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Telebanking

Web


Gua Informativa

INTRODUCCIN

Telebanking es un canal electrnico que tiene como objetivo facilitar y/o optimizar las operaciones de
consultas, pagos, transferencias y cobranzas que realizan la Empresa Cliente con Scotiabank.

De esta manera la empresa cliente se beneficia con una administracin ms eficiente en el flujo de sus
fondos y conciliacin de sus cuentas a travs del sistema y al mismo tiempo Scotiabank consigue un
incremento en el ahorro de costos operativos fortaleciendo el vnculo comercial con sus clientes.

La presente Gua se puede usar como herramienta de consulta sobre Telebanking. Se describen las
pautas de uso, esquema de usuarios y funcionalidades propias del sistema de manera que el usuario
pueda aprovechar al mximo los beneficios que Telebanking le ofrece en la ejecucin de sus
operaciones de tesorera con Scotiabank.

En este sentido y siguiendo la poltica de continuo desarrollo de servicios personalizados para cubrir las
necesidades particulares de los clientes, Scotiabank presenta a sus clientes la versin de Telebanking en
WEB la que le permitir acceder desde cualquier parte del mundo para realizar sus operaciones (con
toda las ventajas que ofrece esta plataforma) en lnea tan igual como antes lo haca en la red de su
empresa. As mismo a travs de la Banca de Servicios y Banca Electrnica, cuenta con un equipo de
especialistas que asiste a las empresas clientes de manera personalizada en el servicio y post-venta del
sistema Telebanking.

INDICE
I DESCRIPCIN DEL SISTEMA ........................................................................................ 4
II USUARIOS DEL SISTEMA ............................................................................................ 5
III ACCESO .................................................................................................................... 6
IV FUNCIONALIDAD DEL SISTEMA ................................................................................ 8
1 MDULO APLICATIVO (APP) Off line............................................................... 8
1.1 Empresas....................................................................................................... 8
1.2 Pedir Informacin.......................................................................................... 9
1.3 Cuentas y Productos .................................................................................... 10
1.4 Pagos a Terceros.......................................................................................... 14
1.4.1Pagos a Terceros - Individual................................................................. 16
1.4.2Pagos a Terceros - Masivo..................................................................... 36
1.4.3Ver / Imprimir....................................................................................... 46
1.4.4Enviar rdenes ..................................................................................... 49
1.5 Transferencias Misma Moneda.................................................................... 57
1.6 Servicios ...................................................................................................... 64
1.7 Parmetros.................................................................................................. 67
1.8 Herramientas de ayuda del Mdulo............................................................. 72
2 TELEBANKING WEB............................................................................................. 73
2.1 Consultas..................................................................................................... 75
2.2 Pagos........................................................................................................... 78
2.2.1Pago de Servicios .................................................................................. 78
2.2.2Pago de Tarjetas de Crdito .................................................................. 82
2.2.3Pago de AFP.......................................................................................... 83
2.2.4Pago de Impuestos ............................................................................... 83
2.3 Transferencias (entre cuentas propias) ....................................................... 84
2.4 Letras y Facturas.......................................................................................... 85
2.5 Recaudaciones............................................................................................. 89
2.6 Crditos....................................................................................................... 92
2.6.1Factoring Electrnico ............................................................................ 92
2.6.2Prstamos............................................................................................. 93
2.6.3Crdito Empresarial .............................................................................. 95
2.7 Solicitudes y Servicios.................................................................................. 96
2.7.1Abono Automtico................................................................................ 96
2.7.2Abono de Cheques................................................................................ 97
2.7.3Anulacin de cheques........................................................................... 98
2.8 Ordenes Telebanking................................................................................... 98
2.8.1Ordenes Administrativas Pendientes (Pendientes Adm) ....................... 98
2.8.2rdenes de Pago Pendientes (Pendientes TBK)..................................... 99
2.8.3rdenes Administrativas Procesadas (Procesadas Adm) ..................... 100
2.8.4rdenes de Pago Procesadas (Procesadas TBK) .................................. 100
2.9 Administracin .......................................................................................... 101
2.9.2Configuracin ..................................................................................... 101
2.9.5Autonomas ........................................................................................ 106
2.10Administracin .......................................................................................... 108

VI CONSIDERACIONES PARA EL PROCESAMIENTO DE ORDENES DE PAGO Y


TRANSFERENCIAS...................................................................................................... 110
Procesamiento de las ordenes de pago y transferencia......................................... 110
VII ASPECTOS DE SEGURIDAD AL FUNCIONAMIENTO ............................................... 111
1 Pocket Token (Manual de uso) ...................................................................... 111
2 Autorizacin de rdenes por Telfonos Mviles ........................................... 113
VIII ANEXOS .............................................................................................................. 117
1. ESTRUCTURAS ............................................................................................... 117

I DESCRIPCIN DEL SISTEMA


Telebanking consta de 2 mdulos diferenciados en cuanto a su funcionalidad, al manejo de la
informacin y a la conectividad. Ambos se complementan respecto al envo de rdenes de pago.

Mdulo Aplicativo (APP).- Se ejecuta en el servidor (PC ) local de la empresa.

Telebanking WEB.- Es una pgina en Internet a la cual se accede mediante un enlace


ubicado en el mdulo APP o ingresando al Link:

https://Telebanking.scotiabank.com.pe/

Mdulo Aplicativo (APP) Off line


El aplicativo Telebanking es un software instalado y configurado en el servidor de la empresa, al
cual debern de tener acceso total mediante la red local, todos los usuarios que se definan para
el sistema. Las Pcs que se encuentren fuera de la red de la empresa, no podrn acceder al
mismo.
A travs de este mdulo se realiza lo siguiente:
Consultas de informacin histrica.
Preparacin de rdenes de pagos masivos (Remuneraciones / CTS, proveedores, varios).
Preparacin de Transferencias va BCR.
Generacin de archivo de texto para Conciliacin Bancaria Automtica.
En este mdulo el usuario trabaja en Off-Line a excepcin del momento en que actualiza la
informacin de cuentas y enva para firmas las rdenes de pagos a terceros y transferencias
va BCR. Para estas operaciones, el sistema se conecta al banco va Internet, durante un
brevsimo lapso de tiempo.

Mdulo WEB On line


Es una pgina WEB a la cual se accede de dos maneras:
-

Mediante el Link: https://Telebanking.scotiabank.com.pe

A travs del enlace ubicado en el mdulo aplicativo (APP)

II USUARIOS DEL SISTEMA


Los usuarios estn identificados por nmeros y existen 2 tipos:

Usuarios Administradores
Usuarios Operadores

Usuarios Administradores.
Son aquellos identificados con los cdigos 01, 02 y 03 definidos en el Anexo 1 del Contrato
Telebanking. Adems de las funciones propias de los Usuarios Operadores, dos (2) Usuarios
Administradores cualesquiera, estn facultados a realizar de manera conjunta, lo siguiente:
a) Establecer los parmetros de Configuracin:

Nmero de intentos fallidos para bloqueo de usuarios.

Tiempo de Expiracin de la clave (nmero de das de vigencia de la clave)

Criterio de borrado de rdenes de Pagos a Terceros y Transferencias (consideraciones


de borrado automtico de rdenes no transmitidas).

Tipo de Autorizacin de Pagos a Terceros y Transferencias (aplicacin de autonomas


por Monto Total o Monto Individual).

Tipo de Archivo de carga (seleccin del tipo de formato que tendr el archivo de texto
generado por el cliente, archivo que ser incorporarlo a Telebanking).

Generacin de nmero de orden de pago (manual o automtica).

b) Restringir accesos a consultas de cuentas y productos.


c) Asignar Autonomas a cualquier usuario para aprobacin de rdenes de Pago y/o Transferencias.
d) Restringir acesso a Pagos y transferncias en general.
f) Reiniciar Claves de Acceso cuando el usuario haya extraviado su clave.
g) Crear o Eliminar Usuarios no Administradores.
En resumen, estos usuarios, configuran todo el sistema Telebanking y el perfil de cada usuario
segn el requerimiento y las necesidades de la empresa.
Usuarios Operadores.
Son aquellos que pueden ser registrados en el Anexo 1 del Contrato Telebanking. La identificacin
de estos usuarios va desde el cdigo 04 en adelante. Las funciones que pueden realizar son:
a) Modificar su Clave de Acceso las veces que estimen necesario.
d) Consultar saldos y movimientos de todas las cuentas y productos.
f) Preparar o incorporar ordenes de pago y/o transferencia
g) Ver e imprimir las ordenes de pago y/o transferencia.
h) Utilizar todas las herramientas de ayuda que ofrece el sistema.
i) Autorizar las rdenes de pago, si es que as lo establecen los Usuarios Administradores.
j) Transmitir al banco las rdenes debidamente autorizadas. Para esto har uso del dispositivo
Pocket Token, asignado al usuario mediante un formato de solicitud.

III ACCESO
1 Acceso al mdulo Aplicativo Off line
El Login o ingreso al sistema se presenta al activar el icono del sistema. A continuacin hay una
pantalla de bienvenida en la que el usuario deber ingresar su nmero de usuario y clave.

Una vez ingresado se mostrar el men principal del mdulo. Elegir la Empresa a consultar,
haciendo doble click en la seleccin.

