Cuadro No.

9
TITULO DEL PROYECTO "…"
BALANCE GENERAL
(Valores en Balboas)
AÑOS
Detalle 2023 2024 2025 2026 2027 6
ACTIVO
Activos Corrientes
Caja o banco 0 0 0 0 ###
0
Total de activos corrientes - - - - ###
-
Activos Fijos (Propiedad, Planta y equipo)
Activos fijos 0 0 0 0 ###
0
Total de Activos Fijos 0 0 0 0 ###
0
Activos Nominales (Activos intangibles)
Activos nominales 0 0 0 0 0
Total de Activos nominales 0 0 0 0 ###
0
TOTAL DE ACTIVOS - - - - ###
-
PASIVO Y CAPITAL
Pasivos corrientes
Impuesto sobre la renta por pagar 0 0 0 0 ###
0
Pasivos a largo plazo
Préstamo por pagar (porción a largo plazo) 0 0 0 0 ###
0
Total de pasivos 0 0 0 0 ###
0
Capital
Capital Social 0 0 0 0 ###
0
Utilidades retenidas 0 0 0 0 ###
0
Total de Capital 0 0 0 0 ###
0
TOTAL DE PASIVOS Y CAPITAL 0 0 0 0 ###
0
 Cuadro No. 8
TITULO DEL PROYECTO "…"
FLUJO DE CAJA O EFECTIVO
(Valores en Balboas)
INVERSION AÑOS DE OPERACIONES
Cuentas 2,023### 2023 2024 2025 2026 2027
FUENTE DE EFECTIVO
Ingresos de capital - - - - - -
Aporte de los socios -
Préstamo bancario -
Ingresos corrientes - 0 0 0 0 0
Ventas - 0 0 0 0 0
TOTAL DE FUENTE - 0 0 0 0 0

USO DE EFECTIVO
Desembolsos de capital -
Inversión: - - - - - -
Activos fijos -
Activos nominales -
Desembolsos de operaciones - - - - - -
Costos y gastos operativos 1/ - - - - - -
Impuesto sobre la renta - - - - - -
Servicio de la deuda - 0 0 0 0 0
Amot.del préstamo bancario - 0 0 0 0 0
Intereses sobre préstamo bancario - 0 0 0 0 0
TOTAL DE USOS - - - - - -

CAMBIO EN CAJA - - - - - -
SALDO EN CAJA - - - - - -
1/ No incluye los gastos de amortización ni depreciación.
 Cuadro No. 7
TITULO DEL PROYECTO "…"
FLUJO DE FONDOS NETOS PARA LA EVALUACION FINANCIERA DEL PROYECTO
ANALISIS DE SENSIBILIDAD: INCREMENTO EN LOS COSTOS DE OPERACIONES DE 10%
(Valores en Balboas)
HORIZONTE DEL PROYECTO (AÑOS)
CUENTAS INVERS. AÑOS DE OPERACION LIQUID.
2023 2023 2024 2025 2026 2027 2028
FUENTES DE FONDOS
Ingresos por Venta 0 0 0 0 0
Valor de rescate 0
TOTAL DE FUENTES 0 0 0 0 0 0
USOS DE FONDOS
Inversiones 0
- Activos fijos 0
- Activos nominales 0
- Capital de trabajo 0
Costos de operaciones 0 0 0 0 0
Costo de ventas 0 0 0 0 0
Gastos administrativos, ventas y generales 0 0 0 0 0
Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0
Depreciaciòn 0 0 0 0 0
TOTAL DE USOS 0 0 0 0 0 0 0

