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GUIA DE USUARIO DE E-BANKING

PARA CLIENTES PERSONA NATURAL

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ÍNDICE
1. PROPOSITO DE LA GUÍA ......................................................................................... 3
2. ÁMBITO DE APLICACIÓN ......................................................................................... 3
3. PRINCIPALES DEFINICIONES .................................................................................. 3
4. ENFOQUE OPERATIVO ............................................................................................. 3
4.1 INGRESAR A BANCA DIRECTA ............................................................................................ 3
4.2 INGRESO A LA PLATAFORMA DE E-BANKING .................................................................... 5
4.2.1 Módulo Cuentas ....................................................................................................................................7
[Link] Resumen de productos ..........................................................................................................7
[Link] Estado de Cuenta ..................................................................................................................7
[Link] Correo ................................................................................................................................. 13
4.2.2 Módulo Transferencias ........................................................................................................................ 13
[Link] Transferencias entre Cuentas Propias .................................................................................. 14
[Link] Transferencias Nacionales/terceros en el banco ................................................................... 16
[Link] Transferencias Internacionales............................................................................................. 19
[Link] Masivos/Nómina/Proveedores .............................................................................................. 23
[Link] Últimas Transferencias ........................................................................................................ 23
4.2.3 Módulo Ordenes Programadas ............................................................................................................ 24
[Link] Cuentas Propias .................................................................................................................. 24
[Link] Nacionales/Terceros en el banco ......................................................................................... 26
[Link] Administración ..................................................................................................................... 30
4.2.4 Módulo Depósitos a plazo.................................................................................................................... 30
[Link] Abrir Depósito a plazo .......................................................................................................... 30
4.2.5 Módulo Pago de Créditos .................................................................................................................... 32
[Link] Pago de Créditos ................................................................................................................. 32
4.2.6 Módulo Perfil del usuario ..................................................................................................................... 37
[Link] Cambiar contraseña ............................................................................................................ 37
[Link] Administrar beneficiarios ...................................................................................................... 37

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1. PROPOSITO DE LA GUÍA
La presente Guía muestra las funcionalidades que ofrece la Plataforma E-banking para Persona Natural.
La Guía es de uso exclusivo del personal de Banco ProCredit y su contenido es confidencial, por lo
tanto, queda terminantemente prohibido su utilización, reproducción o difusión total o parcial fuera de la
entidad, sin la autorización de la Gerencia General.

Los funcionarios que incumplan esta norma serán sujetos a las sanciones que establecen el Reglamento
Interno de Trabajo y el Código de Conducta.

2. ÁMBITO DE APLICACIÓN
Con la revisión de la guía, el usuario estará en capacidad de:
 Realizar transferencias entre cuentas propias, nacionales e internacionales.
 Realizar transferencias programadas.
 Eliminar transferencias antes de corte de ejecución y ver detalle de ultimas trasferencias
realizadas.
 Revisar el estado de cuenta con un detalle de hasta 90 transacciones o 3 meses, en este mismo
reporte, podrá revisar saldos disponibles, saldos promedio, valores pendientes de recobro,
valores pendientes por compensar, montos de sobregiro aprobado, ocupado y disponible.
 Abrir Depósitos a Plazo Fijo.

3. PRINCIPALES DEFINICIONES
 E- Banking: banca en línea, a través de la cual se realizan las validaciones de tarjetas, pagos
y transferencias.
 DPF: Depósito a Plazo Fijo
 Transferencias: Operación bancaria de trasladar dinero de una cuenta a otra.
 Transferencias entre cuentas propias: Traslado de dinero de una cuenta a otra, las dos
pertenecientes al mismo Banco.
 Transferencias nacionales: Traslado de dinero de una cuenta de un banco a la cuenta de otro
banco en el mismo país.
 Transferencias Internacionales: Traslado de dinero de una cuenta de un banco de
determinado país a la cuenta de otro banco en otro país.