2 Acceso a Telebanking WEB On line


El Login o pantalla de ingreso al sistema se presenta al ingresar a la pgina
https://Telebanking.scotiabank.com.pe Se mostrar una pantalla de bienvenida en la que el
usuario debe ingresar el nmero de convenio Telebanking que la empresa suscribi con el
Banco, su cdigo de usuario y clave de acceso. Para ingresar su clave, debe hacer clic en el
icono del teclado virtual
que seala la flecha. El sistema valida maysculas y minsculas.

La otra forma de ingreso es a travs del mdulo APP, usando el enlace ubicado en la parte
superior izquierda.

Al ingresar, se observa la pantalla inicial mostrando la relacin de Empresas que el cliente ha


inscrito en Telebanking. Elegir la empresa que se desee consultar para ingresar al men de
opciones del sistema.

IV FUNCIONALIDAD DEL SISTEMA


1 Mdulo Aplicativo
2 Telebanking WEB
1

MDULO APLICATIVO (APP) Off line


Telebanking ofrece a los clientes la posibilidad de realizar Consultas y preparar Pagos y
Transferencias a travs de las siguientes opciones:

Empresas

Pedir Informacin

Cuentas y Productos

Pagos a Terceros


Preparacin de Pago de Haberes / CTS


Scotiabank y a otros bancos.

Preparacin de Pago a Proveedores Nacionales y


del Extranjero.

Preparacin de pagos mediante Factoring


Electrnico.

Transferencias Misma Moneda




Preparacin de transferencias va BCR.

Servicios


Preparacin de Pagos Varios

Conciliacin Bancaria Automtica.

Parmetros


Configuracin de la conexin Internet.

Plantillas para pagos masivos.

1.1 Empresas
Lista donde se muestra la Empresa Titular y Empresas Relacionadas al Convenio
Telebanking de la empresa cliente.

1.2 Pedir Informacin


Mediante esta opcin el cliente solicita al banco la informacin correspondiente a los
saldos y movimientos de todas las cuentas y productos que mantiene en Scotiabank.

Ultimo Informe (Datos al cierre contable del mes en curso, hasta el da anterior)

Da Anterior (Al elegir el ltimo da del mes que se quiere consultar, se obtendr
la informacin de todo el mes solicitado.).

Cargar Informacin histrica (Informacin de los cierres de mes solicitados por el


cliente en los meses correspondientes, guardados en el servidor de la empresa).

Previamente, el usuario deber configurar los parmetros de comunicacin que usar para
la conexin va Internet. (Ver Parmetros / Configuracin de Comunicacin Seccin 1.7)

1.3 Cuentas y Productos


Se muestra la relacin de cuentas y productos que la empresa tiene en el banco donde los
saldos contables corresponden al cierre del da anterior.

Al elegir una de las opciones, se observar un submen para ver el detalle de la opcin
elegida.

Por ejemplo, elegir una cuenta corriente o de ahorros y luego en el submen elegir Estado
de Cuenta, entonces se mostrar la relacin general de movimientos efectuados en la
cuenta corriente o de ahorros elegida.
Est indicado el tipo de movimiento, el origen u oficina donde se hizo la transaccin, el
nmero de documento asociado, el importe que corresponde al debe o al haber de la

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cuenta, el da de la transaccin (del mes en curso, hasta del da anterior), el saldo por da y
cuatro campos de referencia adicionales asociados a la transaccin.

Una de las opciones importantes de este submen, es la opcin Pagos Recibidos va


Telebanking donde se muestra la relacin de pagos con abono en cuenta que ha recibido
la empresa.

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En el detalle de cada uno de los pagos recibidos, se muestra la relacin de documentos


asociados al pago en cuestin.
A continuacin se muestran ejemplos de consultas de Cheques Pagados, Cheques
Devueltos, consulta de ITFs y Sumario de Movimientos, todos ellos correspondientes a una
cuenta corriente.

12

Cheque devuelto, donde se muestra el detalle de la devolucin.

Lista de cargos por concepto de ITF.

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En la consulta Sumario de Movimientos, el sistema consolida el importe total de ingresos


y egresos en el mes, por cada tipo de operacin.

1.4 Pagos a Terceros


Esta opcin permite preparar rdenes de pago a Proveedores (nacionales y del exterior),
Planillas de Empleados, Depsitos CTS y Pagos Varios.

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Existen dos formas de preparar los pagos a terceros:


1. Pagos a Terceros-Individual.- Preparados en el mismo Telebanking.
2. Pagos a Terceros-Masivo..- Incorporando un archivo de texto generado por el cliente.

Procedimiento: * Preparar o Incorporar el pago en el mdulo Aplicativo.


* Autorizar la orden en el mdulo WEB para su proceso.
Las rdenes de pagos a terceros en monedas diferentes se realizan por separado. El cargo
total de la orden de pago se realizar automticamente en la cuenta de la empresa cuya
moneda sea correspondiente con la moneda del pago que se realiza.
Las cuentas de cargo de la Empresa son previamente afiliadas mediante el Anexo 1 al
convenio Telebanking.
La orden de pago se identifica numricamente. Dos o ms rdenes de pago no podrn
llevar el mismo nmero de orden en el mismo da de su procesamiento.
Antes de preparar la orden de pago, se deber seleccionar la empresa desde cuyas cuentas
se har el cargo para efectuar los pagos correspondientes.
Nota Importante
La orden de pago slo ser procesada por el banco si ha sido firmada por los usuarios que
tengan el perfil de autorizacin correspondiente. Este perfil es definido por los Usuarios
Administradores del sistema (usuarios 01, 02 y 03). Ver seccin 2.9.5.

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1.4.1 Pagos a Terceros - Individual

Se usan las opciones sealadas en la figura siguiente:

Primero, es necesario ingresar una base de datos en Telebanking, donde se registrarn:


Documentos de Identidad (DNI, RUC), Nombre o Razn Social, Nmero de la cuenta
destino, etc ya sea que se quiera pagar a Proveedores, Empleados o Personas Naturales.
La base de datos indicada, se ingresa en la opcin Maestros Telebanking

Antes de preparar la orden de pago, veremos las diversas formas de como ingresar la base
de datos de los beneficiarios.
1.
2.
3.
4.

Ingreso de datos (Proveedores, Empleados, Pagos Varios).


Crear Backup
Restaurar Backup
Incorporar Maestros (desde Excel)

16

1.4.1 - 1 Ingreso de datos en Maestros Telebanking


A continuacin se muestran las ventanas de ingreso de datos para el caso de proveedores,
empleados y pagos varios.
En la parte inferior de cualquiera de las ventanas de ingreso de datos, se indican los
botones para Adicionar beneficiarios, Modificar datos guardados previamente y Borrar
registros de la lista.

Ventana de ingreso de datos para pagos a PROVEEDORES

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Tipo de Proveedor.- Escoger Local, para proveedores de Lima y provincias.

E-mail.- Opcional. El Banco enviar una notificacin del pago realizado, al correo registrado
en este campo.
Elegir la moneda.- Elegir el cuadro subtitulado Forma de Pago -
Tipo de Cuenta del Beneficiario.- Seleccionar entre:

Para cuentas en otros bancos, ingresar el cdigo de cuenta CCI de 20 dgitos

Nota Importante
Si no se registra ninguna cuenta, el pago se realizar mediante 4un Cheque de Gerencia. En
este caso, el beneficiario debe acercarse, a partir del da siguiente til de realizado el pago,
a cualquier oficina de Scotiabank en Lima o Provincias y presentar la copia emisor de la
factura con el sello de recepcin del ordenante.

Luego de ingresar los datos, presionar el botn


ventana con la informacin ingresada.

y se mostrar la

Ventana de ingreso de datos para pago a EMPLEADOS (Planilla/CTS)

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Cdigo.- Es la identificacin que se le quiera asignar al empleado, pudiendo ser un


correlativo o el DNI del beneficiario.
Identificacin.- Se registra el DNI del empleado o el Carnet de Extranjera si es el caso.
Forma de Pago Planillas.- Se elige la moneda y el tipo de cuenta segn corresponda,
pudiendo ingresar una cuenta por moneda.

Forma de Pago CTS.- Elegir la moneda y la cuenta en Scotiabank o en otros bancos.

Para cuentas en otros bancos, ingresar el cdigo de cuenta CCI de 20 dgitos.


Presionar el botn
ingresada.

y se mostrar la ventana con la informacin

19

Ventana de ingreso de datos para PAGOS VARIOS

Referencia del beneficiario.- Opcional.


Tipo de Cuenta del Beneficiario.- Se puede elegir solamente entre las siguientes opciones
en cualquier de las monedas:

Luego de

se mostrar la ventana con la informacin ingresada.

20

1.4.1 - 2 Crear Backup


Esta opcin se utiliza para guardar la base de datos ingresada en Telebanking, como
respaldo en caso de alguna contingencia.

Elegir una de las tres siguientes opciones, presionar el botn mostrado y luego seleccionar
la ubicacin en su Pc donde se guardar este archivo.

21

Se mostrar luego, el nombre del archivo que se ha generado y la confirmacin de que ha


sido guardado en la ruta seleccionada.

1.4.1 - 3 Restaurar Backup


Se utiliza para restaurar el archivo de datos generado en la opcin anterior (Crear Backup),

22

Elegir el tipo de datos a restaurar (proveedores, empleados, varios). Al presionar el botn


el sistema le pedir que busque la ubicacin donde lo guard
previamente.

Se mostrar luego la confirmacin de que la base de datos seleccionada ha sido


restaurada.

1.4.1 - 4 Incorporar Maestros (desde Excel)


Se puede incorporar una base de datos de beneficiarios, desde un archivo creado en Excel
segn la estructura estndar mostrada en el botn: Ver Diseo.

