Modulo Confeccion Prendas de Vestir - Genesismaricielosilva

MODULO BASICO DE EVALUACION DE
CREDITOS
BIENVENIDOS
Elaborado por Miguel Vizarreta - Versión 1.0

UACION DE
Presione aquí
MODULO BASICO DE EVALUACION DE CREDITOS
Cesar Arias Roca
I. MODULO DE DATOS GENERALES

1.1 Datos Generales del Crédito
Datos Tipo de Solicitud C.Trabajo Plazo del Crédito 18 Meses Analista de Crédito DANNA NORIEGA
Generales
Monto Solicitado 50,000 Moneda del Crédito N.Soles Fecha de Evaluación 09/11/2023
1.2 Datos Generales del Negocio

Nombre del Negocio DORA EDELMIRA HUAMAN PILLCO RUC 10258202274
Evaluación
Cualitativa Tipo de Empresa P.Natural Forma Jurídica Es P.Natural Inicio Actividades 16/08/2001
AV. LA PLAYA 12730 MERCADO SR. DE LOS
Dirección Negocio Cond Local Propio
MILAGROS
Urbanización Teléfono 553-8504
Distrito Lima / Callao / Ventanilla Código Postal
Datos Balance
Provincia Callao Departamento Lima
1.3 Datos de la Propiedad del Negocio

Titular / Socios del Negocio Cargo / Función % Aporte Doc de Identidad Tipo D.Ident
Datos G y P DORA EDELMIRA HUAMAN PILLCO Gerente General 100% 25820227 DNI
Costeo por
Producto
1.4 Datos de la Actividad Económica
Sector Económico Comercio Elija el CIIU 1729 / Fab. Otros Prod. Textiles / Industria
Líneas de Producto / Servicios % Ingresos Nro de Trabajadores
EEFF PANTALONES JEANS 87% Empleados 2
Consolidados
BLUSAS 6% Obreros
CALZADO DE DAMAS 4% Eventuales 2 4
CALZADO DE CABALLEROS 4% Póliza Seguro Si tiene
Pto
Equilibrio
1.5 Datos de Proveedores
MAYORISTAS DE GAMARRA Teléfono % Participación 100%
Teléfono % Participación
Tablas Teléfono % Participación
1.6 Datos de Clientes

PUBLICO EN GENERAL Teléfono % Participación 100%
Imprimir
1.7 Datos del Titular o Socio Mayoritario Doc de Identidad

Nombre y Apellidos DORA EDELMIRA HUAMAN PILLCO 25820227 DNI
Regresar
Instrucción Secundaria Estado Civil Casado Fecha Nacimiento 06/08/1976
Sexo Femenino Nro de Dependientes 2 Cond Vivienda Propio
Dirección Vivienda MZ. K5 LT. 13
Urbanización LOS LICENCIADOS Teléfono 553-1421
Distrito Lima / Callao / Ventanilla Código Postal
1.8 Datos del Cónyuge del Titular o Socio Mayoritario Doc de Identidad
Nombre y Apellidos FIDEL CLAUDIO CASTILLA ORTEGA 25821456 DNI
Instrucción Técnico Estado Civil Casado Fecha Nacimiento 13/06/1971
Regresar
1.9 Datos del 1er Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad

Nombre y Apellidos
Instrucción Estado Civil Fecha Nacimiento
Sexo Nro de Hijos Cond Vivienda
Dirección Vivienda
Urbanización Teléfono
Distrito Código Postal
Provincia #N/A Departamento #N/A
1.1O Datos del Cónyuge del 1er Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad
Nombre y Apellidos
Regresar
1.11 Datos del 2do Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad

Nombre y Apellidos
Sexo Nro de Hijos Cond Vivienda
Dirección Vivienda
Urbanización Teléfono
Distrito No dio información Código Postal
Provincia No dio información Departamento No dio inform
1.12 Datos del Cónyuge del 2do Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad
Nombre y Apellidos
Regresar
TIPO DE SOLICITUD
###
C.Trabajo
Activo Fijo
###
###
###
###
###
###
P.Natural
P.Jurídica
EIRL
SRL
SAC
SAA
Otro
###
###
###
###
###
CARGO
###
Gerente General
Otro cargo
Solo socio
RUC
###
###
###
###
SECTOR
###
Comercio
Industria
Servicios
###
###
###
###
###
POLIZA
Si tiene
No tiene
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
47 Analfabeto
Militar / Policial
Primaria
Secundaria
Técnico
Superior
Antropologo
Arqueologo
Arquitecto
Artista Plastico
Asistente Social
Astronomo
Auxiliar Paramedico
Azafata
Bibliotecario
Biologo Marino
Cantante
Chofer
Cirujanos
Constructor
Contador Civil
Contador Auditor
Cosmetologo
Dactilografa
Decorador Interiores
Deportista
Dibujante Tecnico
Dietista
Digitadora
Diplomatico
Disenador Grafico
Disenador Vestuario
Economista
Educador
Empleado Fiscal
Enfermero
Escritor
Estudiante
Fotografo
Geologo
Ginecologo
Ingeniero
Ingeniero Agronomo
Ingeniero Civil
Ingeniero Analista
Ingeniero
Ingeniero Comercial
Computacion
Ingeniero De
Ingeniero De Sistemas
Minas
Ingeniero
Ingeniero Economico
Electricista
Ingeniero
Ingeniero Electronico
En Sonido
Ingeniero Forestal
Ingeniero Geologo
Ingeniero
Ingeniero Industrial
Mecanico
Ingeniero
Ingeniero Metalurgico
Naval
Ingeniero Pesquero
Ingeniero Petrolero
Ingeniero
Ingeniero Quimico
Textil
Cesar Arias Roca
II. MODULO DE EVALUACION CUALITATIVA

2.1 Sobre la Visión del Negocio
Datos A quién se satisface? Qué se satisface? Cómo se satisface?

Generales
PUBLICO EN GENERAL PERSONAS QUE DESEEN ADQUIRIR CON LA FABRICACIÓN, COMPRA Y
PRENDAS DE VESTI RY CALZADO VENTA DE PRENDAS DE VESTIR Y
CALZADO.
El propietario y/o socios de la empresa tienen claro la visión del negocio que administran? Si
Hay correlación entre lo que se considera como visión y lo que se hace en realidad? Si
Evaluación
Cualitativa
2.2 Análisis Externo - Sector y Mercado
La empresa desarrolla sus actividades en un sector económico con perspectivas: Estables
El sector se encuentra en una etapa de desarrollo que se caracteriza por estar en situación: Madurez
Datos Balance A qué nivel se encuentran las barreras de entrada para el ingreso de nuevos competidores? Mediano
Cuántos grandes competidores existen o se prevée que ingresen en la zona? 1ó2
En qué medida afectan los sustitutos a los productos o servicios ofrecidos en el mercado? Bajo
Cuál es el poder de negociación que los proveedores ejercen en el mercado? Bajo
Datos G y P
Cuál es el poder de negociación que los clientes ejercen en el mercado? Bajo
Cuál es el nivel de participación en el mercado del negocio? Fuerte
En todo caso, cuántas empresas similares a ésta operan en la zona donde se desenvuelve? Ninguno
La empresa depende de alguna ventaja que se desarrolla en el sector donde participa? Si
Costeo por
Producto
2.3 Análisis Interno - Sobre el Propietario y/o Socios de la Empresa
Titular / Socio Mayoritario Socios Secundarios Avales o Fiadores Solidarios
Clasificación Cred Normal Clasificación Cred Clasificación Cred
EEFF Experiencia anterior Buena Experiencia anterior Experiencia anterior
Consolidados
Nivel de Protestos Ninguno Nivel de Protestos Nivel de Protestos
Conoc. Del Negocio Elevado Relación / socios Relación / fiador
Tiempo dedic a neg Elevado
Pto
Estado de salud Buena
Equilibrio
Tiene sucesor Si
2.4 Análisis Interno - Sobre el Negocio

Tablas Como calificaría el manejo del proceso productivo o de comercialización del negocio?
OK
Buena
Como calificaría el manejo financiero en el negocio?

Imprimir OK
Buena
Como calificaría el manejo que se le da a los inventarios en el negocio?

