Plantillas Educacion Financiera

EllaHaceHistoria -Resiliencia Empresarial a través de Capacitación Financiera
Cuadernillo de Trabajo
Este cuadernillo de trabajo contiene plantillas de registros financieros básicos, estados de cuenta y cálculos y está destinado a ser utilizado co
casos de estudio durante las sesiones de capacitación.
Los
Los instructores
instructores pueden consultar
deben recordar las emprendedoras
a las Notas del Orador
quepara explicar
estas cómo
plantillas utilizar
sirven comoestas plantillas.
guía y deben ajustarse de acuerdo con sus negocios y
necesidades específicas.
Module Table
1. Metas Financieras 1. Metas SMART
2. Salud Financiera Personal 2. Registros Financieros Personales
2. Salud Financiera Personal 3. Control de Salud Financiera Personal
3. Salud Financiera de tu Negocio 4. Control de Salud Financiera de Negocio
3. Salud Financiera de tu Negocio 5. Indicadores Financieros de Negocios
4. Registros Financieros 6. Control de Ingresos
4. Registros Financieros 7. Control de Egresos
4. Registros Financieros 8. Cuentas por Cobrar
4. Registros Financieros 9. Cuentas a Pagar
4. Registros Financieros 10. Registro de Inventario
5. Reportes Financieros 11. Flujo de Caja Simple
5. Reportes Financieros 12. Flujo de Caja
5. Reportes Financieros 13. Estado de Resultados
5. Reportes Financieros 14. Balance General
6. Costos y Precios 15. Costos y Punto de Equilibrio
6. Costos y Precios 16. Costos de Producción/Comercio
7. Plan de Negocios 17. Plan de Negocios
Nota importante:
El Cuadernillo de Trabajo se puede distribuir en Excel o en formato PDF / impreso de acuerdo con las necesidades de la comunidad emprendedora objetiv
Si
Si se
se distribuye
distribuye en
en formato
formato Excel,
PDF / los usuarios
impreso, deben
elimine lasingresar valores
fórmulas relevantes
e indicaciones dedonde se indique
las entradas "Valor"
de valor enpermitir
para texto gris
queenlas
cursiva.
emprendedora
escriban sus valores.
a y cálculos y está destinado a ser utilizado con los
las. ajustarse de acuerdo con sus negocios y

ben
necesidades de la comunidad emprendedora objetivo.

que "Valor"
de valor enpermitir
para texto gris
queenlas
cursiva.
emprendedoras
1 METAS SMART
Nombre:
METAS A CORTO Y MEDIANO PLAZO
PERSONAL/FAMILIAR
Lista tus metas Monto/Valor
METAS A LARGO PLAZO
PERSONAL/FAMILIAR

Fecha:
ORTO Y MEDIANO PLAZO
NEGOCIO
AS A LARGO PLAZO
NEGOCIO

2 REGISTRO FINANCIERO PERSONAL/FAMILIAR
Nombre:
Finanzas Actuales
DESCRIPCIÓN MONTO
INGRESO MENSUAL
Salario Valor
Otros Ingresos Valor
Subtotal Ingreso - .00

