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:
FISCAL :
SUMILLA : Interpongo Denuncia por delito de Estafa
I.- PETITORIO.
- LUCAS VALENCIA RIVERA, domiciliado en la avenida las Américas MZ. I Lote 01 urbanización
la colina II segundo piso, distrito de Jacobo Hunter, Provincia y Departamento de Arequipa.
- NURY JUANA AGUAYO SALAZAR, casada con el codemandado Lucas valencia Rivera,
domiciliada en la avenida las Américas MZ. I Lote 01 urbanización la colina II segundo piso,
distrito de Jacobo Hunter, Provincia y Departamento de Arequipa.
- JOSE ARMANDO BECERRA MOSCOSO representante de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Credifinanzas con RUC 20602096425 con domicilio en la Avenida Las Américas Mz. I, lote I,
Urbanización La Colina II, distrito de Jacobo Hunter, provincia y departamento de Arequipa.
CIRCUNSTANCIAS PRECEDENTES
3.1.- Que, con los denunciados nos conocimos en su
colegio donde estudiaban mis hijos; el señor Lucas Valencia Rivera un día me visito en mi
ferretería para comprar unos productos para su colegio y me comento que tenía una cooperativa
y que si quería me podía prestar dinero para mi negocio, me dijo porque no me visitas a mi
cooperativa y te podemos dar un crédito lo cual yo le indique que yo estaba como moroso en el
sistema financiero y que ninguna entidad financiera podía prestarme dinero, pero visíteme no
más y me entrego su tarjeta y al paso de unos días me acerque a su cooperativa donde me pide
mi DNI para entrar al sistema y me dijo señor Pompa no se le puede dar un crédito por la
cooperativa porqué esta reportado como moroso en el sistema financiero y que no podía darme
ningún préstamo; pero me dijo yo le puedo prestar de mi dinero cuanto quiere me dice y yo le
dije doctor Lucas la verdad cuanto me puede prestar le dijo y me dice para empezar le podría
prestar unos S/. 30,000 mil me dijo, yo le dijo perfecto, pero me dice que sería aún interés de
15% le dijo me parece mucho y él me dice, pero así cobran los prestamistas, anímese me dijo, y
me dice por cuanto tiempo quieres donde le dijo serian por unos cuatro meses y le dijo hasta
marzo seria doctor entonces llegamos a ese acuerdo; entonces me dice vamos a la notaria
donde van a redactar el documento por los S/. 30,000 mil soles me dice y después unos minutos
me entrega el documento para revisarlo y veo que en el documento dice que el plazo sería por
un mes y con un gravamen de S/.90,000 mil soles y le dijo doctor cómo es esto explíqueme y
me dice señor pompa eso es solamente una formalidad no es por un mes, además estamos
quedando por cinco meses y le dije que no era por un mes sino hasta marzo del 2020, y me dice
no te preocupes si tú me pagas puntual no va ver ningún problema, además somos amigos de
años conozco a tus hijos que han estudiado en el colegio y nos conocemos hace mucho tiempo
no te preocupes entre amigos no va pasar nada; ADEMAS YO ME COMPROMETO A
LEVANTAR LA HIPOTECA APENAS SE CANCELE TU DEUDA; bueno en ese momento creí en
su amistad pensé que me estaba ayudando, entonces él había llevado el Boucher y nos dice
que ya lo había depositado los S/.30, 000 mil a mi cuenta de socio de la cooperativa y nos hace
firmar el Boucher, como que si yo lo hubiera retirado el dinero de la cooperativa , pero el dinero
nos entrega en efectivo en la misma notaria, solamente había llevado el Boucher para mostrarle
al notario que se había efectuado el deposito a mi cuenta de socio, luego el Boucher se lo lleva
él, me dice que con ese Boucher él va recuperar el dinero que había depositado en mi cuenta.
CIRCUNSTANCIAS CONCOMITANTES
CON RESPECTO A LA ESCRITURA PUBLICA Nº 1198-2019
3.7.- Sin embargo, los denunciantes han realizado la Escritura
Publica Nro. 1198-2019 de fecha 12 de noviembre de 2019, en la Notaria Linares Riveros con
los recurrentes de un mutuo dinerario con garantía hipotecaria ello por un monto de S/ 30,000.00
soles y para garantizar este préstamo se constituye una garantica hipotecaria sobre el bien
inmueble ubicado en el Pueblo Tradicional Morro de Arica, Manzana F, Lote B, distrito de Hunter,
provincia y departamento de Arequipa que tiene como Partida Registral Nro. P06101248
constituyéndose la garantía hipotecaria hasta la suma de S/ 90,000.00 soles.