FLUJO DE FONDOS NETOS 0 0 0 0 0 0 0

FLUJO ACUMULADO 0 0 0 0 0 0 0

TASA INTERNA DE RETORNO Err:523

VALOR PRESENTE NETO (11%) -
RELACION BENEFICIO/COSTO (11%) #DIV/0!
 Cuadro No. 6
#REF!
FLUJO DE FONDOS NETOS PARA LA EVALUACION FINANCIERA DEL PROYECTO
ANALISIS DE SENSIBILIDAD: DISMINUCION DE LOS INGRESOS EN 10%
(Valores en Balboas)
HORIZONTE DEL PROYECTO (AÑOS)
CUENTAS INVERS. AÑOS DE OPERACION LIQUID.
2023 2023 2024 2025 2026 2027 2028
FUENTES DE FONDOS
Ingresos por Venta 0 0 0 0 0
Valor de rescate 0
TOTAL DE FUENTES 0 0 0 0 0 0
USOS DE FONDOS
Inversiones 0
- Activos fijos 0
- Activos nominales 0
- Capital de trabajo 0
Costos de operaciones 0 0 0 0 0
Costos de Ventas 0 0 0 0 0
Gastos administrativos, ventas y generales 0 0 0 0 0
Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0
Depreciaciòn 0 0 0 0 0
TOTAL DE USOS 0 0 0 0 0 0 0

FLUJO DE FONDOS NETOS 0 0 0 0 0 0 0

FLUJO ACUMULADO 0 0 0 0 0 0 0

TASA INTERNA DE RETORNO Err:523

VALOR PRESENTE NETO (11%) -
RELACION BENEFICIO/COSTO (11%) #DIV/0!
 Cuadro No. 5
TITULO DEL PROYECTO "…"
FLUJO DE FONDOS NETOS PARA LA EVALUACION FINANCIERA DEL PROYECTO
ANALISIS DE SENSIBILIDAD: INCREMENTO EN LA INVERSION DEL 10%
(Valores en Balboas)
HORIZONTE DEL PROYECTO (AÑOS)
CUENTAS INVERS. AÑOS DE OPERACION LIQUID.
2023 2023 2024 2025 2026 2027 2028
FUENTES DE FONDOS
Ingresos por Venta 0 0 0 0 0 0
Valor de rescate 0
TOTAL DE FUENTES 0 0 0 0 0 0
USOS DE FONDOS
Inversiones 0
- Activos fijos 0
- Activos nominales 0
- Capital de trabajo 0
Costos de operaciones 0 0 0 0 0
Costos de Ventas ### 0 0 0 0 0
Gastos administrativos, ventas y generales 0 0 0 0 0
Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0
Depreciaciòn ### 0 0 0 0 0
TOTAL DE USOS 0 0 0 0 0 0 0

FLUJO DE FONDOS NETOS 0 0 0 0 0 0 0

FLUJO ACUMULADO 0 0 0 0 0 0 0

TASA INTERNA DE RETORNO Err:523

VALOR PRESENTE NETO (11%) -
RELACION BENEFICIO/COSTO (11%) #DIV/0!
 Cuadro No. 4
TITULO DEL PROYECTO "…"
FLUJO DE FONDOS NETOS PARA LA EVALUACION FINANCIERA DEL PROYECTO
(Valores en Balboas)
HORIZONTE DEL PROYECTO (AÑOS)
CUENTAS INVERS. AÑOS DE OPERACION LIQUID.
2023 2023 2024 2025 2026 2027 2028
FUENTES DE FONDOS
Ingresos por Venta 0 0 0 0 0 0
Valor de rescate 0

TOTAL DE FUENTES 0 0 0 0 0 0
USOS DE FONDOS
Inversiones 0
- Activos fijos 0
- Activos nominales 0
- Capital de trabajo 0

Costos de operaciones 0 0 0 0 0
Costos de Ventas 0 0 0 0 0
Gastos administrativos, ventas y generales 1/ 0 0 0 0 0
Impuesto sobre la renta 0 0 0 0 0
Depreciaciòn 0 0 0 0 0
TOTAL DE USOS 0 0 0 0 0 0 0
FLUJO DE FONDOS NETOS 0 0 0 0 0 0 0
FLUJO ACUMULADO 0 0 0 0 0 0 0

TASA INTERNA DE RETORNO 2/ Err:523 PPCC= 11%

VALOR PRESENTE NETO (11%) 2/ - PR = 2 AÑOS + 31289/45764 = 2,68 AÑOS
RELACION BENEFICIO/COSTO (11%) #DIV/0!

