LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA

CLIENTE
RED TECNOLÓGICA
Modelo de TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS
Mejora Continua

INFORMACION GENERAL DEL PROGRAMA DE FORMACION COMPLEMENTARIA VIRTUAL

CÓDIGO: DENOMINACIÓN DEL PROGRAMA

13330051 ASESORIA AL CONSUMIDOR FINANCIERO.

VERSIÓN: 1 ESTADO: EN EJECUCIÓN

Lectiva Total
DURACION
MÁXIMA 48 horas
ESTIMADA DEL 48 horas
APRENDIZAJE

NIVEL DE
COMPLEMENTARIA VIRTUAL
FORMACIÓN:
Las grandes transformaciones que vienen surgiendo a nivel empresarial no son ajenas al Sector
Financiero Colombiano, este acelerado proceso lo conduce a fortalecerse para obtener mayor
competitividad y funcionabilidad comercial y operativa que brinde respuesta a las exigencias del
sector el cual está soportado en normas de competencia laboral; es de anotar que el consumidor
de productos financieros no es ajeno a estas transformaciones y cada vez es mas exigente
respecto a sus necesidades. Conociendo este panorama las instituciones educativas deben
procurar espacios de aprendizaje que fortalezcan conocimientos y desarrollen habilidades en estos
contenidos que podrán ser ofertados para individuos interesados en adquirir dichos conocimientos
así como Cajeros de Servicios Financieros, Auxiliares de Servicios Financieros, Auxiliares de
cartera y cobranzas entre otros.
JUSTIFICACIÓN:
El Sena, con miras a fortalecer el talento humano de las regiones, emprende estos programas de
formación, brindando una alternativa para desarrollar capacidades en temáticas como cultura del
ahorro, inversión, administración de recursos, análisis financiero básico y en general aquellos
temas y conceptos relacionados con la educación financiera, adicional a ello fortalece el entorno
productivo con perfiles idóneos y aptos para desempeñarse de manera eficiente y eficaz en
actividades económicas que vinculen funciones o labores relacionadas, para ser competentes en el
asesoramiento del consumidor financiero con calidad y pertinencia en el servicio, encaminado
hacia la competitividad y posicionamiento en el mercado de servicios y productos financieros.

Personas mayores de 14 años, con noveno grado de bachillerato, interesados en adquirir

REQUISITOS DE habilidades y destrezas en el área de Asesoría al Consumidor Financiero. Deben anexar:
INGRESO: Carta de presentación expedida por la comunidad.
Cumplir con el trámite de selección definido por el Centro

DESCRIPCIÓN:

PREPARAR EL PROCESO DE ASESORÍA AL CLIENTE, DE ACUERDO A SUS NECESIDADES,

CON CRITERIOS ECONÓMICOS Y FINANCIEROS.
APLICAR EL PROTOCOLO DE SERVICIO Y COMUNICACIÓN PARA LA OBTENCIÓN DE
INFORMACIÓN DE ACUERDO A LA NORMA.
CONTENIDO:
CONFIRMAR LA COMPOSICIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS PARA LA TOMA DE
DECISIONES.
REESTRUCTURAR EL PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE ACUERDO CON LAS
NECESIDADES DEL CLIENTE.

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ÁREA DE Finanzas y Administración

OCUPACIÓN:
COMPETENCIAS A DESARROLLAR
CÓDIGO DENOMINACIÓN
210301089 ASESORAR CONSUMIDOR FINANCIERO DE ACUERDO CON NORMATIVA Y GUÍA TÉCNICA
PERFIL TÉCNICO DEL INSTRUCTOR
Requisitos
Acedémicos
mínimos

Experiencia
laboral y/o
especialización
-Formular, ejecutar y evaluar proyectos.
Competencias-Trabajar en equipo.
mínimas -Establecer procesos comunicativos asertivos.
-Manejar herramientas informáticas asociadas al área objeto de la formación.
Centrada en la construcción de autonomía para garantizar la calidad de la formación en el marco de la
formación por competencias, el aprendizaje por proyectos y el uso de técnicas didácticas activas que
estimulan el pensamiento para la resolución de problemas simulados y reales; soportadas en el
utilización de las tecnologías de la información y la comunicación, integradas, en ambientes abiertos y
pluritecnológicos, que en todo caso recrean el contexto productivo y vinculan al aprendiz con la realidad
ESTRATEGIA cotidiana y el desarrollo de las competencias.
METODOLÓGICA Igualmente, debe estimular de manera permanente la autocrítica y la reflexión del aprendiz sobre el
que hacer y los resultados de aprendizaje que logra a través de la vinculación activa de las cuatro
fuentes de información para la construcción de conocimiento:
-El instructor - Tutor
-El entorno
-Las TIC
-El trabajo colaborativo

1. CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA

VERSIÓN DE
CÓDIGO: LA NCL
DENOMINACIÓN

210301089 1 ASESORAR CONSUMIDOR FINANCIERO DE ACUERDO CON NORMATIVA Y GUÍA

TÉCNICA
2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE
DENOMINACIÓN
02 APLICAR EL PROTOCOLO DE SERVICIO Y COMUNICACIÓN PARA LA OBTENCIÓN DE INFORMACIÓN DE
ACUERDO A LA NORMA.
04 REESTRUCTURAR EL PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE ACUERDO CON LAS NECESIDADES
DEL CLIENTE.

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01 PREPARAR EL PROCESO DE ASESORÍA AL CLIENTE, DE ACUERDO A SUS NECESIDADES, CON CRITERIOS

ECONÓMICOS Y FINANCIEROS.
03 CONFIRMAR LA COMPOSICIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS PARA LA TOMA DE DECISIONES.

3. CONOCIMIENTOS
3.1. CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS
ASESORÍA Y SERVICIO AL CLIENTE: SERVICIO, CONCEPTO, INTERACCIÓN CON EL CLIENTE, SUJETO ACTIVO
DEL PROCESO FINANCIERO.
PRODUCTOS FINANCIEROS: CONCEPTO, PORTAFOLIO, TIPOS DE PRODUCTOS Y SERVICIOS,
CARACTERÍSTICAS.
TÉCNICAS DE VENTAS: CONCEPTO, PARÁMETROS DE ENTREVISTA COMERCIAL, CRITERIOS DEL PROTOCOLO
CANALES DE COMUNICACIÓN ORGANIZACIONAL: CONCEPTO, TIPOS DE CANALES DE COMUNICACIÓN.
TIPO DE CLIENTE: CONCEPTO, TIPOS DE CLIENTES, PERSONA NATURAL, PERSONA JURÍDICA,
CARACTERÍSTICAS.
PRODUCTO FINANCIERO, SERVICIO, CANALES DE PAGOS Y RETIROS.
INSTRUMENTOS DE RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN: OBSERVACIÓN, INDAGACIÓN, ENCUESTA.
TECNOLOGÍAS DE LA INFORMACIÓN Y LA COMUNICACIÓN: CONCEPTO, APLICACIÓN Y USOS DE PROCESADOR
DE TEXTO Y HOJA ELECTRÓNICA, PLATAFORMAS DE CONSULTA DEL SECTOR FINANCIERO.
CENTRALES DE RIESGO: DEFINICIÓN, FINALIDAD, APLICACIÓN.
CONTABILIDAD BÁSICA: CONCEPTOS, TIPOS DE REGISTRO, CLASIFICACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS
ANÁLISIS FINANCIERO: CONCEPTO, TIPOS DE ANÁLISIS
PROPUESTA COMERCIAL, COSTOS DE PRODUCTO, EDUCACIÓN FINANCIERA.
SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS: CONCEPTO, TIPOS DE RIESGOS, CRITERIOS PARA LA
3.2. CONOCIMIENTOS DE PROCESO
IDENTIFICAR EL PROCESO DE ATENCIÓN Y ASESORÍA AL CLIENTE FINANCIERO.
ESTRUCTURAR LA OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS PARA EL CLIENTE FINANCIERO.
COMUNICAR A LOS CLIENTES LA INFORMACIÓN DE PROTOCOLO DE SERVICIO.
INDAGAR AL CLIENTE PARA CONOCER SUS NECESIDADES FRENTE A PORTAFOLIO FINANCIERO.
INFORMAR AL CLIENTE LAS DIFERENTES ALTERNATIVAS DE PRODUCTOS Y SERVICIOS.
RECOPILAR LOS DATOS Y DOCUMENTOS QUE CORRESPONDEN CON EL PROCEDIMIENTO TÉCNICO.
CONSULTAR EN LAS CENTRALES DE INFORMACIÓN (CIFIN).
ANALIZAR LOS INFORMES FINANCIEROS PRESENTADOS POR LOS CLIENTES.
REALIZA EL CÁLCULO FINANCIERO PARA CONOCER LIQUIDEZ DEL CLIENTE.
CUANTIFICAR VARIABLES CON BASE EN TÉCNICAS DE EVALUACIÓN Y GUÍA TÉCNICA
VALIDAR LA INFORMACIÓN PERSONAL Y TÉCNICA DEL CLIENTE
EXPLICAR AL CLIENTE LA ESTRUCTURA DE LA PROPUESTA COMERCIAL (PORTAFOLIO
CONSOLIDAR EL PORTAFOLIO Y REQUERIMIENTOS FINANCIEROS DEL CLIENTE.
APROPIAR LA CULTURA DEL RIESGO AJUSTADA A COMPONENTES ÉTICOS.
4. CRITERIOS DE EVALUACIÓN
RECONOCE EL PROCESO DE ATENCIÓN Y SERVICIO AL CLIENTE CON BASE EN NECESIDADES ESPECÍFICAS.
SELECCIONA DEL PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS QUE APLICAN AL PROSPECTO DE ACUERDO A
POLÍTICA INSTITUCIONAL.
PREPARA EL PROCEDIMIENTO QUE DESCRIBE LA ALTERNATIVA A PROPONER AL CLIENTE DE ACUERDO A
PROTOCOLO ESTABLECIDO..
REALIZA EL PROCESO DE COMUNICACIÓN ORGANIZACIONAL CON EL CLIENTE INTERNO Y EXTERNO CON
BASE EN NORMATIVA VIGENTE.
ORIENTA AL CLIENTE DE ACUERDO A PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS.