23

Luego de crear el archivo Excel con la estructura estndar indicada, seleccionar su


ubicacin para cargar el mismo en el sistema Telebanking.
Luego presionar el botn

24

a)

Preparacin de rdenes de pago a Proveedores - Individual (MN / ME)

b) Preparacin de rdenes de pago de Planillas y CTS - Individual (MN y ME)


c)

Preparacin de rdenes de Pagos Varios - Individual (MN y ME)

En la parte inferior de cualquiera de las ventanas de preparacin de pagos, se muestran los


botones para Adicionar, Modificar y Borrar registros de la lista ingresada.

1.4.1-a Preparacin de rdenes de pago a Proveedores Individual


Elegir la moneda, ingresando a una de las dos opciones que se muestran resaltadas en la
figura.

25

Se mostrar una pantalla con el nmero de orden de cuatro dgitos automticamente


generado (en caso se haya configurado la generacin de nmero de orden en automtico.
Ver seccin 2.9.2 ). Luego presionar

Al presionar el botn
del pago a efectuar.

se mostrar la siguiente ventana donde se ingresan los datos

26

Ingresar el RUC del beneficiario (previamente registrado en el Maestro de Proveedores) y


presionar el botn [Tab] del teclado. Se mostrarn automticamente los dems datos del
beneficiario (Nombre y cuenta de abono). Para pagos ordinarios, se llenarn solamente los
campos de Comprobante de pago y Monto luego presionar el botn
,
para seguir con los siguientes ingresos.
Tener en cuenta que, con un solo Nmero de Orden se pueden realizar pagos a n
proveedores y varias facturas por cada proveedor.
La casilla de Factoring slo se usa en los pagos de esta denominacin, previa comunicacin
y afiliacin en el Banco.
Al concluir con los ingresos, cerrar la ventana, o presionar [Esc] en el teclado.

Y se mostrar la lista con todos los registros ingresados.

27

Cerrar tambin la ventana anterior. Luego se observar en la siguiente pantalla la


posibilidad de procesar la orden con Fecha Valor, eligiendo el da de proceso. Por defecto
se procesa en la fecha actual.
Presionar el botn

para finalizar la preparacin de la orden.

Al concluir, aparecer un resumen de la orden de pago.


Si los pagos son con abonos en cuenta, es importante que antes de enviar la orden, se
valide si las cuentas y el RUC asociado sean los correctos. Para ello, presionar el botn
.

28

Si todos los datos son correctos, se mostrar el siguiente mensaje:

Una vez preparada la orden de pago, debe ser enviada para autorizacin de los usuarios
firmantes, previa impresin si se desea.
Para continuar con el proceso de pago, por favor revisar las opciones siguientes haciendo
click en los links adjuntos:

(pag. 46)
para firma. (pag. 49)
1.4.1-b Preparacin de rdenes de pago de Empleados/CTS-Individual
Elegir la moneda, ingresando a una de las dos opciones que se muestran resaltadas en la
figura.

Se mostrar una pantalla con el nmero de orden de cuatro dgitos automticamente


generado (en caso se haya configurado la generacin de nmero de orden en automtico.
Ver seccin 2.9.2). Presionar

29

Al presionar el botn
del pago a efectuar.

se mostrar la siguiente ventana donde se ingresan los datos

Ingresar el nmero que se inscribi en el campo Cdigo, en el Maestro de empleados,


luego presionar la tecla [Tab] en el teclado y aparecer automticamente el Nombre del
Empleado y su respectiva Forma de Pago. Luego ingresar los datos de Concepto de pago y
Monto a abonar.

30

La casilla No Remuneraciones slo es usada en los casos que el pago que se est
realizando sea por un concepto diferente a un pago de remuneracin; es decir gastos de
movilidad, refrigerio, vales, etc. De preferencia en estos casos, usar la modalidad de pago
llamada Pagos Varios.
Tener en cuenta que con un solo Nmero de Orden se pueden realizar pagos a n
empleados.
Para terminar con el registro total de la orden, presionar la tecla [Esc] o finalizar la ventana
de ingreso presionando
. Se mostrar la lista con todos los registros ingresados

Cerrar tambin la ventana anterior. Luego se observar en la siguiente pantalla la


posibilidad de procesar la orden con Fecha Valor, eligiendo el da de proceso. Por defecto
se procesa en la fecha actual.
Presionar el botn

para finalizar la preparacin de la orden.

Al concluir, aparecer un resumen de la orden de pago.


Si los pagos son con abonos en cuenta, es importante que antes de enviar la orden, se
valide si las cuentas y el DNI asociado sean los correctos. Para ello, presionar el botn

31

Si todos los datos son correctos, se mostrar el siguiente mensaje:

Una vez preparada la orden de pago, debe ser enviada para autorizacin de los usuarios
firmantes, previa impresin si se desea.
Para continuar con el proceso de pago, por favor revisar las opciones siguientes haciendo
click en los link adjuntos:

(pag. 46)
para firma. (pag. 49)
1.4.1 - c Preparacin rdenes de Pagos Varios-Individual
Elegir la moneda, ingresando a una de las dos opciones que se muestran
resaltadas en la figura.

32

Se mostrar una pantalla con el nmero de orden de cuatro dgitos automticamente


generado (en caso se haya configurado la generacin de nmero de orden en automtico.
Ver seccin 2.9.2). Luego presionar

Al presionar el botn
del pago a efectuar.

se mostrar la siguiente ventana donde se ingresan los datos

33

Ingresar el nmero que se inscribi en el campo Doc. Identidad, en el Maestro de Pagos


Varios, luego presionar la tecla [Tab] con el teclado y aparecer automticamente el
Nombre del beneficiario y su respectiva Forma de Pago. Luego ingresar los datos de
Concepto de pago y Monto a abonar.
Tener en cuenta que con un solo Nmero de Orden se pueden realizar pagos a n
beneficiarios.
Para terminar con el registro total de la orden, presionar la tecla [Esc] con el teclado o
finalizar la ventana de ingreso presionando
Se mostrar la lista con todos los registros ingresados.

Cerrar tambin la ventana anterior. Luego se observar en la siguiente pantalla la


posibilidad de procesar la orden con Fecha Valor, eligiendo el da de proceso. Por defecto
se procesa en la fecha actual.
Presionar el botn

para finalizar la preparacin de la orden.

34

Al concluir, aparecer un resumen de la orden de pago.


Si los pagos son con abonos en cuenta, es importante que antes de procesar la orden en el
banco, se valide si las cuentas y el RUC asociado sean los correctos. Para ello, presionar el
botn

En la pantalla siguiente se muestra el ejemplo de una validacin, la respuesta del banco es


CUENTA NO EXISTE: En este caso, se debe corregir el error en el maestro de Pagos varios y
cargar la orden de pago nuevamente.

35

Una vez preparada la orden de pago, debe ser enviada para autorizacin de los usuarios
firmantes, previa impresin si se desea.
Para continuar con el proceso de pago, por favor revisar las opciones siguientes haciendo
click en los link adjuntos:

(pag. 46)
para firma. (pag. 49)
1.4.2 Pagos a Terceros - Masivo
Se utiliza la opcin de Pagos Masivos, para preparar volmenes grandes de pago. El
proceso consiste en incorporar un archivo texto que el usuario ha generado, mediante una
aplicacin propia de la Empresa cliente.
Consideraciones importantes antes de efectuar esta modalidad de pago:
- El archivo de texto podr tener cualquier nombre con la extensin txt, y debe ser
generado de acuerdo a una estructura estndar. (Ir a seccin VIII ANEXOS
Estructuras).
- Configurar la Plantilla de Conversin que se encuentra en la opcin del men principal
llamada
(Ver seccin 1.7) la cual debe de coincidir con lo
especificado en la estructura estndar.
En el men de Pagos a Terceros, se usan las opciones mostradas en la figura siguiente:

36

Se inicia en la opcin Incorporar Pagos.


IMPORTANTE
Tener cuidado al elegir la moneda de pago ya que la estructura de texto es la misma para
soles y dlares.

1. Preparacin de rdenes de Pago a Proveedores Masivo (MN / ME)


2. Preparacin de rdenes de Pago de Planillas / CTS Masivo (MN / ME)
3. Preparacin de rdenes de Pagos Varios - Masivo

1.4.2-1 Preparacin de Pago a Proveedores Masivo


Seleccionar la opcin correspondiente en MN o ME., segn corresponda pagar.

Si es que se muestra el mensaje No hay Plantilla, significa que an no se ha configurado


la plantilla de conversin para pago a proveedores en la opcin PARMETROS del men
principal. (Ver lo especificado en la pgina anterior seccin 1.4.2)

37

En caso la plantilla est configurada, se mostrar la ventana para cargar el pago.

Presionar el botn

y buscar el archivo de texto preparado previamente..

Una vez ubicado hacer click en el botn

Adicionalmente, se tiene la posibilidad de procesar la orden con Fecha Valor, eligiendo el


da de proceso. Por defecto se procesa en la fecha actual.

38

Finalizar la preparacin de la orden, presionando el botn

Si el archivo de texto no tiene la estructura correcta o la plantilla de conversin no est


bien configurada, aparecer una pantalla indicando la lnea que tiene errores. En este caso
se recomienda revisar la estructura del archivo texto y verificar que coincida con la
plantilla de conversin ubicada en la opcin PARMETROS del men principal.
Si el Proceso de Conversin es conforme, entonces aparecer una ventana con el Resumen
de la Orden de Pago.
Si los pagos son con abonos en cuenta, es importante que antes de enviar orden, se valide
si las cuentas y el RUC asociado sean los correctos. Para ello, presionar el botn
.

