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En este documento, Bancolombia, pone a disposición los Términos y Condiciones de Servicios Bancarios por
Internet que aplican para la Sucursal Virtual Empresas y la Aplicación Móvil Empresas.
Los Canales son la forma que el Grupo ofrece para lograr una Los productos, servicios y transacciones se
comunicación directa vía Internet, para acceder a regularán por los convenios particulares que
información de productos y/o servicios y/o realizar hayan sido celebrados previamente, por el
reglamento o contrato del respectivo producto
operaciones y transacciones bancarias habilitadas por el
o servicio, o en su defecto, por las normas que
Grupo.
les sean aplicables.
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Los Mecanismos deberán usarse y ejecutarse cumpliendo con las condiciones de uso que establezca el
Grupo, las cuales se informarán por cualquier medio y/o canal.
2. Realizar consultas, ordenar débitos, transferencias u otras operaciones habilitadas desde productos de
terceros. Para esto el Cliente y el Grupo deberá obtener previamente la autorización del respectivo tercero.
Queda entendido que el Grupo podrá otorgar créditos o sobregiros sobre las cuentas
corrientes de estos terceros, en los eventos que no existan fondos disponibles en dichas
cuentas. En tal caso, dichos créditos se regularán en cuanto a plazo, tasa de interés, y
demás modalidades por los convenios particulares que existan al momento de otorgarse.
En todo caso, el Grupo se reserva el derecho de adicionar, suspender y/o cancelar los productos o servicios
ofrecidos a través de los Canales, situación que será informada al Cliente de forma oportuna, por cualquier medio
y/o canal según la ley.
Funciones
Le permitirán al Cliente definir el tipo de operaciones o transacciones que pueden realizar los Usuarios
que configure. Existen funciones administrativas y transaccionales, así:
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Funciones administrativas Funciones transaccionales
Los Usuarios con esta función podrán realizar
operaciones administrativas, tales como la Los Usuarios con esta función podrán realizar
activación y configuración de otros usuarios operaciones diferentes a las administrativas como
secundarios, flujos de aprobación, inscripción de consulta de saldos y movimientos, transferencias
cuentas y tarjetas, fijar atribuciones entre otros. de fondos, pagos, entre otros y, en general hacer
Este tipo de funciones siempre se asigna a los uso de todos los productos y servicios que
usuarios principales. La asignación de esta función habilitemos.
para los secundarios será una opción que defina el
Usuario principal que lo cree.
Privilegios
Es una opción que le permitirá al Cliente definir la capacidad y privilegios que tendrán los Usuarios principales
y secundarios para realizar las transacciones en los Canales que requieren preparación y aprobación:
Privilegio de los Usuarios con este privilegio podrán preparar y registrar operaciones que otro usuario
preparador deberá aprobar posteriormente.
Privilegio de los Usuarios con este privilegio tendrán la capacidad de aprobar las operaciones
aprobador preparadas por otros usuarios previamente.
Con el uso de las funcionalidades y los privilegios se pueden configurar los siguientes esquemas:
En este esquema el Cliente debe registrar mínimo a 2 Usuarios los cuales contarán con
el privilegio de preparador y de aprobador. Al realizar las operaciones, uno será el
Control Dual preparador y el otro el aprobador, garantizando que un solo usuario no pueda preparar
y aprobar la misma operación.
Super Usuario: En este esquema se asigna una clave alfanumérica que puede ser usada por la persona natural
designada por EL CLIENTE (“Superusuario”), quien podrá realizar todo tipo de transacciones y registros ante EL
BANCO.
Adicionalmente el Cliente asume la responsabilidad de las vulneraciones, posibles fraudes, suplantaciones o
perjuicios que llegare a sufrir por la configuración de las funciones y privilegios a favor de un solo Usuario, salvo
que existiera responsabilidad del Banco. Este esquema sólo estará vigente para aquellos clientes a quienes F-011022- V2
previamente el Banco se los haya aprobado. No estará disponible para nuevas vinculaciones al canal ni para Página 3 de 25
cambios de que esquemas de seguridad del Canal.
En todo caso el Banco podrá adicionar, suspender o modificar las Funciones, Privilegios y/o esquemas de
administración de los Canales, situación que será informada al Cliente por cualquier medio y/o canal.