3.8.- En cuanto al primer préstamo de S/. 30,000 mil soles
señor fiscal debo indicar que fue un préstamo personal que el señor Lucas Valencia Rivera me
hizo a un interés del 15% mensual el cual era por cuatro meses, del cual hicimos un documento
en la notaria del doctor Miguel Ángel Linares Riveros, donde hicimos la minuta por el monto
antes mencionado POR TANTO EL FIN DE CELEBRAR DICHA ESCRITURA PUBLICA DE MUTUO
CON GARANTIA HIPOTECARIA ERA CON EL FIN DE INDUCIR EN ERROR Y ENGAÑO AL SEÑOR
SANTIAGO CON UN SUPUESTO PRESTAMO PERSONAL DE LOS ACREEDORES LUCAS VALENCIA
RIVERA Y SU ESPOSA NURY JUANA AGUAYO MEDIANTE DEPOSITO REALIZADO POR LA
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CREDIFINANZAS QUIEN FUE EL QUE DESEMBOLSO EL
DINERO DE S/.30,000 MIL SOLES; CON EL FIN DE GRAVAR MI PROPIEDAD Y DESPUES
APROPIARSE MEDIANTE LA EJECUCION .
CON ESTE SEGUNDO PRESTAMO DE S/. 52, 000 MIL SOLES SE CANCELA EL PRIMER
PRESTAMO DE S/. 30,0000 MIL SOLES MAS INTERESES.
ELEMENTOS DE LA ESTAFA
- INDUCIR A ERROR a otro sujeto también puede ser objeto de comisión de un delito de estafa.
El sujeto que induce a error, en este caso, debe de tener una posición de garante frente a la
víctima, es decir, que tiene una posición de deber jurídico de protección. “CON LAS ESCRITURA
PUBLICAS Nº 1198-2019, ESCRITURA PUBLICA 351-2020 Y LA ESCRITURA PUBLICA 797-
2020 UNA VEZ ENGAÑADOS LOS DENUNCIANTES CON ESTAS ESCRITURA PUBLICAS E
INDUCIDOS EN EL ERROR DE FIRMAR LAS GARANTIAS HIPOTECARIAS, LOS
DENUNUNCIADOS PROCEDEN A EJECUTARLAS CON EL PROPÓSITO DE APROPIARSE
CON EL BIEN INMUBLE INSCRITO EN LA PARTIDA REGISTRAL Nº P06101248”.
- POR ÁNIMO DE LUCRO, entendemos aquél que persigue la ventaja patrimonial obtenida por la
apropiación de una cosa con valor económico, es decir, un beneficio económico. “LA VENTAJA
PATRIMONIAL QUE PERSIGUEN LOS DENUNCIADOS POR ANIMO DE LUCRO ES EL BIEN
INMUEBLE INSCRITO EN LA PARTIDA REGISTRAL Nº P06101248. CON EL PROPOSITO DE
APROPIARSE”.
La doctrina y la jurisprudencia han exigido, entre los distintos elementos típicos del delito de estafa, una
relación de causalidad de modo que el error sea consecuencia del engaño, el acto de disposición
patrimonial consecuencia del error y el perjuicio consecuencia del acto de disposición, esto es, la
existencia de un nexo causal.
Solo se cometería delito de estafa si existe dolo, conciencia y voluntad de engañar a otro produciéndole
un perjuicio patrimonial a él mismo o a una tercera persona. Por ejemplo, si el autor no es consciente del
engaño, no estaríamos ante una estafa.
Y, por último, el delito de estafa se consuma en el momento en que el sujeto por error realiza el acto de
disposición patrimonial y el autor obtiene de ese modo la disposición de la cosa ajena.
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estricto, persigue un grado más de conocimiento, esto es, reunir los elementos de convicción, de cargo y
de descargo, como lo establece el artículo 321 inciso 1º del CPP.
