Dirección y administración de servicios de seguridad

privada

Actividad guiada - Fenomenología delincuencial

CURSO 2022-2023GRADO EN CRIMINOLOGÍA Y

CIENCIAS DE LA SEGURIDAD

ANA EDUARDA BARBOSA SILVA COELHO LEAL

1
 Índice

Fraude del CEO 3

Estudio del fraude informático de 2019 a 2021 4

Perfil del delincuente y de la víctima 7

Teoría de las actividades rutinarias 7

Webgrafía 8

2
 Fraude del CEO

El fraude del CEO tiene como principal objetivo engañar a los empleados que tienen acceso a
los recursos económicos de la empresa o que están autorizados a realizar pagos por
transferencia, a pagar una factura falsa o a realizar una transferencia de la cuenta de la empresa
a una cuenta del ciberdelincuente.

El modus operandi de este esquema funciona de la siguiente manera:

 El delincuente llama o envía un correo electrónico, haciéndose pasar por el CEO

o alguien importante en la empresa;
 Demuestra un buen conocimiento y funcionamiento de la empresa;
 Pide un pago urgente;
 Utiliza términos como: "Confidencial", "La empresa confía en usted",
"Actualmente no estoy disponible";
 Se refiere a una situación sensible (impuestos, fusiones, adquisiciones);
 Por lo general, solicita un pago internacional, fuera de Europa;
 El empleado termina transfiriendo fondos a la cuenta controlada por el
delincuente;
 Las instrucciones sobre cómo proceder se envían más tarde, por otra persona o
por correo electrónico;
 Se ordena al funcionario que no siga los procedimientos normales de
autorización.

3
 Estudio del fraude informático de 2019 a 2021

Según estudios de ciberdelincuencia en España, en 2019, el 50% de los internautas a nivel

mundial se encuentran en Asia, y que Europa es la segunda región con mayor número de
usuarios. En España el 99,1% de los usuarios son jóvenes de entre 16 y 24 años, y por primera
vez en la historia el porcentaje por sexo iguala. Se registraron un total de 218.302 hechos,
suponiendo un incremento del 35,8% respecto al año anterior, y aunque el 88,1% corresponde a
fraude informático. En relación a las victimizaciones, un total de 166.152 fueron registradas por
las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad, es decir, un aumento del 37,0% respecto al año anterior.
La mayoría de las víctimas pertenecen al sexo masculino con un 52,3% y entre las edades de 26
y 40 años, sin el objeto principal de fraude informático. Lo mismo ocurre con el agresor,
correspondiente al 74,3% con edades comprendidas entre los 26 y los 40 años.

En 2020, hubo un total de 287.963 hechos, lo que corresponde a un incremento respecto al año
anterior del 31,9%, de los cuales el 89,6% pertenece al fraude informático.
También hay un aumento de victimizaciones por parte de las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad,
que totalizan 215.507, es decir, un 29,7% más que el año anterior. La mayoría de las víctimas
son de nuevo hombres con un 51,8%, entre las edades de 26 y 40 años, y principalmente de
delitos de fraude informático. En cuanto a los agresores, el escenario es el mismo, 73,3%
varones con edades comprendidas entre 26 y 40 años.

En el año 2021 se registraron un total de 305.477 ecos conocidos, es decir, un 6,1% más que el
año anterior, a los que el 87,4% pertenecen a fraude informático. En relación a las víctimas,
vuelve a producirse un incremento respecto al año anterior del 11,4%, pertenecientes al sexo
masculino (51,9%) y con edades comprendidas entre los 26 y los 40 años, y principal objeto de
fraude informático. Con los delincuentes se registra la misma situación, sexo masculino, edades
entre 26 y 40 años con un 71,3%.
Sin embargo, fue este año que hubo un aumento del fraude informático en el sector privado, con
un aumento del 28,60%.