1/ No incluye depreciación ni gastos de amortización de los activos nominales

2/ Ver cálculo en el Cuadro No. IV-6
 Cuadro No. 3
TITULO DEL PROYECTO "…"
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS
(Valores en Balboas)
AÑOS
Detalle 2023 2024 2025 2026 2027
INGRESOS EN OPERACIONES 0 0 0 0 0
Ventas 0 0 0 0
Costos de ventas + Imprevisto del 5% 0 0 0 0 0

UTILIDAD BRUTA 0 0 0 0 0
GASTOS ADMINIST., VENTAS Y GRALES 0 0 0 0 0
0
Sueldos 0 0 0 0
Prestaciones laborales (35% de los Sueldos) 0 0 0 0 0
Tasa Única de la S.A. 0 0 0 0
Agua ( 0.5% de los Ingresos) 0 0 0 0 0
Alquiler 0 0 0 0
Teléfono ( 1% de los Ingresos) 0 0 0 0 0
Electricidad (3% de los Ingresos) 0 0 0 0 0
Utiles de oficina ( 0.7% de los Ingresos) 0 0 0 0 0
Material de aseo (0.5% de los Ingresos) 0 0 0 0 0
Publicidad ( 3% de los Ingresos) 0 0 0 0 0
Depreciación de Obras civiles (30 años) 0 0 0 0 0
Depreciación de Mobiliario y eq. (10 años) 0 0 0 0 0
Seguros ( 0.5% de los Ingresos) 0 0 0 0 0
Mantenimiento y reparación ( 2% de los Ingresos 0 0 0 0 0
Imprevistos (5%) 0 0 0 0 0
UTILIDAD EN OPERACION 0 0 0 0 0
Menos: Gastos financieros 0 0 0 0 0
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO 0 0 0 0 0
Menos: Impuesto sobre la renta (30%) 0 0 0 0 0
UTILIDAD NETA 0 0 0 0 0
 Cuadro No. 2
TITULO DEL PROYECTO "…"
SERVICIO DE LA DEUDA 1/
(Valores en Balboas)
SALDO DEL AMORTIZAC. PAGO AMORTIZAC. SALDO DEL
AÑOS PRINCIPAL DEL DE LOS MAS PRINCIPAL
INICIO/AÑO PRINCIPAL INTERESES INTERESES FINAL/AÑO
2023 0 0 0 0 0
2024 0 0 0 0 0
2025 0 0 0 0 0
2026 0 0 0 0 0
2027 0 0 0 0 0

1/ El costo de capital sobre el financiamiento bancario es del 10% anual, pagadero en 5 años. El
financiamiento representa el 70% de
Anualidad Pago = Tasa, no de años, -Préstamo
 Cuadro No. 1
TITULO DEL PROYECTO "…"
COSTO DE INVERSION: AÑO 2023
(Valores en Balboas)
COSTO
DESCRIPCION
TOTAL
ACTIVO FIJO

Obras civiles 0
remodelaciones
- Imprevistos de Obras civiles (5%) 0
Mobiliario y equipo 0
computadora

- Imprevistos de mobiliario y equipo (5%) 0

TOTAL DE ACTIVO FIJO 0
ACTIVOS NOMINALES
Patente y Licencia
Gastos de organización
Honorarios de
Estudio de

Imprevistos (5%)
TOTAL DE ACTIVOS NOMINALES 0
CAPITAL DE TRABAJO
Costos de Ventas ( 1 meses) 0
Gastos Administrativos y Generales (2 meses) 0
Imprevistos (5%) 0
TOTAL DE CAPITAL DE TRABAJO 0
TOTAL 0