OK
Buena
Regresar
Como calificaría el manejo que se le da a la política de créditos y cobranzas en el negocio?
OK
Buena
2.5 Análisis Interno - Referencia de Proveedores

Cómo calificaría el nivel de referencias proporcionada por los proveedores acerca de éste negocio?
OK
Buena
2.6 Análisis Interno - Referencia de Clientes
Regresar Cómo calificaría el nivel de referencias proporcionada por los clientes acerca de éste negocio?
OK
Buena
2.7 Análisis FODA

Fortalezas Oportunidades Conclusiones Eval. Cualitativa
INGRESOS Y GASTOS AL CONTADO, AMPLIACION DE LA CARTERA DE
BUEN MANEJO DE STOCK EN SUS 4 PRODUCTOS
PUETSOS.
Debilidades Amenazas
LA ALTA INFORMALIDAD DE LA APARICION DE NUEVA
EMPRESA COMPETENCIA.
Regresar
Regresar
Cesar Arias Roca
III. MODULO DE DATOS DEL BALANCE GENERAL

3.1 Disponible
Datos Caja 4,181.00

Generales
Bancos 32,190.00
Total 36,371.00
3.2 Cuentas por Cobrar Comerciales

Evaluación
Cualitativa Clientes Meses Pdtes Cobro x Mes Sub Total
PUBLICO EN GENERAL 0.10 0.10
0.00
0.00
Datos Balance 0.00
0.00
Total Cuentas por Cobrar 0.10 0.10
% Incobrabilidad Promedio Mensual
Datos G y P Total Cuentas por Cobrar Neto de Incobrables 0.10 0.10
3.3 Inventarios de Productos Finales y Productos en Proceso
Ver Items Estado Cantidad (*)

Costo Unitario Sub Total
1 JEANS Terminado 1930 100% 23.50 45,355.00
Costeo por
Producto 2 BLUSAS Terminado 450 100% 17.00 7,650.00
3 CALZADO DAMAS Terminado 940 100% 39.00 36,660.00
4 CALZADO CABALLEROS Terminado 950 100% 48.00 45,600.00
5 0 100% 0.00 0.00
EEFF 6 0 100% 0.00 0.00
Consolidados
7 0 100% 0.00 0.00
8 0 100% 0.00 0.00
9 0 100% 0.00 0.00
10 0 100% 0.00 0.00
Pto
Equilibrio 11 0 100% 0.00 0.00
12 0 100% 0.00 0.00
13 0 100% 0.00 0.00
Tablas 14 0 100% 0.00 0.00

15 0 100% 0.00 0.00
16 0 100% 0.00 0.00
17 0 100% 0.00 0.00
18 0 100% 0.00 0.00
19 0 100% 0.00 0.00
20 0 100% 0.00 0.00
21 0 100% 0.00 0.00
(*) Se ingresa 100% cuando el bien está terminado Sub-Total 135,265.00
Inventarios de Productos en Proceso

Items Estado Cantidad (*) Costo Unitario Sub Total
0.00
0.00
0.00
Imprimir 0.00
0.00
0.00
0.00
Regresar 0.00
0.00
0.00
(*) Indica el % de avance del producto Sub-Total 0.00
3.4 Inventarios de Materias Primas e Insumos

Items Estado Cantidad Costo Unitario Sub Total
TELA DENIM Materia Prima 950 16.50 15,675.00
ETIQUETAS Y BOLSAS Materia Prima 1 1,800.00 1,800.00
CIERRES Materia Prima 1 1,550.00 1,550.00
BOTONES Y REMACHES Materia Prima 1 838.00 838.00
0.00
Regresar 0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Sub-Total 19,863.00
Total Inventarios 155,128.00
3.5 Otros Activos Corrientes
Regresar
Total Otros Activos Corrientes 0.00
3.6 Activo Fijo

Descripción Antig en Años Uso Proy Años Ajuste Deprec Ctd Valor Unitario Sub Total
MAQUINA DE COSTURA
5 5 68.00 2 4,080.00 8,160.00
RECTA
MAQUINA PRESILLADORA 5 5 42.50 1 5,100.00 5,100.00
REMALLADORA INDUSTRIAL 6 6 29.86 2 2,150.00 4,300.00
CORTDORA 3 3 30.28 2 1,090.00 2,180.00
ESTANTES RANURADOS 7 7 14.29 12 200.00 2,400.00
MANIQUIES 1 1 20.00 8 60.00 480.00
CAMIONETA STATION WAGON
6 6 175.00 1 25,200.00 25,200.00
2010
TIENDAS 14 50 608.85 4 116,900.00 467,600.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total Ajuste Deprec Mes #VALUE! Total Activo Fijo 515,420.00
3.7 Otros Activos No Corrientes

ACCIONES MERCADO VILLA PACHACUTEC 95,150.00
Total Otros Activos No Corrientes 95,150.00
3.8 Cuentas por Pagar Comerciales

Plazo Pdte
Proveedores Monto Original Monto Pdte (en meses) Gtia Cuota Mensual Monto Interés
0.10 0.10 0.10
Regresar
Totales 0.10 Totales 0.10 0.10

3.9 Deudas Sistema Financiero
Plazo Pdte
Entidad Financiera Monto Original Monto Pdte (en meses) Gtia Cuota Mensual Monto Interés
SCOTIABANK - TITULAR 85,000.00 20,770.00 5 No 4,154.00 4,154.00
TARJETA DE CREDITO
2,225.00 No 105.00 105.00
CREDISCOTIA
MIBANCO - CONYUGUE 10,300.00 3,435.00 1 No 3,925.00 3,925.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Totales 26,430.00 Totales 8,184.00 8,184.00
4.0. Otros Pasivos

Plazo Pdte
Acreedor Monto Original Monto Pdte (en meses) Gtia Cuota Mensual Monto Interés
Regresar

Detalle de Cuentas por Cobrar
1 2 3 4 5 6 7 8 9
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
Detalle de Ctas por Pagar Comerc
1 2 3 4 5 6 7 8 9
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
Detalle de Deudas Sistema Financiero
1 2 3 4 5 6 7 8 9
4,154 4,154 4,154 4,154 4,154 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
3,925 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
8,079 4,154 4,154 4,154 4,154 0 0 0 0
Detalle Otros Pasivos
1 2 3 4 5 6 7 8 9
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
10 11 12
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
Terminado
En Tránsito
En Proceso
Materia Prima
Insumos
Otros
Materia Prima
Insumos
Otros
10 11 12
0 0 0 Si
No
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
10 11 12 Cto Plazo Lgo Plazo

0 0 0 20770
0 0 0 2225
0 0 0 3435
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 26430 0 26430
10 11 11 12 Cto Plazo Lgo Plazo

0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
Cesar Arias Roca
IV. MODULO DE DATOS DEL ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS

4.1 Análisis Referencial de Ventas
Datos Calculando las ventas en función a información diaria proporcionada por la empresa
Generales
Lunes Martes Miércoles Jueves Viernes Sábado Domingo Prom x día Prom x sem Prom x mes Prom x año
4,000.00 5,970.00 4,000.00 5,970.00 4,000.00 4,500.00 5,970.00 4,915.71 34,410.00 147,471.43 1,794,235.71
4.2 Calculando los costos, márgenes y ventas

