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La legislación que hay que observar a la hora de llevar a cabo un proyecto como éste, es
la que se indica a continuación:
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Plan de Negocio “Ayuda a Domicilio”
Este proyecto está indicado para personas que posean conocimientos en cuidados de
enfermos, con alguna titulación académica, en enfermería, ATS, o similar.
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Plan de Negocio “Ayuda a Domicilio”
2.1. El sector
En la actualidad existen casi siete millones de españoles mayores de 65 años. Dos millones
de ellos sufren alguna discapacidad y, casi un millón, no se valen por sí mismos en la vida
cotidiana. Son personas que, al padecer una disminución severa o total de sus
capacidades físicas o mentales, dependen de familiares o cuidadores para vestirse,
comer, desplazarse, asearse o realizar cualquier actividad de la vida diaria.
Del más del millón de personas que en Andalucía superan los 65 años, apenas 21.000
reciben servicio público de ayuda a domicilio, mientras que de la tele asistencia sólo se
benefician 16.000 mayores.
El colectivo de los mayores, con ingresos fijos, alta esperanza de vida y un gran
componente de ocio en su vida, constituye hoy en día uno de los mercados emergentes
con más posibilidades de desarrollo y será en el futuro uno de los mercados más activos
de la economía.
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El Observatorio Sodexho distingue tres grandes tipos de personas mayores cuya evolución,
atendiendo a los avances de la medicina y los efectos de la prolongación, tanto de la
vida como de la actividad profesional, será diversa.
Así, los activos, personas que gozan de buena salud, para el 2025 se prevé que
aumentarán en España un 17,43%, es decir, cerca de un millón y medio de personas. Los
frágiles, es decir, personas que necesitan protección, se estima que desciendan en
número y pasen del 61% al 54% en el 2025. Por último, los dependientes, cuya calidad de
vida está relacionada con su condición física y necesitan atenciones especiales,
descenderán hasta situarse en torno al 18,49% en el 2025.
Esta investigación de mercado sobre el papel de los mayores hoy como grupo de
consumo, pone de manifiesto que el desarrollo de este sector depende en gran parte de
la capacidad que tenga la iniciativa privada para ofrecer productos, bienes y servicios
adecuados. “Las empresas deben hacerse a la idea de que sólo podrán crecer desde
este segmento de población y que nadie, produzca lo que produzca, podrá progresar sin
contar con los mayores”.
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2.2. La competencia
Centros de día.
Según un estudio realizado por Consumer, en nuestro país sólo hay 2,7 plazas en
residencias – privadas o públicas – por cada cien personas mayores de 65 años y la
mayoría de las residencias presentan al solicitante largas y desalentadoras listas de
espera. La tercera parte de los centros de atención diurna que existen en nuestro país
tienen listas de espera y la media de solicitudes no atendidas es de 12 por centro.
El SAD es una prestación básica del sistema público de Servicios Sociales Comunitarios
que, a través de personal cualificado y supervisado, realiza una serie de actuaciones
preventivas, educativas, asistenciales y rehabilitadoras, dirigidas a prevenir o detener
situaciones de deterioro personal y/o familiar, con el fin de facilitar al ciudadano la
permanencia en su entorno vecinal habitual, evitando así la institucionalización. Este
servicio sólo cubre a 21.000 mayores de 65 años existentes en Andalucía de más de un
millón que habitan en total, por esta razón, no existe competencia por parte de la
administración pública debido al gran mercado potencial existente.
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2.3. Usuarios
Los clientes o usuarios finales a los que nos dirigimos son todas aquellas personas mayores
que se encuentren en una situación que les impida satisfacer sus necesidades personales
y sociales por sus propios medios, y requieran atención y apoyo para continuar en su
entorno habitual.
- Minusválidos.
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3. LÍNEAS ESTRATÉGICAS
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No hay que olvidar que el usuario permanece en su casa mientras que recibe
nuestros servicios, por esta razón debemos de conseguir una implicación de la
familia.
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Los servicios tienen un claro fin último, y es atrasar el mayor tiempo posible el
ingreso de nuestros usuarios en residencias, para ello:
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Plan de Negocio “Ayuda a Domicilio”
Los menús de dieta se adaptarán a la necesidad del usuario que la precise: sin
sal, triturada o no triturada, etc.
Los servicios se ofrecerán durante las 24 horas del día. Para ello es necesario
establecer turnos de guardia.
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4. PLAN COMERCIAL
El proceso comienza con una entrevista hecha por el trabajador encargado de realizar
un diagnóstico previo del usuario en el domicilio de la persona que va a recibir la ayuda,
y estando presente ésta y algún familiar o cuidador si fuera posible. Después el empleado
hará la valoración correspondiente y procederá a determinar que recursos son los
adecuados.
Al primer contacto se efectuara el índice de Barthel. Este índice esta basado en una
escala de 0 a 100 puntos que representa de peor a mejor estado respectivamente.
Se considera una persona mínimamente autónoma si al menos llega a los 60 puntos.
