FLUJO CAJA

DETALLE ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO

ACUMULADO 2,799,900 13,936,875 13,936,875 28,702,375
INGRESOS
Capital 15,000,000
Ventas 24,500,000 28,000,000 31,500,000 24,500,000

SUB Total - Ingresos 15,000,000 27,299,900 41,936,875 45,436,875 53,202,375

EGRESOS

Costos Variables
Planchas OSB 4,760,000 5,440,000 6,120,000 4,760,000 5,440,000
Pino 3X3 2,345,000 2,680,000 3,015,000 2,345,000 2,680,000
Pino 3x2 476,000 544,000 612,000 476,000 544,000
Clavos 143,500 164,000 184,500 143,500 164,000

Costos Fijos
Arriendo 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000
Secretaria 625,000 625,000 625,000 625,000 625,000
Consumos basicos 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000
Maestros 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000
Ayudantes 1,250,000 1,250,000 1,250,000 1,250,000 1,250,000
SUB Total - Egresos 10,749,500 11,853,000 12,956,500 10,749,500 11,853,000

IVA DF - 4,655,000 5,320,000 5,985,000 4,655,000

IVA CF 1,467,655 1,677,320 1,886,985 1,467,655 1,677,320

IMPUESTO DETERMINADO 1,510,025 5,320,000 5,985,000 4,655,000

AMORTIZACION DEL CREDITO 1,095,475 1,121,411 1,147,960 1,175,138 1,202,960

INTERES/ CREDITO 355,125 329,190 302,640.22 275,462.26 247,640.87

Saldo del Mes 2,799,900 13,936,875 23,660,375 28,702,375 36,694,375

IMPUESTO A LA RENTA 279,990 1,393,687 2,366,037 2,870,237 3,669,437

JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTAL
36,694,375 48,624,875 57,720,375 46,970,875 56,066,375 65,161,875 54,412,375

15,000,000
28,000,000 24,500,000 - 24,500,000 24,500,000 - 24,500,000 234,500,000
-
64,694,375 73,124,875 57,720,375 71,470,875 80,566,375 65,161,875 78,912,375 249,500,000

4,760,000 4,760,000 4,760,000 4,760,000 4,760,000 4,760,000 4,760,000 59,840,000

2,345,000 2,345,000 2,345,000 2,345,000 2,345,000 2,345,000 2,345,000 29,480,000
476,000 476,000 476,000 476,000 476,000 476,000 476,000 5,984,000
143,500 143,500 143,500 143,500 143,500 143,500 143,500 1,804,000

250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 250,000 3,000,000

625,000 625,000 625,000 625,000 625,000 625,000 625,000 7,500,000
100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 1,200,000
800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 800,000 9,600,000
1,250,000 1,250,000 1,250,000 1,250,000 1,250,000 1,250,000 1,250,000 15,000,000
10,749,500 10,749,500 10,749,500 10,749,500 10,749,500 10,749,500 10,749,500 133,408,000

5,320,000 4,655,000 - 4,655,000 4,655,000 - 4,655,000 44,555,000

1,467,655 1,467,655 1,467,655 1,467,655 1,467,655 1,467,655 1,467,655 18,450,520

5,320,000 4,655,000 - 4,655,000 4,655,000 - 4,655,000 44,555,000

1,231,440 1,260,594 1,290,438 1,320,990 1,384,279 1,417,052 1,450,600 15,098,336

219,160.80 190,006.47 160,161.91 129,610.78 98,336.35 66,321.50 33,548.70 2,407,204

48,624,875 57,720,375 46,970,875 56,066,375 65,161,875 54,412,375 63,507,875 71,537,000

4,862,487 5,772,037 4,697,087 5,606,637 6,516,187 5,441,237 6,350,787 7,153,700

 Tabla de Amortización de un préstam
Periodos (años) Periodos por año
1 12
Instrucciones:
Esta tabla de amortización le permite ver cómo es el financiamiento de un crédito que usted desee adquirir. Puede verificar cuanto quedara pagand
préstamo.
Configuración:
- Periodo (año): El default se ha realizado para 5 años (60 meses), sin embargo Ud. puede modificar este archivo para cambiar la cantidad de per
campo, sólo debe aumentar (o disminuir) la cantidad de meses al final del cuadro (tabla), Ejm: Si cambia a 4 años (48 meses), se debe disminuir la
columna “Deuda”.
- Principal: El principal es la cantidad de dinero que Ud. solicitará. Puede modificar la cantidad Principal (verifique que la cantidad es negativa).
- Tasa de Interés Nominal: Es la tasa a la que Ud. esta solicitando el préstamo. En esta tabla se asume que es una tasa fija a lo largo de dicho cré

Meses Deuda Inicial Cuota de pago Mensual Fija

1 15,000,000.00 1,450,600.37
2 13,904,524.63 1,450,600.37
3 12,783,113.87 1,450,600.37
4 11,635,153.72 1,450,600.37
5 10,460,015.61 1,450,600.37
6 9,257,056.10 1,450,600.37
7 8,025,616.53 1,450,600.37
8 6,765,022.63 1,450,600.37
9 5,474,584.17 1,450,600.37
10 4,153,594.57 1,450,600.37
11 2,801,330.55 1,450,600.37
12 1,417,051.68 1,450,600.37
13 0.00 1,450,600.37
14 1,450,600.37
15 1,450,600.37
16 1,450,600.37
17 1,450,600.37
18 1,450,600.37
19 1,450,600.37
20 1,450,600.37
21 1,450,600.37
22 1,450,600.37
23 1,450,600.37
24 1,450,600.37
mortización de un préstamo
riodos por año Principal Tasa nominal anual
12 15,000,000.00 28.410%

adquirir. Puede verificar cuanto quedara pagando en cuotas mensuales y verificar cuanto pagará en intereses al término de dicho

car este archivo para cambiar la cantidad de periodos - modificar numero en campo "Periodos (años)". De ser modificado este
ambia a 4 años (48 meses), se debe disminuir la tabla hasta 48 meses (columna de meses) y verificar el número cero en la

rincipal (verifique que la cantidad es negativa).

sume que es una tasa fija a lo largo de dicho crédito.

Intereses Pagos al Principal Deuda

355,125.00 1,095,475.37 13,904,524.63

329,189.62 1,121,410.75 12,783,113.87
302,640.22 1,147,960.15 11,635,153.72
275,462.26 1,175,138.11 10,460,015.61
247,640.87 1,202,959.50 9,257,056.10
219,160.80 1,231,439.57 8,025,616.53
190,006.47 1,260,593.90 6,765,022.63
160,161.91 1,290,438.46 5,474,584.17
129,610.78 1,320,989.59 4,153,594.57
98,336.35 1,352,264.02 2,801,330.55
66,321.50 1,384,278.87 1,417,051.68
33,548.70 1,417,051.68 0.00
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37
0.00 1,450,600.37 -1,450,600.37