ANTONIO CUEVA MORENO

DNI N°10155856, Celular: 955636881 - Lima, Perú , Correo: antonio_2769@hotmail.com

Economista titulado y colegiado hábil – Universidad Nacional del Callao, Magíster en Finanzas – Universidad Nacional Federico Villarreal, Máster en Finanzas y
Riesgos Bancarios – EUDE BUSINESS SCHOOL - Madrid - España, Máster en Gestión de Riesgos Financieros – EALDE BUSINESS SCHOOL– UNIVERSIDAD CATÓLICA SAN ANTONIO
– Madrid - España.
Gestión de riesgo crediticio: (análisis de cosechas, matrices de transición, cálculo de la perdida esperada, diseño, elaboración, implementación, control y
seguimiento de BDCC (Bases de Datos Crediticias), Plan de Gestión Crediticia, Pricing y RORAC (Rentabilidad Ajustada por Riesgo), Riesgo de Mercado: (Posición global
por tipo de cambio, riesgo de precio, riesgo de tasa de interés, Método de varianzas y covarianzas, VAR histórico, CVAR y simulación de Montecarlo, volatilidad
dinámica o suavizamiento exponencial, riesgo Operacional: base de datos automatizada de eventos de pérdida, riesgo de continuidad del negocio. Cálculo de
requerimiento patrimonial y de activos ponderados por riesgo de crédito, riesgo operacional y riesgo de mercado, elaboración e implementación del Anexo 6 (Reporte
de deudores), Anexo 5 (clasificación del deudor y asignación de provisiones), elaboración y medición de apetito y tolerancia al riesgo de crédito, riesgo de mercado, riesgo
operacional, riesgo de liquidez: calce de plazos, brechas de liquidez proyectadas y acumuladas, stress crediticio, stress de liquidez, diseño de KPIs y KRIs, elaboración
y monitoreo automatizado de Scoring de Lavado de Activos y Financiamiento del terrorismo, matrices de riesgos de LAFT, señales de alerta, debida diligencia
reforzada, socios PEP (Persona Expuesta Políticamente), registro de operaciones únicas, operaciones múltiples, operaciones inusuales, operaciones sospechosas, listas
PEP, listas OFAC, ONU, etc.
Diseño, elaboración, implementación, control y seguimiento automatizado de matrices de riesgo inherente, riesgo residual, mapas de riesgo inherente y residual
con Power BI, Excel o el sistema de la empresa para la gestión de riesgo crediticio, riesgo operacional con registros de base de eventos de pérdidas respecto al patrimonio
efectivo, controles y seguimiento de cumplimiento de objetivos y metas de la empresa conforme al apetito y tolerancia al riesgo definidos por el directorio
(Auditoría basada en Riesgos – COSO ERM).
Diseño, elaboración, implementación, control y seguimiento automatizado de Scoring de evaluación de riesgo crediticio para productos Mypes, Pymes, consumo, hipotecario
y créditos comerciales.
Diseño, elaboración, implementación, control y seguimiento automatizado de Análisis de Stress Testing y Backstesting de evaluación de riesgo crediticio, riesgo de
liquidez: brechas de liquidez, calce de plazos para productos activos y pasivos para Mypes, Pymes, consumo revolvente y no revolvente, hipotecario y créditos comerciales.
Diseño, elaboración, implementación, control y seguimiento automatizado parametrizados y monitoreados con Power BI, Excel o el sistema de la empresa para
el cálculo de la Rentabilidad ajustada por riesgo (RORAC) en base a la medición del Pricing de productos activos y pasivos de la empresa.
Especialista en diseño, elaboración, implementación, control y seguimiento automatizado de Scoring de prevención de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
Diseño, elaboración, implementación, control y seguimiento al cumplimiento del planeamiento financiero, nuevos productos con controles automatizados, gestión de
negocios, finanzas créditos y cobranzas para el: sistema financiero, industrial, comercial y de servicios, conocimiento avanzado de Excel con Macros y Visual Basic,
software de administración de base de datos: SQL, SAP, ORACLE, análisis y reportería: Power BI, CRISTAL BALL.