4. ENFOQUE OPERATIVO
4.1 INGRESAR A BANCA DIRECTA
El cliente debe ingresar a la Plataforma de Banca Directa, a traves de la siguiente URL:

[Link]

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Posteriormente, el cliente debe ingresar los datos requeridos para el inicio de sesión, en la Plataforma
Banca Directa:

El nombre de usuario será el proporcionado por el Banco, junto con la contraseña generada por el
mismo, se entregarán bajo las medidas de seguridad establecidas junto con el dispositivo TOKEN.

A continuación, debe pulsar en “Iniciar Sesión” para entrar en la Plataforma Banca Directa.

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4.2 INGRESO A LA PLATAFORMA DE E-BANKING

Dentro del módulo “Pagos y Transferencias” encontrarás las opciones pago de servicios básicos, E-
banking.

Ingresar a la opción E-Banking

Se desplegará la siguiente pantalla, en la cual el cliente deberá ingresar las credenciales

correspondientes. El nombre de usuario será el proporcionado por el Banco, junto con la contraseña
generada por el mismo, se entregarán al cliente la contraseña y el Token al cliente bajo las seguridades
establecidas.

A continuación, el cliente debe pulsar en “Iniciar Sesión” para entrar en la plataforma.

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Si está ingresando por primera vez al aplicativo, automáticamente le solicitará el cambio de contraseña.
Luego debe dar click en “Confirmar”.

Tome en cuenta las siguientes sugerencias:

o Registre su clave en el espacio definido, tenga cuidado de registrar las letras mayúsculas,
minúsculas, números y caracteres de forma correcta; al tercer intento erróneo su clave se
bloqueará y deberá solicitarla nuevamente.
o Cambie su clave personal a una que le sea fácil de recordar, que cumpla los siguientes criterios:
 Debe tener al menos 8 caracteres.
 Debe contener una letra mayúscula.
 Debe contener al menos un número.
 No proporcione su clave personal a terceras personas.

Al ingresar. En la ventana abierta, encontrarás todos los módulos que ofrece la plataforma E-Banking:

 Cuentas
 Transferencias
 Ordenes Programadas Depósitos a plazo
 Perfil del usuario
 Manual del Usuario

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4.2.1 Módulo Cuentas

[Link] Resumen de productos
En esta opción se podrá visualizar el resumen de los productos pertenecientes al cliente, detallando el
número de cuenta, nombre de la cuenta, moneda, salgo y saldo disponible a la fecha.

[Link] Estado de Cuenta

podrá realizar consultas de las actividades o transacciones en un rango de fechas seleccionando de la
cuenta que desee consultar. El cliente tendrá la opción de seleccionar el producto que se encuentre a
su nombre, mismo que se detallará con su número de cuenta respectivo; automáticamente aparecerá
el saldo de la cuenta y el saldo disponible a la fecha.

En la parte inferior podrá seleccionar las fechas desde y hasta, en las que requiere el estado de cuenta.

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En la parte inferior tendrá en botón mismo que al dar click aparecerá el documento con los
movimientos de la cuenta seleccionada, en el caso que requiera el documento en PDF, en Excel
editables.

Usted podrá visualizar los movimientos de la cuenta tal como muestra la imagen a continuación

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Encabezado del Estado De Cuenta

En el encabezado del Estado de Cuenta se encontrará así:

Cliente puede visualizar dos columnas en las cuales tiene el detalle de ingresos y egresos de su cuenta
y en la segunda columna de manera consolidad tiene sus saldos y valores de sobregiro.