Evaluación
Cualitativa C.Unitario Total Costo M. Costo Unitario Total Costo C.Unitario de Total Costo de C.Unitario de Total Costo de Total Costo Total Costo al Precio Total Venta al Margen Utilid Partic. En Margen Total Margen
Ver Items Cantidad Utilidad Bruta Contrib Particip MgContrib. Punto Equil Punto Equil Punto Equil Punto Equil Punto Equil Cto Variab
M.Prima Prima MOD MOD Servicio Servicio Compra Compra Unitario Mes Unitario Mes x Prod Ventas Vtas
Unitaria Ventas % Pond.S/. Gral Gral Gral Prod Q Prod S/. Total
1 JEANS 6,800 23.50 159,800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 23.50 159,800.00 33.00 224,400.00 64,600.00 28.79% 89.12% 25.66% 9.50 0.188118812 1.787128713
2 BLUSAS 450 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.00 7,650.00 17.00 7,650.00 23.00 10,350.00 2,700.00 26.09% 4.11% 1.07% 6.00 0.118811881 0.712871287
0
Datos Balance
3 CALZADO DAMAS 310 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 39.00 12,090.00 39.00 12,090.00 55.00 17,050.00 4,960.00 29.09% 6.77% 1.97% 16.00 0.316831683 5.069306931
0
4 CALZADO CABALLEROS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 48.00 0.00 48.00 0.00 67.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 19.00 0.376237624 7.148514851
0
5 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
6 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
Datos G y P
7 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
8 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
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9 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
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10 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
Costeo por
Producto 11 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
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12 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
13 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
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14 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
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15 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
EEFF 16 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
Consolidados
17 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
18 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00 0 0
0
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Pto 159,800.00 0.00 0.00 19,740.00 179,540.00 251,800.00 72,260.00 28.70% 100.00% 28.70% 0.00 0 0
Equlibrio 50.50 1 14.71782178
4.3 Otros Ingresos
Tablas
Imprimir Total Otros Ingresos 0.00
4.3 Gastos Operativos y Familiares

Gastos Administrativos Gastos de Ventas Gastos Familiares
Costos Fijos 0
Gastos Administrativos 0.00
100.00 Gastos Familiares 0.00
Total Gastos de Ventas 0.00
Otros Gastos
Regresar Incobrables 0.00
Gast. Familiares (SueldoEmpres) 0.00 Total Otros Gastos 0.00

Total Gastos Administrativos 0.00 Total Gastos Familiares 0.00
Cesar Arias Roca
1 Detalle Producto 1
Nombre del Producto
Costos JEANS
Inventarios Característica del Producto
La empresa fabrica este producto. Ingrese Costo Compra
los costos de Mat.Prima y MOD
Imprimir Materia Prima Unidad Cantidad Costo Unitario

TELA DENIM SOLES 1 16.50
ETIQUETAS Y BOLSAS SOLES 1 1.90
CIERRES SOLES 1 0.65
BOTONES Y REMACHES SOLES 1 0.15
TOCUYO SOLES 1 0.80
Total Costo Unitario de Materia Prima
Otros insumos Unidad Cantidad Costo Unitario

LAVANDERIA SOLES 1 3.00
SERVICIO DE CORTE SOLES 1 0.50
Total Costo Unitario de Otros Insumos
Mano de Obra Unidad Cantidad Costo Unitario
Total Costo Unitario de Mano de Obra
Otros - Costo de Servicio Unidad Cantidad Costo Unitario
Total Costo Unitario de Otros Elementos
Nombre del Producto
Costos BLUSAS
La empresa solo comercializa este Costo Compra
producto. Solo ingrese costo de compra.
Nombre del Producto
Costos CALZADO DAMAS
Nombre del Producto
Costos CALZADO CABALLEROS

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra
Nombre del Producto
Costos
Costo Compra
Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra
Nombre del Producto
Costos
Costo Compra
Nombre del Producto
Costos
Costo Compra
Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra

Nombre del Producto
Costos
Costo Compra


.
Costo Unitario % Partic

23.50 100%
0%
Sub Total % Partic

16.50
1.90
0.65
0.15
0.80
20.00 85%
Sub Total % Partic

3.00
0.50
0.00
3.50 15%
Sub Total % Partic

0.00
0.00
0.00
0.00
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Sub Total % Partic

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0.00
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17.00 100%
17.00 100%
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0.00
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39.00 100%
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Cesar Arias Roca
V. MODULO DE CALCULO DE ESTADOS FINANCIEROS
5.1 Balance General

Datos
Generales ACTIVO PASIVO
ACTIVO CORRIENTE A.Ve PASIVO CORRIENTE A.Ve
Caja y Bancos 36,371.00 5% Cuentas por Pagar Comerciales 0.10 0%
Evaluación Cuentas por Cobrar Comerciales 0.10 0% Deudas Sist. Financ. Corto Plazo 26,430.00 3%
Cualitativa
Inventarios 155,128.00 19% Otras Deudas Corto Plazo 0.00 0%
Otros Activos Corrientes 0.00 0% TOTAL PASIVO CORRIENTE 26,430.10 3%
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 191,499.10 24%
Datos Balance Deudas Sist. Financ. Med. Plazo 0.00 0%
Activo Fijo neto 515,420.00 64% Otras Deudas Med. Plazo 0.00 0%
Otros Activos No Corrientes 95,150.00 12% TOTAL PASIVO 26,430.10 3%
Datos G y P PATRIMONIO 775,639.00 97%
TOTAL ACTIVO 802,069.10 100% TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 802,069.10 100%
Costeo por 5.2 Estado de Ganancias y Pérdidas del mes 5.3 Principales Ratios de Gestión
Producto
VENTAS 251,800.00 100% RATIOS DE LIQUIDEZ
COSTO DE VENTAS 179,540.00 71% Capital de Trabajo Neto 165,069.00
Costo Comerc 19,740.00 Razón del Circulante 7.25
EEFF
Consolidados Costo Servicio 0.00 Prueba Acida 1.38
Costo M.Prima 159,800.00 Liquidez Absoluta 1.38
Costo MOD 0.00 RATIOS DE SOLVENCIA
MARGEN BRUTO 72,260.00 29% Endeudamiento a Terceros 3.30%
Pto
Equilibrio Gastos Administrativos 0.00 0% Endeudamiento Propio 96.70%
Gastos de Ventas 0.00 0% Endeudamiento Patrimonial 3.41%
MARGEN OPERATIVO 72,260.00 29% RATIOS DE RENTABILIDAD
Otros Ingresos 0.00 0% Rentab Neta / Patrimonio 8.26%
Tablas
Otros Gastos 0.00 0% Rentab Neta / Activos Totales 7.99%
Gastos Financieros 8,184.10 3% Rentab Neta / Ventas 25.45%
MARGEN NETO 64,075.90 25% RATIOS DE ACTIVIDAD (en Nro de días)
Imprimir Rotación de Inventarios 25.92
5.4 Ajustes de Comercialización Rotación de Ctas x Cobrar 30.00 Ventas crédito Compras crédito
Contado Crédito Pzo Rotación del Activo Total 95.56 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
% Ventas 100% 0% 0m
Regresar
& Compras 100% 0% 0m Ver Resultados del Sistema de Puntuación o Scoring 251,800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 179,540 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
251,800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 179,540 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5.5 Flujo de Caja Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Setiembre Octubre Noviembre
INGRESOS Var % en Ventas en próx meses 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
Ventas Totales 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00
Ventas Contado 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90
Ventas Crédito 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
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TOTAL INGRESOS DE CAJA 251,800.00 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90
Regresar
EGRESOS Var % en Compras en próx meses 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
Compras Totales 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00
Compras Contado 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90
Compras Crédito 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Ctas x Pagar Meses Anteriores 0.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Administración 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Ventas 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Pagos al Personal en Planta MOD 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Egresos Familiares 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Deuda Sistema Financiero 8,184.00 8,079.00 4,154.00 4,154.00 4,154.00 4,154.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Regresar Otras Deudas 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL EGRESOS DE CAJA 187,724.00 187,618.90 183,693.90 183,693.90 183,693.90 183,693.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90
FLUJO DE CAJA NETO 64,076.00 64,181.00 68,106.00 68,106.00 68,106.00 68,106.00 72,260.00 72,260.00 72,260.00 72,260.00 72,260.00 72,260.00 72,260.00
SALDO INICIAL 36,371.00 100,447.00 164,628.00 232,734.00 300,840.00 368,946.00 437,052.00 368,946.00 441,206.00 513,466.00 441,206.00 513,466.00 585,726.00
SALDO FINAL 100,447.00 164,628.00 232,734.00 300,840.00 368,946.00 437,052.00 509,312.00 441,206.00 513,466.00 585,726.00 513,466.00 585,726.00 657,986.00
EFECTOS DEL NUEVO FINANCIAMIENTO