Si los datos son correctos, se mostrar una pantalla como la siguiente:

39

Una vez preparada la orden de pago, debe ser enviada para autorizacin de los usuarios
firmantes, previa impresin si se desea.
Para continuar con el proceso de pago, por favor revisar las opciones siguientes haciendo
click en los link adjuntos:

(pag. 46)
para firma. (pag.49)

1.4.2-2

Preparacin de Pago de Planillas / CTS Masivo

Seleccionar la opcin correspondiente en MN o ME., segn corresponda pagar.

Si es que se muestra el mensaje No hay Plantilla, significa que an no se ha configurado


la plantilla de conversin para pago de planillas / CTS en la opcin PARMETROS del
men principal. (Ver lo especificado en la seccin 1.4.2)

En caso la plantilla est configurada, se mostrar la ventana para cargar el pago.

40

Presionar el botn

y buscar el archivo de texto preparado previamente.

Una vez ubicado hacer click en el botn

41

Adicionalmente, se tiene la posibilidad de procesar la orden con Fecha Valor, eligiendo el


da de proceso. Por defecto se procesa en la fecha actual.
Finalizar la preparacin de la orden, presionando el botn

Si el archivo de texto no tiene la estructura correcta o la plantilla de conversin no est


bien configurada, aparecer una pantalla indicando la lnea que tiene errores. En este caso
se recomienda revisar la estructura del archivo texto, y verificar que coincida con la
plantilla de conversin ubicada en la opcin PARMETROS del men principal.
Si el Proceso de Conversin es conforme, entonces aparecer una ventana con el Resumen
de la Orden de Pago.
Si los pagos son con abonos en cuenta, es importante que antes de procesar la orden en el
banco, se valide si las cuentas y los DNI asociados sean los correctos. Para ello, presionar el
botn
Los pagos de empleados se realizan directamente a la cuenta consignada en el Maestro de
Empleados. Es recomendable que el cliente realice una validacin previa de las cuentas
que registra en la orden que est enviando siempre y cuando sean cuentas del Scotiabank.

42

Si los datos son corresctos, se mostrar una pantalla como la siguiente:

Una vez preparada la orden de pago, debe ser enviada para autorizacin de los usuarios
firmantes, previa impresin si se desea.
Para continuar con el proceso de pago, por favor revisar las opciones siguientes haciendo
click en los link adjuntos:

(pag. 46)
para firma. (pag. 49)

1.4.2 - 3 Pagos Varios Masivos


Seleccionar la opcin correspondiente en MN o ME., segn corresponda pagar.

43

Si es que se muestra el mensaje No hay Plantilla, significa que an no se ha configurado


la plantilla de conversin para Pagos Varios en la opcin PARMETROS del men
principal. (Ver lo especificado en la seccin 1.7 )

En caso la plantilla est configurada, se mostrar la ventana para cargar el pago.

Presionar el botn

y buscar el archivo de texto preparado previamente.

Una vez ubicado hacer click en el botn

44

Adicionalmente, se tiene la posibilidad de procesar la orden con Fecha Valor, eligiendo el


da de proceso. Por defecto se procesa en la fecha actual.
Finalizar la preparacin de la orden, presionando el botn

Si el archivo de texto no tiene la estructura correcta o la plantilla de conversin no est


bien configurada, aparecer una pantalla indicando la lnea que tiene errores. En este caso
se recomienda revisar la estructura del archivo texto, y verificar que coincida con la
plantilla de conversin ubicada en la opcin PARMETROS del men principal.
Si el Proceso de Conversin es conforme, entonces aparecer una ventana con el Resumen
de la Orden de Pago.
Si los pagos son con abonos en cuenta, es importante que antes de procesar la orden en el
banco, se valide si las cuentas y DNIs asociados sean los correctos. Para ello, presionar el
botn

45

En la pantalla siguiente se muestra un ejemplo de respuesta del banco con respecto a 2


registros. En uno de ellos, el DNI no corresponde y en el otro, la cuenta est cancelada. En
caso los registros estn con los datos correctos, la respuesta ser OK REGISTROS EN
ORDEN

Una vez preparada la orden de pago, debe ser enviada para autorizacin de los usuarios
firmantes, previa impresin si se desea.
Para continuar con el proceso de pago, por favor revisar las opciones siguientes haciendo
click en los link adjuntos:

para firma. (pag. 49)


1.4.3 Ver / Imprimir
Mediante esta opcin, se puede revisar e imprimir la Orden de Pago preparada.
Seleccionar el tipo de pago y la moneda, a continuacin se visualizarn las rdenes
preparadas.

46

Para ver el detalle, hacer doble click sobre la orden seleccionada, o en el botn Ver
detalle, que se encuentra en la parte inferior de la ventana

A continuacin se muestra ejemplos de total y detalle de un pago de planillas y de pagos


varios:
PLANILLAS

47

PAGOS VARIOS

Para imprimir, seleccionar el botn con el icono de impresin


, entonces aparecer
una pantalla con la presentacin preliminar de la orden seleccionada. Presionar
nuevamente el icono de impresin mostrado

48

1.4.4 Enviar rdenes


Luego que la orden de pago ha sido revisada e impresa, debe ser enviada para ser
autorizada (firmada) antes de su proceso. Los usuarios firmantes designados por la
empresa mediante la configuracin de Usuarios ver enlace son los encargados de
autorizar las rdenes enviadas. Las rdenes que fueron enviadas, no se procesarn, si stas
no se firman despus del envo.
Para enviar, se debe ejecutar la opcin mostrada en la pantalla siguiente:

A continuacin se selecciona la orden u rdenes que se van a enviar y luego, presionar el


botn
. Como se ve en el ejemplo siguiente, se muestran todas
las rdenes de pago a terceros preparadas, en una sola pantalla (proveedores, planillas,
Varios). Aqu se puede seleccionar cual enviar para firmas o cual no y recordar que el
usuario firmante no podr ver las rdenes que no hayan sido enviadas mediante esta
opcin.

49

Luego el sistema le pedir que confirme el envo:

Luego del envo, las rdenes de pago estn listas para ser autorizadas por los usuarios
firmantes correspondientes, haciendo uso de su Pocket Tocken.
Ver la opcin de autorizacin de rdenes en la seccin 2.8.2 o hacer click en el siguiente
enlace:

(pag. 99)

OPCIONES ADICIONALES
1.4.5 Validar cuentas de Beneficiarios
Permite validar las cuentas y los documentos asociados registrados en una orden de pago
especfica. Se recomienda el uso de esta opcin para confirmar la existencia y el estado
activo de las cuentas de los beneficiarios a los que se realizarn los pagos.
El usuario debe ingresar a la opcin Validar Cuentas y luego seleccionar Restaurar. A
continuacin, seleccionar el tipo de Pago cuyos datos se van a validar: Facturas,
Planillas/CTS Pagos Varios.

50

El usuario debe seleccionar la Orden de Pago y luego presionar el botn

Para cargar la orden de pago a consultar presionar


, entonces el
sistema mostrar la Relacin de Cuentas a validar. Presionar [Esc], para regresar.

51

Para continuar con el proceso de validacin de Cuentas de Beneficiarios, seleccionar la


opcin Consultar. Luego verificar el resultado de la consulta

52

En el campo Respuesta, verificar que la cuenta no muestre el mensaje de Cuenta


Cancelada o Cuenta No Existe.

Otra forma de validar


Tambin se pueden validar cuentas y documentos registrados en un archivo de texto
elaborado segn la estructura mostrada en la opcin Ver Diseo.

53

En este caso, para la validacin, se selecciona la opcin Restaurar --> Desde Cuentas txt

Presionar el botn

54

Seleccionar el archivo de origen en la ubicacin correspondiente


.

55

y presionar

A continuacin, presionar el botn


y se mostrar la relacin que se va a
validar. Presionar [Esc] en el teclado, para regresar. Luego continuar con la opcin
Consultar como en el caso anterior.

1.4.6

Eliminar rdenes de pago preparadas y no enviadas

Las rdenes que an no hayan sido enviadas para firma y que ya no sern usadas para
pagos, deben ser eliminadas eligiendo dicha opcin.

A continuacin, se mostrar la lista de rdenes de pago pendientes de envo para


autorizacin. Elegir las que se van a eliminar, haciendo clic en el casillero
correspondiente ubicado a la izquierda del registro, luego presionar el botn en la parte
inferior derecha

Previa confirmacin de eliminacin, los registros seleccionados, sern borrados del


sistema.

56

1.5 Transferencias Misma Moneda


Esta funcionalidad permite preparar transferencias a cuentas en otros bancos o a cuentas
matrices de CAVALI en el BCR va un cdigo SAB en caso el cliente cuente con este sistema.
Tienen un horario.

Antes de preparar cualquier transferencia, se debe ingresar en una base de datos, las
cuentas destino en los bancos a donde se desea transferir.
Ingresar a la opcin
para registrar las cuentas destino.
Se mostrar una ventana con la relacin de todos los bancos. Seleccionar el banco y luego
presionar el botn Adicionar (ADD) en la parte inferior:

57

A continuacin, se presentar una ventana en la que se deben ingresar los siguientes


datos:
Titular.- Nombre de la empresa ordenante.
Documento.- Elegir la opcin RUC, de la empresa ordenante.
Luego elegir la moneda y el tipo de cuenta con cdigo CCI (corriente o de ahorros) y
presionar el botn en la parte inferior derecha

58

Para el ingreso de datos de cuentas CAVALI, hacer doble click en la opcin

Aparecer una ventana en la cual se debe seleccionar el botn ADD ubicado en la parte
inferior de la misma:

A continuacin se mostrar la ventana en la cual se ingresar el nombre y RUC de la


empresa ordenante y el cdigo SAB correspondiente. Presionar despus
.

