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Examen IOF
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Anónimo
1º Grado en Economía
APELLIDOS Y NOMBRE:
TEORÍA
1 punto por pregunta, las contestaciones erróneas puntúan negativamente, - 0,25 por pregunta.
RESPUESTA PREGUNTA
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
a
b
c
d
2. La reserva matemática de una operación financiera en un momento determinado se puede calcular mediante el MÉTODO
PROSPECTIVO:
a) Evaluando, al final de la operación, los compromisos cumplidos por las dos partes (prestación y contraprestación) y
restando los resultados obtenidos.
b) Evaluando, al inicio de la operación, los compromisos pendientes de las dos partes (prestación y contraprestación) y
restando los resultados obtenidos.
c) Evaluando, en ese momento, los compromisos pendientes de las dos partes (prestación y contraprestación) y
restando los resultados obtenidos.
d) Todas las respuestas, salvo esta, son falsas
3. Un capital financiero se puede descontar con las leyes simples: descuento comercial y descuento racional. Si en ambas
leyes se utiliza el mismo porcentaje ( i = d):
a) El descuento financiero obtenido con la ley comercial es siempre mayor al obtenido con la ley racional.
b) El descuento financiero obtenido con la ley comercial es siempre menor al obtenido con la ley racional.
c) Al aplicar el mismo porcentaje, el descuento financiero obtenido con ambas leyes es el mismo.
d) Todas las respuestas, salvo esta, son falsas.
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Reservados todos los derechos. No se permite la explotación económica ni la transformación de esta obra. Queda permitida la impresión en su totalidad.
5. Al aplicar la ley de capitalización compuesta a tanto vencido:
a) Los intereses que se van generando en cada uno de los periodos son proporcionales al capital inicial.
b) Los intereses generados durante el periodo [ 0 , n ] se pueden calcular con la fórmula I = C 0 n i .
c) El tipo de interés efectivo semestral equivalente a un 4,0000% efectivo anual es 2,0000%.
d) Todas las respuestas, salvo esta, son falsas.
6. Al contratar un Depósito a 5 años, que retiraremos mediante un reembolso único al final de la operación, nos ofrecen las
Reservados todos los derechos. No se permite la explotación económica ni la transformación de esta obra. Queda permitida la impresión en su totalidad.
siguientes opciones :
OPCIÓN A: Recibir intereses al 4% nominal (anual) con capitalización mensual
OPCIÓN B: Recibir intereses al 4% nominal (anual) con capitalización semestral
OPCIÓN C: Recibir intereses al 4% nominal (anual) con capitalización continua.
OPCIÓN D: Recibir intereses al 4% efectivo anual.
a) Es preferible la opción A
b) Es preferible la opción B
c) Es preferible la opción C
d) Todas las respuestas, salvo esta, son falsas.
7. Para pagar un préstamo a 1 año, que devolveremos mediante un pago único al final de la operación, tenemos tres
opciones:
OPCIÓN A: Pagar intereses al 5% nominal (anual) capitalizable semestralmente.
OPCIÓN B: Pagar intereses al 5% nominal (anual) capitalizable mensualmente.
OPCIÓN C: Pagar intereses al 5% efectivo anual.
a) Es preferible la OPCIÓN A.
b) Es preferible la OPCIÓN B.
c) Es preferible la OPCIÓN C.
d) Todas las respuestas, salvo esta, son falsas.
10. Al hacer una liquidación de cuenta corriente de crédito correspondiente a un periodo determinado :
𝑖𝑎
a) Los intereses acreedores se pueden calcular como: I𝑎 = 𝑆𝑀𝐴 ×
365
𝑖𝑎
b) Los intereses acreedores se pueden calcular como: I𝑎 = 𝑆𝑀𝐴 × × 𝑑
365
𝑖𝑎
c) Los intereses acreedores se pueden calcular como: I𝑎 = (∑ 𝑁𝐶𝑆𝐴) × × 𝑑
365
d) Todas las respuestas, salvo esta, son falsas.
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el podcast para entender que la vida da mas vueltas que la silla de un peluquero
INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES
FINANCIERAS
2 de noviembre de 2022
Departamento de Economía Financiera y Contabilidad
Reservados todos los derechos. No se permite la explotación económica ni la transformación de esta obra. Queda permitida la impresión en su totalidad.
APELLIDOS Y NOMBRE:
PRÁCTICA
1. (2 puntos) Hace 5 años invertimos 200.000€ en una cuenta que ha remunerado intereses al 1,25% nominal (anual)
capitalizable semestralmente durante los dos primeros años, al 2,5% nominal (anual) capitalizable semestralmente
durante los dos siguientes años y al 4% nominal (anual) capitalizable semestralmente durante el último año. Sabiendo que
hace 1 año retiramos de la cuenta 100.000€,
2. (2 puntos) Tenemos contratado un depósito en el que todos los intereses generados se retirarán al final de la operación.
El nominal es de 100.000€, es a 5 años y pagará intereses al 4% nominal con capitalización continua.
3. (2 puntos) Para descontar una letra de nominal 60.000€ y vencimiento dentro de 9 meses, una empresa tiene dos
opciones:
1ª -utilizar la ley de descuento comercial al 6% anual y 2ª - utilizar la ley de descuento racional al 6,15% anual
4. (2 puntos) Hoy, queremos sustituir dos pagos, (30.000€, 200 días) y (10.000€, 250 días), por uno sólo de 40.500 €.
a) ¿Cuál será el vencimiento del capital sustituto si a operación se realiza usando la ley de descuento comercial al 6 %
anual (360)? Sol: 283,95 días
b) Si ese pago de 40.500€ se realizase dentro de 360 días .¿qué tanto de descuento anual nos habrían aplicado en la
operación? Sol: d = 2,9605%
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