4
HECHOS CONOCIDOS
2019 2020 2021
192.375 257.907 267.071

VICTIMIZACIONES REGISTRADAS SEGÚN GRUPO PENAL Y EDAD SEXO

AÑO Hombre Mujer Desconocido Total
2019 75.398 67.185 42 142.625
2020 97.970 90.828 54 188.852
2021 106.279 98.913 88 205.280

VICTIMIZACIONES REGISTRADAS SEGÚN GRUPO PENAL Y EDAD (HOMBRE Y MUJER)

AÑO Desconocid Menor 18-25 26-40 41-50 51-65 >65
o
2019 70 433 17.380 45.478 36.003 32.700 10.561
2020 120 539 23.099 57.540 46.645 44.322 16.587
2021 179 668 26.684 58.587 50.357 49.949 18.856

VICTIMIZACIONES REGISTRADAS SEGÚN GRUPO PENAL Y EDAD (HOMBRE)

AÑO Desconocid Menor 18-25 26-40 41-50 51-65 >65
o
2019 30 229 8.373 22.924 18.945 18.170 6.727
2020 46 290 11.240 28.437 23.698 24.109 10.150
2021 76 325 13.487 29.517 25.325 26.387 11.162

VICTIMIZACIONES REGISTRADAS SEGÚN GRUPO PENAL Y EDAD (MUJER)

AÑO Desconocido Menor 18-25 26-40 41-50 51-65 >65
2019 36 204 9.005 22.545 17.048 15.521 3.826
2020 62 249 11.859 29.044 22.930 20.202 6.432
2021 88 343 13.195 26.061 25.011 23.535 7.680

5
DETENCIONES/INVESTIGADOS REGISTRADOS SEGÚN GRUPO PENAL Y EDAD SEXO
AÑO Hombre Mujer Total
2019 3.484 1.464 4.948
2020 5.047 2.112 7.159
2021 6.243 2.902 9.145

DETENCIONES/INVESTIGADOS REGISTRADOS SEGÚN GRUPO PENAL Y EDAD

(HOMBRE Y MUJER)
AÑO Desconocido Menor 18-25 26-40 41-50 51-65 >65
2019 93 83 1.149 2.179 886 470 91
2020 107 90 1.879 3.013 1.243 701 126
2021 130 105 2.470 3.863 1.472 929 176

DETENCIONES/INVESTIGADOS REGISTRADOS SEGÚN GRUPO PENAL Y EDAD

(HOMBRE)
AÑO Desconocido Menor 18-25 26-40 41-50 51-65 >65
2019 63 68 860 1.511 598 327 57
2020 73 74 1.375 2.116 844 474 91
2021 84 80 1.784 2.559 999 629 108

DETENCIONES/INVESTIGADOS REGISTRADOS SEGÚN GRUPO PENAL Y EDAD (MUJER)

AÑO Desconocid Menor 18-25 26-40 41-50 51-65 >65
o
2019 30 15 289 665 288 143 34
2020 34 16 504 897 399 227 35
2021 46 25 686 1.304 473 300 68

6
 Perfil del delincuente y de la víctima

Tras realizar el estudio de fraude informático entre 2019 y 2021, se puede concluir que el perfil
del infractor fue siempre el mismo, varón, con edades comprendidas entre 26 y 40 años. Y el
perfil de la víctima también es el mismo durante los 3 años analizados, sexo masculino, edades
entre 26 a 40 años.

Teoría de las actividades rutinarias

La teoría de Clarke y Felson de las actividades rutinarias puede dar una explicación para esta
tipología delictiva. En esta teoría se defiende la idea de que para que ocurra un Crimen debe
haber Convergencia de Tiempo y Espacio en al menos tres elementos: un Delincuente motivado,
un Objetivo adecuado, en ausencia de un Guardián capaz de prevenir el crimen (Clarke y
Felson, 1998, p. 4; Farrell, Grahan y Pease, 2005, p. 3)

Lo que sucede exactamente en este tipo de fraude en cuestión, el delincuente está motivado
debido a la oportunidad, por la falta de seguridad y al maximizar la ganancia de ganancia por
fraude, el delincuente elige el objetivo correcto, siendo los empleados quienes tienen acceso a
las transferencias bancarias, y la falta de monitoreo y seguridad de la empresa.

7
 Webgrafía

 Ministerio del Interior (2020). Estudio sobre la Cibercriminalidad en España. Madrid:

Ministerio del Interior.

 Villena, J. (2018). Protección contra la ciberdelincuencia: la cibercriminología. J. Del Toro, M.

Bernardino, J. Villena y G. Díaz. La inteligencia empresarial en España. Madrid: Editorial
Borrmart

 Informe_cibercriminalidad_Espana_2019_113800212.pdf

 Informe_cibercriminalidad_Espana_2020_126200212.pdf

 Informe_cibercriminalidad_Espana_2021_136262826.pdf

 https://www.europol.europa.eu/sites/default/files/documents/es_1.pdf
 https://www.bancosantander.es/blog/ciberseguridad/fraude-del-ceo