59

Se usa la opcin
para consultar el saldo al
momento de todas las cuentas de la empresa registradas para realizar transferencias.
Nota Importante.
Las transferencias va BCR deben ser transmitidas por Telebanking hasta las 12:45pm del
da y se hacen efectivas en el transcurso de la tarde del mismo da. NO quedan pendientes
para el da siguiente.
Existen montos mnimos en soles y dlares para la utilizacin de este servicio.

Luego de solicitar los saldos al momento en la opcin anterior (Saldos de Cuentas), hacer
y elegir el tipo de transferencia que se desea
doble click en la opcin
realizar: CAVALI o a otros bancos va BCR (Banco central de Reserva). A continuacin,
presionar

Seleccionar la cuenta desde donde se cargar el monto de la transferencia y hacer doble


click en la misma.

60

Se mostrar automticamente la lista de bancos donde se inscribieron cuentas.


Seleccionar el banco y cuenta destino, luego presionar

En la ventana siguiente, ingresar el monto a transferir, teniendo en cuenta los montos


mnimos establecidos para este servicio. Luego, presionar

La transferencias BCR estn sujetas a un cobro de comisin adicional (monto fijo) que
sern cargados a la cuenta corriente que el usuario indique en la pantalla siguiente. Luego,
presionar

61

Hacer click en el botn

, para terminar de preparar la orden de pago.

Si se quiere preparar otra transferencia, hacer click en aceptar en la siguiente pantalla,


caso contrario, presionar [Esc], en el teclado
En la opcin
, se revisa e imprime la orden preparada antes de enviarla para
ser autorizada.

Tambin se puede preparar este tipo de transferencias incorporando un archivo de texto


preparado segn una estructura determinada. Para esto, se debe ingresar a la opcin
y presionar el botn

62

Una vez que se tiene el texto preparado segn el diseo indicado, presionar el botn
, para ubicar la ruta donde se encuentra dicho archivo y luego
presionar

Si hubiera algn error en el archivo de texto, se

mostrar un mensaje que le permitir verificar dicho error al presionar

..

Luego de haber preparado e impreso la orden, hacer doble click en la opcin


,
para mandar la misma a ser autorizada por los usuarios firmantes correspondientes.
Para ello, ver la seccin 2.8.2 o hacer click en el siguiente enlace
(pag. 99)

63

1.6 Servicios
Esta opcin permite exportar la informacin contable que se muestra en Telebanking hacia
archivos texto a fin de ser utilizados por el cliente para la ingresarlos en un sistema de
conciliacin automtica de sus cuentas.

Ingresar a la opcin
y seleccionar
. Luego
seleccionar la fecha de la informacin requerida para hacer la conciliacin y presionar el
botn

64

Elegir una carpeta en su PC para guardar los archivos y presionar

Confirmar la carpeta y los archivos sern copiados en la misma.

Del mismo modo, se puede extraer la informacin por tipo de cuenta y fecha especficas.
Presionar

65

Seleccionar las cuentas o documentos a exportar, la fecha especfica y luego presionar el


botn
. Luego, del mismo modo que en el caso anterior,
seleccionar una carpeta en su PC, donde se almacenar la informacin solicitada.

Verificar que se hayan generado los archivos en la carpeta elegida como destino. Los
archivos a considerar para la Conciliacin Bancaria son aquellos que tienen extensin: .01
.07 .4 .4AP .22 .22P .28 .32 .36 .41 .15 .1C .WP1 .WP2. El usuario deber de comunicarse
con el banco para obtener la estructura de los archivos generados.

66

1.7 Parmetros
En esta opcin del men principal, se configuran los parmetros de comunicacin para
conexin mediante internet y tambin las plantillas de conversin para incorporar archivos
de texto en Pagos a Terceros-Masivo.

Si la salida a Internet es libre, entonces no hay ninguna configuracin que realizar, pero si
el cliente utiliza un servidor proxy, ser necesario registrar el IP y puerto de salida de dicho
servidor. Para ello se debe activar la casilla
, ingresar los datos que sean
necesarios de acuerdo a la configuracin del usuario en el servidor Proxy de la empresa. Al
finalizar, presionar

67

Plantilla de conversin para pagos masivos de proveedores en moneda nacional o


extranjera.- El archivo de texto (proveedores) preparado por la empresa, debe tener
correspondencia con los campos indicados en esta pantalla.

68

En el botn

responsable,

se muestra el nmero de usuario que realiz la

configuracin. Esta tabla se imprime mediante el botn

Plantilla de conversin para pagos masivos de planillas y CTS en moneda nacional o


extranjera.- El archivo de texto (planillas/CTS) preparado por la empresa, debe tener
correspondencia con los campos indicados en las pantallas correspondientes. El formato
es el mismo para Planillas y CTS

69

Y para CTS

70

Plantilla de conversin para pagos masivos de Pagos Varios en Moneda nacional o


extranjera.- El archivo de texto (Pagos Varios) preparado por la empresa, debe tener
correspondencia con los campos indicados en esta pantalla.

71

1.8 Herramientas de ayuda del Mdulo


Adicionalmente a las funcionalidades, el sistema brinda las siguientes herramientas de
ayuda:

Imprimir: Imprime los datos que se muestran en cada pantalla.

Exportar a hoja de calculo: Transfiere automticamente la informacin a una


hoja de clculo Excel a fin de facilitar su uso.

Ordenamiento: La informacin puede ser ordenada por el usuario de diversas


maneras para lo cual solo debe dar un click en el ttulo o encabezado de
cualquier columna a clasificar (hasta 3 como mximo).

72

2 TELEBANKING WEB
Telebanking ofrece a los clientes realizar Consultas, Pagos y Transferencias a travs de los
diversos mdulos o herramientas que a continuacin detallamos:

Consultas


Consulta general de saldos.

Consulta de pagos Telebanking (emitidos / recibidos).

Consulta de pagos del /al Exterior.

Consulta de Notas y Constancias.

Servicios.

Tarjetas de Crdito.

AFP.

Impuestos.

Pagos

Transferencias


Entre cuentas Propias.

Letras y Facturas


Aceptantes

Cedentes

Recaudaciones


Pay-Coll.

Cuotas Variables.

Cuotas Fijas.

Corresponsala.

Factoring.

Prstamos

Crdito Empresarial

Crditos

Solicitudes y Servicios


Abono Automtico.

Abono de Cheques.

Anulacin de Cheques.

Ordenes Telebanking


Ordenes Administrativas Pendientes (Pendientes Adm)

Ordenes de Pago Pendientes (Pendientes TBK)

Ordenes Administrativas Procesadas (Procesadas Adm)

Ordenes de Pago Procesadas (Procesadas TBK)

73

Administracin


Cambio de Clave.

Configuracin.

Usuarios.

Restricciones.

Autonomas.

Log de Eventos.

74

2.1 Consultas
Permite realizar consultas de: Estados de cuenta y movimientos, pagos recibidos o emitidos
va Telebanking y pagos al/del exterior.
2.1.1 Consulta General de Saldos
Mediante esta opcin el cliente obtiene la informacin correspondiente a los saldos y
movimientos de todas las cuentas y productos que mantiene en Scotiabank.

Se muestran los saldos en lnea de las diferentes cuentas y productos. Al elegir la opcin de
Movimientos de una cuenta especfica se muestra la relacin correspondiente al mes en
curso y tambin se puede consultar el detalle de un movimiento seleccionado.

75

2.1.2 Consulta de Pagos Telebanking


En esta opcin, se muestran los pagos recibidos y efectuados va Telebanking con Abono en
Cuenta o Cheque de gerencia, en un rango de fechas elegido

As mismo, se puede solicitar la informacin de los pagos procesados mediante Telebanking


ya sea con abono en cuenta o como cheque de gerencia, al RUC o DNI que se especifique en
un rango de fechas.
De esta forma se podr tener conocimiento del estado de los cheques enviados y as saber si
estos fueron recogidos, continan pendientes o fueron anulados.

76

2.1.3 Consulta de transferencias del/al Exterior


El usuario puede consultar las transferencias recibidas o enviadas al exterior, en un rango de
fechas especifico, por cdigo de vendor.

2.1.4 Consultas de Notas y Constancias


Mediante esta opcin, se puede obtener informacin de Estados de Cuenta de meses
pasados, Notas de Operacin y Consolidadas sobre una cuenta que se haya seleccionado de
la lista de cuentas de la Empresa.

77

2.2 Pagos
Esta opcin, permite realizar pagos a Instituciones de Servicio, Tarjetas de Crdito, AFP e
Impuestos.
En las pantallas de pagos, se observar un campo llamado Doc. De Referencia, el cual podra
ser usado por la empresa, para realizar sus conciliaciones, si as lo desea. Es opcional.

2.2.1 Pago de Servicios


A travs de esta opcin se podrn realizar los pagos de recibos de Luz, Agua, Telfono etc.
Pero previamente, se deber afiliar la empresa de servicio a la que se desea pagar.