Para que sea posible realizar operaciones de manera segura, el Cliente y los Usuarios deben cumplir con las
siguientes reglas:
a. El Canal habilita las funciones y privilegios para todos los Usuarios principales. El Cliente debe determinar
si los Usuarios secundarios podrán tener las mismas funciones y privilegios o, si por el contrario, estos serán
menores a los asignados a los usuarios principales.
b. El Cliente no podrá efectuar operaciones sin el cumplimiento de los privilegios establecidos. Estas
condiciones podrán ser modificadas, cumpliendo previamente con los requisitos establecidos por el Grupo.
c. Por seguridad en el uso de los Canales, el Cliente deberá siempre contar con dos o más Usuarios diferentes
para realizar las operaciones, de manera que un Usuario prepare las transacciones y otro Usuario diferente
las apruebe. Ese esquema de seguridad se conoce como Control Dual.
d. Una misma persona no podrá tener habilitados más de un Usuario.
e. El Cliente debe disponer de dispositivos suficientes para que cada Usuario opere e ingrese a los Canales de
forma independiente. Los Usuarios no podrán operar desde un mismo computador o dispositivo móvil.
Si el Cliente o los Usuarios incumplieren esta obligación serán responsables de los perjuicios o fraudes que
puedan ocurrir y el Grupo no se hará responsable de los perjuicios que pueda sufrir el Cliente por el
incumplimiento de la obligación que aquí asumen, salvo que se demuestre responsabilidad imputable a él.
f. Un mismo Usuario no deberá preparar y aprobar transacciones él mismo usando las credenciales de
otro Usuario, las credenciales y tokens son personales e intransferibles por cada uno de los Usuarios.
g. El Cliente debe revisar permanentemente y actualizar los Usuarios registrados para acceder y/o transar en
la Sucursal Virtual y en la App.
h. El Cliente debe eliminar de los Canales a aquellos Usuarios que terminan la relación laboral con él.
5. MECANISMOS DE AUTENTICACIÓN
Según las funciones y privilegios elegidos por el Cliente para sus Usuarios, el Grupo podrá exigir que se
identifiquen con los Mecanismos de Autenticación que se definan, y adicionalmente, como medida de seguridad,
se exigirá el Token o Soft Token para ingresar y/o hacer uso de los Canales. En todo caso el Grupo tendrá la
posibilidad de ofrecer otros mecanismos de autenticación adicionales.
El Token es un dispositivo físico o virtual, personal e intransferible, que genera claves dinámicas únicas. Para el
uso del Token, se aplicarán las siguientes condiciones:
1. Los Usuarios que requieran Token deberán solicitarlo y activarlo a través de los Canales y/o mecanismos que
el Grupo habilite para ello.
2. Al momento de ingresar a los Canales se le informará a los Usuarios los Mecanismos de Autenticación que
debe ingresar y la necesidad de ingresar la clave dinámica que genera el Token.
3. El Token es personal e intransferible y deberá ser portado y utilizado únicamente por el Cliente o el Usuario
a quien le fue asignado.
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4. El Cliente autoriza al Grupo para entregar los Tokens a cualquiera de los Usuarios previamente registrados,
o a quienes éstos autoricen al momento de la afiliación a los Canales o en cualquier dirección que
proporcione el Cliente a través de los Canales.
El Servicio de Acceso de Emergencia será limitado, y debe ser utilizado de forma excepcional ante fallas del token
y en ningún momento podrá ser mecanismo ordinario de autenticación. Por tratarse de una contingencia, el
Grupo no asume responsabilidad si el envío de la clave sufre demora o no fuere recibida por el usuario por fallas
en los sistemas de comunicación o equipos utilizados por el Usuario, salvo que se demuestre responsabilidad
imputable a él.
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7. Obligaciones sobre seguridad que deben cumplir el Cliente y Usuarios
El Grupo ha dispuesto los Mecanismos de Autenticación necesarios para que el Cliente y sus Usuarios
puedan realizar operaciones de forma segura a través de los Canales. El Cliente es responsable por
el uso adecuado de estos mecanismos; por lo tanto, con la aceptación de los presentes términos y
condiciones el Cliente y sus Usuarios se obligan a:
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cambio o eliminación respecto a los Usuarios
habilitados para transar por los Canales.
7. Cambiar las claves o solicitar el bloqueo cuando
se presente un evento de hurto o perdida del
dispositivo.
Por Fuerza mayor, caso fortuito, causa extraña o hecho de un tercero que puedan ocasionarle perjuicios al
Cliente que imposibilite, demore, desvíe o altere la realización de operaciones y transacciones.
Por problemas técnicos, por actividades de mantenimiento o por suspensión de los Canales. Tampoco será
responsable debido a un evento de fuerza mayor, caso fortuito, causa extraña o hecho de un tercero.
