1

CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR

CURSO EN LÍNEA

CONVIRTIÉNDOME EN
INVERSOR
2
CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR

¿CUÁLES SON LOS

ERRORES QUE DEBO
EVITAR AL MOMENTO
DE INVERTIR?
 3
CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR
4
CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR

Al momento de invertir, suelen cometerse distintos errores y más, si estás

iniciándote en el área, por ello, a continuación se detallan cuáles son las
equivocaciones más comunes al momento de realizar una inversión:

1. Dejarse llevar por las emociones aumenta el riesgo: este es un error que
cometen algunos principiantes, ya que, el mercado está en constante
evolución y no conocen a fondo las razones de los movimientos por lo
que se dejan llevar por el pánico y, los expertos recomiendan siempre
actuar con la cabeza fría y asesorarse las veces que sea necesario, ya
que, el mercado puede bajar y subir en segundos por las emociones
de miles de inversores, esto es algo que se debe de tener en cuenta.

2. No diversificar: algunas veces las personas suelen arriesgarlo todo con

una sola inversión y esto no es aconsejable, especialmente si dicha
inversión conlleva un alto riesgo, ya que, el capital se podría reducir
o perder por completo. Si se quiere reducir el riesgo de perder todo,
es necesario plantearse siempre una estrategia que diversifique la
inversión.

Para poder diversificar, es fundamental poder actual de manera racional

y buscar una complementariedad de las inversiones, para poder construir
carteras sólidas que obtengan resultados óptimos. De igual forma,
diversificar permite que persigas distintos objetivos al mismo tiempo.

3. No comprender en qué estás invirtiendo: si no comprendes en qué

consiste el producto financiero en el que deseas invertir, lo mejor
es abstenerte e informarte sobre sus características o recurrir a un
asesor, ya que, el desconocimiento puede aumentar el riesgo y las
posibilidades de perder.

Antes de invertir, es necesario conocer a fondo el producto en el que estás

interesado, cuáles son las características fiscales, qué comisiones conlleva
y cuáles son los riesgos que tendrás que asumir. Recurrir a un asesor es
clave para poder comprender en su totalidad una inversión y saber si esta
se adapta a tus intereses, expectativas y posibilidades.

4. Ausencia de un planteamiento o no saber para qué se invierte: el

último error es no contar con un plan de inversión o no tener metas
establecidas. El objetivo de toda inversión es obtener un rendimiento
económico en el tiempo, pero tu debes de establecer las razones y
estrategias de dicha inversión.
 5
CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR

Conocer cuál es el motivo de tu inversión, te facilitará plantear una

estrategia adecuada que te permita adaptar la inversión a tus objetivos.
No es lo mismo invertir a corto plazo que hacerlo para un proyecto de
vida a largo plazo, ya que, este último requiere mayor prudencia en su
planificación y ejecución.

Una inversión puede hacerte cometer errores, pero estos pueden

solucionarse a través de educación financiera y un asesoramiento
adecuado, así como un mayor conocimiento de tus posibilidades y
circunstancias personales.

Debido a que los fraudes se han vuelto cada vez más comunes en el entorno
digital, es importante mencionar las inversiones engañosas y como estas
pueden afectar tu patrimonio.

Las inversiones engañosas son prácticas usadas para convencer a las

personas que inviertan dinero en esquemas fraudulentos o sistemas que
solo enriquecen a otros a costa de los ahorros de los demás.
6
CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR

FRAUDES BASADOS EN AFINIDADES:

por lo general, los estafadores se
aprovechan de miembros de grupos que

1 son fáciles de identificar, basado en sus

edades, afiliaciones u orígenes étnicos.
Él, finge tener lealtad con dicho grupo y
manipula al líder de manera que crea en
un proyecto de inversiones para que el
resto también inviertan.

PROGRAMAS DE INVERSIONES DE ALTO

RENDIMIENTO: prometen a los inversionistas

2
alto rendimiento y poco riesgo o un riesgo
nulo, cuando realmente lo que está vendiendo
son valores de la bolsa que carecen de valor

ENTONCES, por completo. Estas inversiones, usualmente,

te preguntarás, ¿cómo
puedes detectar inversiones
engañosas? A continuación se
detallan puntos que pueden
ser útiles para ello:
no cuentan con registros y los vendedores no
están acreditados.
VENTAS PIRAMIDALES: el embaucador o
estafador trata de convencer al inversionista
que una pequeña inversión puede generar

3
grandes ganancias únicamente si usted
convence a más personas que inviertan
también. Es decir, la ganancia que obtienen
los primeros inversores proviene del dinero
pagado por los inversionistas posteriores y
el esquema fracasa cuando ya no se pueden
encontrar más inversionistas.

FRAUDES PONZI: el estafador, por lo general

es un administrador de carteras y alega

4 que investirá tu dinero y obtendrás grandes

rendimientos aunque realmente, esto es
falso. Las ganancias que recibes provienen
del dinero pagado por los inversionistas
posteriores que también han sido engañados.
 7
CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR

INFLA Y VENDE: los estafadores compran

acciones de la bolsa baratas y riegan rumores

5
con información falsa para aumentar el interés
en esas acciones y aumentar los precios. Las
personas que las compran se quedan con
acciones que carecen de valor por completo
cuando se venden las acciones infladas.

FRAUDES DE RECUPERACIÓN: prometen

6
ayuda a las personas para recuperar el dinero
perdido en otras inversiones, únicamente
si pagan una suma por adelantado.
Generalmente, no hace nada después de
enviado el dinero.

PRODUCTOS FINANCIEROS INADECUADOS:

los asesores financieros suelen vender
productos financieros inadecuados para
personas de edad avanzada para recibir altas
comisiones. Por ejemplo, algunos facturan
por honorarios inexplicables o transacciones
7
no autorizadas, o adquieren pólizas de seguro
fraudulentas para recibir comisiones.
8
CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR

Por las razones expuestas anteriormente, debes de estar atento a:

1. Cualquier promesa de resultados que parecen ser demasiado buenos

para ser ciertos.

2. Personas no acreditadas que transan valores no registrados.

3. Falta de documentación legal obligatoria donde se detalla la inversión.

Consejos al momento de invertir

• No se debe invertir en un instrumento o producto financiero que no se

entiende completamente, antes de invertir, es necesario recibir toda la
información acerca de los riesgos, obligaciones y costos de la inversión.

• Una vez tomada la iniciativa de invertir, se debe de planificar una

estrategia, por lo que es necesario asesorarse sobre el tema, establecer
metas, conocer el tipo de inversionista que eres, definir características,
disminuir los riesgos y todos los elementos necesarios.

• Se debe conocer todas las opciones para invertir y seleccionar la que

mejor se adapte al plan de inversión propuesta. También, se puede optar
por los fondos de inversión, las acciones, entre otros.

• Se puede diversificar el dinero, no destinarlo todo a un solo instrumento, es

mejor que tener una inversión en diferentes actividades y esto disminuirá
los riesgos de perdida.

• No se debe confiar en las personas que prometen rápidos y grandes

beneficios, sin riesgos.

• Contacta a la Superintendencia del Sistema Financiero, por cualquier

consulta.
 9
CONVIRTIÉNDO EN
INVERSOR