SALDO FINAL 100,447.00 164,628.00 229,616.31 294,604.62 359,592.93 424,581.24 493,723.55 562,865.86 632,008.17 701,150.48 770,292.79 839,435.10 908,577.41
Desembolso del Crédito 50,000.00
Aplicación del Préstamo 50,000.00
Pago de Cuotas Mensuales 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69 3,117.69
NUEVO SALDO FINAL 100,447.00 161,510.31 226,498.62 291,486.93 356,475.24 421,463.55 490,605.86 559,748.17 628,890.48 698,032.79 767,175.10 836,317.41 905,459.72
Regresar 5.6 Cuadro de Evaluación de Puntajes Obtenidos
Resultados de Puntuación Vs. Cut Off Score Cut Off

172 100
200
180 172
Score - Cut Off 72
160
140 % Var - Cut Off 72%
120 Si cumple lo sgte: % a considerar
100
100 92 < 0% No aprobar
80 <= 5% 30%
60 50 <= 10% 40%
35
40 25 <= 20% 50%
20 15 20 15
20 <= 30% 60%
0
> 30% 70%
Total Puntaje del Total Puntaje del Ti- Evaluación Cualita- Evaluación Cuanti- Total General
Negocio tular tiva tativa
Puntuación Cut Off % a considerar 70%
5.7 Condiciones para el Préstamo

En función al Saldo Disponible Préstamo en función a: Monto Solicitado Saldo Disponible
Monto Solicitado
Saldo disponible para Cuota 64,075.90 Tasa de Interés TEA 16% 0.01
Regresar
% a Considerar - Score 70% Tasa de Interés TEM 1.24%
Máxima Cuota a considerar 44,853.13 Plazo del crédito 18 meses
Máximo Monto a prestar 719,332.65 Restricciones
En función al Monto Solicitado Máximo 1 mes de Ventas Si cumple 0
Monto Solicitado 50,000.00 Endeud. A Terceros <= 70% Si cumple 0
Cuota Resultante 3,117.69 Cuota Result < Máx Cuota Si cumple 0
Score > Cut Off Si cumple 0
5.8 Decisión Final 0
Préstamo Aprobado 50,000 Plazo del crédito 18 Meses
Cuota Resultante 3,118 Tasa de Interés TEA 16%
Comentarios del Evaluador 09/11/2023 Nombre del Evaluador DANNA NORIEGA
5.9 Cronograma de Pagos de acuerdo al Monto Solicitado
PERIODO PRINCIPAL INTERES AMORT CUOTA SALDO

Regresar 0 50,000.00
0.06 1 50,000.00 622.26 2,495.43 3,117.69 47,505.00
2 47,505.00 591.21 2,526.48 3,117.69 44,978.52
3 44,978.52 559.76 2,557.93 3,117.69 42,420.59
4 42,420.59 527.93 2,589.76 3,117.69 39,830.83
5 39,830.83 495.70 2,621.99 3,117.69 37,208.84
6 37,208.84 463.07 2,654.62 3,117.69 34,554.22
7 34,554.22 430.03 2,687.66 3,117.69 31,866.56
8 31,866.56 396.58 2,721.11 3,117.69 29,145.45
9 29,145.45 362.72 2,754.97 3,117.69 26,390.48
10 26,390.48 328.43 2,789.26 3,117.69 23,601.22
11 23,601.22 293.72 2,823.97 3,117.69 20,777.25
12 20,777.25 258.58 2,859.11 3,117.69 17,918.14
13 17,918.14 222.99 2,894.70 3,117.69 15,023.44
14 15,023.44 186.97 2,930.72 3,117.69 12,092.72
15 12,092.72 150.50 2,967.19 3,117.69 9,125.53
16 9,125.53 113.57 3,004.12 3,117.69 6,121.40
17 6,121.40 76.18 3,041.51 3,117.69 3,079.90
18 3,079.90 38.33 3,079.36 3,117.69 0.53
19 0.53 0.01 #VALUE! #VALUE!
20 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Regresar 22 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Regresar
I. GRAFICO ESTRUCTURAL DEL BALANCE GENERAL
Activo Pasivo
Patrimonio
802,069.10 165,069.00 26,430.10 Activo Fondo de Maniobra Pasivo

775,639.00 Patrimonio
Estructura del Balance General

1 2 3
0.00 26,430.10
Activo 802069.1 802,069
100,000.00 165,069.00 Pasivo 26430.1 26,430
Patrimonio 77563 775,639
200,000.00
Fondo de Maniobr 165,069.00
300,000.00
400,000.00 802,069.10 775,639.00

500,000.00
600,000.00
700,000.00
800,000.00
900,000.00
II. ANALISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO MULTIPLE
Punto de Equilibrio Punto de Equilibrio Punto de Equilibrio

Vtas en Q Vtas en S/. CVar en S/.
0 0 0
EEFF En un escenario de EQUILIBRIO los Ingresos necesarios para cubrir los Costos fijos y los Costos Variables sera:
Consolidados
Ingresos x Costos Variables x Vtas
Costos Fijos en S/.
Vtas en S/. en S/.
0 0 0
Cesar Arias Roca

1.1 Datos del Negocio
Datos Tipo de Empresa P.Natural 3 % Partic. Soc Mayor 100% 4
Generales
P.Natural 3 < 40 % 2
P.Jurídica 5 >= 40% < 60% 3
> 60% 4
Tipo de P.Jurídica Es P.Natural 3
Evaluación
Cualitativa Sector Económico Comercio 4
Es P.Natural 3
EIRL 3 Comercio 4
SRL 3 Industria 3
SAC 3 Servicios 3
Datos Balance SAA 2
Otro 2 Nro Total Trabajad 4 1
Antigüedad Negocio 22 5 <5 1

>=5 y < 10 2
Datos G y P Es < 1 año 0 >= 10 3
Es >= 1 y < 3 1
Es >= 3 y < 5 3 Tiene Póliza Seguro Si tiene 5
Es >= 5 años 5
Si Tiene 5
Costeo por Condición Local Propio 5 No Tiene 0
Producto
Propio 5
Alquilado 2
Alojado 1
EEFF Otro 1
Consolidados
1.2 Datos del Titular del Negocio
Instrucción Secundaria 1 Condición Vivienda Propio 5
Pto
Equilibrio Analfabeto 1 Propio 5
Militar / Policial 1 Alquilado 2
Primaria 1 Alojado 1
Secundaria 1 Otro 1
Técnico 3
Tablas
Superior 3 Estado Civil Casado 3
Edad del Titular 47 5 Casado 3

Con Bienes Sep 2
< 22 años 1 Separado 1
Imprimir
Imprimir
>= 22 y < 30 3 Soltero 1
>= 30 y < 45 4 Viudo 1
>= 45 y más 5
Sexo Femenino 3
Regresar
Masculino 2
Femenino 3
Nro Dependientes 2 3
<3 3
>= 3 y más 1
TOTAL PUNTAJE DEL NEGOCIO 35

TOTAL PUNTAJE DEL TITULAR 25
Regresar

2.1 Visión del Negocio
Propietario y Visión Si 3 Correlación real Si 3
Si 3 Si 3
No 0 No 0

Perspectivas Sector Estables 1 Competidores 1ó2 3
Favorables 3 Mas de 2 1
Estables 1 1ó2 3
Desfavorables -3 Ninguno 5
Regresar
Desarrollo Sector Madurez 3 Sustitutos Bajo 3
Embionaria 1 Fuerte 1
Crecimiento 2 Mediano 2
Madurez 3 Bajo 3
Recesión 2
Decadencia 1 Proveedores Bajo 3
Barrera de Entrada Fuerte 3 Fuerte 1

Mediano 2
Fuerte 3 Bajo 3
Mediano 2
Bajo 1
Regresar
Regresar
2.3 Análisis Interno - Sobre el Propietario de la Empresa
Clasificación Cred Normal 5 Nivel Protestos Ninguno 5
Normal 5 Elevado -20

P.Potencial 0 Regular -10
Deficiente -10 Bajo 0
Dudoso -20 Ninguno 5
Pérdida -30
Conoc Negocio Elevado 5
Experiencia Ant Buena 5
Elevado 5
Ninguna 0 Regular 2
Buena 5 Bajo -5
Regresar
Regular 2 Ninguno -10
Mala -10
2.4 Análisis Interno - Sobre el Negocio, Proveedores y Clientes
Proc Productivo Buena 5 Manejo Inventarios Buena 5
Ninguna 0 Ninguna 0
Buena 5 Buena 5
Regular 2 Regular 2
Mala -5 Mala -5
Regresar
Manejo Financiero Buena 5 Manejo Créditos Buena 5
Ninguna 0 Ninguna 0
Buena 5 Buena 5
Regular 2 Regular 2
Mala -5 Mala -5
TOTAL PUNTAJE EVAL. CUALITATIVA 92
III. MODULO DE EVALUACION CUANTITATIVA

3.1 Ratios de Liquidez
Razón del Circulante 7.25 3 Prueba Acida 1.38 3
<= 1 -3 <= 0 -3
<= 2 0 <= 1 0
Regresar > 2 3 > 1 3
3.2 Ratios de Solvencia

Endeud Terceros 3% 3 Endeud Propio 97% 3
<= 20% 3 <= 20% 1

<= 50% 2 <= 50% 2
> 50% 1 > 50% 3
3.3 Ratios de Rentabilidad

Renta Neta / Patrim 8.26% 1 Rentab / Act Totales 7.99% 1
<= 20% 1 <= 20% 1

<= 50% 2 <= 50% 2
> 50% 3 > 50% 3
Regresar 3.4 Ratios de Actividad

Rotación de Invent 25.92 1 Rotación de Ctas x C 30.00 1
<= 20% 3 <= 20% 3

<= 50% 2 <= 50% 2
> 50% 1 > 50% 1
TOTAL PUNTAJE EVAL. CUANTITATIVA 20
IV. MODULO DE RESULTADOS

Puntuación Cut Off Ok
4.1 Total Puntaje del Negocio 35 20 Si 0
4.2 Total Puntaje del Titular 25 15 Si 0
4.3 Evaluación Cualitativa 92 50 Si 0
Regresar
4.4 Evaluación Cuantitativa 20 15 Si 0
4.5 Total General 172 100 Si 0
Ubicación Negocio Lima 5
Amazonas 2
Ancash 3
Apurimac 2
Arequipa 4
Ayacucho 2
Cajamarca 2
Cerro De Pasco 2
Cuzco 2
Huancavelica 2
Huanuco 2
Ica 2
Junin 3
La Libertad 3
Lambayeque 4
Lima 5
Loreto 3
Madre De Dios 2
Moquegua 2
Piura 2
Puno 2
San Martin 3
Tacna 2
Tumbes 2
Ucayali 4
No dio Inform 0
Ubicación Vivienda Lima 5
Amazonas 2
Ancash 3
Apurimac 2
Arequipa 4
Ayacucho 2
Cajamarca 2
Cerro De Pasco 2
Cuzco 2
Huancavelica 2
Huanuco 2
Ica 2
Junin 3
La Libertad 3
Lambayeque 4
Lima 5
Loreto 3
Madre De Dios 2
Moquegua 2
Piura 2
Puno 2
San Martin 3
Tacna 2
Tumbes 2
Ucayali 4
No dio Inform 0
Clientes Bajo 3
Fuerte 1
Mediano 2
Bajo 3
% de Mercado Fuerte 3
Fuerte 3
Mediano 2
Bajo 1
Emp similares Ninguno 3
Mas de 2 1
1ó2 2
Ninguno 3
Ventaja en Sector Si 3
Si 3
No 0
Tiempo dedic a neg Elevado 5
Elevado 5
Regular 2
Bajo -5
Ninguno -10
Estado de salud Buena 3
Ninguna 0
Buena 3
Regular 1
Mala -10
Tiene sucesor Si 3
Si 3
No 0
Ref. Proveedores Buena 5
Ninguna 0
Buena 5
Regular 2
Mala -5
Ref Clientes Buena 5
Ninguna 0
Buena 5
Regular 2
Mala -5
Liquidez Absoluta 0.00 0
<= -1 -3
<= 0 0
> 0 3
Solvencia Patrim 3% 1
<= 20% 1
<= 50% 3
> 50% 5
Rentab / Ventas 25.45% 2
<= 20% 1
<= 50% 2
> 50% 3
Rotación de Act. Tot 95.56 1
<= 20% 3
<= 50% 2
> 50% 1
MODULO BASICO DE EVALUACION DE CREDITOS 0

1.1 Datos Generales del Crédito
Datos Tipo de Solicitud C.Trabajo Plazo del Crédito 18 Meses Analista de Crédito DANNA NORIEGA
Generales
Monto Solicitado 50,000 Moneda del Crédito N.Soles Fecha de Evaluación 09/11/2023
1.2 Datos Generales del Negocio

Nombre del Negocio DORA EDELMIRA HUAMAN PILLCO RUC 10258202274
Evaluación
Cualitativa Tipo de Empresa P.Natural Forma Jurídica Es P.Natural Inicio Actividades 16/08/2001
Dirección Negocio AV. LA PLAYA 12730 MERCADO SR. DE LOS MILAGROS Cond Local Propio
Urbanización 0 Teléfono 553-8504
Distrito Lima / Callao / Ventanilla Código Postal 0
Datos Balance
1.3 Datos de la Propiedad del Negocio

Titular / Socios del Negocio Cargo / Función % Aporte Doc de Identidad Tipo D.Ident
Datos G y P DORA EDELMIRA HUAMAN PILLCO Gerente General 100% 25820227 DNI
0 0 0% 0 0
0 0 0% 0 0
0 0 0% 0 0
Costeo por
Producto
1.4 Datos de la Actividad Económica
Sector Económico Comercio Elija el CIIU 1729 / Fab. Otros Prod. Textiles / Industria
Líneas de Producto / Servicios % Ingresos Nro de Trabajadores
EEFF PANTALONES JEANS 87% Empleados 2
Consolidados
BLUSAS 6% Obreros 0
CALZADO DE DAMAS 4% Eventuales 2
CALZADO DE CABALLEROS 4% Póliza Seguro Si tiene
Gráficos
1.5 Datos de Proveedores
MAYORISTAS DE GAMARRA Teléfono - % Participación 100%
0 Teléfono - % Participación 0%
Tablas 0 Teléfono - % Participación 0%
1.6 Datos de Clientes

PUBLICO EN GENERAL Teléfono - % Participación 100%
Imprimir
1.7 Datos del Titular o Socio Mayoritario Doc de Identidad

Nombre y Apellidos DORA EDELMIRA HUAMAN PILLCO 25820227 DNI
Regresar
Instrucción Secundaria Estado Civil Casado Fecha Nacimiento 06/08/1976
Sexo Femenino Nro de Dependientes 2 Cond Vivienda Propio
Dirección Vivienda MZ. K5 LT. 13
Urbanización LOS LICENCIADOS Teléfono 553-1421
Distrito Lima / Callao / Ventanilla Código Postal 0
1.8 Datos del Cónyuge del Titular o Socio Mayoritario Doc de Identidad
Nombre y Apellidos FIDEL CLAUDIO CASTILLA ORTEGA 25821456 DNI
Regresar Instrucción Técnico Estado Civil Casado Fecha Nacimiento 13/06/1971
1.9 Datos del 1er Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad

Nombre y Apellidos 0 0 0
Instrucción 0 Estado Civil 0 Fecha Nacimiento 30/12/1899
Sexo 0 Nro de Hijos 0 Cond Vivienda 0
Dirección Vivienda 0
Urbanización 0 Teléfono 0
Distrito 0 Código Postal 0
Provincia #N/A Departamento #N/A
1.1O Datos del Cónyuge del 1er Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad
Regresar Instrucción 0 Estado Civil 0 Fecha Nacimiento 30/12/1899
1.11 Datos del 2do Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad

Instrucción 0 Estado Civil 0 Fecha Nacimiento 30/12/1899
Sexo 0 Nro de Hijos 0 Cond Vivienda 0
Dirección Vivienda 0
Urbanización 0 Teléfono 0
Distrito No dio información Código Postal 0
Provincia No dio información Departamento No dio inform
1.12 Datos del Cónyuge del 2do Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad
Regresar Instrucción 0 Estado Civil 0 Fecha Nacimiento 30/12/1899
0
MODULO BASICO DE EVALUACION DE CREDITOS 0