EXPERIENCIA PROFESIONAL:
EMPRESA: COOPAC 15 DE SETIEMBRE LTDA. – RUBRO: BANCA Y FINANZAS
CARGO: JEFE DE RIESGOS FINANCIEROS – OFICIAL DE CUMPLIMIENTO - MAYO 2021 – AL PRESENTE.
FUNCIONES:
1. Informar con frecuencia diaria, semanal, mensual, trimestral, semestral y anual al directorio (Consejo de Administración), Consejo de Vigilancia, Gerencia General,
Auditoría Interna, Auditoría Externa y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS), el cumplimiento y monitoreo de los objetivos y metas de gestión de riesgos
según el Plan Operativo anual establecido por la entidad financiera.
2. Verificar e informar el cumplimiento de las políticas, reglamentos y procedimientos establecidos por el Comité de Riesgos, Directorio (Consejo de Administración),
Gerencia General y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS) implementando de forma adecuada la administración de Riesgo de crédito, riesgo operativo,
riesgo de mercado y riesgo de liquidez de la entidad financiera.
3. Diseñar, elaborar, implementar y monitorear de forma automatizada las matrices de riesgo inherente y riesgo residual, mapas de riesgo inherente y riesgo residual,
Scoring de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT), Scoring de Riesgo Crediticio, Riesgo Operacional, Riesgo de Liquidez y Riesgo
de Mercado.
4. Evaluación y opinión técnica de solicitudes de crédito de socios, según autonomía de aprobación.
5. Presentar estudios de mercado referidas a las tasas activas, planteando tarifarios competitivos y la optimización de los ingresos.
6. Proponer y diseñar métodos de análisis de datos, así como modelos analíticos para la gestión de riesgo crediticio de la cartera de socios y gestión de cobranza
para brindar soporte en la etapa de admisión, seguimiento, cobranza y recuperación de la cartera.
7. Efectuar la evaluación y clasificación de la cartera de créditos de la cooperativa, así como el cálculo de las provisiones requeridas, de acuerdo con lo normado por
la SBS, validación y envío trimestral a la SBS de las BDCC (Bases de datos crediticias).
8. Dirigir y asegurar la correcta gestión de los riesgos, la evaluación de la cartera de créditos y del Plan de Gestión Crediticia para el envío mensual a la SBS.
9. Validación del Anexo 5 (Clasificación del deudor y asignación de provisiones) y Anexo 6 (Reporte de deudores) para el envío mensual a la SBS.
10. Velar por una Gestión Integral de Riesgos competente, promoviendo el alineamiento de las medidas de tratamiento de los riesgos de la cooperativa con los niveles
de apetito y tolerancia al riesgo del directorio (consejo de administración) implementando el desarrollo de controles apropiados.
11. Realizar la medición de eventos de riesgo crediticio, riesgo operativo, riesgo de mercado y riesgo de liquidez recomendando las acciones a tomar después de realizar
el seguimiento, control y monitoreo de los riesgos detectados.
12. Elaboración del Reporte de Registro de Operaciones Únicas (ROU) y enviarlas a la UIF-SBS.

LOGROS:
1. Implementación de mecanismos de medición, seguimiento, control e implementación de medidas de acción para mitigar los eventos de pérdida por Riesgo
Operativo.
2. Implementación Scoring predictivo en la evaluación de la capacidad de pago, sobreendeudamiento y riesgo único de solicitudes de créditos de consumo
 no revolvente, créditos Microempresa, créditos Pyme.