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Información de la izquierda:

o Depósitos / Créditos (+): Monto total de los valores acreditados en la cuenta del cliente en el
periodo de consulta.
o Intereses del Periodo: Intereses acreditados a la cuenta en el periodo consultado.
o Pago de Cheques/Débitos (-): Valores relacionados a todos los pagos, retiros en efectivo,
cheques, transferencias en el periodo.
o Valores Pendientes por Compensar: Corresponde a la sumatoria de los valores pendientes
por debitar al cliente por retiros, compras con la tarjeta de débito, así mismo en este campo el
cliente podrá verificar valores bloqueados por Coactivas. Esta información se mostrará en
detalle en la parte inferior del estado de cuenta del cliente.
o Valores Pendientes de Recobro: Corresponde a la sumatoria de los valores que el cliente
tiene pendiente de débito por el uso de Servicios Bancarios como comisiones por transferencias,
emisión de chequeras, etc., en especial cuando utilizó los servicios y estaba la cuenta
sobregirada, esta información se mostrará en detalle en la parte inferior del estado de cuenta
del cliente.

Información de la derecha:

o Saldo inicial el periodo: Saldo con el cual inició el periodo de consulta.

o Saldo Promedio: Valores de la cuenta promediados de acuerdo a periodo de la consulta.
o Saldo de la Cuenta: Corresponde a los valores que el cliente tiene disponible de manera
inmediata, restado los valores que se tiene bloqueados o pendientes de liquidar, sin incluir
cheques pendientes de pago, tampoco incluye el sobregiro y en el caso que el cliente se
encuentre con valores en negativo porque se encuentra sobregirado, se debe reflejar el saldo
en negativo.
o Saldo Disponible a la fecha (día, fecha y hora): Saldo que dispone la cuenta al día actual de
la consulta, incluyendo el sobregiro disponible.
o Sobregiro Aprobado: El monto total del Sobregiro desembolsado.
o Sobregiro Vigente: Valor que tiene por pagar al Banco del sobregiro otorgado
o Sobregiro Disponible: Valor que tiene disponible, diferencia entre el aprobado menos el
utilizado

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Cuerpo del Estado de Cuenta

En el cuerpo del Estado de cuenta se encontrará el detalle de los movimientos realizados de la cuenta
seleccionada en el periodo de consulta. De acurdo a las columnas visibles:

o Fecha: Fecha en la cual se realizó la transacción en la cuenta.

o Agencia: Número y nombre de la agencia donde realizaron la transacción.
o Ref.: Número de cheque o referencia de transacción.
o Descripción: Nombre y detalle de la transacción que se realizó.
o Tipo: Débito o crédito de acuerdo a la transacción que se efectuó.
o Valor: Monto de la transacción.
o Saldo: Resultado de los movimientos (débitos/créditos) que se realizaron en la cuenta, no
incluye cheques pendientes de efectivizar ni fondos pendientes de debitar (bloqueos, costos o
transacciones con tarjeta pendientes de debitar).

Pie de Página del Estado de Cuenta

En el pie de página del estado de cuenta se encontrará el detalle de transacciones que se encuentran
pendientes por debitar o acreditar según corresponda:

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 Chqs Pendientes Efectivización a la fecha: Corresponde a los cheques depositados en la

cuenta y que aún se encuentran pendientes de acreditarse o rechazarse. Muestra el detalle de
los cheques de acuerdo al rango de la consulta realizada
 Chqs Pendientes de Pago a la fecha: Corresponde a los cheques que fueron girados y aún
se encuentran pendientes del débito de la cuenta porque aún no han sido cobrados o
efectivizado en la cuenta del beneficiario.
 Chqs Protestados en el Periodo: Corresponde a los cheques que, por insuficiencia de fondos
disponibles en la cuenta fueron protestados.
 Multas pendientes de pago: Corresponde a las multas relacionadas al protesto de cheques
ocasionados en el periodo de consulta, y que, por insuficiencia de fondos disponibles en la
cuenta no han sido debitados.
 Chqs devueltos en el Periodo: Corresponde a los cheques que fueron depositados en la
cuenta, y que, por algún defecto de forma o firma, resultaron devueltos y no acreditados en la
cuenta.
 Chqs Depositados Protestados en el Periodo: Corresponde a los cheques que fueron
depositados en la cuenta, y por insuficiencia de fondos, resultaron protestados para el girador
del cheque y no acreditados en la cuenta.
 Valores Pendientes de Recobro: Corresponde al detalle de los valores que el cliente tiene
pendiente de débito por el uso de Servicios Bancarios como comisiones por transferencias,
emisión de chequeras, etc., en especial cuando utilizó los servicios y estaba la cuenta
sobregirada.
 Valores Pendientes por Compensar: Corresponde al detalle de los valores pendientes por
debitar al cliente por retiros, compras con la tarjeta de débito, así mismo en este campo el cliente
podrá verificar valores bloqueados por Coactivas.