GASTOS MENSUALES
Alquiler de Casa Valor
Tarifa Escolar Valor
Mesada Valor
Transporte Valor
Necesidades del Hogar Valor
Electricidad Valor
Agua Valor
Gas de Cocina Valor
Saldo Celular 1 Valor
Saldo Celular 2 Valor
Otros Valor
Subtotal - .00
ESTILO DE VIDA
Donaciones sociales/religiosas Valor
Entretenimiento Familiar Valor
Pasatiempos Valor
Compras Personales Valor
Subtotal - .00
AHORROS
Depósito de Ahorro Valor
Fondo de Inversión Valor
Tanda/Cadena/Natillera/Fondo Valor
Subtotal - .00
CUOTA/PARCIALIDAD DE PAGO DE PRÉSTAMO
Cuota/Parcialidad de Pago de Préstamo Auto Valor
Cuota/Parcialidad de Pago de Moto Valor
Cuota/Parcialidad de Pago de Microcrédito Valor
Subtotal - .00
Subtotal Gastos - .00
SALDO FINAL $ - .00
Personal Monthly Financial Record
Name:
Mapping Your Current Finances
DESCRIPTION
MONTHLY INCOME
Salary
Sub Total
MONTHLY EXPENDITURES
Child's School Fee 1
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Children's Allowance
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Rice, sugar, salt etc.
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Home security service charges
Housekeeper's Salary
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total
ENDING BALANCE
Note:
1- Please fill out your personal expenses every month.
2- If there are items that do not exist, please insertas needed
Name:
DESCRIPTION
MONTHLY INCOME
Salary
Sub Total
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total
ENDING BALANCE
Note:
Name:
DESCRIPTION
MONTHLY INCOME
Salary
Sub Total
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total
ENDING BALANCE
Note:
Name:
DESCRIPTION
MONTHLY INCOME
Salary
Sub Total
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total
ENDING BALANCE
Note:
Name:
DESCRIPTION
MONTHLY INCOME
Salary
Sub Total
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total
ENDING BALANCE
Note:
Name:
DESCRIPTION
MONTHLY INCOME
Salary
Sub Total
Tutoring Fee A
Tutoring Fee B
Father's Allowance
My Allowance
Transportation
Vehicle Service
Daily food
Kitchen needs
Electricity
Telephone
Handphone credit
Internet
BPJS KESEHATAN
Insurance
Sub Total
LIFESTYLE
Arisan (ROSCA)
Traveling/Outing
Sub Total
SAVINGS
Savings Deposit
Buy mutual funds
Sub Total
DEBT INSTALLMENTS
Sub Total
Sub Total
ENDING BALANCE
Note:
Fecha:
Finanzas Ajustadas
PROBLEMA SOLUCIÓN MONTO
Valor
Valor
- .00
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
- .00
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
- .00
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
- .00
Valor Ajustado
Valor Ajustado
Valor Ajustado
- .00
- - .00
- .00
Date:
INFLOW OUTFLOW
-
-
-
- -
Date:
INFLOW OUTFLOW
-
-
-
- -
Date:
INFLOW OUTFLOW
-
-
-
- -
Date:
INFLOW OUTFLOW
-
-
-
- -
Date:
INFLOW OUTFLOW
-
-
-
- -
Date:
INFLOW OUTFLOW
-
-
- -
AHORRO
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
]]u
]]u
]]u
]]u
]]u
]]u
]]u
3 CONTROL DE SALUD FINANCIERA PERSONAL/FA
Nombre: Fecha:
DESCRIPCIÓN MEDICIÓN DE S
Patrimonio Neto (Activos - Pasivos) Activos
Valor
Saludable si supera el 60% de Activos
Cuota/Parcialidad de Pago de Préstamos versus Ingresos Préstamo
Cuota/Parcialidad de Pago máximo 30% Valor
Fondos de Emergencia Ahorros
Idealmente 3-6 meses de gastos Valor
Ahorros versus Ingresos Ahorros
Mínimo 10% de ingreso Valor
Costo de Estilo de Vida vs. Ingreso Costo de Estilo de Vida
De Ingreso Valor
¿_x0000_Tus costos de estilo de vida son más altos que tus ingresos? Costo de Estilo de Vida
Respuesta: Si / No #VALUE!
MEDICIÓN DE SALUD FINANCIERA
Pasivos Relación
Valor #VALUE!
Ingreso Relación
Valor #VALUE!
Gastos Mensuales Relación
Valor #VALUE!
Ingreso Relación
Valor #VALUE!
Ingreso Relación
Valor #VALUE!
Ahorros
#VALUE!
`
4 CONTROL DE SALUD FINANCIERA DE NEGOCIO
Nombre: Fecha:
CANT. UNIDADES MONTO