3. Reducción de Riesgos operativos de procesos crediticios, operativos e informáticos.
REFERENCIAS:
I. Pablo Peralta Suarez – Presidente del Comité de Riesgos, Directivo del CAD, Celular: 932396132, Correo: pabloperalta49@hotmail.com
EMPRESA: COOPAC ILO LTDA. No. 50 – RUBRO: BANCA Y FINANZAS
CARGO: GERENTE DE RIESGOS - PRESIDENTE DEL COMITÉ DE RIESGOS – MARZO 2020 - DICIEMBRE 2020
FUNCIONES:
1. Informar con frecuencia diaria, semanal, mensual, trimestral, semestral y anual al directorio (Consejo de Administración), Consejo de Vigilancia, Gerencia General,
Auditoría Interna, Auditoría Externa y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS), el cumplimiento y monitoreo de los objetivos y metas de gestión de riesgos
según el Plan Operativo anual establecido por la entidad financiera.
2. Verificar e informar el cumplimiento de las políticas, reglamentos y procedimientos establecidos por el Comité de Riesgos, Directorio (Consejo de Administración),
Gerencia General y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS) implementando de forma adecuada la administración de Riesgo de crédito, riesgo operativo,
riesgo de mercado y riesgo de liquidez de la entidad financiera.
3. Diseñar, elaborar, implementar y monitorear de forma automatizada las matrices de riesgo inherente y riesgo residual, mapas de riesgo inherente y riesgo residual,
Scoring de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT), Scoring de Riesgo Crediticio, Riesgo Operacional, Riesgo de Liquidez y Riesgo
de Mercado.
4. Evaluación y opinión técnica de solicitudes de crédito de socios, según autonomía de aprobación.
5. Presentar estudios de mercado referidas a las tasas activas, planteando tarifarios competitivos y la optimización de los ingresos.
6. Proponer y diseñar métodos de análisis de datos, así como modelos analíticos para la gestión de riesgo crediticio de la cartera de socios y gestión de cobranza
para brindar soporte en la etapa de admisión, seguimiento, cobranza y recuperación de la cartera.
7. Efectuar la evaluación y clasificación de la cartera de créditos de la cooperativa, así como el cálculo de las provisiones requeridas, de acuerdo con lo normado por
la SBS, validación y envío trimestral a la SBS de las BDCC (Bases de datos crediticias).
8. Dirigir y asegurar la correcta gestión de los riesgos, la evaluación de la cartera de créditos y del Plan de Gestión Crediticia para el envío mensual a la SBS.
9. Validación del Anexo 5 (Clasificación del deudor y asignación de provisiones) y Anexo 6 (Reporte de deudores) para el envío mensual a la SBS.
10. Velar por una Gestión Integral de Riesgos competente, promoviendo el alineamiento de las medidas de tratamiento de los riesgos de la cooperativa con los niveles
de apetito y tolerancia al riesgo del directorio (consejo de administración) implementando el desarrollo de controles apropiados.
11. Realizar la medición de eventos de riesgo crediticio, riesgo operativo, riesgo de mercado y riesgo de liquidez recomendando las acciones a tomar después de realizar
el seguimiento, control y monitoreo de los riesgos detectados.
12. Elaboración del Reporte de Registro de Operaciones Únicas (ROU) y enviarlas a la UIF-SBS.
LOGROS:
1. Reducción de las provisiones de marzo 2020 a diciembre del 2020 e incremento en los remanentes de la Cooperativa.
2. Incremento de la liquidez de la COOPAC, incremento de liquidez, eliminar los descalces diarios, semanales y mensuales.
3. Implementación y monitoreo del Plan de Gestión Crediticia enviado a la SBS.
4. Reducción de Riesgos operativos, de procesos crediticios, operativos e informáticos.
5. Elaboración de Reportes validados y envío por el portal web SUCAVE-SBS: Anexo 6 (Elaboración del Reporte de deudores) y elaboración del Anexo 5
(Clasificación del Deudor y Asignación de Provisiones).