Para ello, presionar el botn


y a continuacin escribir el RUC de la empresa
de Servicio en el espacio correspondiente. Una vez realizada la consulta al Host de Banco, se
mostrarn los productos/servicios de la Institucin solicitada. A continuacin ingresar el N
de Afiliacin y presionar el botn
para su inscripcin.
Luego de la afiliacin, el TBK mostrar la Lista de Afiliaciones actualizada:
Para el ejemplo mostrado, se hizo la consulta con el RUC de Telefnica, luego se seleccion el
servicio: Telefnica Bsica y se ingres como cdigo de afiliacin, el nmero de telfono fijo.

78

En caso ya tenga servicios afiliados, desplegar la lista


luego presionar el botn

, seleccionar la institucin y

para ingresar un nuevo cdigo de afiliacin.

De esta forma se podrn afiliar todos los servicios que se desee en forma personalizada,
obteniendo al final una pantalla como la que se muestra en el ejemplo siguiente:

Para ELIMINAR AFILIACION, basta con seleccionar el registro con un Check y seleccionar el
botn

, para que TBK la excluya de la lista.

79

Para GENERAR UN PAGO


Elegir de la lista de servicios afiliados aquel o aquellos que se desee pagar mediante un check
en el casillero correspondiente y luego presionando el botn

A continuacin se muestra en pantalla la deuda pendiente. Para completar la operacin se


presiona el botn

80

En el siguiente grfico se muestra la lista de algunos servicios que se pueden pagar mediante
Telebanking. Se indica tambin el tipo de cdigo que se debe afiliar, de acuerdo a la
informacin que la empresa de servicios proporciona a Scotiabank.

81

2.2.2 Pago de Tarjetas de Crdito


Mediante esta opcin, adems de poder pagar las cuotas de las tarjetas de crdito
empresariales, se puede consultar los movimientos y datos de los mismos.

Al elegir Datos de Tarjeta, se visualiza lo siguiente:

Cuando se elige la opcin de pagar, se presentar en pantalla la deuda total y el usuario


podr elegir si lo paga completamente o solo una parte. A continuacin, presionar el botn
para completar la operacin.

82

2.2.3 Pago de AFP


Para realizar los pagos de AFP, se debe contar con el Nmero de Operacin que se obtiene al
momento de ingresar las planillas en el portal web de AFPnet. Este nmero se ingresa en el
espacio con nombre Nmero de Operacin y se elige la AFP relacionada. Los cdigos son
diferentes para cada AFP.

2.2.4 Pago de Impuestos


En Telebanking existen 4 tipos de Impuesto a pagar (Multas, Gastos y/o Costas,
Fraccionamientos, Tributos), cada uno con sus respectivos cdigos. Estos corresponden a
datos de Sunat.

83

Otro tipo de pagos Sunat, se ingresan directamente en el portal web de dicha Institucin. De
all se obtiene el NPS (Nmero de Pago Sunat), que ser ingresado en Telebanking.

2.3 Transferencias (entre cuentas propias)


Opcin mediante la cual se realizan transferencias entre las cuentas que la empresa
mantiene en Scotiabank. Este mdulo es habilitado automticamente por el sistema, cuando
el cliente ha afiliado sus cuentas (para realizar transferencias) mediante el Anexo-1 al
Convenio Telebanking y cuando el usuario no tiene restricciones a esta herramienta.

84

Para realizar la transferencia, el usuario elige la cuenta de cargo (cuenta de origen) y la


cuenta de abono (cuenta destino) seleccionndolas de la lista de cuentas al presionar la
flecha
. Luego se escoge la moneda (que se usar en el importe) y despus el importe
propiamente dicho. Telebanking permite hacer las transferencias bajo tipo de cambio
pactado; para lo cual el usuario debe de contactarse con el Banco y solicitar el cdigo
BackTrader y el tipo de cambio especial.
.
Despus de ingresar los datos indicados, presionar el botn

2.4 Letras y Facturas


Mediante esta opcin podemos consultar informacin de las letras en descuento y cobranza
que la empresa negoci con el banco. Adems de consultar, se puede hacer el pago de las
letras Aceptadas (en descuento).
2.4.1 Consulta de letras

Consulta de letras Aceptadas

En la figura siguiente, se muestra el ejemplo de un listado de letras Aceptadas

85

Se puede consultar tambin el detalle de una letra especfica. Figura

Consulta de letras en cobranza

En la siguiente figura, se muestra el ejemplo de un listado de letras en cobranza.

86

Al elegir una de ellas se puede ver el detalle de la letra y adems, el documento digitalizado,
al presionar el botn

2.4.2 Pago de Letras


En esta opcin la empresa aceptante de documentos de cartera podr hacer el pago de las
mismas seleccionndolas desde Telebanking y siguiendo los siguientes pasos:
En la opcin de letras Aceptantes, seleccionar Detalle

87

Seleccionar con un check la las letras a pagar y luego presionar el botn

Tambin es posible preliquidar a una fecha futura, seleccionando el calendario ubicado al


lado de la fecha

En la siguiente pantalla, se muestra el resultado de la preliquidacin.


El monto no incluye ITF.
Para culminar el proceso, se presiona el botn
realizado.

88

y la operacin se habr

2.5 Recaudaciones
Si el cliente ha firmado un convenio de recaudacin con el Banco, podr consultar mediante
esta opcin, los movimientos referentes a los diversos tipos de recaudacin a los que se haya
afiliado. De esta forma, se tendr el detalle de todo lo recaudado por el Banco en un
intervalo de tiempo seleccionado por el usuario.
2.5.1 Recaudaciones Pay Coll
Seleccionar el rango de fechas entre las cuales se desea consultar los movimientos,
seleccionar adems la cuenta afiliada al servicio y luego presionar el botn

Se mostrar la relacin de movimientos entre las fechas seleccionadas.

89

2.5.2 Recaudaciones Cuotas Variables


Seleccionar el rango de fechas entre las cuales se desea consultar los movimientos,
seleccionar adems el servicio especfico en caso exista ms de uno y luego presionar el
botn

Se mostrar la relacin de movimientos entre las fechas seleccionadas.

90

2.5.3 Recaudaciones Cuotas Fijas


Seleccionar el rango de fechas entre las cuales se desea consultar los movimientos,
seleccionar adems el servicio especfico en caso exista ms de uno y luego presionar el
botn

Se mostrar la relacin de movimientos entre las fechas seleccionadas.

91

2.5.4 Recaudaciones Corresponsala


Seleccionar el rango de fechas y luego

2.6 Crditos
Mediante esta opcin, se engloba las opciones de consulta de Factoring Electrnico, las
operaciones de consulta y pago de Prstamos y/o pagars as como la de desembolso de
Crditos Empresariales

2.6.1 Factoring Electrnico


Antes de realizar el pago a un proveedor mediante la opcin de Factoring electrnico (en el
mdulo aplicativo), el usuario puede consultar cual es el disponible de sus lneas, as como las
fechas de vencimiento.

92

Al presionar el botn
Factoring.

, se obtendr la lista de sus proveedores afiliados a

2.6.2 Prstamos
Esta opcin permite realizar consultas y pago de prstamos / pagars.

Para consultar, elegir la opcin Movimientos del men ubicado en la columna Detalle.

93

Al seleccionar un movimiento especfico, se podr observar el detalle del mismo

Para pagar, seleccionar el o los movimientos a cancelar haciendo click en el casillero


correspondiente y presionar el botn

Se mostrar el movimiento con el monto a pagar. En este punto se puede incluso seleccionar
cuales de los documentos preliquidados se desea pagar. Para culminar el proceso de pago,
bastar con presionar el botn
.

94

2.6.3 Crdito Empresarial


Para ejecutar la opcin, el cliente previamente debe estar afiliado a este servicio ofrecido por
el Banco.
Para realizar el desembolso de su Crdito empresarial, seleccionar la opcin Detalle

Luego se ingresar el importe y los das de vencimiento de dicho desembolso, siempre y


cuando sea menor o igual al nmero de das pactado con el Banco.
.
Luego presionar el botn

Una vez realizada la preliquidacin, verificar los datos y presionar el botn


para finalizar la operacin

95

2.7 Solicitudes y Servicios


Seleccionando esta opcin, se tendr la posibilidad de anular los cheques que estn
pendientes de cobro por parte de sus proveedores, se podr abonar en una cuenta de la
empresa, los cheques de gerencia recibidos y por ltimo, la opcin de desafiliar una cuenta
de la empresa (titular o relacionada) que tenga afiliacin a Abono Automtico.
Abono Automtico.- Es todo abono en una cuenta especfica que recibe la Empresa (cuenta
previamente afiliada con un formato enviado al Banco) cuando los pagos de terceros son
dirigidos a su RUC, aunque dichos pagos hayan sido preparados como cheques de gerencia.

2.7.1 Abono Automtico


Permite afiliar o desafiliar una cuenta al servicio de abono Automtico que ofrece el Banco.
Si ya tiene una cuenta afiliada, el nmero de la misma se mostrar debajo del ttulo de la
moneda y para su desafiliacin, solamente elegir la opcin Desafiliar y presionar el botn
.

Para afiliar una cuenta nueva o cambiar la que ya exista, seleccionar la nueva cuenta de la
.

lista desplegable y presionar el botn

96

2.7.2 Abono de Cheques


Se muestra en pantalla una lista de cheques de gerencia recibidos por la Empresa.
Para hacer el abono, se selecciona el cheque y la cuenta donde se abonar, luego presionar el
botn

97

2.7.3 Anulacin de cheques


Los cheques son producto de los pagos que realiz la Empresa anteriormente y que todava
no fueron recogidos por el beneficiario.
Seleccionar el/los cheques pendientes de emisin y presionar el botn
esta forma, los fondos regresarn a la cuenta de origen.