INGRESO -
CDMV/CDSV #VALUE!
Materia Prima/Mercaderia Valor Valor #VALUE!
Empaque Valor Valor #VALUE!
Envíos Valor Valor #VALUE!
GANANCIA BRUTA #VALUE!
GASTOS OPERATIVOS #VALUE!
Gastos de Venta:
Mercadotecnia Valor Valor #VALUE!
Comisiones de Venta Valor Valor #VALUE!
Gastos Grales y de Adm.:

Transporte Valor Valor #VALUE!
Mano de Obra Valor Valor #VALUE!
Alquiler Valor Valor #VALUE!
Electricidad Valor Valor #VALUE!
Gastos de Comunicación Valor Valor #VALUE!
Depreciación Valor Valor #VALUE!
RESULTADO OPERATIVO #VALUE!
OTROS INGRESOS Valor Valor #VALUE!
OTROS GASTOS #VALUE!
Intereses de Préstamo Valor Valor #VALUE!
INGRESO ANTES DE IMPUESTOS #VALUE!
Impuesto a la Renta Valor - #VALUE!
GANANCIA NETA #VALUE!
5 INDICADORES FINANCIEROS DE NEGOCIOS
Nombre:
DESCRIPCIÓN MEDICIÓN DE SALUD FINANCIERA
Pérdida/Ganancia Ingreso
Si Ingreso > Gastos: Ganancia Valor
Si Ingreso > Gastos: : Pérdida
Pasivos/Activos Pasivos
Posición débil si Pasivos > 60% Activos Valor
Deuda/Ingreso Deuda
Negocio en peligro si deuda > 30% Ingreso Valor
Reservas en Efectivo Reservas
Peligroso si < 2 meses de gastos operacionales Valor

Fecha:
MEDICIÓN DE SALUD FINANCIERA
Gastos Relación
Valor #VALUE!
Activos Relación
Valor #VALUE!
Ingreso Relación
Valor #VALUE!
Gastos Operacionales
Relación
Mensuales
Valor #VALUE!
COMENTARIOS
6 CONTROL DE INGRESOS
Nombre:
ARTÍCULO CANTIDAD PRECIO UNITARIO FECHA
producto/servicio Valor Valor Fecha
Total Ventas Pagadas

Total Cuentas por Cobrar
TOTAL VENTAS
Fecha:
VENTAS TOTALES FECHA DE

CLIENTE RECIBO #
EFECTIVO CRÉDITO PAGO
Nombre #VALUE! #VALUE! Nombre Fecha
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Total Ventas Pagadas #VALUE!

Total Cuentas por Cobrar #VALUE!
TOTAL VENTAS #VALUE!
OBSERVACIONES
Cualquier observación
7 CONTROL DE EGRESOS
Nombre:
TOTAL G
ARTÍCULO FECHA PROVEEDOR INVENTARIO VENTAS
EFECTIVO CRÉDITO EFECTIVO
producto/servicio fecha nombre Valor Valor Valor
Sub Total 0.00 0.00 0.00

Total Gastos Pagados 0.00
Total Cuentas a Pagar 0.00
TOTAL GASTOS 0.00
Mes:
TOTAL GASTOS
FECHA DE
VENTAS OPERACIONES OTROS RECIBO #
PAGO
CRÉDITO EFECTIVO CRÉDITO EFECTIVO CRÉDITO
Valor Valor Valor Valor Valor Nombre Fecha
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

OBSERVACIONES
Cualquier observación
8 REGISTRO DE CUENTAS POR COBRAR
Nombre:
Lista todas las Cuentas por Cobrar del mes

VENCIMIENTO
FECHA RECIBO # CLIENTE MONTO
PAGO
fecha número nombre Valor fecha

Mes:
MONTO FECHA DE FECHA DE

PAGO 1 PAGO 2 TOTAL PAGADO
ADEUDADO PAGO PAGO
Valor Valor 1 Fecha Valor 2 fecha Valor 1 + 2
TOTAL $ 0.00
PENDIENTE OBSERVACIONES
Valor - (Valor 1+2) Cualquier observación
0.00
9 CUENTAS A PAGAR
Nombre:
Lista todas las Cuentas a Pagar del mes