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[Link] Correo
En esta opción el cliente encontrará los mensajes más relevantes, desde el procesamiento de una
transferencia entrante hasta mensajes informativos sobre ProCredit y sus productos actuales en el
mercado.

Se cargará el total de correos pendientes por leer en la opción “Correo”.

Al dar click en la opción “Correo” se detallará la lista de correos leídos y pendientes por leer. Tendrá la
fecha en la que ingreso su correo, el asunto y la fecha en la que se abrió el documento.

Otra manera de encontrar es digitando el asunto en la barra superior y dar click en el botón “Buscar”,
se puede administrar los correos con la opción “Filtros”.

En el caso que requiera borrar algún mensaje recibido, deberá marcar el recuadro en blanco y pulsar la
opción “Eliminar”.

4.2.2 Módulo Transferencias

En este módulo, tal como su nombre indica, el cliente podrá realizar transferencias, entre ellas,
transferencias internas; es decir entre cuentas del mismo Banco, transferencias nacionales; hacia
cuentas en otras Instituciones financieras locales y transferencias internacionales; referentes hacia otras
instituciones en el exterior. Tanto las transferencias nacionales como internacionales se realizan de
manera segura a través del uso del dispositivo generador de claves únicas denominado Token.

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[Link] Transferencias entre Cuentas Propias

El cliente debe dar click en la opción “cuentas propias” , se desplegará la siguiente
pantalla, donde debe ingresar los campos requeridos de las cuentas.

 En la opción detalles de la cuenta el cliente deberá seleccionar la cuenta de donde se

transferirá sus fondos. Al seleccionar la cuenta, automáticamente se detallará el titular y los
saldos de la cuenta.
 En la opción detalles del beneficiario seleccionar a que cuenta propia requiere que llegue la
transacción.

Al seleccionar los datos de las cuentas propias, deberá dar click en la opción “siguiente” para seguir
con el proceso de la transacción. En el caso que ya no requiera realizar la transacción seleccionar la
opción “cancelar”.

En la pantalla abierta, se desplegará los datos seleccionados anteriormente. El cliente deberá ingresar
el valor y detalle de la transferencia, en la opción “fecha de ejecución” podrá ingresar la fecha en la
que requiere que la misma se procese de lo contrario se ejecutará en la fecha actual.

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En la ventana abierta, se detallará los datos de la transferencia, se requiere ingresar la contraseña

respectiva y pulsar el botón “Terminar”. En el caso que se requiera regresar para la modificación de
datos dar click en la opción “Regresar”.

**********708

Al terminar la transferencia podrá visualizar la misma dando click en la opción “últimas transferencias”
que detallará le fecha de registro, el número de cuenta, los datos del beneficiario, banco beneficiario y
monto.

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[Link] Transferencias Nacionales/terceros en el banco

Al dar click en la opción “Nacionales/terceros en el banco” se desplegará la ventana abierta con
información de la cuenta en la opción ,se detallará los datos de su cuenta: número de
cuenta, nombre del titular de la cuenta, saldo de la cuenta y saldo disponible.

Posteriormente, en la opción deberá llenar los campos de la cuenta que recibirá su

transacción. Se podrá guardar los datos del beneficiario dando click en el recuadro en blanco
para siguientes transacciones.