REFERENCIAS:
I. Jorge Luis Valdivia Lerggios – Gerente General, Celular: 992365436, Teléfono: (053) 585000 Correo: jvalerg@hotmail.com
EMPRESA: COOPAC 15 DE SETIEMBRE LTDA. – RUBRO: BANCA Y FINANZAS
CARGO: JEFE DE RIESGOS FINANCIEROS – OFICIAL DE CUMPLIMIENTO - JUNIO 2016 - MARZO 2020 FUNCIONES:
1. Informar con frecuencia diaria, semanal, mensual, trimestral, semestral y anual al directorio (Consejo de Administración), Consejo de Vigilancia, Gerencia General,
Auditoría Interna, Auditoría Externa y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS), el cumplimiento y monitoreo de los objetivos y metas de gestión de riesgos
según el Plan Operativo anual establecido por la entidad financiera.
2. Verificar e informar el cumplimiento de las políticas, reglamentos y procedimientos establecidos por el Comité de Riesgos, Directorio (Consejo de Administración),
Gerencia General y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS) implementando de forma adecuada la administración de Riesgo de crédito, riesgo operativo,
riesgo de mercado y riesgo de liquidez de la entidad financiera.
3. Diseñar, elaborar, implementar y monitorear de forma automatizada las matrices de riesgo inherente y riesgo residual, mapas de riesgo inherente y riesgo residual,
Scoring de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT), Scoring de Riesgo Crediticio, Riesgo Operacional, Riesgo de Liquidez y Riesgo
de Mercado.
4. Evaluación y opinión técnica de solicitudes de crédito de socios, según autonomía de aprobación.
5. Presentar estudios de mercado referidas a las tasas activas, planteando tarifarios competitivos y la optimización de los ingresos.
6. Proponer y diseñar métodos de análisis de datos, así como modelos analíticos para la gestión de riesgo crediticio de la cartera de socios y gestión de cobranza
para brindar soporte en la etapa de admisión, seguimiento, cobranza y recuperación de la cartera.
7. Efectuar la evaluación y clasificación de la cartera de créditos de la cooperativa, así como el cálculo de las provisiones requeridas, de acuerdo con lo normado por
la SBS, validación y envío trimestral a la SBS de las BDCC (Bases de datos crediticias).
8. Dirigir y asegurar la correcta gestión de los riesgos, la evaluación de la cartera de créditos y del Plan de Gestión Crediticia para el envío mensual a la SBS.
9. Validación del Anexo 5 (Clasificación del deudor y asignación de provisiones) y Anexo 6 (Reporte de deudores) para el envío mensual a la SBS.
10. Velar por una Gestión Integral de Riesgos competente, promoviendo el alineamiento de las medidas de tratamiento de los riesgos de la cooperativa con los niveles
de apetito y tolerancia al riesgo del directorio (consejo de administración) implementando el desarrollo de controles apropiados.
11. Realizar la medición de eventos de riesgo crediticio, riesgo operativo, riesgo de mercado y riesgo de liquidez recomendando las acciones a tomar después de realizar
el seguimiento, control y monitoreo de los riesgos detectados.
12. Elaboración del Reporte de Registro de Operaciones Únicas (ROU) y enviarlas a la UIF-SBS.
LOGROS:
1. Reducción de las provisiones de junio 2016 a marzo del 2020 e incremento en los remanentes de la Cooperativa.
 2. Establecimiento de alertas tempranas de riesgo crediticio, riesgo de liquidez, riesgo operacional y riesgo de mercado.