. De

2.8 Ordenes Telebanking


En esta opcin se distinguen 2 tipos de rdenes: Administrativas y de pagos.
Ordenes Administrativas.- Son las solicitudes generadas por los usuarios Administradores
para la configuracin del sistema Telebanking y la asignacin de perfiles a todos los usuarios
del sistema, Ej. Reiniciar clave de usuario, restriccin de consultas, Autonomas, etc.
Ordenes de pago.- Son las referidas a los pagos de planillas, facturas y pagos varios que
fueron generados en el mdulo Aplicativo y estn pendientes de autorizacin.
El usuario administrador, ser alertado si hay una orden pendiente de autorizacin, mediante
un Post it ubicado en la parte superior derecha de la pantalla.
El botn
El botn

, cambia el estado de la orden pendiente y lo registra como anulado.


, borra completamente del sistema la orden pendiente.

2.8.1 Ordenes Administrativas Pendientes (Pendientes Adm)


Son las solicitudes de configuracin del sistema que esperan que los usuarios
administradores las aprueben, pudiendo tambin ser eliminadas o anuladas. Revisar la
seccin 2.9 para ver que tipo de configuraciones se pueden hacer en el sistema.
Solamente los usuarios Administradores, tendrn acceso a ejecutar estas operaciones.

98

Detalle de la configuracin pendiente

2.8.2 rdenes de Pago Pendientes (Pendientes TBK)


Son las rdenes de pago (planillas, proveedores, etc.) que esperan por autorizacin para su
ejecucin. Elegir con un click en el casillero correspondiente , las rdenes de pago que se
va a autorizar y luego digitar la clave generada en el Pocket Token, en el teclado virtual
Ver la seccin VII sobre el uso del Pocket Token.
Cuando la orden de pago cuente con las autorizaciones correspondientes, se habr
procesado el pago. Luego de esto, consultar el proceso de la orden para confirmar su
ejecucin. Ver seccin 2.8.4 (Procesadas TBK)

99

2.8.3 rdenes Administrativas Procesadas (Procesadas Adm)


Se puede consultar el historial de procesos administrativos y de configuracin que tuvieron
lugar en Telebanking en un rango de fechas elegido.

Detalle del movimiento

2.8.4 rdenes de Pago Procesadas (Procesadas TBK)


La consulta de Estado de Proceso es indispensable para conocer el xito de la orden
transmitida. Slo as el usuario conocer si la orden de pago fue procesada total o
parcialmente, debido a que tal vez las cuentas de los beneficiarios estn canceladas, inactivas
o la cuenta de cargo no tenga saldo suficiente. El resultado del proceso de rdenes se
muestra en la ventana siguiente.

100

2.9 Administracin
Esta opcin permite configurar de modo personalizado el sistema Telebanking. Dicha
configuracin regir la operatividad tanto del sistema como de los usuarios.
Nota Importante
Cualquier configuracin modificacin realizada en esta opcin del men, deber ser
realizada por dos (2) Usuarios Administradores.

2.9.1 Cambio de clave


Esta opcin permite a los usuarios cambiar su clave de acceso al sistema cuando lo estimen
conveniente. No hay lmite de cambios. La nueva clave debe tener un formato especfico
(longitud 8 caracteres con un mnimo de 2 letras con 6 dgitos o 2 dgitos con 6 letras) y debe
ser distinta a las 10 ltimas claves utilizadas anteriormente. El tiempo de vigencia de las
claves es establecido en la opcin de Configuracin. Se ingresan las claves usando el
teclado virtual. El sistema distingue entre maysculas y minsculas.

2.9.2 Configuracin
Contiene los criterios generales bajo los cuales operar el sistema.
muestra la gama de opciones para configurar Telebanking.

101

A continuacin se

Nmero de intentos fallidos para bloqueo de usuarios.- Las claves se bloquean debido a
cualquiera de los siguientes motivos:
Al errar la clave de ingreso.
Al autorizar rdenes errando la clave.
Al modificar la clave de acceso en forma errada.
Al modificar los parmetros de configuracin ingresando clave errada.
Al establecer autonomas y restricciones para el acceso a cuentas o a funciones propias de
Telebanking, errando en el ingreso de la clave.
El nmero de intentos fallidos, es establecido en esta opcin (seleccionar hasta mximo 9
intentos). Por defecto, las claves no se bloquean.
Tiempo de expiracin de clave.- Indica la duracin en das que tendrn las claves de acceso a
Telebanking. El valor mnimo es de 30 das y mximo 180 das.
Criterio de Borrado de Ordenes Pagos a Terceros.- Por defecto las rdenes de pago
preparadas en el da, no se borrarn del sistema en los das siguientes hasta que sean
autorizadas y transmitidas al Banco. Aqu se define si todas las rdenes se borrarn
automticamente al da siguiente de ser preparadas o solamente las que no fueron
autorizadas en el da.
Criterio de Borrado de Ordenes de Transferencias.- Opera de igual modo que para el caso de
ordenes de Pagos a terceros
Tipo de Autorizacin Terceros.- Aqu se define el tipo de autonoma que se otorgar a los
usuarios autorizadores. Sern asignados sobre la base Monto Total o Monto Individual.

102

Por "Monto Total" se refiere al total de la orden de pago, y por "Monto Individual" se
considera el pago de mayor monto que contiene la orden.
Tipo de Autorizacin Transferencias.- Del mismo modo que en Pagos a Terceros.
Por "Monto Total" se refiere a la sumatoria de los registros individuales de transferencias
preparadas, identificadas con un solo nmero de orden. Por "Monto Individual" se refiere a
un solo registro de transferencia que contiene la orden y rige por la transferencia individual
de mayor monto. Las autonomas, se aplican siempre en la moneda de la cuenta de cargo
Generacin de Nmero de Orden.- El cliente podr decidir si el nmero de la orden de pago
o transferencia ser controlado por el usuario o se generar automticamente en el sistema.
Tipo de Archivo de carga.- En caso el cliente genere desde sus sistemas internos o ERP los
archivos texto con las rdenes de pago, se podr elegir una de las siguientes opciones:
Texto normal.- archivo texto con formato libre. Requiere definir una plantilla de conversin
(ver anexo Formato de archivos texto Pagos a Proveedores / Pago de Remuneraciones y
CTS ).
Texto codificado.- archivo texto igual al anterior pero adicionalmente contiene campos
"cdigo raz" y "cdigo de seguridad" en cada registro de pago generados por un algoritmo.
Telebanking individual.- para proceso de rdenes de pago en monedas separadas.
Telebanking por lote.- para proceso con mltiples rdenes de pago en varias monedas.

2.9.3 Usuarios
Opcin que permite configurar la operatividad de los usuarios: Reiniciar clave, bloquear,
desbloquear eliminar o adicionar usuarios. As mismo, se puede consultar el perfil que cada
uno de ellos tiene.

El botn
Permite inicializar la clave de un usuario cuando ste la extrava.
Se elige al usuario cuya clave se desea inicializar y a continuacin se presiona el botn
indicado. Esta operacin generar una orden administrativa que estar pendiente hasta que
otro Usuario Administrador la confirme.

103

As mismo, el sistema permite

usuarios con cdigo 004 en adelante.


bloqueado y

Usuarios Operadores, es decir


al usuario en caso se encuentre

a un usuario segn lo estimen conveniente.

En la figura siguiente, se muestra un ejemplo del perfil asignado a uno de los usuarios:
Resumen de restricciones (tanto en las herramientas del sistema como en consulta de
cuentas), Autonomas asignadas y Referencias.

2.9.4 Restricciones
En simples palabras, todos los usuarios pueden hacer todo (excepto autorizar rdenes de
pago) mientras no se establezcan restricciones en este punto del men.

104

Al elegir la opcin Men, se mostrar la lista total de opciones que tiene el Telebanking WEB
y el mdulo Aplicativo (APP) ,herramientas de consulta y pagos tanto para la empresa Titular
como para las empresas relacionadas (si las hubieran). En la figura superior, elegir el nmero
de usuario a quien queremos restringir opciones, seleccionar Men y luego seleccionar con
check
una opcin de la lista. Esto significa que el usuario elegido, no podr usar dicha
opcin.

Del mismo modo, al elegir al usuario y luego la opcin Cuentas en la figura de la parte
superior se mostrar la lista de cuentas de la empresa titular y de las relacionadas (si las
hubieran). Igual que en el caso anterior, se coloca el cdigo de usuario y el check en la
cuenta que dicho usuario no debe consultar.

105

2.9.5 Autonomas
Aqu se establecen los montos lmite que tendrn los usuarios para autorizar las ordenes de
pago y/o transferencia. Asimismo, se configura para que las autorizaciones se realicen a sola
firma o mancomunadas.
Seleccionar al usuario y luego la opcin de Autonomas en el men de la figura siguiente.

Ingresar los montos lmite que se crea conveniente en cada uno de los rubros de pago.
Luego, configurar lo que corresponda en las columnas de

(Autoriza a sola Firma) y/o

(Puede dar una Autorizacin independiente del monto de la orden). Al finalizar,


presionar el botn
lo cual generar una orden Administrativa que estar
pendiente hasta que sea confirmada por otro usuario Administrador.