Cuando las operaciones no pueden realizarse por causas atribuidas al Cliente, tales como falta o insuficiencia
de fondos en sus cuentas o por incorrecta operación del sistema, omisiones o insuficiencia de información
en los formularios y solicitudes, por daños en los sistemas, u otros que estén por fuera del control del Grupo.
Por los inconvenientes ocasionados por el hecho de que el proveedor de bienes o servicios no actualice
oportunamente sus bases de datos de facturación, o porque hubiese efectuado actualizaciones con datos
errados y que, como consecuencia de ello, el pago no pueda hacerse o se realice por un valor o en una fecha
errados.
Por la imposibilidad, demora o deficiente transmisión de los datos u operaciones solicitadas a través de los
dispositivos de acceso a internet; por fallas en los equipos del Cliente, redes telefónicas, conexiones a
internet u otras, ajenas al control del Grupo.
Por el uso indebido de los Canales por parte de las personas autorizadas o no por el Cliente. En
consecuencia, el Cliente asume la responsabilidad de las operaciones ordenadas al Grupo en los Canales, sin
requisito distinto a que la orden se haya impartido usando los MECANISMOS DE AUTENTICACIÓN en los
términos establecidos en los presentes terminos y condiciones.
Por los errores en las operaciones realizadas, como valores a pagar, obligación objeto de pago, la
identificación, destinatario etc., toda vez que el Grupo no estará obligada a validar la información que realice
el Cliente a través de los Canales.
Frente a los terceros como Proveedores, Sitios web y cualquier otra persona por razón de los actos,
omisiones o garantías ofrecidas por estos terceros.
En todo caso, el Cliente y el Grupo se harán responsables frente a la otra parte por los
perjuicios que puedan ocasionarse por el incumplimiento de las obligaciones que asumen
con la aceptación de estos términos y condiciones.
El Cliente indemnizará al Grupo por todos los costos y pérdidas que tengan origen o que
estén relacionados con el uso no autorizado de los Canales por personas que obtengan
acceso como Usuarios a él indirectamente o por el Cliente.
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9. COMISIÓN
El Grupo está facultado para establecer y cobrar al Cliente las tarifas y/o comisiones que defina por concepto de
la utilización de los Canales, estas podrán fijarse o determinarse por operación realizada y/o por tiempo de
conexión y/o por el número de usuarios y/o por volumen de operaciones.
Lo anterior, sin perjuicio de las comisiones o tarifas que puedan llegar a generarse por el token, el Servicio de
Acceso de Emergencia, productos o transacciones ofrecidos.
Todas las comisiones y/o tarifas serán anunciadas previamente al Cliente a través de la página web del Grupo y/u
otro medio y/o canal.
El Cliente autoriza al Banco para debitar los valores de la comisión y/o tarifa que se definan de la cuenta o
depósito que este se elija previamente o, de cualquier otra cuenta o depósito a su nombre en las diferentes
entidades del Grupo. En el caso de cuenta corriente el Cliente autoriza también hacer uso del cupo de sobregiro
disponible.
El Grupo también queda autorizado para modificar la cuenta designada por el Cliente para debitar
recurrentemente las comisiones, si se identifica que la misma de forma reiterada no presenta saldo. Este proceso
de cambio se realizará con la previa notificación a través de cualquier medio y/o canal.
Cualquier reclamación derivada de las tarifas y/o comisiones asociadas al uso del canal, deberá hacerse dentro
de los treinta (30) días siguientes al cobro de esta, transcurrido este lapso sin reclamación por parte del Cliente,
los mismos se considerarán aprobados.
El Grupo podrá denegar transacciones u operaciones, bloquear temporal o definitivamente los Canales y/o
cancelar la relación comercial existente sin que haya lugar al pago de indemnización alguna, situación que será
informada previamente, en los siguientes eventos:
1. Mora en el pago de la comisión por utilización de los Canales;
2. En el evento de presentarse irregularidades en el uso de cualquiera de los servicios aquí regulados;
3. Como medida de seguridad para el Grupo o para el mismo Cliente por irregularidades o circunstancias que
impliquen tal hecho;