VENCIMIENTO
FECHA RECIBO # PROVEEDOR MONTO
PAGO
fecha número nombre Valor fecha

Mes:
MONTO FECHA DE FECHA DE

PAGO 1 PAGO 2 TOTAL PAGADO
ADEUDADO PAGO PAGO
Valor Valor 1 Fecha Valor 2 fecha Valor 1 + 2
TOTAL $ 0.00
PENDIENTE OBSERVACIONES
Valor - (Valor 1+2) Cualquier observación
0.00
10 REGISTRO DE INVENTARIO
Nombre: Mes:
COSTO POR
ARTÍCULO 1 2 3 4 5 6 7
UNIDAD/KG
Saldo de Apertura 0 0 0 0 0 0
Entrada Cant.
producto valor
Salida Cant.
Saldo de Cierre 0 0 0 0 0 0 0
Entrada Cant.
Salida Cant.
Entrada Cant.
Salida Cant.
Entrada Cant.
Salida Cant.
Entrada Cant.
Salida Cant.
Entrada Cant.
Salida Cant.
Entrada Cant.
Salida Cant.
8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL
26 27 28 29 30 31 TOTAL VALOR
CANTIDAD
0 0 0 0 0 0
0 #VALUE!
0 #VALUE!
0 0 0 0 0 0 0 #VALUE!
0 0 0 0 0 0
0 0.00
0 0.00
0 0 0 0 0 0 0 0.00
0 0 0 0 0 0
0 0.00
0 0.00
0 0 0 0 0 0 0 0.00
0 0 0 0 0 0
0 0.00
0 0.00
0 0 0 0 0 0 0 0.00
0 0 0 0 0 0
0 0.00
0 0.00
0 0 0 0 0 0 0 0.00
0 0 0 0 0 0
0 0.00
0 0.00
0 0 0 0 0 0 0 0.00
0 0 0 0 0 0
0 0.00
0 0.00
0 0 0 0 0 0 0 0.00
TOTAL VALOR INVENTARIO $ #VALUE!

11 FLUJO DE CAJA SIMPLE
Nombre: Fecha:
Proyección de Flujo de Caja - Actual

Período:
ENE FEB
REPORTE DE FLUJO DE CAJA
Presupuesto Presupuesto
SALDO DE APERTURA Valor #VALUE!
ENTRADA DE EFECTIVO
Ventas Valor Valor
TOTAL ENTRADA DE EFECTIVO Valor Valor
SALIDA DE EFECTIVO
Inventario Materia Prima/Mercadería Valor Valor
Empaque Valor Valor
Mercadotecnia Volantes Valor Valor
Publicidad Valor Valor
Comisiones de Venta en Línea Valor Valor
Operaciones Alquiler, Transporte, etc. Valor Valor
Salarios Valor Valor
Equipamiento Valor Valor
Otros Préstamos Valor Valor
TOTAL SALIDA DE EFECTIVO - -
FLUJO DE EFECTIVO #VALUE! #VALUE!
SALDO DE CIERRE #VALUE! #VALUE!
Proyección de Flujo de Caja con Financiamiento

Período:
ENE FEB
ENTRADA DE EFECTIVO
Ventas Valor Valor
Nuevo Financiamiento: Capital + Préstamo Valor Valor
TOTAL ENTRADA DE EFECTIVO #VALUE! #VALUE!
SALIDA DE EFECTIVO
Inventario Materia Prima/Mercadería Valor Valor
Empaque Valor Valor
Mercadotecnia Volantes Valor Valor
Comisiones de Venta en Línea Valor Valor
Operaciones Alquiler, Transporte, etc. Valor Valor
Salarios Valor Valor
Equipamiento Valor Valor
Otros Préstamos Valor Valor
TOTAL SALIDA DE EFECTIVO - -
FLUJO DE EFECTIVO #VALUE! #VALUE!