106

Del mismo modo, cuando se elige la opcin de Referencias Cruzadas, se puede configurar las
autonomas de los usuarios teniendo en cuenta la agrupacin que deseen implementar para
la autorizacin de pagos. Por ej, firma A con B hasta un monto determinado. Firma A con C
hasta otro monto, etc.

2.9.6 Log de Eventos


En esta pantalla, se muestran todos los eventos administrativos realizados en Telebanking,
as como las actividades de los usuarios del sistema.

107

2.10 Administracin
Telebanking brinda adems, herramientas de apoyo ubicadas en el men del lado derecho de
la pantalla:

: Regresa a la Pantalla Inicial en la que se muestra la relacin de Empresas.

: Imprime los datos que se muestran en pantalla.

a hoja de calculo: Transfiere automticamente la informacin mostrada en


pantalla, a una hoja de clculo Excel a fin de facilitar su uso.

108

: Regresa a la pantalla anterior.

: Activa la pantalla de Enlaces de Ayuda Telebanking

: Cierra la sesin del usuario y sale de Telebanking.

109

VI CONSIDERACIONES PARA EL PROCESAMIENTO DE ORDENES DE PAGO Y


TRANSFERENCIAS
Procesamiento de las ordenes de pago y transferencia

Importante!!

Las rdenes de Pago y/o Transferencia procedern cuando:


El convenio Telebanking suscrito por el cliente se encuentre vigente y tenga activada la
opcin de pagos.
El sistema autentique que se trata del cliente (verifica automticamente un cdigo de
8 dgitos que es generado y conocido nicamente por Telebanking y que cambia cada
vez que el cliente enva una orden de pago o transferencia).
Asimismo la orden se procesar cuando la cuenta de cargo del cliente disponga de los
fondos necesarios que cubran el total de pagos y/o transferencias (no proceden pagos
parciales hasta por los fondos disponibles que tenga el cliente en cuenta corriente).
Por otro lado, el sistema controla que la modificacin o actualizacin de los Archivos Bsicos
y Archivos de Seguridad nicamente sea realizada por Telebanking. Si detecta una
modificacin por otro medio, el sistema se bloquea y obliga a que el software sea reinstalado
por el banco. Los Archivos de Seguridad estn encriptados con passwords dinmicas y bajo
algoritmos propios del Banco.
Las Ordenes de Pago a Proveedores que impliquen abonos en cuenta corriente y/o cuenta de
ahorros proceden nicamente cuando los RUCs reportados en la orden Telebanking coincidan
con los registrados en el banco.
En caso los RUCs no coincidan, se modificar automticamente la forma de pago a Cheque de
Gerencia.
Asimismo, en caso la cuenta de abono se encuentre cancelada o no exista, automticamente se
modificar la forma de pago a Cheque de Gerencia.
Las Ordenes de Pago de Planillas / CTS que impliquen abonos en cuenta corriente y/o cuenta de
ahorros proceden nicamente cuando los DNIs reportados en la orden Telebanking coincidan
con los registrados en el banco.
En caso la cuenta no exista o se encuentre cancelada, no se realizar el abono y el monto
dejado de pagar ser deducido del monto total de la Orden.
Todas las ordenes de pago y/o transferencia son compactadas y encriptadas a fin de
preservar su confidencialidad e inviolabilidad.
Una orden se procesa satisfactoriamente cuando el banco realiza el cargo correspondiente en
la cuenta que el cliente ha especificado en el Anexo 1 del contrato Telebanking.

110

VII ASPECTOS DE SEGURIDAD AL FUNCIONAMIENTO


1 Pocket Token (Manual de uso)
Telebanking ofrece a los clientes un mecanismo de seguridad adicional para la ejecucin de las
rdenes de pago o transferencias. Este mecanismo reside en el uso del Pocket Token.

Usar el Pocket Token por primera vez


1.- En Telebanking Web, Ingrese al men Pocket Token, luego seleccione la opcin
Activacin
2.- Digite el nmero de serie del dispositivo en el recuadro y presione el botn Activar
3.- En su dispositivo Pocket Token, presionar el botn
. Se mostrar el mensaje ENTER
PIN
4.- Ingresar el PIN inicial, brindado por el coordinador Telebanking de su empresa.
Se mostrar el smbolo # por cada nmero ingresado, para borrar presione el botn
Si el pin ingresado no es correcto se mostrar el mensaje ERROR, debe volver al paso 1.
Caso contrario se observar el mensaje NEW PIN
5.- Ingrese el nuevo PIN de cuatro dgitos y presione el botn
. No utilice claves dbiles (Ej
000, 1234, 9753) formadas por nmeros consecutivos secuencias repetitivas.
Si ingres una clave dbil se mostrar el mensaje ERROR y luego solicitar NEW PIN
Al ingresar un PIN vlido, se mostrar el mensaje CONFIRM
6.- Ingrese el nuevo PIN y presione el botn

. Aparecer el mensaje COMPLETE

Usar el Pocket Token regularmente


1.- Presionar el botn
2.- Ingresar PIN.

. Aparecer el mensaje ENTER PIN

Se mostrar el smbolo # por cada nmero ingresado. Para borrar presione el botn

111

Si el pin ingresado es incorrecto se mostrar el mensaje ERROR, vuelva a presionar


digite el PIN nuevamente
3.- Luego, presionar el botn
4.- Finalmente, presione el botn
automticamente.

para que la pantalla muestre la clave dinmica.


para apagar el Pocket Token o espere a que se apague

Desbloqueo de PIN del Pocket Token


Si usted ingresa el PIN de su Pocket Token de manera errada 6 veces consecutivas, el
dispositivo se bloquear automticamente por seguridad. Para desbloquearlo, realice lo
siguiente:
1.- Ingrese a Telebanking Web men Pocket Token, luego seleccione la opcin Desbloqueo
de PIN
2.- Digite el nmero de serie del dispositivo en el recuadro y presione el botn Desbloquear. Se
generar un cdigo aleatorio de desbloqueo, favor anotarlo.
3.- Comunquese con Banca Electrnica (Lima y exterior: 211-6900 opcin 1 / Provincias: 0-8001-8010), se debe Identificar con su Nmero de convenio, usuario y cdigo de desbloqueo
(generado en el paso anterior).
4.- Presione el botn

, aparecer el siguiente mensaje: LOCKED.

5.- Presione nuevamente el botn


. La pantalla mostrar un cdigo de 8 dgitos, dctelo al
especialista que lo esta atendiendo.
6.- Luego se le proporcionar un cdigo, digtelo en su Pocket Token y presione nuevamente el
. Si es correcto se desbloquear y le solicitar cambio de PIN. Caso contrario se
botn
apagar (vuelva a repetir procedimiento desde el paso 3).
- Si se ingresa 6 veces de manera errada el cdigo de desbloqueo, el Pocket Token se resetea
automticamente y debe coordinar con su analista de Banca Electrnica para adquirir uno
nuevo.

Cambio de PIN
1.- Presionar el botn

. Ingrese PIN actual.

2.- Presionar el botn

. Se visualizar clave dinmica

3.- Presionar botn


aparezca la opcin

para entrar al men. Luego presione nuevamente este botn hasta que
CHANGE PIN.

4.- Presionar el botn


para ingresar a la opcin. Se presenta mensaje NEW PIN
5.- Ingrese el nuevo PIN de 4 dgitos. Se mostrar el smbolo # por cada nmero ingresado.
Para borrar presione el botn
6.- Presione el botn
CONFIRM

. Si el PIN ingresado es conforme el sistema mostrar el mensaje

7.- Vuelva a ingresar el nuevo PIN y presione el botn


Si el nuevo PIN y su confirmacin coinciden la pantalla mostrar el mensaje COMPLETE
caso contrario ERROR. En ambos casos se apagar.

112

Robo o prdida de Pocket Token


En caso de extravo o robo del Pocket Token deber realizar el bloqueo de la siguiente
manera:
1.- Ingrese a Telebanking Web men Pocket Token. Luego seleccione la opcin Bloqueo.
2.- Confirme la solicitud de bloqueo del dispositivo (luego de esto el Pocket Token deja de
funcionar)
3.- Para solicitar un nuevo pocket token, comunquese con su analista de Banca Electrnica al
2116900 opcin 1

2 Autorizacin de rdenes por Telfonos Mviles


Ingresar a: https://telebanking.scotiabank.com.pe/TeleBankingMobile/ y digitar
los datos solicitados: Nmero de Convenio Telebanking, Nmero de usuario y Clave secreta. A
continuacin, seleccionar el tipo de orden que est pendiente autorizar y presionar
. En el ejemplo siguiente, hay rdenes de pago pendientes.

Se mostrar la relacin de rdenes de pago que estn pendientes de autorizacin. Se puede


ver el detalle de la orden, seleccionndola, antes de autorizarla.

113

Se muestra a continuacin, el detalle de pagos de la orden seleccionada.

Presionar

, para volver a la pantalla de autorizacin.

114

Seleccionar la orden colocando el check en la parte izquierda de la misma y luego ingresar la


clave generada en el Pocket Token.

Luego de ingresar la clave, presionar el botn

115

En la siguiente figura, se muestra la pantalla donde se indica que la orden de pago fu


Autorizada.

116

VIII ANEXOS
1. ESTRUCTURAS
Formato que deben tener los archivos de texto
Pago de Remuneraciones y CTS

Pago a Proveedores

(*) Datos opcionales. Requiere instruccin previa con el banco.

117

Ingreso de letras

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