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EXPLICA EL PORTAFOLIO DE PRODUCTOS FINANCIEROS SEGÚN PROCEDIMIENTO ESTABLECIDO.

SOLICITA AL CLIENTE LOS DOCUMENTOS E INFORMACIÓN REQUERIDA DE ACUERDO A LINEAMIENTO
INSTITUCIONAL.
EMPLEA LAS TÉCNICAS DE RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN DEL CLIENTE DE ACUERDO A POLÍTICA
INSTITUCIONAL.
REGISTRA LA INFORMACIÓN DE LOS CLIENTES DE ACUERDO A LAS BASES DE DATOS Y CENTRALES DE
RIESGO DESCRITOS EN LA NORMA.
COTEJA LOS DATOS DEL CLIENTE CON EL INFORME GENERADO POR LA CENTRAL DE ACUERDO A LA
NORMATIVA EXISTENTE.
PRESENTA EL INFORME FINANCIERO DE ACUERDO CON PRINCIPIOS CONTABLES Y PROCEDIMIENTOS
ORGANIZACIONALES.
PRESENTA CON INDICADORES FINANCIEROS EL RESULTADO DE LA INFORMACIÓN TENIENDO EN CUENTA EL
PROCEDIMIENTO ORGANIZACIONAL.
APROPIA LA PROPUESTA COMERCIAL DE ACUERDO A NECESIDADES DEL CLIENTE FINANCIERO Y CON BASE
EN POLÍTICA INSTITUCIONAL.
REDACTA INFORMES CON LOS DIFERENTES TIPOS DE RIESGO EN EL SISTEMA FINANCIERO CON BASE EN
NORMATIVIDAD.
5. PERFIL TÉCNICO DEL INSTRUCTOR

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CONTROL DEL DOCUMENTO

NOMBRE CARGO DEPENDENCIA / RED FECHA

EQUIPO DE DISEÑO CENTRO 02/08/2022
Autor ANA JASMINE SANMIGUEL
AGROTURÍSTICO.
CURRICULAR
EQUIPO DISEÑO null. REGIONAL ANTIOQUIA 02/14/2022
Autor DIANA MARCELA RAMIREZ
CURRICULAR
ANDRES FELIPE VALENCIA 02/14/2022
Autor PIMIENTA
APROBAR ANALISIS DIRECCION GENERAL.
DIRECCIÓN GENERAL
MARIA CAMILA GARCIA 06/29/2022
Autor SANTAMARIA
ACTIVAR PROGRAMA null. DIRECCIÓN GENERAL
ANDRES FELIPE VALENCIA DIRECCION GENERAL. 14/02/2022
Aprobació PIMIENTA DIRECCIÓN GENERAL

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