4. Por la cancelación de los servicios o productos bancarios que se acceden a través de los Canales.
5. Cuando el Cliente o terceros actuando en su representación, o en caso de tratarse de una persona jurídica,
sus representantes legales, sus administradores, sus directivos, sus asociados o accionistas directos e
indirectos con una participación mayor al 5% en el capital social o sus subordinadas durante la vigencia de
la relación contractual sean:
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a. Condenado(s) por parte de las autoridades competentes por la comisión de delitos relacionados con
el lavado de activos, sus delitos fuente incluidos aquellos relacionados con corrupción, o la financiación
del terrorismo;
b. Sancionado(s) administrativamente por violaciones a cualquier norma anticorrupción, antilavado de
activos y contra la financiación del terrorismo;
c. Incluido(s) en listas administradas por cualquier autoridad nacional o extranjera para el control de
lavado de activos y/o financiación del terrorismo y/o corrupción en cualquiera de sus modalidades;
d. Investigados formalmente o acusados en cualquier tipo proceso judicial, administrativo, disciplinario
o fiscal, adelantado por las autoridades competentes del orden nacional o extranjero, por la presunta
comisión de delitos o conductas sancionables relacionados con el lavado de activos, sus delitos fuente
y/o financiación del terrorismo o la violación de cualquier norma anticorrupción.
La suspensión, limitación o cancelación de los Canales por parte del Grupo no dará lugar a ninguna reclamación
por responsabilidad o perjuicio a favor del Cliente o terceros.
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Prueba de las operaciones: el cliente acepta desde ahora como prueba de las operaciones y/o transacciones
efectuadas, los registros electrónicos que se originen bajo su usuario y que sean ejecutadas con los Mecanismos
de Autenticación, reconociendo como veraces dichos registros, los listados, cintas, extractos, logs etc.
Disponibilidad de los Canales: Los canales estarán disponibles para el Cliente las veinticuatro (24) horas, todos
los días, sin perjuicio de las limitaciones y restricciones de operaciones específicas establecidas por el Grupo.
En todo caso podrán existir limitaciones y restricciones ocasionadas por razones técnicas, de seguridad, por
problemas que puedan presentarse por cortes en los servicios de conexión a internet, energía, mantenimiento
o suspensión de Los Canales, fuerza mayor, caso fortuito, causa extraña o hecho de un tercero.
El Grupo no asumirá responsabilidad por los perjuicios que se puedan generar por imposibilidad, demora, desvío
o alteración de operaciones y transacciones que se originen por las situaciones anteriormente mencionadas, u
otros que estén por fuera del control del Grupo, salvo que exista responsabilidad del Grupo.
En el evento que el Cliente programe operaciones para fechas futuras, el Grupo las efectuará el día en que el
Cliente lo requiera y haya programado, salvo limitaciones y restricciones previamente establecidas.
En todo caso, las operaciones que realice con la información suministrada durante el día estarán sometidas a
verificación por parte del Grupo; por esto el Cliente autoriza desde ahora los ajustes, débitos o créditos, que
aquel efectúe en las respectivas cuentas o créditos en razón de dicha verificación, que en todo caso será
justificada.
El Cliente y Usuarios autorizan a el Grupo, tanto en Colombia como las que se encuentren ubicadas en el exterior
(Bancolombia Panamá, Bancolombia Puerto Rico), para que recolecten y procesen sus datos personales,
incluyendo sus datos sensibles, y para que efectúen los tratamientos o procesamientos de datos que se detallan
a continuación por considerarse necesarios e inherentes para el cumplimiento de la ley, el funcionamiento de la
operación financiera, y el ofrecimiento y administración de productos y/o servicios.
En ese sentido, autorizan a las entidades del Grupo para que soliciten, almacenen, consulten, compartan,
transfieran, informen, reporten, rectifiquen, procesen, modifiquen, actualicen, aclaren, retiren o divulguen, y en
y en general utilicen sus datos personales.
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El Grupo queda facultado para solicitar y obtener información y documentos relacionados con el Cliente y
Usuarios, ya sea de entidades o funcionarios gubernamentales, personas o empresas privadas, bases de datos
públicas o privadas, tanto nacionales como extranjeras.
A su vez, autorizan de manera previa, expresa e informada al Grupo para que suministren o intercambien
información relacionada con sus datos personales (incluyendo información financiera, comercial y crediticia
(presente, pasada y futura), incluyendo sus datos biométricos, y aquella relacionada con los derechos y
obligaciones originados en virtud de cualquier contrato celebrado u operación que haya llegado o llegare a
celebrar o realizar el Cliente y Usuarios, con otros bancos o entidades u Operadores de Información y Riesgo, de
acuerdo con las políticas de confidencialidad y tratamiento de datos personales del Grupo.