5.2. Copia simple de la escritura de Mutuo de garantía Hipotecaria Nº 1198 - 2019 celebrada entre los
denunciantes y los denunciados, respecto de la garantía hipotecaria por la suma hasta S/. 90,000 mil
soles que no figura en ninguna de las cláusulas de la dicha escritura, pero sin embargo en la partida Nº
P06101268 de mi propiedad figura dicho monto, con lo que se acredita el fin ilícito de los demandados de
querer apropiarse de mi propiedad.
5.3. Copia simple de la minuta de la escritura de Mutuo de garantía Hipotecaria Nº 351 - 2020 celebrada
entre los denunciantes y los denunciados, respecto de la garantía hipotecaria por la suma hasta S/.
130,000 mil soles para garantizar el préstamo de S/. 52,000 mil soles con el cual se cancelaba el primer
préstamo S/. 30,000 mil soles que ya no tenía razón de ser y debió ser levantado en su momento cosa
que nunca lo hicieron los denunciados esto con el único fin de apropiarse de mi propiedad, escritura que
fue inscrita ante los registros públicos sin haber yo y mi señora esposa firmado dicha escritura esto con el
único fin de apropiarse de mi propiedad.
5.4. Copia simple de la escritura de Mutuo de garantía Hipotecaria Nº 797 - 2020 celebrada entre los
recurrentes y los demandados, respecto de la garantía hipotecaria por la suma hasta S/. 60,000 mil soles
para garantizar el préstamo de S/. 25,000 mil soles donde estamos como garantes los denunciantes,
escritura que fue inscrita ante los registros públicos, estando cancelado dicho préstamo debió ser
levantado en su momento, pero sin embargo los denunciados lo hacen con el fin de ejecutarla y
apropiarse de mi propiedad.
5.5. Copias del cronograma de pago de la señora ANITA ROSARIO ROQUE OBREGON por el préstamo
por la suma S/: 26,000 soles, con la finalidad de acreditar que con este préstamo se cancela los
préstamos de S/:30,00 mil soles, el préstamo de S/: 53,000 mil soles, el préstamo de S/: 25,000 mil soles,
pero sin embargo figuran en la partida Nº P06101268, como garantías hipotecarias con las cuales los
denunciados pretenden ejecutarlas con el propósito de apropiarse de mi propiedad.
5.6. Copias del cronograma de pago de la señora YHORDAN KENYI POMPA MOSCOSO, por el
préstamo por la suma S/: 34,000 soles, con la finalidad de acreditar que con este préstamo se cancela los
préstamos de S/:30,00 mil soles, el préstamo de S/: 53,000 mil soles, el préstamo de S/: 25,000 mil soles,
pero sin embargo figuran en la partida Nº P06101268, como garantías hipotecarias con las cuales los
denunciados pretenden ejecutarlas con el propósito de apropiarse de mi propiedad.
5.7. Copias del cronograma de pago de la señora CINTHIA MELISSA POMPA ROQUE, por el préstamo
por la suma S/: 33,000 soles, con la finalidad de acreditar que con este préstamo se cancela los
préstamos de S/:30,00 mil soles, el préstamo de S/: 53,000 mil soles, el préstamo de S/: 25,000 mil soles,
pero sin embargo figuran en la partida Nº P06101268, como garantías hipotecarias con las cuales los
denunciados pretenden ejecutarlas con el propósito de apropiarse de mi propiedad.
5.8. Copias simples de los recibos de pago a la cooperativa de ahorros y crédito credifinanzas, del
préstamo de CINTHIA MELISSA POMPA ROQUE, por la suma de S/. 33,000 mil soles, con la finalidad de
acreditar los pagos y estar al día en las cuotas.
5.9. Copias simples de los recibos de pago a la cooperativa de ahorros y crédito credifinanzas, del
préstamo de YHORDAN KENYI POMPA MOSCOSO, por la suma de S/. 34,000 mil soles, con la finalidad
de acreditar los pagos y estar al día en las cuotas.
5.10. Copias simples de los recibos de pago a la cooperativa de ahorros y crédito credifinanzas, del
préstamo de señora ANITA ROSARIO ROQUE OBREGON, por la suma de S/. 26,000 mil soles, con la
finalidad de acreditar los pagos y estar al día en las cuotas.
