Materia

Matemática Financiera

Tema

Actividad 2

Estudiantes

Yvy Tatiana Palacios Sánchez ID 680124

Facultad de Ciencias Empresariales

Administración de Empresas

NCR 3229

Bogotá D.C.

2020
 Taller actividad 2 matemática financiera

En grupos de trabajo deben desarrollar en formato Word, apoyados de Excel los siguientes puntos.
Es importante que, en el desarrollo de los ejercicios, como sustentación, se demuestre la
formulación y la gráfica o diagramas de flujo de caja.

1. Diana Lucia solicita un crédito por un valor de $8.000.000, lo cual debe pagar en 1 año un
valor de $ 9.200.000. construir flujo de caja desde el punto de vista del prestatario.

Rta.

punto de vista del prestatario

$8.000.000
En 1 año

$9.200.000

2. Un inversionista compra un lote de terreno por valor de $50.000.000. El dueño está

dispuesto a financiarlo con un pago de contado de $10.000.000, en el mes 6 de $
20.000.000, en el mes 12 de $10.000.000 y en el mes 18 de $20.000.000. Construir el
diagrama del flujo de caja del inversionista.

Rta.

0 6 12 18

$10.000.000 $20.000.000 $10.000.000 $20.000.000

 3. Calcule los días exactos y aproximados, entre su fecha de cumpleaños (año actual) y el 31 de
octubre de 2025

Rta. Con el método aproximado con 360 días al año y 30 días mensuales

Año Mes Día

Fecha final 2025 10 31

Menos Fecha actual 2020 05 05
5 5 26

Son 5 años + 5 meses + 26 días = (5*12*30) + (5*30) + 26 = 1976 días aproximados

Método exacto con 365 días, con tabla

Son 5 años de 365 días = 1825 días

Al 31 de octubre son 304 días
Menos al 05 de mayo 125(restan)

Con la tabla son 2004 días exactos

4. Calcule de manera manual (según el método explicado) y compruebe por medio de Excel los
días exactos y aproximados entre el 20 de junio de 2017 y el 31 de octubre de 2022.

Rta.
Año Mes Día

Fecha final 2022 10 31

Menos Fecha actual 2017 06 20
5 4 11

Son 5 años + 4 meses + 11 días = (5*12*30) + (4*30) + 11 = 1931 días aproximados

Método exacto con ayuda de Excel

FECHA INICIAL 20-jun

FECHA FINAL 31-oct
DIAS EXACTOS 1959

Son en total 1959 días exactos

 5. Luis Gómez adquiere un crédito por valor de $20.000.000 para cancelar en un año. La tasa
de interés es del 1% mensual. Grafique el flujo de caja con el monto inicial, final y los
intereses pagaderos de forma mensual.

Rta.

I=?
C = $ 20.000.000
n = 1 año = 12 meses
i = 1% mensual
I = C*i*n

I = $ 20.000.000 * 0.01 * 12

I = $ 2.400.000 anual

$20.000.000 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

$200.000 $200.000 $200.000 $200.000 $200.000 $200.000 $200.000 $200.000 $200.000 $200.000 $200.000

$22.400.000