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Resultado Dictamen - 20604955352 - 13-04-2023 - 12 - 04 - 30
Resultado Dictamen - 20604955352 - 13-04-2023 - 12 - 04 - 30
Datos Básicos
¿Cliente presenta
informalidad sobre ¿La venta anual del
Dirección Fiscal del
sus ingresos cliente supera los Edad
cliente
declarados a S/ 8,000,000?
SUNAT?
si no Lima 66
Grupo económico
23992226-A
Contraste Sunat
42,846 visita
Evaluación Cuantitativa
Activo CP relacionado
Propuesta 200,000 Gasto operativo 7,893
Activo LP relacionado
Propuesta Gastos financieros 3,835
Cuenta de Cuadre 0
Patrimonio 125,811
Propuesta
Posición Grupal
BBVA
Tarjeta_capital_de_trabajo 50000
total 250000
Dictamen
Endeudamiento 67.16%
Dictamen Aprobado
Propuesta evaluada por elar.rodriguez@bbva.com el 13-04-2023 para delegación de Gerente de Oficina: APARCANA GARCIA, JORGE
Condicionado a verificar que tanto accionistas, representante legal, cónyuges y/o integrantes del grupo económico:
-Cuenten con clasificación 100% Normal o 0% sin deuda en el SF y BC
-No tener cuotas impagas en sistema Banco (para el caso de letras excepción de impago hasta el octavo día)
-No contar con marcas inlegibles (402 excepto A o B,403, 405, 406, 408 o 409) en el PE25.
-Edad mínima del accionista o representante legal 25 años (accionistas con participación mayor al 25%)
-No se trate de operaciones sensibles: subrogaciones, renovaciones (P. Comercial destinado a cancelar saldo de P. Comercial vigente), operaciones
100% garantizadas, reprogramaciones, reestructuraciones, refinanciados y prórrogas de riesgo directo
-Todo financiamiento debe contar con la Fianza Solidaria del accionista mayoritario o por 2 o más socios que formen mayoría societaria (50% o más
acciones)
-Toda operación deberá contar con EEFF metodizados según última DJ anual
-No se cuenta con delegación para Titular(es) y/o vinculados con deudas en cobranza Coactiva en SUNAT mayor a PEN 5,000. (ver más en Anexo
Pautas de delegación)
Para la validez de esta sanción el reporte de crédito debe ser firmado y cerrado como Gerente de Oficina
En caso de tratarse de una visita, es responsabilidad del Gerente de oficina constatar que cuenta con Certificación de Visita
Adjuntar este documento en el file único junto al RCW aprobado
Nro. de RCW: RC2023041300189
Anexo - Cronogramas
Plazo de Cuota
Banco Linea Linea Total reembolso Financiamiento TEA TEM Costo aprox. A
Utilizada (meses) anual Financiero pagar
Banco Mes 2 Mes 1 (Actual) TEA TEM Amort. De Costo Cuota aprox.
(Anterior) capital Financiero A pagar
Préstamos Cancelables
Banco Mes 2 Mes 1 (Actual) TEA TEM Amort. De Costo Cuota aprox.
(Anterior) capital Financiero A pagar
Préstamos Personales
Tarjetas de Consumo
Banco Linea Utilizada Linea Total TEA TEM Costo Cuota aprox. A
Financiero pagar
Resumen
Capital de trabajo
Mediano/Largo Plazo
Deudas de consumo