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CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR

CURSO EN LÍNEA

CONVIRTIÉNDOME EN
INVERSOR
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¿CUÁLES SON LOS

PASOS PARA PODER
INVERTIR?
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Algunas personas pueden considerar que invertir es algo que solo los
expertos pueden realizar y que únicamente ellos, pueden realizar opiniones
acerca del tema pues es algo complejo de entender. Sin embargo, la
inversión es para todos y no es necesario ser un experto en finanzas para
comenzar a invertir.

Para poder iniciar de una forma adecuada tu inversión, es necesario tener

claro por qué y para qué se está invirtiendo, pues cada objetivo que te
plantees tendrá un impacto distinto en la estrategia de inversión que más
te convenga. Es importante mencionar que, no es lo mismo tener el deseo
de generar un extra, mes a mes, a tener un capital en movimiento o querer
asegurar tu jubilación.

La información que está disponible acerca de finanzas puede llegar a

ser amplia y abrumadora, por ello, es importante comenzar tu estrategia
desde las bases de la inversión.

Es importante tener en cuenta distintos factores previos a la inversión. Para

dar el primer paso hacia la inversión, ten claros algunos aspectos antes de
comenzar con este proceso, ya que, de esta manera podrás definir tus
objetivos como inversionista, tomar las mejores decisiones en el camino,
entre otros puntos.

Por ello, hay que tener en cuenta lo siguiente:

1. Tu inversión debe de tener un propósito, es necesario establecer una

meta u objetivo. Se debe de definir el capital que utilizarás al momento
de invertir, cuánto tiempo le dedicarás y otros datos importantes, que
te permitirán crear un plan de acción de acuerdo con tus necesidades.

2. Es necesario tomar en cuenta que lo que todos estén haciendo, puede

que no sea lo mejor para tu inversión por lo que es necesario investigar
sobre los tipos de inversión y tomar decisiones basadas en ello y de ser
posible, en asesorías con expertos en el tema.

3. Destina una parte de tu capital para emergencias, ya que, según

los profesionales no es recomendable invertir dinero que se pueda
necesitar a corto plazo por emergencias. Es necesario crear una base
de ahorros que te permita cubrir entre 3 y 6 meses de tu gasto mensual.

4. Antes de invertir, debes de considerar la diversificación, ya que, entre más

concentradas estén tus inversiones en un solo lugar, corres un riesgo
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mayor de que si algo sale mal todo tu dinero se vea comprometido.

Por ello, puedes considerar distintos tipos de inversión, dado a que si
a uno le va mal en un momento dado, otros pueden tener un mejor
rendimiento.

5. Asegúrate de tener una buena salud financiera, ten controladas tus

deudas y enfócate en el ahorro de vivienda. Según una publicación
realizada por la revista Forbes, ahorrando menos del 5% es poco
probable que logres cumplir tus objetivos financieros.

6. Debes de mantenerte informado acerca de cómo se mueven los

indicadores de inversión, esto lo puedes lograr a través de la revisión
diaria de noticieros, revistas especializadas.

7. Es necesario definir cuál es tu perfil de inversionista, teniendo en cuenta

aspectos como: experiencia en inversiones, edad, estabilidad laboral,
cuál es la fuente de tus ingresos, entre otros.

8. También, es necesario definir cuál es tu actitud hacia el riesgo, que en

términos generales se refiere a la actitud que tiene el inversionista ante
el riesgo, que puede ser clasificado como: conservador, moderado y
agresivo.

9. Además, es importante tener en cuenta que toda inversión en bolsa

tiene un riesgo implícito, debiendo considerarse lo siguiente antes de
invertir: a mayor rendimiento mayor riesgo y a menor rendimiento
menor riesgo.

10. Por último, lee todos los documentos que tengas a tu disposición
que estén relacionados con la inversión y aclara tus dudas con el
corredor de bolsa.
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Lo primero que debes de hacer es

contactar una Casa Corredora de

1 Bolsa autorizada, quien a través de sus

agentes corredores, harán propuestas
de diferentes opciones de inversión, de
acuerdo con tus necesidades y tu actitud

PASOS al riesgo.

PARA
PODER Una vez que tu como inversionista

INVERTIR
decidas en qué tipo de títulos vas a
invertir, tendrás que firmar con la casa un

Una vez estén claros los puntos

que se plantearon anteriormente,
2 contrato y la facultará para que ejecute
la operación a tu nombre. En este punto,
es importante aclarar que la casa de bolsa
debes de seguir otros pasos para actúa únicamente como intermediario y
que la inversión que realices sea lo no asume ninguna responsabilidad sobre
más sana y transparente posible. la inversión realizada.

Una vez efectuada la inversión, la casa

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de bolsa procede a la liquidación de
esta, entregando al cliente comprador los
valores y al cliente vendedor el dinero en
efectivo por la venta realizada.
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¿Qué factores se deben tomar en cuenta después de la inversión?

Es importante llevar un control de las inversiones que realices, por lo que,
a continuación se plantean algunos consejos que debes poner en práctica
después de hacer una inversión:

1. Primero, debes darle seguimiento a tu inversión, es decir, estar pendiente

de ella: revisar tu estado de cuenta periódicamente, preguntar a tu
asesor de inversiones y solicitar toda la información importante de la
inversión.

2. Además, todo inversionista tiene derecho de expresar su voluntad y

ésta debe ser respetada por quien le está manejando su inversión, por
ello, puedes presentar tus reclamos o dudas ante las casas de bolsa o
directamente en la Unidad de Atención al Usuario en la Superintendencia
del Sistema Financiero.

Para conocer más sobre cómo invertir en el mercado de valores, puedes

visitar los links de video anexos en los materiales de descarga.

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