Asimismo, autorizan al Grupo en donde el Cliente ha contratado el producto o servicio, para compartir la
información de sus productos y servicios, contenida en las bases de datos o en documentos o formatos de cada
entidad, con otras entidades que pertenecen o llegaren a pertenecer al Grupo, con la finalidad de utilizar los
Canales, y para que estas entidades, puedan, a su vez, utilizar esta información para ofrecerles beneficios,
productos y servicios, cumplir con regulaciones que les sean aplicables, actualizar su información en dichas
entidades, medir y gestionar su desempeño comercial y administrativo, gestionar de forma individual o a nivel
consolidado, los distintos riesgos a los cuales dichas entidades se encuentren expuestos y, para prevenir el uso
indebido de sus productos y servicios.
El Cliente acepta que por la utilización de los Canales su información en cada entidad del Grupo podrá ser
almacenada en la República de Colombia, como también en otros países, siempre cumpliendo con las normas
de protección de datos de cada entidad del Grupo.
Corte contable: el Cliente se acoge a los horarios de corte contable que practique internamente el Grupo y los
que permitan las entidades reguladoras de la actividad bancaria, para determinar en cual día quedarán registradas
las operaciones que realiza.
Cesión: El Cliente no podrá ceder ni hacerse sustituir por terceros en el ejercicio de los derechos y compromisos
que se le imponen y será responsable por las operaciones efectuadas por los empleados, usuarios o terceros
designados por éstos.
Modificación: El Grupo podrá en cualquier momento cancelar, modificar, limitar o adicionar los presentes
términos y condiciones aplicables a los Canales, situación que se informará previamente a través de la página
web y/o en los medios y/o canales de acuerdo con la Ley. Anunciada una modificación el Cliente
podrá pronunciarse para su aceptación o terminación, dentro de los quince (15) días calendario
siguientes; sí el Cliente no manifiesta su intención de cancelar los Canales y continúa haciendo
uso de los mismos, se entenderá que acepta las nuevas condiciones introducidas de
conformidad con el artículo 854 del Código de Comercio en cuanto a la aceptación tácita.
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REGLAS ADICIONALES DE SEGURIDAD EN LA SUCURSAL VIRTUAL
Y APP DE LAS EMPRESAS DEL GRUPO
Sin perjuicio de las demás recomendaciones de seguridad que el Grupo establezca y que puede comunicar por
cualquier medio y/o canal habilitado, el Cliente y los Usuarios deberán tener en cuenta la siguiente información
de seguridad:
1. Ingresar a la Sucursal Virtual Empresas digitando siempre www.bancolombia.com
2. Evitar acceder en equipos o dispositivos móviles ubicados en lugares públicos como los Café Internet y las
salas universitarias.
3. Evitar acceder a los Canales a través de conexiones inalámbricas o WIFI de lugares públicos como hoteles,
aeropuertos, restaurantes, almacenes, entre otros.
4. Memorizar las claves y no escribirlas en ninguna parte. Esta es la llave de entrada a los Canales. Cuando digite
la clave, protegerla siempre evitando que personas no autorizadas la visualicen.
5. Definir contraseñas teniendo en cuenta la combinación de letras, números y caracteres especiales. Sin incluir
fechas de nacimiento, número de documento de identidad, dirección o teléfono.
6. No descargar o instalar programas de fuentes desconocidas en los equipos y dispositivos móviles desde los
que accede a los Canales, éstos pueden contener programas escondidos o virus que pueden comprometer
su información y su dinero.
7. Contar con dispositivos suficientes para que cada usuario pueda ejecutar su labor, de manera que una
transacción sea preparada y aprobada desde dispositivos diferentes.
8. En caso de recibir un archivo adjunto en un correo electrónico validar el remitente antes de abrirlo. Si tiene
sospechas sobre un correo absténgase de abrir los archivos adjuntos.
9. No responder correos electrónicos ni mensajes de celular que soliciten información personal y/o financiera.
Repórtelos a la línea de Atención al Cliente para saber la forma en la que debe proceder.
10. Informar directamente al Grupo cualquier falla que se presente con el Token y no permitir la intervención de
terceros o personal no autorizado para repararlo.
11. Revisar periódicamente los movimientos de los productos bancarios.
12. Consultar con un experto en tecnología sus inquietudes y mejores prácticas de seguridad, buscando el apoyo
técnico para el aseguramiento de sus computadores y su información.
13. En caso de identificar que el mouse o el computador se mueve o realiza operaciones solo mientras hace uso
de los Canales, apagar el sistema y reportarlo a un experto técnico. Puede ser que tenga instalado un
programa (aplicación) malicioso que controle su sistema y que lo use para hacer transacciones en el canal.
14. Mantener el teclado del teléfono celular bloqueado, no dejándolo desatendido, no prestarlo a desconocidos
al igual que su SIM card para pruebas.