Al seleccionar la opción “Seleccionar banco beneficiario” se desplegará una ventana con el listado
de todas las entidades financieras existentes localmente. Otra manera de encontrar al banco beneficiario
es por su nombre en la barra superior y dar click en el botón “Busqueda”

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Uso Interno

Una vez encontrado el banco beneficiario, dar click en el siguiente icono , procederá a regresar a
la pantalla anterior para llenar los campos faltantes. Al finalizar dar click en el botón “Siguiente” para
seguir con el proceso.

En la pantalla abierta, se desplegará los datos seleccionados anteriormente de la cuenta del propietario
y la del beneficiario. Deberá ingresar el valor y detalle de la transferencia.
En la opción “fecha de ejecución” podrá ingresar la fecha en la que requiere que la misma se procese,
de lo contrario se ejecutará en la fecha actual.
Seleccionar la opción “Siguiente” si desea proseguir con la transferencia. En el caso que requiera
regresar para modificar dar click la opción “Regresar”. En el caso que ya no requiera realizar la
transacción seleccionar la opción “Cancelar”.

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En la pantalla abierta, se detallarán los datos de la cuenta del cliente, del beneficiario y el monto total
de la transferencia. Deberá ingresar su contraseña y numero de su dispositivo Token.
Seleccionar la opción “Siguiente” si desea proseguir con la transferencia.

En la opción de “últimas transferencias” podrás validar el estado de la misma.

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[Link] Transferencias Internacionales

Al dar click en la opción “Internacionales” se desplegará la ventana abierta con información de la
cuenta en la opción como: número de cuenta, nombre del titular de la cuenta, saldo
de la cuenta y saldo disponible.

En la opción debe ingresar los datos requeridos para poder seguir con la
transacción. Se podrá guardar los datos del beneficiario dando click en el recuadro en blanco
para siguientes transacciones.

En la opción “Información del banco beneficiario” dar click en “Código SWIFT”, para buscar el banco al
cual se realizará la transferencia, se desplegará una lista de entidades financieras, para encontrarlas
rápidamente se recomienda escribir el nombre de la entidad en la barra superior blanca y dar click en el
botón “buscar”.

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Una vez encontrado el banco beneficiario, dar click en el siguiente icono , procederá a regresar a
la pantalla anterior para llenar los campos faltantes. Al finalizar dar click en el botón “Siguiente” para
seguir con el proceso.

Se desplegará la pantalla con todos los datos ingresados anteriormente. Pulsar el botón “Siguiente”
para seguir con la transacción, o click en el botón “Cancelar” para terminar con el proceso de envío
de transferencia.

Si el Banco beneficiario, tiene un Banco corresponsal, deberá seleccionar también el código Swift que
le corresponde:
En el caso de requerir ingresar la información de un Banco intermediario, dar click en el link “Swift del
Intermediario”.

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Se desplegará una pantalla con el listado de todas las instituciones financieras, para una búsqueda más
rápida podrá digitar el nombre de la institución en la barra superior y pulsar en el botón “Buscar”.

Una vez encontrado el banco beneficiario, dar click en el siguiente icono , procederá a regresar a
la pantalla anterior para llenar los campos faltantes.

En la pantalla abierta se detalla la información de la cuenta del propietario, del banco y de la cuenta
beneficiaria.

En la opción “Detalles de la orden” deberá ingresar el valor y detalle de la transferencia a realizar, en

la opción propósito se desplegará una lista de la cual podrá elegir la que detalla el motivo de su
transferencia al exterior.

Pulsar el botón “Siguiente” para seguir con la transacción, en la opción “Regresar” para volver a
ingresar los datos anteriores o click en el botón “Cancelar” para terminar con el proceso de envío de
transferencia.

