Actividad 2.

Análisis crítico de un caso o problema

Caso:
Un Family office en la ciudad de Quito, desea realizar inversiones en el Mercado de
Valores y están en la búsqueda de un asesor que les pueda ofrecer múltiples alternativas
de inversión y administrarle un Patrimonio de $20.000.000.
Para poder ser el asesor del family Office y administrar todo el patrimonio se debe pasar
por un proceso de selección donde se busca que se construyan diferentes portafolios para
poder analizar las mejores recomendaciones.

Elaborar 3 Portafolios de Inversión con instrumentos del Mercado de Valores.

1. Elaborar un Portafolio de Inversión de $4.000.000 en instrumentos

financieros de corto plazo de renta fija de Instituciones financieras.

Esta opción está mas enfocado a un tipo de inversor más cauteloso, de baja tolerancia al riesgo
y que desean preservar su patrimonio, es llamado también: “conservador o de ingresos”, porque
asegura ingresos regulares de las inversiones realizadas, sin que se considere en ganancias de
capital potenciales.
La renta fija es un tipo de inversión que permite sacarle provecho a los mercados y es posible
a pesar de no contar con un gran conocimiento del mercado, su principal ventaja también está
asociada a la facilidad con la que se puede operar; solo es necesario que se evalúen
adecuadamente factores como: plazo de vencimiento y porcentaje de interés. (Cedeño, 2022)
Se propone invertir en:

Certificados de la Tesorería de la Federación, o CETES

CETES, lo que son títulos desmaterializados, que se compensan y liquidan a través
del Depósito Centralizado de Valores del Banco Central del Ecuador. (Ministerio de
Economía y Finanzas, 2023)
Sus opciones de plazo de vencimiento son: 28, 91 días, 6 meses y un año. Además de
que son instrumentos bastante líquidos, es decir, se pueden transformar rápidamente
en dinero sin pérdida de valor.

Pólizas de inversión
Es bastante común que se realicen “pólizas de inversión”, en donde los inversionistas
prestarán su dinero a una institución financiera y, a cambio, ésta se compromete en pagar
con intereses en un plazo determinado. (GBM Academy, 2023)

Obligaciones
Inversión a largo plazo y de renta fija.
Se caracteriza por tener un esquema periódico de pagos y, dependiendo de la empresa
emisora de estos instrumentos, se reciben los pagos de capital y/o interés de forma
mensual, trimestral, semestral o incluso anual.
Debido a que son a mayor plazo, en promedio tienen mayor tasa de interés que el
papel comercial. (Mosquera, 2021)