15. Utilizar una clave de acceso al celular que no sea obvia y no la comparta. Si su SIM tiene clave de acceso haga
uso de ella.
16. En caso de pérdida o robo de su teléfono celular, comunícarse inmediatamente con el operador e inhabilite
su número, también infórmelo al Grupo.
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17. Si acostumbra a instalar o bajar aplicaciones (programas) en su equipo móvil hacerlo solo de sitios conocidos
que garanticen la no presencia de programas maliciosos (malware, spyware, virus), valide las condiciones de
uso antes de aceptar la instalación.
18. No navegar en sitios desconocidos con su móvil. Podría tener ataques similares a los que se tiene en el PC.
19. Si su equipo móvil requiere de mantenimiento o actualizaciones nunca entregar las claves de acceso al
personal de mantenimiento. Además, validar que no le hayan instalado programas o aplicaciones diferentes
a las que usted normalmente utiliza.
20. No habilitar por defecto los puertos bluetooth. Solo hágalo para conectarse a los dispositivos que utiliza con
el móvil. Configurar la autenticación para dichos puertos evitando que un desconocido se pueda conectar a
su móvil sin su conocimiento.
21. Si hace uso de conexiones WIFI en su móvil utilizar protocolos seguros (WPA, WPA2) y no conectarse a redes
desconocidas. No mantener activa la conexión WIFI.
22. No almacenar nunca las contraseñas de acceso al móvil o a los servicios financieros en los listines del móvil
o en archivos dentro del mismo. En caso de que así lo requiera hacer uso de programas para cifrado de datos.
23. Si su móvil tiene opciones de seguridad adicionales (sistemas iOS o Android, equipos de alta gama y algunos
de media) hacer uso de ellas y conocer con detalle las funcionalidades que prestan.
24. Si acostumbra a hacer backup del software de su móvil y de los datos guardados en él, hacerlo en una
estación (PC) conocida y asegurar que sólo usted tenga acceso a dicha información.
25. Utilizar programas para protección de su móvil, si éste cuenta con los aplicativos para ello. Hoy existen para
determinados equipos soluciones de antivirus y similares
26. Recuerde que cada Usuario debe contar con una clave y un token, los cuales son personales e intransferibles
27. Si recibe un mensaje o correo a nombre de Bancolombia donde le solicitan información, reenvíelo a
correosospechoso@bancolombia.com.co; o si es por mensaje de texto, deberá reportarlo al WhatsApp 300
887 6817 para analizarlo y evitar futuros fraudes.
Consulte con frecuencia la sección de seguridad del sitio www.bancolombia.com, algunos links recomendados:
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Reglamento de pagos automáticos
En este reglamento encontrarás toda la información relacionada a los términos y condiciones del producto de
pagos automáticos, que Bancolombia ofrece a tu empresa.
ACLARACIONES
AFILIACIONES A LOS
PRODUCTOS: para la afiliación a los ¿POR CUÁNTO TIEMPO LE APLICA AL CLIENTE ESTE
productos descritos en el Reglamento, REGLAMENTO?
el Cliente deberá diligenciar, con
información clara, verídica y precisa, los Este Reglamento le será aplicable a la relación que tenga el
formatos de afiliación y los anexos Cliente y el Banco sobre el producto que este contiene, de
respectivos que forman parte integral de manera indefinida contada desde la fecha de vinculación a
este. cada uno de los productos acá regulados.
Las Partes podrán cancelar uno, algunos o todos los productos dando aviso previo a la otra parte con una
antelación de treinta (30) días calendario. El Banco lo realizará a través de la página web del Grupo Bancolombia
y/o en los medios y/o canales habilitados para este fin. La cancelación aplicará sólo para los productos que el
Cliente tenga con el Banco, los demás continúan vigentes.
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TARIFAS, COMISIONES Y DEMÁS COSTOS
El Cliente por tener disponibles o usar los productos del Banco, reconocerá y pagará una comisión,
tarifa específica, cuota integral de servicios y/o comisiones, las cuales estarán publicadas en la página
web del Grupo Bancolombia, o en otro medio y/o canal habilitados. El Cliente debe asumir los costos
tales como: capital, intereses, comisiones, impuestos, tasas, contribuciones, costos y gastos de la
cobranza prejudicial y judicial, entre otros. Las tarifas podrán ser modificadas por el Banco con la antelación
establecida en la ley y el Cliente podrá aceptar de manera expresa o tácita las modificaciones.
Las transacciones debitadas a otras entidades financieras pueden tener cobro parametrizado para transacciones
exitosas y transacciones rechazadas.