Este test explora las actividades de vida diaria y lo pueden responder el usuario, su
familia o su cuidador más próximo. Requiere un tiempo aproximado de 3 a 6 minutos
para su realización, esta basado en juicios y observación y no es sensible a pequeños
cambios ni detecta pequeños déficits. Se realiza una vez al mes.
Vamos hacer una clasificación de los servicios que ofrece la empresa subdividiéndolos en
varios campos de actuación:
Otras prestaciones
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Plan de Negocio “Ayuda a Domicilio”
Es importante que en la oficina queden registradas todas las salidas que deben o haya
que efectuarse, incluyendo todos los imprevistos, para que se conozca la localización de
cada uno de los empleados.
4.2. Precios
En el mercado actual los precios por servicios de asistencia domiciliaria oscilan entre 7 u 8
euros por hora de lunes a viernes, y de 9 a 10 los fines de semana. Los precios se
encuentran estipulados por hora sin hacer diferenciación del servicio que se va a
dispensar.
Los precios también aumentan para los servicios nocturnos situándose entre los 10 y los 14
€ la hora según sea entre semana o en fin de semana.
Por otra parte hay reducciones en los precios cuando se contrata el servicio de forma
mensual. Algunas empresas ofrecen contratos mensuales que comprenden,
frecuentemente, una o dos horas al día y estipulan unos precios algo inferiores a lo que se
cobraría si se contrataran esas horas como horas sueltas.
4.3. Comunicación
Antes del comienzo de nuestra actividad se debe poner en marcha una campaña de
comunicación, intentando captar el mayor número de usuarios que aseguren el buen
inicio de nuestra actividad.
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Es importante que antes del comienzo del negocio se realice una selección del personal
creando una base de datos con el perfil de cada entrevistado. De esta forma será más
fácil encontrar al profesional que más se ajuste a las necesidades de nuestros usuarios.
Con los profesionales antes mencionados que ofrecen un servicio más especializado,
podemos establecer dos tipos de relaciones comerciales, una primera llegando a un
acuerdo sobre la repartición del porcentaje sobre el precio de los servicios que presten.
Una segunda alternativa es la de llegar a un acuerdo comercial consistente en la
captación de usuarios de una de las partes gracias a la recomendaciones y consejos de
la otra.
Personal de oficina:
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Debido a que el servicio se realiza fuera de la oficina, establecer una supervisión sobre la
calidad éste, así como el cumplimiento de los deberes de los empleados es muy
complejo. Es frecuente establecer un sistema de control mediante informes que han de
ser rellenados por los auxiliares una vez que realizan sus servicios, e informes que deben de
ser rellenados por los usuarios una vez que han sido atendidos.
HORARIOS
5.2. Formación
6. PLAN DE INVERSIÓN
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Para el acondicionamiento del local habrá que realizar una serie de obras que
dependerán del estado en el cuál se encuentre el mismo. De este modo también
supondrán un coste, a la hora de iniciar la actividad, la licencia de obra, la obra y los
costes del proyecto.
Estos costes pueden rondar los 8.960,00 € (IVA incluido) aunque esta cifra varía mucho en
función del estado en el que se encuentre el local. De este modo, la cantidad anterior
puede reducirse en gran medida si el local ya ha sido acondicionado previamente
El objetivo debe ser conseguir la máxima funcionalidad cuidando su vez todos los detalles
estéticos que transmitan la imagen de calidad que queremos para el negocio, a la vez
que resulte cómodo para los clientes.
Mesas y cajoneras.
Estanterías.
Sillones de dirección
Sillas.
El coste por estos elemento se estima en 1.500,00 € (IVA incluido) como mínimo para un
mobiliario básico.
6.3. Utensilios
Hay que tener en cuenta que la asistencia se realizará en el domicilio de los clientes y la
medicación será aportada por ellos. Aún así, es conveniente que los cuidadores
profesionales realicen las visitas a los clientes con el material necesario. Por ello, se
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Además, para comenzar la actividad habrá que realizar una primera compra de material
de oficina: bolígrafos, papel, tinta para impresora, etc.
El coste de este equipo informático es de, al menos, 1.650,00 € más 264,00 € en concepto
de IVA.
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Se incluyen aquí las cantidades que hay que desembolsar para constituir el negocio.
Entre estas cantidades se encuentran: proyecto técnico, tasas del Ayuntamiento (licencia
de apertura); contratación del alta de luz, agua y teléfono; gastos notariales, de gestoría
y demás documentación necesaria para iniciar la actividad.
FIANZAS DEPOSITADAS
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Plan de Negocio “Ayuda a Domicilio”
Además habría que incluir la cuota préstamo en caso de que la inversión se realizase
mediante financiación ajena.
La inversión inicial necesaria para llevar acabo este proyecto se resume en el siguiente
cuadro:
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7. ESTRUCTURA DE COSTES
7.1. Márgenes
Para estudiar los márgenes, se ha realizado un sondeo sobre los precios existentes en el
mercado. Tal como se indicó en la parte dedicada a los precios, de este sondeo se
desprende que el precio por hora de servicio se encuentra entre los 7 y 8 € en los días
entre semana. Para los fines de semana el mercado se mueve entre los 9 y 10 € por hora
de servicio. Los precios también aumentan para los servicios nocturnos situándose entre
los 10 y los 14 € la hora según sea entre semana o en fin de semana.
