Contabilidad Bancaria Mildred Eusebio 2016-3922

BANRESERVAS
Tabla de Amortización de Préstamos

Tasa Anual 18,00%

Tasa Por 1,50%
Periodo
Fecha Inicio 11/12/2019 Resumen
Fecha Final 11/12/2021 Total Capital $
95.000
Periodos 24 Total Intereses 18.826,95
Monto $ Total a Pagar 113.826,95
95.000
Pagos 4.742,79 Capital $
Pendiente 95.000
Periodo 0
Corriente

Periodo Capital Interes Pago Pendiente

1 $3.317,79 $1.425,00 $ $
4.742,79 91.682
2 $3.367,56 $1.375,23 $ $
4.742,79 88.315
3 $3.418,07 $1.324,72 $ $
4.742,79 84.897
4 $3.469,34 $1.273,45 $ $
4.742,79 81.427
5 $3.521,38 $1.221,41 $ $
4.742,79 77.906
6 $3.574,20 $1.168,59 $ $
4.742,79 74.332
7 $3.627,81 $1.114,97 $ $
4.742,79 70.704
8 $3.682,23 $1.060,56 $ $
4.742,79 67.022
9 $3.737,47 $1.005,32 $ $
4.742,79 63.284
10 $3.793,53 $949,26 $ $
4.742,79 59.491
11 $3.850,43 $892,36 $ $
4.742,79 55.640
12 $3.908,19 $834,60 $ $
4.742,79 51.732
13 $3.966,81 $775,98 $ $
4.742,79 47.765

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14 $4.026,31 $716,48 $ $
4.742,79 43.739
15 $4.086,71 $656,08 $ $
4.742,79 39.652
16 $4.148,01 $594,78 $ $
4.742,79 35.504
17 $4.210,23 $532,56 $ $
4.742,79 31.294
18 $4.273,38 $469,41 $ $
4.742,79 27.021
19 $4.337,48 $405,31 $ $
4.742,79 22.683
20 $4.402,54 $340,25 $ $
4.742,79 18.281
21 $4.468,58 $274,21 $ $
4.742,79 13.812
22 $4.535,61 $207,18 $ $
4.742,79 9.276
23 $4.603,64 $139,15 $ $
4.742,79 4.673
24 $4.672,70 $70,09 $ $
4.742,79 0

BANESCO

Tabla de Amortización de Préstamos

Tasa Anual 12,00%

Tasa Por Periodo 1,00%
Fecha Inicio 11/12/2019 Resumen
Fecha Final 11/12/2021 Total Capital $ 150.000
Periodos 24 Total Intereses 19.464,50
Monto $ Total a Pagar 169.464,50
150.000
Pagos 7.061,02 Capital Pendiente $ 150.000
Periodo Corriente 0

Periodo Capital Interés Pago Pendiente

1 $5.561,02 $1.500,0 $ 7.061,02 $ 144.439
0
2 $5.616,63 $1.444,3 $ 7.061,02 $ 138.822
9
3 $5.672,80 $1.388,2 $ 7.061,02 $ 133.150

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2
4 $5.729,53 $1.331,5 $ 7.061,02 $ 127.420
0
5 $5.786,82 $1.274,2 $ 7.061,02 $ 121.633
0
6 $5.844,69 $1.216,3 $ 7.061,02 $ 115.789
3
7 $5.903,14 $1.157,8 $ 7.061,02 $ 109.885
9
8 $5.962,17 $1.098,8 $ 7.061,02 $ 103.923
5
9 $6.021,79 $1.039,2 $ 7.061,02 $ 97.901
3
10 $6.082,01 $979,01 $ 7.061,02 $ 91.819
11 $6.142,83 $918,19 $ 7.061,02 $ 85.677
12 $6.204,25 $856,77 $ 7.061,02 $ 79.472
13 $6.266,30 $794,72 $ 7.061,02 $ 73.206
14 $6.328,96 $732,06 $ 7.061,02 $ 66.877
15 $6.392,25 $668,77 $ 7.061,02 $ 60.485
16 $6.456,17 $604,85 $ 7.061,02 $ 54.029
17 $6.520,73 $540,29 $ 7.061,02 $ 47.508
18 $6.585,94 $475,08 $ 7.061,02 $ 40.922
19 $6.651,80 $409,22 $ 7.061,02 $ 34.270
20 $6.718,32 $342,70 $ 7.061,02 $ 27.552
21 $6.785,50 $275,52 $ 7.061,02 $ 20.766
22 $6.853,36 $207,66 $ 7.061,02 $ 13.913
23 $6.921,89 $139,13 $ 7.061,02 $ 6.991
24 $6.991,11 $69,91 $ 7.061,02 $ 0

