Ciudad de México, a 25 de marzo de 2022.

Katia Georgina Melo Guzmán, Subdirectora de Jurídico.

Rafael Adrián Rivera Iturbe, Director de Operaciones.
Alfredo Martínez Reyes, Director de Riesgos.
Juan Adolfo Olguín García, Gerente de Cobranza.
Agustín de Jesús Astorga de Riquer, Oficial en Jefe de Seguridad de la Información.
Leticia Ruiz Ávila, Abogada Corporativa.

Hemos concluido la revisión integral del cumplimiento normativo de la Regulación emitida por la
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
(CONDUSEF) aplicable a Banco Forjadores S.A Institución de Banca Múltiple, (en adelante la
Institución o el Banco) con el fin de verificar su apego a la regulación y la existencia de controles
que permitan realizar dicho cumplimiento.

La revisión fue realizada con base en las Normas Internacionales para el ejercicio profesional de la
Auditoria Interna.

Como parte de los procedimientos de auditoria aplicados en la revisión, se verificó y se dio

seguimiento a los planes de acción acordados con las áreas respectivas de las observaciones
emitidas en la auditoría realizada en el ejercicio 2021, de las cuales, se implementaron en su
totalidad. Asimismo, se dio seguimiento a los oficios y requerimientos recibidos por la Institución de
la entidad reguladora CONDUSEF, de los cuales, se ha dado respuesta y atención en tiempo y
forma.

Derivado de los procedimientos aplicados, se identificaron las siguientes áreas de mejora:

Incumplimientos a las Disposiciones CONDUSEF.

 Se observa que la publicidad que se tiene en las oficinas de servicio (17) para promoción
de los productos, se encuentra desactualizada al no contar con las tasas, CAT y GAT
vigente. Asimismo, dicha publicidad menciona requisitos y características distintas a los
que se señalan en la página de Internet.
 Asimismo, la información correspondiente a los letreros de la UNE se encuentran
desactualizados al mencionar encargados regionales no vigentes.
 Se observa que las oficinas de servicio (5) no se cuenta con el letrero del Buró de
entidades Financieras así como la leyenda correspondiente indicada en las Disposiciones
para la Organización y Funcionamiento del Buró de entidades Financieras.
 Se observa que en las Oficinas de Servicio (4) se están promocionando productos no
vigentes en las oficinas de servicio, tales como Crédito Luchador y alianza Torrey.

RECA en los expedientes de crédito.

 De una muestra de créditos grupales e individuales (11) desembolsados en el mes de

enero 2022, se observa que se tienen inconsistencias en el número de RECA registrado en
la CONDUSEF, al presentar formatos de solicitud, altas del cliente, tablas de amortización,
solicitudes del aval, carátula de crédito y contrato, con número distinto al vigente y que no
coinciden entre sí.

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Prácticas de Cobranza no alineadas con CONDUSEF

 Se observan incumplimientos a las Disposiciones de Despachos de Cobranza, ya que en el

primer contacto con el cliente deudor, no se indican los siguientes puntos:

o a) Nombre, denominación o razón social del Despacho de Cobranza y de la persona

encargada de realizar dicha actividad; b) Domicilio, número telefónico y nombre de las
personas responsables de la Cobranza; c) Entidad Financiera que otorgó el crédito,
préstamo o financiamiento de que se trate; d) Contrato u operación motivo de la deuda
en que se basa la acción de Cobranza; e) Monto del adeudo y fecha de cálculo; f)
Condiciones para liquidar el adeudo; g) Domicilio, correo electrónico y número
telefónico de la unidad administrativa de la Entidad Financiera que recibirá las quejas
por malas prácticas de Cobranza, y h) Que el o los pagos sólo podrán ser realizados a
la Entidad Financiera que otorgó el crédito, préstamo o financiamiento.

Quejas, Reclamaciones y Aclaraciones.

 Se observa que no se reporta en el informe trimestral que va a la CONDUSEF la totalidad

de las aclaraciones, quejas y reclamaciones recibidas por todos los medios de contacto, ya
que no existe un medio electrónico común o un área responsable que permita dar
seguimiento a lo recibido por los clientes y su resolución dentro del periodo establecido.
Cabe mencionar que de este reporte trimestral han sido solicitadas muestras de
expedientes por la entidad reguladora CONDUSEF.

Conclusión

Con base en los resultados obtenidos a los procedimientos de auditoría aplicados, podemos
concluir que Banco Forjadores S.A., Institución de Banca Múltiple cuenta con áreas de mejora en el
cumplimiento de la Regulación emitida por CONDUSEF, por lo que es necesario que se
implementen los planes de acción acordados con las áreas correspondientes y que se encuentran
detallados en las cartas de observaciones adjuntas.

Atentamente,

_________________________
CP Alejandro Jiménez George
Director de Auditoria interna

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