VI. ANEXOS
2. B. Copia simple de la partida literal Nº P06101268, del bien inmueble ubicado en el pueblo tradicional
morro de Arica MZ. Flote 08
3. C. Copia simple de la escritura de Mutuo de garantía Hipotecaria Nº 1198 - 2019 celebrada entre los
denunciantes y los denunciados, respecto de la garantía hipotecaria por la suma hasta S/. 90,000 mil
soles que no figura en ninguna de las cláusulas de la dicha escritura, pero sin embargo en la partida Nº
P06101268 de mi propiedad figura dicho monto, con lo que se acredita el fin ilícito de los demandados de
querer apropiarse de mi propiedad.
4.D. Copia simple de la minuta de la escritura de Mutuo de garantía Hipotecaria Nº 351 - 2020 celebrada
entre los denunciantes y los denunciados, respecto de la garantía hipotecaria por la suma hasta S/.
130,000 mil soles para garantizar el préstamo de S/. 52,000 mil soles con el cual se cancelaba el primer
préstamo S/. 30,000 mil soles que ya no tenía razón de ser y debió ser levantado en su momento cosa
que nunca lo hicieron los denunciados esto con el único fin de apropiarse de mi propiedad, escritura que
fue inscrita ante los registros públicos sin haber yo y mi señora esposa firmado dicha escritura esto con el
único fin de apropiarse de mi propiedad.
5.E. Copia simple de la escritura de Mutuo de garantía Hipotecaria Nº 797 - 2020 celebrada entre los
recurrentes y los demandados, respecto de la garantía hipotecaria por la suma hasta S/. 60,000 mil soles
para garantizar el préstamo de S/. 25,000 mil soles donde estamos como garantes los denunciantes,
escritura que fue inscrita ante los registros públicos, estando cancelado dicho préstamo debió ser
levantado en su momento, pero sin embargo los denunciados lo hacen con el fin de ejecutarla y
apropiarse de mi propiedad.
6.F. Copias del cronograma de pago de la señora ANITA ROSARIO ROQUE OBREGON por el préstamo
por la suma S/: 26,000 soles, con la finalidad de acreditar que con este préstamo se cancela los
préstamos de S/:30,00 mil soles, el préstamo de S/: 53,000 mil soles, el préstamo de S/: 25,000 mil soles,
pero sin embargo figuran en la partida Nº P06101268, como garantías hipotecarias con las cuales los
denunciados pretenden ejecutarlas con el propósito de apropiarse de mi propiedad.
7.G. Copias del cronograma de pago de la señora YHORDAN KENYI POMPA MOSCOSO, por el
préstamo por la suma S/: 34,000 soles, con la finalidad de acreditar que con este préstamo se cancela los
préstamos de S/:30,00 mil soles, el préstamo de S/: 53,000 mil soles, el préstamo de S/: 25,000 mil soles,
pero sin embargo figuran en la partida Nº P06101268, como garantías hipotecarias con las cuales los
denunciados pretenden ejecutarlas con el propósito de apropiarse de mi propiedad.
8.H. Copias del cronograma de pago de la señora CINTHIA MELISSA POMPA ROQUE, por el préstamo
por la suma S/: 33,000 soles, con la finalidad de acreditar que con este préstamo se cancela los
préstamos de S/:30,00 mil soles, el préstamo de S/: 53,000 mil soles, el préstamo de S/: 25,000 mil soles,
pero sin embargo figuran en la partida Nº P06101268, como garantías hipotecarias con las cuales los
denunciados pretenden ejecutarlas con el propósito de apropiarse de mi propiedad.
9.I. Copias simples de los recibos de pago a la cooperativa de ahorros y crédito credifinanzas, del
préstamo de CINTHIA MELISSA POMPA ROQUE, por la suma de S/. 33,000 mil soles, con la finalidad de
acreditar los pagos y estar al día en las cuotas.
10.J. Copias simples de los recibos de pago a la cooperativa de ahorros y crédito credifinanzas, del
préstamo de YHORDAN KENYI POMPA MOSCOSO, por la suma de S/. 34,000 mil soles, con la finalidad
de acreditar los pagos y estar al día en las cuotas.
11.K. Copias simples de los recibos de pago a la cooperativa de ahorros y crédito credifinanzas, del
préstamo de señora ANITA ROSARIO ROQUE OBREGON, por la suma de S/. 26,000 mil soles, con la
finalidad de acreditar los pagos y estar al día en las cuotas.