2.1 Sobre la Visión del Negocio
Datos A quién se satisface? Qué se satisface? Cómo se satisface?

Generales
PUBLICO EN GENERAL PERSONAS QUE DESEEN ADQUIRIR CON LA FABRICACIÓN, COMPRA Y
PRENDAS DE VESTI RY CALZADO VENTA DE PRENDAS DE VESTIR Y
CALZADO.
El propietario y/o socios de la empresa tienen claro la visión del negocio que administran? Si
Hay correlación entre lo que se considera como visión y lo que se hace en realidad? Si
Evaluación
Cualitativa
La empresa desarrolla sus actividades en un sector económico con perspectivas: Estables
El sector se encuentra en una etapa de desarrollo que se caracteriza por estar en situación: Madurez
Datos Balance A qué nivel se encuentran las barreras de entrada para el ingreso de nuevos competidores? Mediano
Cuántos grandes competidores existen o se prevée que ingresen en la zona? 1ó2
En qué medida afectan los sustitutos a los productos o servicios ofrecidos en el mercado? Bajo
Cuál es el poder de negociación que los proveedores ejercen en el mercado? Bajo
Datos G y P
Cuál es el poder de negociación que los clientes ejercen en el mercado? Bajo
Cuál es el nivel de participación en el mercado del negocio? Fuerte
En todo caso, cuántas empresas similares a ésta operan en la zona donde se desenvuelve? Ninguno
La empresa depende de alguna ventaja que se desarrolla en el sector donde participa? Si
Costeo por
Producto
2.3 Análisis Interno - Sobre el Propietario y/o Socios de la Empresa
Titular / Socio Mayoritario Socios Secundarios Avales o Fiadores Solidarios
Clasificación Cred Normal Clasificación Cred 0 Clasificación Cred 0
EEFF Experiencia anterior Buena Experiencia anterior 0 Experiencia anterior 0
Consolidados
Nivel de Protestos Ninguno Nivel de Protestos 0 Nivel de Protestos 0
Conoc. Del Negocio Elevado Relación / socios 0 Relación / fiador 0
Tiempo dedic a neg Elevado
Gráficos
Estado de salud Buena
Tiene sucesor Si
2.4 Análisis Interno - Sobre el Negocio

Tablas Como calificaría el manejo del proceso productivo o de comercialización del negocio?
OK
Buena
Como calificaría el manejo financiero en el negocio?

Imprimir OK
Buena
Como calificaría el manejo que se le da a los inventarios en el negocio?

OK
Buena
Regresar
Como calificaría el manejo que se le da a la política de créditos y cobranzas en el negocio?
OK
Buena
2.5 Análisis Interno - Referencia de Proveedores

Cómo calificaría el nivel de referencias proporcionada por los proveedores acerca de éste negocio?
OK
Buena
2.6 Análisis Interno - Referencia de Clientes
Regresar Cómo calificaría el nivel de referencias proporcionada por los clientes acerca de éste negocio?
OK
Buena
2.7 Análisis FODA

Fortalezas Oportunidades Conclusiones Eval. Cualitativa
INGRESOS Y GASTOS AL CONTADO, AMPLIACION DE LA CARTERA DE 0
BUEN MANEJO DE STOCK EN SUS 4 PRODUCTOS
PUETSOS.
Debilidades Amenazas
LA ALTA INFORMALIDAD DE LA APARICION DE NUEVA
EMPRESA COMPETENCIA.
Regresar
0
III. MODULO DE DATOS DEL BALANCE GENERAL

3.1 Disponible
Datos Caja 4,181.00

Generales
Bancos 32,190.00
Total 36,371.00
3.2 Cuentas por Cobrar Comerciales

Evaluación
Cualitativa Clientes Meses Pdtes Cobro x Mes Sub Total
PUBLICO EN GENERAL 0 0.10 0.10
0 0 0.00 0.00
0 0 0.00 0.00
Datos Balance
Total Cuentas por Cobrar 0.10 0.10
% Incobrabilidad Promedio Mensual 0.00 0.00
Total Cuentas por Cobrar Neto de Incobrables 0.10 0.10
Datos G y P 3.3 Inventarios de Productos Finales y Productos en Proceso

Ver Items Estado Cantidad (*) Costo Unitario Sub Total
1 JEANS Terminado 1930 100% 23.50 45,355.00
2 BLUSAS Terminado 450 100% 17.00 7,650.00
Costeo por
Producto 3 CALZADO DAMAS Terminado 940 100% 39.00 36,660.00
4 CALZADO CABALLEROS Terminado 950 100% 48.00 45,600.00
5 0 0 0 100% 0.00 0.00
6 0 0 0 100% 0.00 0.00
EEFF
Consolidados 7 0 0 0 100% 0.00 0.00
8 0 0 0 100% 0.00 0.00
9 0 0 0 100% 0.00 0.00
Gráficos 10 0 0 0 100% 0.00 0.00

(*) Se ingresa 100% cuando el bien está terminado Sub-Total 135,265.00
Inventarios de Productos en Proceso

Items Estado Cantidad (*) Costo Unitario Sub Total
Tablas
0 0 0 0% 0.00 0.00
0 0 0 0% 0.00 0.00
0 0 0 0% 0.00 0.00
0 0 0 0% 0.00 0.00
Imprimir
0 0 0 0% 0.00 0.00
0 0 0 0% 0.00 0.00
0 0 0 0% 0.00 0.00
0 0 0 0% 0.00 0.00
Regresar
0 0 0 0% 0.00 0.00
0 0 0 0% 0.00 0.00
(*) Indica el % de avance del producto Sub-Total 0.00
3.4 Inventarios de Materias Primas e Insumos

Items Estado Cantidad Costo Unitario Sub Total
TELA DENIM Materia Prima 950 16.50 15,675.00
ETIQUETAS Y BOLSAS Materia Prima 1 1,800.00 1,800.00
CIERRES Materia Prima 1 1,550.00 1,550.00
BOTONES Y REMACHES Materia Prima 1 838.00 838.00
0 0 0 0.00 0.00
Regresar 0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Sub-Total 19,863.00
Total Inventarios 155,128.00
3.5 Otros Activos Corrientes

0 0.00
0 0.00
0 0.00
Regresar
0 0.00
Total Otros Activos Corrientes 0.00
3.6 Activo Fijo

Descripción Antig en Años Uso Proy Años Ajuste Deprec Ctd Valor Unitario Sub Total
MAQUINA DE COSTURA
5 5 68.00 2 4,080.00 8,160.00
RECTA
MAQUINA PRESILLADORA 5 5 42.50 1 5,100.00 5,100.00
REMALLADORA INDUSTRIAL 6 6 29.86 2 2,150.00 4,300.00
CORTDORA 3 3 30.28 2 1,090.00 2,180.00
ESTANTES RANURADOS 7 7 14.29 12 200.00 2,400.00
MANIQUIES 1 1 20.00 8 60.00 480.00
Total Ajuste Deprec Mes #VALUE! Total Activo Fijo 515,420.00
Regresar
3.7 Otros Activos No Corrientes
ACCIONES MERCADO VILLA PACHACUTEC 95,150.00
0 0.00
0 0.00
Total Otros Activos No Corrientes 95,150.00
3.8 Cuentas por Pagar Comerciales

Plazo Pdte
Proveedores Monto Original Monto Pdte (en meses) Gtia Cuota Mensual Monto Interés
0 0.00 0.10 0 0 0.10 0.10
0 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00
Regresar Totales 0.10 Totales 0.10 0.10

3.9 Deudas Sistema Financiero
Plazo Pdte
Entidad Financiera Monto Original Monto Pdte (en meses) Gtia Cuota Mensual Monto Interés
SCOTIABANK - TITULAR 85,000.00 20,770.00 5 No 4,154.00 4,154.00
TARJETA DE CREDITO
0.00 2,225.00 0 No 105.00 105.00
CREDISCOTIA
MIBANCO - CONYUGUE 10,300.00 3,435.00 1 No 3,925.00 3,925.00
0 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00
Totales 26,430.00 Totales 8,184.00 8,184.00
4.0. Otros Pasivos