ADOPEM
Tabla de Amortización de Préstamos

Tasa Anual 11,00%

Tasa Por Periodo 0,92%
Fecha Inicio 11/12/2019 Resumen
Fecha Final 11/12/2021 Total Capital $ 400.000
Periodos 24 Total Intereses 47.435,25
Monto $ Total a Pagar 447.435,25
400.000
Pagos 18.643,1 Capital Pendiente $ 400.000
4
Periodo Corriente 0

Periodo Capital Interes Pago Pendiente

1 $14.976,47 $3.666,6 $ 18.643,14 $ 385.024

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 Contabilidad Bancaria Mildred Eusebio 2016-3922

7
2 $15.113,75 $3.529,3 $ 18.643,14 $ 369.910
8
3 $15.252,30 $3.390,8 $ 18.643,14 $ 354.657
4
4 $15.392,11 $3.251,0 $ 18.643,14 $ 339.265
3
5 $15.533,20 $3.109,9 $ 18.643,14 $ 323.732
3
6 $15.675,59 $2.967,5 $ 18.643,14 $ 308.057
4
7 $15.819,28 $2.823,8 $ 18.643,14 $ 292.237
5
8 $15.964,29 $2.678,8 $ 18.643,14 $ 276.273
4
9 $16.110,63 $2.532,5 $ 18.643,14 $ 260.162
0
10 $16.258,31 $2.384,8 $ 18.643,14 $ 243.904
2
11 $16.407,35 $2.235,7 $ 18.643,14 $ 227.497
9
12 $16.557,75 $2.085,3 $ 18.643,14 $ 210.939
9
13 $16.709,53 $1.933,6 $ 18.643,14 $ 194.229
1
14 $16.862,70 $1.780,4 $ 18.643,14 $ 177.367
4
15 $17.017,27 $1.625,8 $ 18.643,14 $ 160.349
6
16 $17.173,27 $1.469,8 $ 18.643,14 $ 143.176
7
17 $17.330,69 $1.312,4 $ 18.643,14 $ 125.846
5
18 $17.489,55 $1.153,5 $ 18.643,14 $ 108.356
8
19 $17.649,87 $993,26 $ 18.643,14 $ 90.706
20 $17.811,66 $831,47 $ 18.643,14 $ 72.894
21 $17.974,94 $668,20 $ 18.643,14 $ 54.919
22 $18.139,71 $503,43 $ 18.643,14 $ 36.780
23 $18.305,99 $337,15 $ 18.643,14 $ 18.474
24 $18.473,79 $169,34 $ 18.643,14 $ (0)

La tasa de interés pasiva:

Desde el punto de vista de una institución financiera, representa los

compromisos de inversión que asume por parte de sus clientes. En otras
palabras, cada vez que una persona abre un certificado de depósito, o bien una
cuenta de ahorros, o cualquier otro producto que implique un retorno, se torna
en una deuda u obligación financiera para la institución, a razón de que debe

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 Contabilidad Bancaria Mildred Eusebio 2016-3922

pagar intereses por el dinero que está adquiriendo, durante un período

determinado.

Tasa de interés activa:

Es lo opuesto a la pasiva. A razón de que, como definimos, todo activo

representa un bien, tangible o intangible, que se utiliza para obtener algún tipo
de beneficio. Por lo que, cada vez que una institución financiera emite una
deuda a alguien entonces recibe el beneficio de la tasa de interés que tiene que
pagar dicha persona o empresa durante el período del préstamo.

Tasa de Interés Preferencial:

Es la tasa de interés más baja del mercado y que, haciendo honor a su
nombre, se otorga a los clientes preferenciales. Éstos son los que por su gran
solvencia, elevados niveles y regularidad de ingresos y flujos de efectivo,
inmejorable record crediticio y perspectivas de crecimiento, implican el menor
riesgo para las entidades financieras, y, por lo tanto, son considerados aptos
para recibir créditos bajo las mejores condiciones, no sólo en cuanto a tasas,
sino también en cuanto a plazos (y posibilidad de ampliación de éstos),
disponibilidad de líneas de crédito, facilidades conexas, etc.

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