1.La compañía TH debe pagar al Banco Pacifico dos deudas de S/. 6000 y S/.

8000 respectivamente, la primera con vencimiento a 30 días y la

segunda con vencimiento a 60 días. La Gerencia Financiera de TH, analizando su flujo de caja proyectado, conoce de la futura falta de efectivo
para esas fechas, por lo que negociando con el Banco Pacifico se difieren ambos pagos para el día 120, a una tasa efectiva mensual
del 4%. ¿Qué importe deberá pagar TH el día 120? (fecha focal el día 120)

DATOS 6000*(1+i) + 8000*(1+i) = x(1+i)

PRIMERA DEUDA 6000 1.124864 + 1.0816 1
SEGUNDA DEUDA 8000 6749.18 + 8652.8 x
TERCERA DEUDA X
CUARTA DEUDA X x= 15,401.98
INTERES 4%

P= ?
I= 4%
N= 4 MESES
 imiento a 30 días y la
utura falta de efectivo
efectiva mensual
 2. Calcular el valor presente equivalente a 12 valores mensuales que se inician con
S/.200,000 y cada periodo aumentan en S/.2,000 la tasa de interés que se está
cobrando es del 3% mensual.

SOLUCION

0 1 2 3 4 5 6 7 8

S/ 200,000
S/ 202,000
S/ 204,000
S/ 206,000

A= S/ 200,000
n= 12 meses
i= 3% mensual
G= S/ 2,000
Valor de presente
P= ?
(1+i)^n= 1.4257608868462

G/i = 66666.67

P= S/ 1,990,800.80 + S/ 102,496.36

P= S/ 2,093,297.16

Valor = S/ 2,093,297.16
 9…. 12 meses

200000 + (n-1)*10000
 3.La caja Municipal hace un préstamo de S/. 9500 con interés simple de
y pide que sea devuelto en cuatro pagos anuales de la siguiente mane
final del año uno, S/. 3000 al final del año dos, S/. 3500 al final del año
al final del cuarto año ¿Cuánto será el monto de este saldo? Tomar com
el final del año 4.

P S/ 9,500.00
i 9%
PAGOS 4
año 1 S/ 2,500.00
año 2 S/ 3,000.00
año 3 S/ 3,500.00
saldo ??

TRIMESTRES ABONO INTERES

0
1 S/ 2,500 S/ 855
2 S/ 3,000 S/ 630
3 S/ 3,500 S/ 360
4 S/ 500 S/ 45
 500 con interés simple del 9% semestral
ales de la siguiente manera: S/. 2500 al
s, S/. 3500 al final del año tres y el saldo
de este saldo? Tomar como fecha focal
año 4.

semestral
anuales

CUOTA SALDO
S/ 9,500
S/ 2,500 S/ 7,000
S/ 3,000 S/ 4,000
S/ 3,500 S/ 500
S/ 500 S/ 0
4. Hallar la tasa nominal anual capitalizable trimestralmente que es equivalente a 36%
nominal anual capitalizable quincenalmente
I ?
K 4 Trimestres
Nominal anual
capitalizable
J 36% mensualmente
P 24 Quincenas

( 1 + i/4 )^3 = ( 1 + 36%/24)^24

( 1 + i/4 )^4 = 1.429502811929

( 1 + i/4 )^4 = 1.429502811929

1 + i/4 = 1.0934432639426

i/4 = 0.0934432639426

ie = 42.95% F.EXCEL INT EFECTIVO

in = 37.38% trimestral CAPITABLIZABLE
6%
5. Calcular el valor de contado de una propiedad vendida en las siguientes
condiciones:
$32,761 de contado; $2130 por mensualidades vencidas durante 5 años y 3 meses
y un último pago de $4 300 un mes después de vencida la última mensualidad. Para
el cálculo, utilizar el 12% con capitalización mensual.

Solución

Contado = S/ 32,761
A= S/ 2,130
n= 5.25 años
n= 63 meses
i= 12% capitalización mensual
i= 1.00% mensual

4300 un mes despues de pagada la ultima mensualidad

F1 = S/ 4,300
n1 = 64
P1= S/ 2,274.58

P= S/ 99,202.41

S/ 32,761 + S/ 2,274.58 + S/ 99,202.41 = S/ 134,237.99

El valor al contado de la propiedad es de : S/ 134,237.99