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Se detallará todos los campos ingresados anteriormente y el total de la transferencia a realizar; para
procesar la transacción deberá ingresar su contraseña personal y la numeración de su dispositivo
Token.
Pulsar el botón “Procesar” para culminar la transacción, en la opción “Regresar” para volver a ingresar
los datos anteriores o click en el botón “Cancelar” para terminar con el proceso de envío de
transferencia.

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En la opción “Últimas transferencias” podrá validar el estado de la misma.

[Link] Masivos/Nómina/Proveedores
Al ingresar en la opción “Masivos/nómina/proveedores” para empezar con el proceso de carga de
archivos en lote. Esta opción es útil para transferir pago de nómina o proveedores con mínimos pasos.
ver a la Guía de Usuario de Transferencias en Lote.

[Link] Últimas Transferencias

Al seleccionar esta opción, podrá visualizar el detalle de todas las transferencias realizadas a la fecha
(Cuentas propias/nacionales/internacionales).

Se podrá revisar la fecha de registro, número de cuenta del propietario, Beneficiario, Banco beneficiario
y monto.

Adicionalmente, si la transferencia aún no se ha enrubado para su procesamiento, podrá eliminarse al

presionar la “x”

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4.2.3 Módulo Ordenes Programadas

[Link] Cuentas Propias
Al seleccionar la opción “cuentas propias” dentro del módulo de órdenes Programadas, aparecerá el
detalle de la cuenta ordenante y deberá ingresar la cuenta propia beneficiaria dando click en el botón
.
Para proseguir con la transacción debe seleccionar el botón “Siguiente”, para anular el proceso click
en la opción “Cancelar”.

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En la pantalla abierta, se detalla la información de la cuenta ordenante y beneficiaria, proseguir con la

opción de “Detalles de pago” donde deberá ingresar:

o Primera fecha de ejecución: Desde cuándo empezará a debitar automáticamente la orden

programada de su cuenta para transferir a la cuenta beneficiaria.
o Última fecha de ejecución: Hasta cuando se debitará la orden programada.
o Frecuencia: Cada qué periodo de tiempo se debitará la orden programada (mensual, quincenal,
semanal, diaria).
o Monto: El valor que se requiere para la orden programada.
o Motivo: Detalles de la orden programada.

Para proseguir con la transacción debe seleccionar el botón “Siguiente”, en el caso que requiera
modificar la información ingresada anteriormente pulsar la opción “Regresar”, para anular el proceso
click en la opción “Cancelar”.

En la pantalla abierta, se detalla los datos ingresados anteriormente. Para procesar la orden programada
deberá ingresar su contraseña, misma con la que ingresa a la página web.

Para proseguir con la transacción debe seleccionar el botón “Terminar”, en el caso que requiera
modificar la información ingresada anteriormente pulsar la opción “Regresar”, para anular el proceso
click en la opción “Cancelar”.

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Automáticamente aparecerá en la parte inferior de la pantalla un mensaje informativo sobre la solicitud

de orden programada realizada. En el caso de requerir realizar otra orden programada pulsar el botón
“Nueva transferencia”, de lo contrario seleccionar la opción “Cerrar”.

Automáticamente el sistema ingresará a la opción “Últimas Transferencias” y podrá visualizar el

estado de la transacción realizada.

[Link] Nacionales/Terceros en el banco

Al dar click en la opción “Nacionales/terceros en el banco” se desplegará la ventana abierta con
información de la cuenta del propietario en la opción como: número de cuenta,
nombre del titular de la cuenta, saldo de la cuenta y saldo disponible.

En la opción debe ingresar los datos requeridos empezando con el banco

beneficiario para poder seguir con la transacción.

Se podrá guardar los datos del beneficiario dando click en el recuadro en blanco
para siguientes transacciones.
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En la opción “Detalles del beneficiario” dar click en “Seleccionar banco beneficiario”, para buscar el
banco al cual se realizará la transferencia, se desplegará una lista de entidades financieras, para
encontrarlas rápidamente se recomienda escribir el nombre de la entidad en la barra superior blanca y
dar click en el botón “buscar”.