Plazo Pdte
Acreedor Monto Original Monto Pdte (en meses) Gtia Cuota Mensual Monto Interés
Regresar 0 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00
0
IV. MODULO DE DATOS DEL ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS

4.1 Análisis Referencial de Ventas
Datos Calculando las ventas en función a información diaria proporcionada por la empresa
Generales
Lunes Martes Miércoles Jueves Viernes Sábado Domingo Prom x día Prom x sem Prom x mes Prom x año
4,000.00 5,970.00 4,000.00 5,970.00 4,000.00 4,500.00 5,970.00 4,915.71 34,410.00 147,471.43 1,794,235.71
4.2 Calculando los costos, márgenes y ventas

Evaluación
Cualitativa C.Unitario Total Costo M. Costo Unitario Total Costo C.Unitario de Total Costo de C.Unitario de Total Costo de Total Costo Total Costo al Precio Total Venta al Margen Utilid Partic. En Margen Total
Ver Items Cantidad Utilidad Bruta
M.Prima Prima MOD MOD Servicio Servicio Compra Compra Unitario Mes Unitario Mes x Prod Ventas Vtas
1 JEANS 6800 23.50 159,800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 23.50 159,800.00 33.00 224,400.00 64,600.00 0.29 0.89 0.26
2 BLUSAS 450 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.00 7,650.00 17.00 7,650.00 23.00 10,350.00 2,700.00 0.26 0.04 0.01
Datos Balance
3 CALZADO DAMAS 310 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 39.00 12,090.00 39.00 12,090.00 55.00 17,050.00 4,960.00 0.29 0.07 0.02
4 CALZADO CABALLEROS 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 48.00 0.00 48.00 0.00 67.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00 0.00
5 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00 0.00
6 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00 0.00
Datos G y P
7 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00 0.00
8 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00 0.00
9 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00 0.00
Costeo por 10 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! 0.00 0.00
Producto
159,800.00 0.00 0.00 19,740.00 179,540.00 251,800.00 72,260.00 0.29 1.00 0.29
4.3 Otros Ingresos

0 0.00
EEFF
Consolidados 0 0.00
0 0.00
0 0.00
Total Otros Ingresos 0.00
Gráficos
4.3 Gastos Operativos y Familiares

Gastos Administrativos Gastos de Ventas Gastos Familiares
0 0.00 0 0.00 0 0.00
Tablas
0 0.00 0 0.00 0 0.00
0 0.00 0 0.00 0 0.00
0 0.00 0 0.00 0 0.00
0 0.00 0 0.00 0 0.00
Imprimir
0 0.00 Total Gastos de Ventas 0.00 0 0.00
0 0.00 0 0.00
0 0.00 Otros Gastos 0 0.00
Regresar Incobrables 0.00 0 0.00 0 0.00

0 0.00 0 0.00 0 0.00
Gast. Familiares (SueldoEmpres) 0.00 Total Otros Gastos 0.00 0 0.00
Total Gastos Administrativos 0.00 Total Gastos Familiares 0.00
0
Nombre del Producto Costo Unitario % Partic
Costos JEANS 23.50 100%
Costo x Prod La empresa fabrica este producto. Ingrese Costo Compra 0.00 0%
los costos de Mat.Prima y MOD
Materia Prima Unidad Cantidad Costo Unitario Sub Total % Partic

TELA DENIM SOLES 1 16.50 16.50
ETIQUETAS Y BOLSAS SOLES 1 1.90 1.90
CIERRES SOLES 1 0.65 0.65
BOTONES Y REMACHES SOLES 1 0.15 0.15
TOCUYO SOLES 1 0.80 0.80
Total Costo Unitario de Materia Prima 20.00 85%
Otros insumos Unidad Cantidad Costo Unitario Sub Total % Partic

LAVANDERIA SOLES 1 3.00 3.00
SERVICIO DE CORTE SOLES 1 0.50 0.50
0 0 0 0.00 0.00
Total Costo Unitario de Otros Insumos 3.50 15%
Mano de Obra Unidad Cantidad Costo Unitario Sub Total % Partic

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Total Costo Unitario de Mano de Obra 0.00 0%
Otros - Costo de Servicio Unidad Cantidad Costo Unitario Sub Total % Partic
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Total Costo Unitario de Otros Elementos 0.00 0%
Costos BLUSAS 17.00 100%
Costo x Prod La empresa solo comercializa este Costo Compra 17.00 100%

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Costos CALZADO DAMAS 39.00 100%

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Costos CALZADO CABALLEROS 48.00 100%

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Costos 0 0.00 #DIV/0!
Costo x Prod 0 Costo Compra 0.00 #DIV/0!

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Total Costo Unitario de Materia Prima 0.00 #DIV/0!

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Total Costo Unitario de Otros Insumos 0.00 #DIV/0!

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Total Costo Unitario de Mano de Obra 0.00 #DIV/0!
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
Total Costo Unitario de Otros Elementos 0.00 #DIV/0!

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00

0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0 0 0 0.00 0.00
0
V. MODULO DE CALCULO DE ESTADOS FINANCIEROS
5.1 Balance General

Datos
Generales
ACTIVO PASIVO
ACTIVO CORRIENTE PASIVO CORRIENTE
Caja y Bancos 36,371.00 5% Cuentas por Pagar Comerciales 0.10 0%
Evaluación Cuentas por Cobrar Comerciales 0.10 0% Deudas Sist. Financ. Corto Plazo 26,430.00 3%
Cualitativa
Inventarios 155,128.00 19% Otras Deudas Corto Plazo 0.00 0%
Otros Activos Corrientes 0.00 0% TOTAL PASIVO CORRIENTE 26,430.10 3%
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 191,499.10 24%
Datos Balance Deudas Sist. Financ. Med. Plazo 0.00 0%
Activo Fijo neto 515,420.00 64% Otras Deudas Med. Plazo 0.00 0%
Otros Activos No Co0 95,150.00 12% TOTAL PASIVO 26,430.10 3%
Datos G y P PATRIMONIO 775,639.00 97%
TOTAL ACTIVO 802,069.10 100% TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 802,069.10 100%
Costeo por 5.2 Estado de Ganancias y Pérdidas del mes 5.3 Principales Ratios de Gestión
Producto
VENTAS 251,800.00 100% RATIOS DE LIQUIDEZ 0
COSTO DE VENTAS 179,540.00 71% Capital de Trabajo Neto 165,069.00 0
Costo Comerc 19,740.00 Razón del Circulante 7.25 0

EEFF
Consolidados Costo Servicio 0.00 Prueba Acida 1.38 0
Costo M.Prima 159,800.00 Liquidez Absoluta 1.38 0
Costo MOD 0.00 RATIOS DE SOLVENCIA

MARGEN BRUTO 72,260.00 29% Endeudamiento a Terceros 3.30% 0
Gráficos
Gastos Administrativos 0.00 0% Endeudamiento Propio 96.70% 0
Gastos de Ventas 0.00 0% Endeudamiento Patrimonial 3.41% 0
MARGEN OPERATIVO 72,260.00 29% RATIOS DE RENTABILIDAD
Tablas Otros Ingresos 0.00 0% Rentab Neta / Patrimonio 8.26% 0
Otros Gastos 0.00 0% Rentab Neta / Activos Totales 7.99% 0
Gastos Financieros 8,184.10 3% Rentab Neta / Ventas 25.45% 0
MARGEN NETO 64,075.90 25% RATIOS DE ACTIVIDAD (en Nro de días)

Imprimir Rotación de Inventarios 25.92 0
5.4 Ajustes de Comercialización Rotación de Ctas x Cobrar 30.00 0
Contado Crédito Pzo Rotación del Activo Total 95.56 0
% Ventas 100% 0% 0m
Regresar
& Compras 100% 0% 0m Ver Resultados del Sistema de Puntuación o Scoring
5.5 Flujo de Caja
Noviembre Diciembre Enero Febrero

