ESTADO FINANCIERO PERSONAL

Fecha 22/Aug/2022

Incluir los datos de las propiedades actuales y las deudas que puedas tener. (Estos datos son con la fecha de actual)
1. Si se trata de bienes compartidos (Bienes raices, % participacion Societaria en una empresa, Bienes adquiridos en sociedad con otros etc)
debes incluir solo el % porcentaje del valor que te corresponde a ti, por ejemplo dueño del 50% de una casa, o de un Apartamento etc.
v 2. Si estas casado, puedes ponerte de acuerdo ocn tu pareja si lo hacen Juntos (recomendado) o cada uno incluye los bienes del matrimonio en
50%
3.

Bienes. VALOR EN $ Fecha.

Efectivo y Cuenta bancaria 6
Cuenta Ahorros 1 $ 1
Cuenta de Ahorros 2 $ 2
Cuenta Corriente $ 3
Ahorros 10
Ahoror programado Navidad $ 1
Ahorro programado Vacaciones $ 2
Cuenta Disponible $ 3
Cuenta AFC $ 4
Bonos y Acciones 6
Fondo de ahorro 1 $ 1
CDT1 $ 2
Otros titulos $ 3
Valor efectivo Seguro de Vida $ 1 1
Valor en Oro o plata $ 2 2
Valor de la casa 21
Propiedad 1 $ 1
Propiedad 2 $ 2
Propiedad 3 $ 3
Propiedad 4 $ 4
Propiedad 5 $ 5
Propiedad 6 $ 6
Valor de terrenos $ 1 1
Hipotecas/Cuentas a cobrar $ 2 2
Valor del negocio $ 3 3
Valor del Automovil $ 4 4
Valor de los Muebles $ 5 5
Joyas $ 6 6
Otros Bienes personales $ 7 7
Pension/Plan de Jubilación 10
Pension obligatoria $ 1 Entidad Asesor de servicio
Pension Voluntaria $ 2 Entidad Asesor de servicio
Seguro Pensional $ 3 Entidad Asesor de servicio
Otros fondos de retiro $ 4 Entidad Asesor de servicio

Otros Bienes. $ 50 50

Total de Bienes. 121

DEUDAS
Deuda por tarjeta de Crédito Fechas 6
Visa 1 $ 1
Mastercard 2 $ 2
Otras $ 3
Préstamos Automovil $ 1 1
Prestamos recibidos familia $ 2 2
Hipoteca de la casa $ 3 3
Otras deudas a familiares $ 4 4
Préstamo del negocio $ 5 5
Prestamos para educación $ 6 6
Gastos Medicos /otros seguros por Pagar 15
Costo Prepagada Vigencia actual $ 1
Seguro Vivienda Vigencia actual $ 2
Seguroi de Vida vigencia actual $ 3
Seguro Auto vigencia actual $ 4
Otros seguros $ 5

Préstamo tomado del Seguro de vida $ 1 -

Préstamos bancarios $ 2 -
Otras deudas o prestamos 15
$ 1
$ 2
$ 3
$ 4
$ 5
Total deudas 57

Patrimonio neto 64
 REGISTRO DE INGRESOS Y GASTOS
18 Marzo 2021

Analizar los gastos que tenemos durante 3 meses puede ser un ejercicio revelador.
3 Metodos:
1. Apunta los gastos cada vez que los hagas en una hoja y luego los transcribes.
2. Guardas toda factura o recibo de gastos durante el mes y los que no te dan recibo los apuntas en trozos d epapale imitando el recibo. Una vez a la semana los transcribes
3. Descarga un APP gratuita y registras cada gasto en tu celular. Este sistema te genera los reportes que necesitas.

Fecha Hora Cuenta Categoría Ingreso Gasto Descripción

1 3-Mar-21 16:01 Efectivo Entretenimiento - 50,000 Salida Nico
2 5-Mar-21 16:01 Efectivo Alimentacion - 139,000 PriceSmart
3 5-Mar-21 16:01 Efectivo Alimentacion - 135,000 Compras d1
4 5-Mar-21 16:01 Efectivo Entretenimiento - 20,000 Salida Nico
5 5-Mar-21 16:01 Efectivo Entretenimiento - 10,000 Salida Dani
6 5-Mar-21 19:23 Efectivo Entretenimiento - 10,000 Daniel
7 6-Mar-21 17:10 Efectivo Transporte - 100,000 Gasolina
8 8-Mar-21 10:19 Efectivo Alimentacion - 90,000 Plaza
9 8-Mar-21 10:19 Tarjeta Debito Alimentacion - 84,020 Plaza tienda
10 8-Mar-21 11:31 Efectivo Alimentacion - 327,410 Carne semanal. Quncenal
11 8-Mar-21 11:32 Efectivo Ventas 3,000,000 - Arriendo marzo
12 8-Mar-21 14:34 Efectivo Alimentacion - 10,700 Clight plaza
13 8-Mar-21 15:03 Efectivo Entretenimiento - 20,000 Nicolas salida
14 8-Mar-21 17:35 Efectivo Entretenimiento - 10,000 Daniel
15 11-Mar-21 6:40 Tarjeta Debito Medico y salud - 24,000 Vale exámenes médicos rafa
16 11-Mar-21 6:41 Efectivo Vivienda - 900,000 Admon 1202 y1303
17 11-Mar-21 8:44 Efectivo Serv publicos - 244,306 Mes de febrero pagada en marzo
18 13-Mar-21 9:19 Efectivo Educacion - 10,000 Material nico
19 13-Mar-21 9:19 Efectivo Entretenimiento - 15,000 Salida nicolas
20 13-Mar-21 14:08 Efectivo Vivienda - 900,000 Couta admin 1202 1303
21 13-Mar-21 14:08 Tarjeta Debito Alimentacion - 63,270 D1 leche y ajustes
22 15-Mar-21 6:28 Efectivo Alimentacion - 49,000 Domicilio comida china
23 15-Mar-21 6:30 Efectivo Medico y salud - 320,000 Seguridad social obligatoria
24 15-Mar-21 9:43 Efectivo Entretenimiento - 20,000 Salida Daniel
25 15-Mar-21 11:43 Efectivo Cuidado personal - 38,000 Peluquería rafa y lili
26 16-Mar-21 12:10 Efectivo Transporte - 7,100 Parqueadero
27 16-Mar-21 12:12 Tarjeta Debito Medico y salud - 24,000 Vale serv medico
28 16-Mar-21 13:21 Efectivo Alimentacion - 53,000 Ajuste D1
29 16-Mar-21 15:36 Efectivo Transporte - 37,000 Semaforizacion envigado
30 17-Mar-21 10:51 Efectivo Transporte - 31,000 Semaforizacion envigado 2021
31 17-Mar-21 16:04 Efectivo Entretenimiento - 25,450 Regalo suegra Nico
32 18-Mar-21 10:59 Efectivo Serv publicos - 178,603 Internet y tv no reembolsable
33 18-Mar-21 11:00 Tarjeta Debito Reembolso 317,000 - Pago facturas de tigo 1303 dic ene y feb
34 18-Mar-21 11:01 Efectivo Serv publicos - 105,781 Pago Internet febrero reembolsable 1303
35 18-Mar-21 11:42 Efectivo Cuidado personal - 14,000 Peluquería Nico

3,317,000 4,065,640