Una vez encontrado el banco beneficiario, dar click en el siguiente icono , procederá a regresar a
la pantalla anterior, para llenar los campos faltantes. Al finalizar dar click en el botón “Siguiente” para
seguir con el proceso.

Elaborado por: Revisado y aprobado por: Pag.

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En la ventana abierta, se visualizará los detalles de la cuenta y beneficiario ingresados anteriormente,

adicional deberá ingresar los detalles del pago: En la pantalla abierta, se detalla la información de la
cuenta ordenante y beneficiaria, proseguir con la opción de “Detalles de pago” donde deberá ingresar:

o Primera fecha de ejecución: Desde cuándo empezará a debitar automáticamente la orden

programada de su cuenta para transferir a la cuenta beneficiaria.
o Última fecha de ejecución: Hasta cuando se debitará la orden programada.
o Frecuencia: Cada qué periodo de tiempo se debitará la orden programada (mensual, quincenal,
semanal, diaria).
o Monto: El valor que se requiere para la orden programada.
o Instrucciones adicionales: Detalles de la orden programada.

Para proseguir con la transacción debe seleccionar el botón “Siguiente”, en el caso que requiera
modificar la información ingresada anteriormente pulsar la opción “Regresar”, para anular el proceso
click en la opción “Cancelar”.

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En la pantalla abierta, se detalla los datos ingresados anteriormente. Para procesar la orden programada
deberá ingresar su contraseña (misma con la que ingresa a la página web).

Para proseguir con la transacción debe seleccionar el botón “Terminar”, en el caso que requiera
modificar la información ingresada anteriormente pulsar la opción “Regresar”, para anular el proceso
click en la opción “Cancelar”.

Automáticamente aparecerá en la parte inferior de la pantalla un mensaje informativo sobre la solicitud

de orden programada realizada. En el caso de requerir realizar otra orden programada pulsar el botón
“Nueva transferencia”, de lo contrario seleccionar la opción “Cerrar”.
Elaborado por: Revisado y aprobado por: Pag.
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Uso Interno

Automáticamente el sistema ingresará a la opción “Últimas Transferencias” y podrá visualizar el

estado de la transacción realizada.

[Link] Administración
En esta opción podrás visualizar todas las ordenes programadas que tienes hasta la fecha, para mayor
facilidad de búsqueda podrá filtrar en la barra superior de la pantalla.

4.2.4 Módulo Depósitos a plazo

[Link] Abrir Depósito a plazo
Al seleccionar la opción “Abrir depósito a plazo” se desplegará una pantalla donde detallará los
datos de la cuenta como; número de cuenta, nombre, saldo disponible. Deberá ingresar los datos
solicitados:
o Plazo. Tiempo en los cuales el DPF estará activo.
o Monto. Valor para abrir el contrato.
o Tipo de interés. El pago del interés será mensual.

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En el caso de requerir la renovación automática deberá marcar el cuadro en blanco de la opción

“Renovación automática”, con el fin de que al cumplir el tiempo estipulado el contrato de DPF siga
vigente por el mismo periodo de tiempo.

Para continuar con el proceso de apertura de DPF deberá aceptar los términos y condiciones cargadas
en la pantalla, para validar los términos para apertura de DPF dar click en el link de color rojo y marcar
el recuadro en blanco.

Para proseguir con la transacción debe seleccionar el botón “Siguiente”, para anular el proceso click
en la opción “Cancelar”.

En la pantalla abierta, se detallará el resumen de los datos ingresados anteriormente, para procesar el
DPF ingresar la contraseña.

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Para procesar la transacción debe seleccionar el botón “Finalizar”, en el caso que requiera modificar
la información ingresada anteriormente pulsar la opción “Regresar”, para anular el proceso click en la
opción “Cancelar”.