INGRESOS Var % en Ventas en próx meses 0% 0% 0%
Ventas Totales 251,800.00 251,800.00 251,800.00 251,800.00
Ventas Contado 251,799.90 251,799.90 251,799.90 251,799.90
Ventas Crédito 0.00 0.00 0.00 0.00
Ctas x Cobrar Meses Anteriores 0.10 0.00 0.00 0.00
Otros Ingresos 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL INGRESOS DE CAJA 251,800.00 251,799.90 251,799.90 251,799.90
Regresar
EGRESOS Var % en Compras en próx meses 0% 0% 0%
Compras Totales 179,540.00 179,540.00 179,540.00 179,540.00
Compras Contado 179,539.90 179,539.90 179,539.90 179,539.90
Compras Crédito 0.00 0.00 0.00 0.00
Ctas x Pagar Meses Anteriores 0.10 0.00 0.00 0.00
Gastos de Administración 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Ventas 0.00 0.00 0.00 0.00
Pagos al Personal en Planta MOD 0.00 0.00 0.00 0.00
Egresos Familiares 0.00 0.00 0.00 0.00
Deuda Sistema Financiero 8,184.00 8,079.00 4,154.00 4,154.00
Regresar Otras Deudas 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL EGRESOS DE CAJA 187,724.00 187,618.90 183,693.90 183,693.90
FLUJO DE CAJA NETO 64,076.00 64,181.00 68,106.00 68,106.00
SALDO INICIAL 36,371.00 100,447.00 164,628.00 232,734.00
SALDO FINAL 100,447.00 164,628.00 232,734.00 300,840.00
EFECTOS DEL NUEVO FINANCIAMIENTO

SALDO FINAL 100,447.00 164,628.00 229,616.31 294,604.62
Desembolso del Crédito 50,000.00 0.00 0.00 0.00
Aplicación del Préstamo 50,000.00 0.00 0.00 0.00
Pago de Cuotas Mensuales 0.00 3,117.69 3,117.69 3,117.69
NUEVO SALDO FINAL 100,447.00 161,510.31 226,498.62 291,486.93
Regresar
5.6 Cuadro de Evaluación de Puntajes Obtenidos
Resultados de Puntuación Vs. Cut Off Score Cut Off

172 100
200
180 172
Score - Cut Off 72
160
140 % Var - Cut Off 72%
120 Si cumple lo sgte: % a considerar
100
100 92 < 0% No aprobar
80 <= 5% 30%
60 50
35
<= 10% 40%
40 25
20 15 20 15 <= 20% 50%
20
0
<= 30% 60%
Total Puntaje del Total Puntaje del Evaluación Cuali- Evaluación Total General > 30% 70%
Negocio Titular tativa Cuantitativa
Puntuación Cut Off % a considerar 70%
5.7 Condiciones para el Préstamo

En función al Saldo Disponible Préstamo en función a: Monto Solicitado
Saldo disponible para Cuota 64,075.90 Tasa de Interés TEA 16%
Regresar
% a Considerar - Score 70% Tasa de Interés TEM 1.24%
Máxima Cuota a considerar 44,853.13 Plazo del crédito 18 meses
Máximo Monto a prestar 719,332.65 Restricciones
En función al Monto Solicitado Máximo 1 mes de Ventas Si cumple
Monto Solicitado 50,000.00 Endeud. A Terceros <= 70% Si cumple
Cuota Resultante 3,117.69 Cuota Result < Máx Cuota Si cumple
Score > Cut Off Si cumple
5.8 Decisión Final
Préstamo Aprobado 50,000.00 Plazo del crédito 18 Meses
Cuota Resultante 3,117.69 Tasa de Interés TEA 16%
Comentarios del Evaluador 09/11/2023 Nombre del Evaluador DANNA NORIEGA
0
0
5.9 Cronograma de Pagos de acuerdo al Monto Solicitado
PERIODO PRINCIPAL INTERES AMORT CUOTA SALDO

Regresar 0 50,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1 50,000.00 622.26 2,495.43 3,117.69 47,505.00
2 47,505.00 591.21 2,526.48 3,117.69 44,978.52
3 44,978.52 559.76 2,557.93 3,117.69 42,420.59
4 42,420.59 527.93 2,589.76 3,117.69 39,830.83
5 39,830.83 495.70 2,621.99 3,117.69 37,208.84
6 37,208.84 463.07 2,654.62 3,117.69 34,554.22
7 34,554.22 430.03 2,687.66 3,117.69 31,866.56
8 31,866.56 396.58 2,721.11 3,117.69 29,145.45
9 29,145.45 362.72 2,754.97 3,117.69 26,390.48
10 26,390.48 328.43 2,789.26 3,117.69 23,601.22
11 23,601.22 293.72 2,823.97 3,117.69 20,777.25
12 20,777.25 258.58 2,859.11 3,117.69 17,918.14
13 17,918.14 222.99 2,894.70 3,117.69 15,023.44
14 15,023.44 186.97 2,930.72 3,117.69 12,092.72
15 12,092.72 150.50 2,967.19 3,117.69 9,125.53
16 9,125.53 113.57 3,004.12 3,117.69 6,121.40
17 6,121.40 76.18 3,041.51 3,117.69 3,079.90
18 3,079.90 38.33 3,079.36 3,117.69 0.53
19 0.53 0.01 #VALUE! #VALUE!
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MODULO BASICO DE EVALUACION DE

Elaborado por Miguel Vizarreta - Versión 1.0

I. MODULO DE DATOS GENERALES

1.2 Datos Generales del Negocio

1.3 Datos de la Propiedad del Negocio

1.6 Datos de Clientes

1.7 Datos del Titular o Socio Mayoritario Doc de Identidad

1.9 Datos del 1er Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad

1.11 Datos del 2do Aval o Fiador Solidario Doc de Identidad

II. MODULO DE EVALUACION CUALITATIVA

Datos A quién se satisface? Qué se satisface? Cómo se satisface?

2.4 Análisis Interno - Sobre el Negocio

Como calificaría el manejo financiero en el negocio?

Como calificaría el manejo que se le da a los inventarios en el negocio?

2.5 Análisis Interno - Referencia de Proveedores

2.6 Análisis Interno - Referencia de Clientes

2.7 Análisis FODA

III. MODULO DE DATOS DEL BALANCE GENERAL

Datos Caja 4,181.00

3.2 Cuentas por Cobrar Comerciales

Datos G y P Total Cuentas por Cobrar Neto de Incobrables 0.10 0.10

3.3 Inventarios de Productos Finales y Productos en Proceso

Ver Items Estado Cantidad (*)

Tablas 14 0 100% 0.00 0.00

Inventarios de Productos en Proceso

3.4 Inventarios de Materias Primas e Insumos

Total Inventarios 155,128.00

3.5 Otros Activos Corrientes

Total Otros Activos Corrientes 0.00

3.6 Activo Fijo

3.7 Otros Activos No Corrientes

Total Otros Activos No Corrientes 95,150.00

3.8 Cuentas por Pagar Comerciales

Totales 0.10 Totales 0.10 0.10

4.0. Otros Pasivos

Totales 0.00 Totales 0.00 0.00

Detalle Otros Pasivos

10 11 12 Cto Plazo Lgo Plazo

10 11 11 12 Cto Plazo Lgo Plazo

IV. MODULO DE DATOS DEL ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS

4.2 Calculando los costos, márgenes y ventas

4.3 Otros Ingresos

Imprimir Total Otros Ingresos 0.00

4.3 Gastos Operativos y Familiares

100.00 Gastos Familiares 0.00

Total Gastos de Ventas 0.00

Regresar Incobrables 0.00

Gast. Familiares (SueldoEmpres) 0.00 Total Otros Gastos 0.00

Imprimir Materia Prima Unidad Cantidad Costo Unitario

Otros insumos Unidad Cantidad Costo Unitario

Total Costo Unitario de Otros Insumos

Mano de Obra Unidad Cantidad Costo Unitario

Total Costo Unitario de Mano de Obra

Otros - Costo de Servicio Unidad Cantidad Costo Unitario

Total Costo Unitario de Otros Elementos

Imprimir Materia Prima Unidad Cantidad Costo Unitario

Total Costo Unitario de Materia Prima

Otros insumos Unidad Cantidad Costo Unitario

Total Costo Unitario de Otros Insumos

Mano de Obra Unidad Cantidad Costo Unitario

Total Costo Unitario de Mano de Obra

Otros - Costo de Servicio Unidad Cantidad Costo Unitario