El Cliente autoriza al Banco para debitar de las cuentas de Ahorro y/o Corrientes Bancarias y/o depósitos
que el Cliente tenga el valor total de las comisiones y demás costos.
Es entendido que el Banco podrá cancelar, modificar, limitar, adicionar los términos y condiciones de los
productos de acuerdo con lo previsto en este Reglamento y en la Ley, mediante aviso en la página web del Grupo
Bancolombia y/o en los medios y/o canales definidos por el Banco.
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OPERACIONES EN CANALES*
ACLARACIONES Cuando el Cliente realice operaciones a través de los canales que el Banco ha
*El Cliente acepta que el Banco puesto a su disposición debe verificar, antes de finalizar la operación, que la
podrá actualizar sus datos con la información que registró o suministró corresponda con la contenida en el
información que este suministre comprobante y, tratándose de canales físicos, no deberá retirarse del lugar antes
a través de cualquiera de los de efectuar dicha validación, de lo contrario, el Banco entenderá que la operación
canales que el Banco ponga a su
fue efectuada según sus indicaciones.
disposición.
Disponibilidad
• El Banco procurará que los productos estén • El Banco prestará los productos siempre que
disponibles para el Cliente las veinticuatro (24) legal, formal, operativa o tecnológicamente le
horas, todos los días, sin perjuicio de las sea posible hacerlo, y siempre y cuando el
limitaciones y restricciones de operaciones Cliente cumpla los requisitos que el Banco le
específicas establecidas por el Banco o de las exija.
limitaciones de los dispositivos o conexiones
para acceder a internet o por la ley. El Banco
podrá establecer límites a las operaciones y/o
transacciones a realizar a través de estos
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OBLIGACIONES Y DECLARACIONES DEL CLIENTE
1. Toda la información que ha suministrado es 4. Autoriza a las Entidades del Grupo Bancolombia o
completa, veraz, correcta y las personas en las cual a quien represente sus derechos u ostente en el
éste delegue la administración, manejo y utilización futuro la calidad de acreedor hasta la cancelación
de los productos cuentan con las facultades total de la obligación, para debitar de la cuenta
necesarias para realizar los actos, operaciones y designada y de cualquier depósito a su nombre o de
transacciones a las que se refiere este Reglamento y su representada en las Entidades, el valor total de las
los que llegaren a ser habilitados por el Banco. cuotas de amortización, cánones, seguros,
2. Todas las instrucciones que imparta cumplen con comisiones y demás valores a su cargo, de
los requisitos del Banco en cuanto a forma, firmas, conformidad con las condiciones previamente
verificación o autorización. acordadas.
3. Acepta los términos y condiciones que rigen los
sistemas de compensación electrónica, los cuales se
aplicarán en las transacciones débito o crédito que
afecten sus cuentas.
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SARLAFT y Anticorrupción
El Banco podrá dar por terminada de manera unilateral la relación contractual existente, sin
DEFINICIONES que haya lugar al pago de indemnización alguna por parte de EL BANCO cuando El Cliente
SARLAFT: o terceros actuando en su representación, o en caso de tratarse de una persona jurídica, sus
Sistema de
representantes legales, sus administradores, sus directivos, sus asociados o accionistas
Administración
directos e indirectos con una participación mayor al 5% en el capital social o sus
de Riesgos de
Lavado de subordinadas durante la vigencia de la relación contractual sean: condenado(s) por parte de
Activos y las autoridades competentes por la comisión de delitos relacionados con el lavado de
Financiación del activos, sus delitos fuente incluidos aquellos relacionados con corrupción, o la financiación
Terrorismo. del terrorismo;
i) sancionado(s) administrativamente por violaciones a cualquier norma anticorrupción,
antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo;
ii) incluido(s) en listas administradas por cualquier autoridad nacional o extranjera para el
control de lavado de activos y/o financiación del terrorismo y/o corrupción en cualquiera de
sus modalidades;
iii) investigados formalmente o acusados en cualquier tipo proceso judicial, administrativo,
disciplinario o fiscal, adelantado por las autoridades competentes del orden nacional o
extranjero, por la presunta comisión de delitos o conductas sancionables relacionados con
el lavado de activos, sus delitos fuente y/o financiación del terrorismo o la violación de
cualquier norma anticorrupción.
¿QUÉ OTRAS DISPOSICIONES JURÍDICAS DEBEN OBSERVARSE POR LAS PARTES?