Se notificará que el DPF ha sido enviado correctamente, en el caso que requiera modificar la información
ingresada anteriormente pulsar la opción “Regresar a resumen”, si requiere realizar un nuevo contrato
seleccionar la opción “Nuevo depósito”.

4.2.5 Módulo Pago de Créditos

[Link] Pago de Créditos
Le ofrecemos mayor agilidad en su pago de crédito mediante la habilitación de este servicio en nuestra
plataforma E-Banking.

Al seleccionar la opción “Pago de Crédito” se desplegará los productos vigentes de sus cuentas de
ahorro/corriente y operaciones crediticias. Al seleccionar la operación crediticia se desplegará
automáticamente los detalles de esta como; próxima fecha de pago, cuotas pendientes de pago y valor
total a pagar
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Se restringirá el pago de crédito, si se presentan lo siguiente:

 Créditos que tengan procesos judiciales

 Pagos de créditos que utilicen una cuenta sobregirada.
 Pagos de créditos que utilicen cuentas con sanciones SB

Si llegase aplicarse un pago un crédito desde una cuenta sobregirada, aparecerá el siguiente mensaje:

Si llegase aplicarse un pago un crédito que se encuentre en proceso judicial, aparecerá el siguiente
mensaje:

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Si el crédito o cuenta no presenta ninguna de las características antes descritas, en la pantalla

desplegada, se habilitará el campo para ingresar el monto de la cuota a pagar. En la opción “a pagar”
se podrá visualizar el monto adeudado a la fecha actual

Para proseguir debe seleccionar el botón “Siguiente”, en el caso que requiera modificar la información
ingresada anteriormente pulsar la opción “Regresar”, para anular el proceso click en la opción
“Cancelar”.

Luego, se detallará el resumen de la cuenta seleccionada, el crédito a pagar y el monto adeudado actual,
adicional, se habilitará la opción para autorizar el pago.

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Para proseguir debe seleccionar el botón “Terminar”, en el caso que requiera modificar la información
ingresada anteriormente, debe pulsar la opción “Regresar”, para anular el proceso, debe dar click en
la opción “Cancelar”.

Automáticamente se desplegará un mensaje de confirmación:

Podrá visualizar el pago realizado, en la opción “Ultimas Transferencias”, inmediatamente se realiza

el pago, podrá visualizar en estado “Crédito: Aprobada por el Usuario”:

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Una vez se registre el pago en el core bancario, el detalle del pago del crédito aparecerá como Créditos
Completadas y en este estado, reflejará el detalle del pago en el estado de cuenta:

El pago del crédito se visualizará en el cuerpo del estado de cuenta, el cual reflejará el detalle de:
 Capital pagado
 Interés del Crédito
 Interés moratorio (si aplica)
 Cargos Adicionales (Seguro, SOLCA, Otros)

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4.2.6 Módulo Perfil del usuario

[Link] Cambiar contraseña

En esta opción podrá cambiar su contraseña para mayor seguridad. Deberá ingresar: su contraseña
actual, la contraseña nueva y repetirla, tener en cuenta la información de la parte inferior de la pantalla.

Dar proseguir der click en la opción “Confirmar”.

[Link] Administrar beneficiarios

En la pantalla abierta se desplegará todos los beneficiarios nacionales creados. Para visualizar los
beneficiarios internacionales dar click en el link “Ir a beneficiarios internacionales”. En el caso de
requerir crear un beneficiario nuevo, seleccionar la opción “Agregar un nuevo beneficiario”.

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Podrá buscar fácilmente a sus beneficiarios, ingresando el nombre, número de cuenta, código de banco
o nombre del banco y dar click en la opción “Buscar”.

Como opciones rápidas, en el listado de sus beneficiarios podrá editar la información ingresada dando
click , Para eliminar de su lista de beneficiarios dar click en la opción . En el caso que requiera
utilizar uno de los beneficiarios en una transacción seleccionar la opción y se desplegará la pantalla
para realizar la transferencia nacional o internacional requerida.

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