Delitos nancieros transnacionales

enero 4, 2023

Fernando M. Fernandez.- Son aquellos hechos punibles de tipo económico

y nanciero que afectan al sistema internacional y lo pervierten. Los delitos
nancieros transnacionales más importantes son los llamados delitos de
cuello blanco, término acuñado por el criminólogo Edwin Sutherland (1939).

Dentro de estos delitos se encuentran, principalmente, el lavado de activos,

la nanciación del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción
masiva. A ello se agregan la corrupción en todas sus formas. En sentido estricto, esa es la lista
básica.

A lo anterior se suman los delitos determinantes o fuente ligados a las estructuras de la

corrupción (Fernández, 2017) y la delincuencia organizada transnacional, los cuales suelen ser:
estafas y fraudes diversos como el scal y el contable; trá co de drogas ilegales, de armas, de oro
y otros materiales estratégicos (también llamados materiales de sangre o del con icto, por las
condiciones presentes en su origen. Fernández, 2015), de personas, de animales y plantas en
extinción; el secuestro y la extorsión; el terrorismo, la proliferación de armas nucleares biológicas y
químicas; el ciberterrorismo y el malware; entre muchos otros delitos informáticos (Fernández,
2002).

La prevención de los delitos nancieros transnacionales es la más importante inversión de una

empresa en los actuales momentos. también lo es de quien tenga cuentas en divisas en el exterior.
Esa prevención permite mitigar los riesgos de ser in ltrados por el crimen organizado. También
contribuye a evitar investigaciones y sanciones nancieras y, sobre todo, medidas judiciales y
penas severas.

Una serie de leyes extraterritoriales imponen una enorme cantidad de nuevos requisitos,
estándares y exigencias para los negocios internacionales. Es falso a rmar que tales sanciones
son ilegales. En el derecho comparado se puede estudiar los distintos programas y regímenes

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sancionatorios y punitivos transnacionales. Hay tratados internacionales que soportan dichas
leyes, las cuales deben aprobar los Estados rmantes para cumplir con ellos, de forma vinculante.

Todos los programas de sanciones y penas internacionales se basan en severas leyes expedidas
regularmente desde hace años. Desconocer esto es un error producto de la ignorancia y una grave
falta de cuidado en materia penal. No conocer el alcance de las sanciones transnacionales genera
un enorme riesgo sancionatorio y punitivo para las empresas y los hombres y mujeres de
negocios. También para personas expuestas políticamente o PEP (Fernández, 2012).

Hay que entender que las sanciones transnacionales corresponden a violaciones de leyes de los
Estados que las imponen y a los tratados internacionales que les dan soporte. Por ejemplo, las
Convenciones de la ONU contra el Trá co de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas, contra la
Corrupción, contra la Delincuencia Organizada Transnacional y contra la Financiación del
Terrorismo. Venezuela tiene en su haber la polémica Ley Orgánica contra la Delincuencia
Organizada y el Financiamiento del Terrorismo o LOCDOFT que amenaza más a las empresas y a
las ONG (Fernandez, 2013) y a todo lo que sea considerado como enemigo del Estado Dual
(Fernández, 2018) que a lo que debería ser su propósito

La única forma de levantarlas es que los designados, sancionados o acusados penalmente se

pongan a derecho en los procesos legales y, sobre todo, cambiando la conducta ilícita y dejar de
violar esas leyes. Todos los gobernantes autoritarios que han sido designados por su conducta
ilícita aprovechan para crear un ambiente contra las sanciones internacionales al a rmar, sin
pruebas, que todos sus actos delictivos son causados por aquellas

No se pueden levantar sanciones transfronterizas sin que haya cambio de conducta y que se sigan
violando esas leyes de los Estados que las imponen. Los países que se rigen por el Estado de
Derecho de enden sus leyes frente a ilicitudes transnacionales como la corrupción, el lavado de
activos, la delincuencia organizada. A ello se ha sumado el socavamiento de la democracia, la
tortura y otras violaciones al derecho internacional de los DHHH, especialmente de protección de
los derechos humanos, tal como se establece en la legislación global Magnitsky (Fernández,
2020).

Quienes deseen eliminar las sanciones que le perjudican deben cumplir con el debido proceso de
las leyes transfronterizas que han violado. Deben ponerse a Derecho y el debido proceso legal. Las
sanciones, procedimientos nancieros o judiciales y penas por violación de leyes extraterritoriales
no pueden relajarse por acuerdos políticos ni negociaciones según sus leyes.

El ámbito de los negocios locales e internacionales se ha vuelto más complejo y demandante para
todas las Empresas y personas naturales, a raíz de la crisis mundial causada por la guerra de
agresión de Rusia contra Ucrania. Ello va desde el manejo rutinario de los pagos en divisas hasta la
ampliación de los negocios en la economía globalizada. Esta situación propicia la perpetración de

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delitos transnacionales del crimen organizado, la corrupción y el lavado de activos, lo cual
aprovechan los delincuentes y sus asesores para defraudar a las empresas y gente de negocios.

La crisis global ocasionada por la guerra iniciada por Rusia en Europa ha generado nuevos riesgos
de lavado de activos en los negocios internacionales, producto de nuevos delitos económicos
determinantes. Tanto del crimen organizado, como de PEP y la corrupción empresarial
transnacional.

La proliferación de nuevas penas y sanciones internacionales a diferentes actores económicos

obliga a las empresas y personas naturales a extremar la debida diligencia y los deberes de
cuidado para evitar ser in ltrados por el crimen organizado y la corrupción. Se trata de una
inversión en seguridad nanciera.

Ello se agudiza por el ujo cada vez más dinámico de transacciones en divisas y nuevos
estándares internacionales de prevención. Los estándares internacionales se hacen cada vez más
variados y complejos. Según cambian las tipologías delictivas.

En n, es necesario concienciar que se requieren recursos y un sólido sistema de cumplimiento en

materia penal o criminal compliance para facilitar los negocios y prevenir el daño causado por la
penetración del crimen organizado en las empresas. Además, es la mejor defensa en caso de una
crisis sancionatoria transnacional o local (Fernandez, 2022).

@FM_Fernandez

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Fernando Fernández
Abogado experto en Derecho Penal Económico/Criminal Compliance, con
amplia experiencia como asesor de empresas en prevención de delitos
económicos, anti-blanqueo de activos, anti-corrupción y anti- nanciamiento
del terrorismo.

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