El Banco no será responsable salvo que se demuestre responsabilidad imputable a él, entre otros, por los
siguientes eventos:
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1. Por fuerza mayor, caso fortuito, causa extraña o 6. Por el uso indebido de los productos por parte de
hecho de un tercero, por problemas técnicos, personas autorizadas o no por el Cliente. En
mantenimiento o por suspensión del Canal. consecuencia, el Cliente asume la responsabilidad
de dichas operaciones y/o transacciones. Sin
2. Por insuficiencia de fondos en las cuentas del perjuicio de las acciones administrativas y/o
Cliente o por incorrecta operación del sistema, legales a las que tiene derecho el Cliente en
omisiones o insuficiencia de información en los calidad de Consumidor Financiero.
formularios y solicitudes, por daños en los
sistemas de transmisión de datos, u otros que 7. Por los errores en las sumas transferidas y/o
estén por fuera del control del Banco. pagadas, toda vez que el Banco no estará
obligado a validar la información de los pagos o
3. Por la información publicada en los sitios web transferencias que realice el Cliente.
externos con los cuales la página web posee
vínculos. 8. Frente a los terceros como Proveedores, Sitios
web y cualquier otra persona por razón de los
4. Por la imposibilidad, demora o deficiente actos, omisiones o garantías ofrecidas por los
transmisión de los datos u operaciones terceros.
solicitadas a través de los dispositivos de acceso
a internet.
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¿CUÁLES SON LAS MODALIDADES DISPONIBLES PARA PAGOS A TERCEROS?
INEMBARGABILIDAD
Las cuentas en la que se administren los recursos para el servicio de pago de las
pensiones son inembargables en virtud del artículo 134, numeral 2 de la Ley 100 de
1993, para realizar el control respectivo. El Cliente debe remitir una comunicación
escrita en la que certifique la naturaleza de los recursos que se depositarán en dicha
cuenta.
*Aplica solo para modalidad: Pago de Pensión.
Transferencia a la Cuenta Corriente Bancaria o de ahorros del beneficiario, ya sea a una cuenta de
Bancolombia o de otra entidad financiera.
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En caso de enviar pagos por sucursal física en cheque de gerencia debe informar en el archivo de
pagos enviado al Banco, los beneficiarios de los pagos y los autorizados para reclamar los cheques si
fuere el caso. El Banco atenderá las instrucciones del Cliente para la entrega de cheques de gerencia
a los autorizados en la relación de pagos bajo riesgo y responsabilidad del Cliente.
*Entregar por sucursal física los valores en efectivo y/o cheque de gerencia, cuando el beneficiario no tenga cuenta
bancaria.
Para los pagos por sucursal física en efectivo o en cheque de gerencia, el Cliente debe:
1. Definir el periodo de vigencia del pago.
2. Mantener los recursos necesarios para cuando el beneficiario se presente a reclamarlo.
El Tercero debe:
Tener en cuenta que, para los pagos en efectivo por corresponsal bancario, siempre se habilitará en el sistema el
cobro por sucursal física. Por tanto, la tarifa que se cobrará estará asociada al canal utilizado por el Tercero para
cobrar el pago y al tarifario de Bancolombia.
TARIFAS
Estas modalidades podrán generar cobros de comisión que puede consultar en la página
web o en las sucursales físicas del Banco y será debitada automáticamente de la cuenta que
indique en la solicitud del servicio.
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¿QUÉ DEBO HACER PARA REALIZAR PAGOS AUTOMÁTICOS?
ACLARACIONES
DISPONIBILIDAD DE
RECURSOS:
el Cliente deberá tener
disponibles los fondos
suficientes para efectuar los
pagos. El Banco no asume
responsabilidad por pagos no
efectuados, cuando la cuenta
a debitar carezca de fondos,
cuenta cancelada o
embargada, saldo en canje, o
cualquier otra circunstancia o
inconsistencias en la
información de las cuentas a
debitar.
SOLICITUD DE
INFORMACIÓN ADICIONAL:
cuando el Banco lo requiera
el Cliente deberá
suministrar toda la
información y las
aclaraciones requeridas en
desarrollo del presente
servicio
DATOS PERSONALES:
El Cliente certifica al Banco que posee la autorización del Tercero para entregar su número celular,
información o demás datos personales, para que sean compartidos o tratados en las siguientes
finalidades:
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4. Suministrar información comercial, legal, de productos, de seguridad, de servicio o de cualquier
otra índole.
5. Para la realización de actividades de educación financiera.
En caso de que el Cliente realice pagos en cuentas de beneficiarios fallecidos deberá remitir al Banco,
por los canales definidos, una solicitud informando tal situación. El Banco atenderá dichas solicitudes
y realizará el reintegro a la cuenta Bancolombia que el cliente señale siempre que:
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