ANÁLISIS DE OPERACIONES INUSUALES

Nombre y Apellidos o Razón Social del Cliente:

DNI o RUC:

EVALUACIÓN DE LA OPERACIÓN

El cliente se niega a proporcionar la información solicitada, SI NO EL CLIENTE ADJUNTA SU DNI

presenta identificaciones inconsistentes, inusuales o de dudosa Y DE SU CONYUGE Y LLENÓ
procedencia. LA FICHA CLIENTE.
Se ha tomado conocimiento por los medios de difusión pública, SI NO NO SE INDENTIFICÓ NOTICIA
google u otro, que el cliente está siendo investigado o procesado NEGATIVA DE ESTA
por el delito de lavado de activos, delitos precedentes, el delito PERSONA.
de financiamiento del terrorismo y sus delitos conexos.
El cliente realiza de forma reiterada operaciones fraccionadas. SI NO CLIENTE CANCELA EN EL
BANCO NO A LA EMPRESA.
El cliente realiza constantemente operaciones y de manera SI NO LOS PAGOS SON CON
inusual utiliza o pretende utilizar dinero en efectivo como único CHEQUE DE GERENCIA Y/O
medio de pago. TRANSFERENCIA.
Compras sucesivas de bienes inmuebles y transferencia de los SI NO NO HUBO COMPRAS
mismos a diferentes personas, mediante adenda o cláusulas SUCESIVAS NI
adicionales al contrato (cambio de titular). TRANSFERENCIAS A OTRAS
PERSONAS.
Compras masivas de bienes inmuebles. SI NO SOLO SE HIZO UNA COMPRA.

El cliente realiza frecuentemente operaciones por importes de SI NO LOS PAGOS GUARDAN

dinero que no guardan relación con la ocupación que declara RELACIÓN DE ACUERDO A
tener. LOS DATOS EXTRAÍDOS DE LA
FICHA CLIENTE.
El representante o intermediario realiza operaciones SI NO NO EXISTE NINGÚN TIPO DE
sustanciales en efectivo, a nombre de clientes o fideicomisos, INTERMEDIARIO NI PAGOS
cuyo perfil no concuerda con tales operaciones, intentando EN EFECTIVO.
ocultar la identidad del verdadero cliente.
Compraventa de bienes inmuebles a favor de menores de edad. SI NO NO SE HA REALIZADO ESTE
TIPO DE VENTA.
Adquisición de una o más casas por personas no residentes en SI NO NO SE HA REALIZADO VENTA
el país. DE ESTA NATURALEZA.
Adquisición de una o más casas por Personas Expuestas SI NO NO SE HA REALIZADO
Políticamente (PEP). VENTAS DE ESTA
NATURALEZA.

Fecha de revisión: