Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:
Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las
opciones son las siguientes:
El 27 % anual trimestre vencido.
El 25 % anual trimestre anticipado.
El 27.5 % anual semestre vencido.
El 29 % efectivo anual.
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en
finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle
a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad
financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés efectivo
anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción.
Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a
través de la plataforma virtual de aprendizaje.
Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje con
el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.
SOLUCIÓN
PLAN DE INVERSIÓN
A. El 27 % anual trimestre vencido.
IP=0.27/4=0.0675 I EFECTIVO=(1+0.0675)360/90-1=0.2985*100=29.85% Anual.
B) El 25 % anual trimestre anticipado.
IP=0.25/4=0.625 I EFECTIVO= (1-0.625)-360/90 -1=0.2945*100= 29.45% Anual
C) El 27.5 % anual semestre vencido.
IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360 -1 = 0.2939*100= 29.39%
Anual.
D) El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360 -1 =0.29*100 = 29.00% Anual
Modalidad.

MODALIDAD
PROPUESTA INTERES
EFECTIVO ANUAL
27 % anual trimestre
vencido 29.85%
25 % anual trimestre
anticipado 28.8%2
27.5 % anual semestre
vencido 28.06%
MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO ANUAL
27 % anual trimestre vencido 29.85%
25 % anual trimestre anticipado 28.8%2
27.5 % anual semestre vencido 28.06%
29 % efectiva anual 29.00%

Dadas las tasas de interés efectiva a Paula Sofía se le muestra como mejor opción para
elegir la tasa del 27 % anual trimestre vencido ya que esta es la que representa la tase de
interés efectiva más alta comparándola con las demás opciones. Un plan de inversiones
es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos pasos establecidos a seguir con
fines muy específicos como lo son el guiar la inversión por la mejor senda que sea
segura. El plan de inversión en fundamental a la hora de querer reducir los riesgos
cuando se quiera invertir en una entidad. Para iniciar con el plan.
DEFINIR UNOS OBJETIVOS.Aquí lo que se busca es definir para que se quiere
realizar la inversión es decir el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la
obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona
debe establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSIÓN. En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos
posee en el momento cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a
tomar, se debe calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número
determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones. Esta
etapa es definir que recursos o activos dispongo para invertirlos.
ELEGIR UNA ESTRATEGIA. Existen diferentes estrategias de inversión como lo
vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce
un interés por depositar su dinero, más sin embargo existen otras estrategias las cuales
conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomarlos
riesgos.
PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA. En este proceso, una vez elegida la
estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para que se ponga en marcha.
Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS. En esta etapa se debe estar pendiente de la
evolución de la inversión, existe momentos en los cuales el mercado de inversión es
fluctuante y además a veces se involucran situaciones personales a los cuales si es
necesario se deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico
dela inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.