3. Reducción de Riesgos operativos de procesos crediticios, operativos e informáticos.
REFERENCIAS:
II. Pablo Peralta Suarez – Presidente del Comité de Riesgos, Directivo del CAD, Celular: 932396132, Correo: pabloperalta49@hotmail.com
Periodo Cargo Institución Rubro Referencias Teléfono
Noviembre Jefe de Créditos y Cobranzas PC LINK S.A.C. Informática Nancy Ochoa Salaverry – Gerente de 998372928
2014 – Finanzas
diciembre
2015
Abril 2014 – Funcionario de Negocios SCOTIABANK DEL PERÚ S.A.A. Banca y Luis Cachay Huamán – Gerente 964103759
octubre 2014 Banca Pyme Finanzas Principal de Gestión Integral de Riesgos

Agosto 2012 – Asesor de Negocios BANCO FINANCIERO DEL PERÚ S.A. - Banca y Orlando Vásquez 955290675
enero 2014 Intermedio Banca Pyme BANCO PICHINCHA S.A. Finanzas Murrugarra – jefe Zonal
Microfinanzas
Abril 2014 – Funcionario de Negocios SCOTIABANK DEL PERÚ S.A.A. Banca y Luis Cachay Huamán – Gerente 964103759
octubre 2014 Banca Pyme Finanzas Principal Gestión Integral de Riesgos
Mayo 2010 – Asesor de Negocios MIBANCO BANCO DE LA Banca y Cristopher Escudero Roldan – Gerente 970697302
octubre 2011 MICROEMPRESA S.A. Finanzas de Agencia
Mayo 2008 – Ejecutivo de Negocios Banca BANCO AZTECA DEL PERÚ S.A. Banca y Juan Vegas Orellana – Gerente de 992482661
abril 2010 Pyme Finanzas Recursos Humanos
Abril 2007 Jefe de Créditos y Cobranzas FIORELLA REPRESENTACIONES S.R.L. Industrial Carlos Torre Cueva – Contador General 3196160
marzo 2008

FORMACIÓN PROFESIONAL:
Período Acreditación Institución
Agosto 2021 al Presente Diseño y Desarrollo de Software - CIBERTEC
Computación e Informática
Marzo 2020 – abril 2021 Máster en Finanzas y Riesgos Bancarios EUDE BUSINESS SCHOOL
MADRID - ESPAÑA
Marzo 2020 –abril 2021 Máster en Gestión de Riesgos EALDE BUSINESS SCHOOL –
UNIVERSIDAD CATÓLICA
SAN ANTONIO – MADRID - ESPAÑA
Noviembre 2020 – enero 2021 Especialización en Planeamiento Estratégico y Balanced UNIVERSIDAD DEL PACÍFICO - UP
Scorecard
Junio 2018 - diciembre 2018 Especialización en Gestión Integral de Riesgos UNIVERSIDAD DE PIURA - UDEP
Enero 2018 – marzo 2018 Inglés básico INSTITUTO DE IDIOMAS DE LA UNIVERSIDAD
NACIONALFEDERICO
VILLARREAL - UNFV
Noviembre 2016 - abril 2018 Magíster en Finanzas UNIVERSIDAD NACIONAL FEDERICO
VILLARREAL - UNFV
Junio 2017 – Setiembre 2017 Administración y Gestión de Riesgos UNIVERSIDAD DE CIENCIAS APLICADAS
- UPC
Enero 2014 – mayo 2016 Excel Básico, intermedio y Avanzado (Macros UNIVERSIDAD NACIONAL DE
con VBA) INGENIERÍA – UNI
Julio 2010 – diciembre 2010 Diplomado en Tecnología en Microfinanzas INSTITUTO DE FORMACIÓN BANCARIA -
IFB
Agosto 2007 – marzo 2008 Especialista en Créditos y Cobranzas INSTITUTO DE FORMACIÓN BANCARIA -
IFB
Enero 2007 – mayo 2007 Especialista en Banca y Finanzas INSTITUTO DE FORMACIÓN BANCARIA -
IFB
Enero 2003 – marzo 2003 Especialista en Comercio Exterior INSTITUTO DE DESARROLLO Y
COMERCIO EXTERIOR -IDEX
Abril 1998 – diciembre 2002 Economista titulado UNIVERSIDAD NACIONAL DEL CALLAO -
UNAC