Por otra parte hay reducciones en los precios cuando se contrata el servicio de forma
mensual. Para realizar el estudio se ha empleado un precio medio global de 8 euros por
hora de servicio.
Se debe de tener en cuenta que de cada 8 euros que se ingresa por un servicio por
término medio alrededor de 5,50 € es para pagar al auxiliar. Lo que supone un coste del
68,75% de los ingresos.
Para realizar este proyecto se ha estimado un margen medio bruto global sobre los
ingresos de un 30%.
La estimación de los principales costes mensuales es la siguiente (gastos sin IVA incluido):
Costes variables:
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Alquiler:
Para este negocio es necesario contar con un local de unos 25 m2. El precio medio va
a depender en gran medida de la ubicación y condiciones del local, para el estudio
se ha estimado un precio de 275,00 €.
Aquí se consideran los gastos relativos a suministros tales como: luz, agua, teléfono, etc.
También se incluyen servicios y otros gastos (limpieza, consumo de bolsas, material de
oficina, etc.). Estos gastos se estiman en unos 150,00 € mensuales.
Gastos comerciales:
Para dar a conocer el negocio y atraer a clientes, tendremos que soportar ciertos
gastos comerciales y de publicidad de unos 90,00 € mensuales.
En los gastos por servicios externos se recogen los gastos de asesoría. Estos gastos
serán de unos 90,00 € mensuales.
Gerente
1.500,00 € (*) 0,00 € 1.500,00 €
(emprendedor autónomo)
Otros gastos
Contemplamos aquí una partida para otros posibles gastos no incluidos en las
partidas anteriores (tributos y seguros, etc.). La cuantía estimada anual será de
1.500,00 € anuales por lo que su cuantía mensual será 125,00 €.
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Amortización:
cuota
CONCEPTO Inversión % amortización
amortización
TOTAL 1.643,53 €
Además habría que incluir la amortización de los gastos a distribuir en varios ejercicios
(gastos de constitución y puesta en marcha):
Cuota anual
CONCEPTO Inversión % Amortización
Amortización
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El umbral de rentabilidad es el punto donde los ingresos son iguales a los gastos, a partir
de este punto el negocio comienza a dar beneficio.
Gastos: estarán compuestos por el 70% de los ingresos y la suma de: alquiler,
suministros, servicios y otros, gastos comerciales, servicios externos, gastos de
personal, amortización y gastos por tributos y seguros.
Gastos CUANTÍA
Alquiler 3.300,00 €
Suministros 1.800,00 €
Sueldos 18.000,00 €
S.S. 0,00 €
Asesoría 1.080,00 €
Publicidad 1.080,00 €
Otros gastos 1.500,00 €
Amortización del inmovilizado material 1.643,53 €
Gastos a distribuir en varios ejercicios 516,67 €
Total gastos fijos estimados 28.920,20 €
Margen bruto medio sobre ingresos 30%
Umbral de rentabilidad 96.400,67 €
Esto supondría una facturación anual de 96.400,67 euros. Por tanto, la facturación media
mensual para mantener el negocio es de 8.033,39 euros.
Dado que el precio medio estimado es de 8 €, esto supone facturar 1.004 horas mensuales
que suman un total de 12.050 horas anuales. Esto puede alcanzarse mediante múltiples
combinaciones de los distintos servicios de la empresa, por ejemplo con 27 clientes fijos
que demanden 1 hora al día.
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8. FINANCIACIÓN
Obtener el dinero para iniciar el negocio es una de las principales cuestiones que habrá
que resolverse.
Para financiar este negocio existen varias opciones: financiación propia, subvenciones,
préstamos, etc. La elección final va a depender de las condiciones del emprendedor que
vaya a poner en marcha el negocio.
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Para estudiar los ingresos, se ha empleado un precio medio global de 8 euros por hora de
servicio.
Se debe insistir en que este tipo de servicios tiene una demanda muy variable. La mayoría
de los servicios solicitados suelen ser esporádicos, por ejemplo, en días de fiestas, fines de
semana, vacaciones y situaciones esporádicas donde las familias recurren a servicios de
cuidados por profesionales externos; por lo tanto es muy complejo conseguir una
continuidad de los clientes; por ello es muy importante conseguir una clientela fija que
garantice cubrir costes.
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GASTOS DE ESTRUCTURA:
GASTOS DE EXPLOTACIÓN
GASTOS COMERCIALES
AMORTIZACIONES
(1) Los costes variables se componen de los sueldos brutos y Seguridad Social a cargo de
la empresa de los distintos auxiliares necesarios para alcanzar cada nivel de ingresos, así
como del consumo de materiales.
(3) Si la inversión se afronta mediante financiación ajena, habrá que sumar a los costes los
intereses de dicha financiación. Estos intereses no han sido introducidos en la cuenta de
resultados puesto que dependerán de los recursos de los que disponga las personas
concretas que vayan a emprender el negocio.
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