INTEGRANTE :

MILENE ZAPATA CARRILLO

 0.45 0.45
JULIO AGOSTO SETIEMBRE
INGRESOS
VENTAS S/85,000.00 S/38,250.00 S/17,212.50
COBRANZA ESPECIAL
CONBRANZA ESPECIAL CREDITO MOROSO S/ 6,500.00 S/ 6,500.00
INGRESOS TOTALES S/85,000.00 S/38,250.00 S/17,212.50

EGRESOS
COMPRAS S/91,000.00 S/6,540.75
GASTOS ADM (10%) S/8,500.00 S/3,825.00 S/1,721.25
GASTOS DE VTAS (8%) S/6,800.00 S/3,060.00 S/1,377.00
SUELDOS S/21,250.00 S/9,562.50 S/4,303.13
IGV (18%) S/15,300.00 S/6,885.00 S/3,098.25
IR (30%) -S/17,355.00 S/4,475.25 S/51.64
EGRESOS TOTALES S/125,495.00 S/27,807.75 S/17,092.01

FLUJO DE CAJA ECONOMICO -S/40,495.00 S/10,442.25 S/120.49

FLUJO DE CAJA DE FINANCIAMIENTO

DESEMBOLSO DE PRESTAMO
SERVICIO DE DEUDA 1 -S/8,100.00 -S/8,100.00 -S/8,100.00
SERVICIO DE DEUDA 2 S/90,548.00 S/3,200.00 S/3,200.00
SERVICIO DE DEUDA 3 -S/ 3,100.00 -S/ 3,100.00
FLUJO DE CAJA DE FINANCIAMIENTO S/82,448.00 -S/8,000.00 -S/8,000.00

FLUJO DE CAJA TOTAL S/41,953.00 S/2,442.25 -S/7,879.51

EN PRIMER LUGAR LA ERMPRESA (GERENTE )

HIZO UNA MALA PLANIFICACION , LO QUE SE LE
RECOMENDARIA A ESTA EMPRESA SERIA QUE
REDUZCA O DISMINUYA SU VOLUMEN DE
COMPRAS O EN TODO CASO TENDRIA QUE
HACER UNA PROYECCION DONDE INCREMENTE
SUS VENTAS Y ASI LA EMPRESA TENGAN
BUENOS RESULTADOS Y POSIBILIDAD DE
OBTNER UN CREDITO
PODEMOS OBSERVAR QUE A LA EMPRESA “Los
Cafetales SRL” SI SOLICITA UN CREDITO SE
DESCARTA PA POSIBILIDAD YA QUE NO
TENDRIA COMO PODER CUMPLIR CON SUS
OBLIGACIONES YA QUE OBSERVAMOS QUE EN
EL FLUJO DE CAJA TOTAL , LOS MESES ESTAN
OBTENIENDO VALORES NEGATIVOS Y NO
TENDRIA LA POSIBILIDAD DE RESPONDER ANTE
UN CREDITO SOLICITADO
 0.45 0.45 0.45 0.06 0.06
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO FEBRERO
S/15,000.00
S/7,745.63 S/3,485.53 S/1,568.49 S/94.11 S/5.65
S/9,000.00
S/ 6,500.00 S/ 6,500.00 S/ 6,500.00 S/ 6,500.00 S/ 6,500.00
S/16,745.63 S/3,485.53 S/1,568.49 S/94.11 S/15,005.65

S/774.56 S/348.55 S/156.85 S/9.41 S/0.56

S/619.65 S/278.84 S/125.48 S/7.53 S/0.45
S/1,936.41 S/871.38 S/392.12 S/23.53 S/1.41
S/1,394.21 S/627.40 S/282.33 S/16.94 S/1.02
S/3,606.24 S/407.81 S/183.51 S/11.01 S/4,500.66
S/8,331.07 S/2,533.98 S/1,140.29 S/68.42 S/4,504.11

S/8,414.56 S/951.55 S/428.20 S/25.69 S/10,501.54

S/91,000.00
-S/8,100.00 -S/8,100.00 -S/8,100.00 -S/8,100.00 -S/8,100.00
S/3,200.00 S/3,200.00 S/3,200.00 S/3,200.00 S/3,200.00
-S/ 3,100.00 -S/ 3,100.00 -S/ 3,100.00 -S/ 3,100.00 -S/ 3,100.00
-S/8,000.00 S/83,000.00 -S/8,000.00 -S/8,000.00 -S/8,000.00

S/414.56 S/83,951.55 -S/7,571.80 -S/7,974.31 S/2,501.54

 0.06 0.06 0.06 0.06
MARZO ABRIL MAYO JUNIO

S/0.34 S/0.02 S/0.00 S/0.00

S/ 6,500.00 S/ 6,500.00 S/ 6,500.00 S/ 6,500.00

S/0.34 S/0.02 S/0.00 S/0.00

S/0.03 S/0.00 S/0.00 S/0.00

S/0.03 S/0.00 S/0.00 S/0.00
S/0.08 S/0.01 S/0.00 S/0.00
S/0.06 S/0.00 S/0.00 S/0.00
S/0.04 S/0.00 S/0.00 S/0.00
S/0.25 S/0.01 S/0.00 S/0.00

S/0.09 S/0.01 S/0.00 S/0.00

-S/8,100.00 -S/8,100.00 -S/8,100.00 -S/8,100.00

S/3,200.00
-S/ 3,100.00 -S/ 3,100.00 -S/ 3,100.00 -S/ 3,100.00
-S/8,000.00 -S/11,200.00 -S/11,200.00 -S/11,200.00

-S/7,999.91 -S/11,199.99 -S/11,200.00 -S/11,200.00

 0.06
JULIO

S/0.00

S/ 6,500.00
S/0.00

S/0.00
S/0.00
S/0.00
S/0.00
S/0.00
S/0.00

S/0.00

-S/8,100.00

-S/ 3,100.00
-S/11,200.00

-S/11,200.00