Jan-19 Feb-19
CASH FLOW
Actual Actual
OPENING BALANCE 6,000,000 #NAME?
CASH IN
Sales #NAME? 3,000,000
TOTAL CASH IN #NAME? 3,000,000
CASH OUT
Inventory Raw Material 2,100,000 1,900,000
Marketing Packaging 100,000 100,000
Flyers
Advertising
Operations Rent, Transport, etc #NAME? #NAME?
Wages
Equipment 5,250,000
Others Loans 250,000
TOTAL CASH OUT #NAME? #NAME?
CASH FLOW #NAME? #NAME?
CLOSING BALANCE #NAME? #NAME?
MAR ABR MAY JUN JUL AGO
Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto
#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Valor Valor Valor Valor Valor Valor


- - - - - -
MAR ABR MAY JUN JUL AGO

Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto


- - - - - -

Mar-19
Actual
#NAME? A = Starting Cash if new business Or Closing Balance from previous month
2,500,000
2,500,000 B = Total of all Cash out
2,100,000
100,000
#NAME?
250,000
#NAME? C = Total of all Cash out
#NAME? D = B-C
#NAME? E = A-D
SEP OCT NOV DIC
Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto
#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Valor Valor Valor Valor


- - - -
SEP OCT NOV DIC

Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto


- - - -

ce from previous month
12 CASH FLOW REPORT
Nombre: Fecha:
Proyección de Flujo de Caja - Actual

Período:
ENE FEB
ACTIVIDADES OPERATIVAS
ENTRADA DE EFECTIVO
Ventas Valor Valor
SALIDA DE EFECTIVO
Compras de Inventario
Materias Primas/Mercadería Valor Valor
Empaque Valor Valor
Operativos Generales
Mercadotecnia Valor Valor
Comisiones de Venta en línea Valor Valor
Alquiler, Transporte, etc. Valor Valor
Mano de Obra Valor Valor
Flujo de Caja Neto por Act. Opetativas #VALUE! #VALUE!
ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
ENTRADA DE EFECTIVO
Venta de Activo (Propiedad/Equipos) Valor Valor
Cobro de Préstamo Valor Valor
SALIDA DE EFECTIVO
Compra de Activo (Propiedad/Equipos) Valor Valor
Otorgamiento de Préstamo Valor Valor
Flujo de Caja Neto por Act. de Inversión #VALUE! #VALUE!
ACTIVIDADES FINANCIERAS
ENTRADA DE EFECTIVO
Capital de la Propietaria Valor Valor
Toma de Préstamos de Corto Plazo Valor Valor
SALIDA DE EFECTIVO
Repago de Deudas Valor Valor
Dividendos Valor Valor
Flujo de Caja Neto por Act. Financieras #VALUE! #VALUE!
AUMENTO/DISMINUCIÓN DE EFECTIVO NETO #VALUE! #VALUE!

Proyección de Flujo de Caja con Financiamiento

Período:
ENE FEB
ACTIVIDADES OPERATIVAS
ENTRADA DE EFECTIVO
Ventas Valor Valor
SALIDA DE EFECTIVO
Compras de Inventario
Materias Primas/Mercadería Valor Valor
Empaque Valor Valor
Operativos Generales
Mercadotecnia Valor Valor
Comisiones de Venta en línea Valor Valor
Alquiler, Transporte, etc. Valor Valor
Mano de Obra Valor Valor
Flujo de Caja Neto por Act. Opetativas #VALUE! #VALUE!
ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
ENTRADA DE EFECTIVO
Venta de Activo (Propiedad/Equipos) Valor Valor
Cobro de Préstamo Valor Valor
SALIDA DE EFECTIVO
Compra de Activo (Propiedad/Equipos) Valor Valor
Otorgamiento de Préstamo Valor Valor
Flujo de Caja Neto por Act. de Inversión #VALUE! #VALUE!
ACTIVIDADES FINANCIERAS
ENTRADA DE EFECTIVO
Capital de la Propietaria Valor
Toma de Préstamos de Corto Plazo Valor
SALIDA DE EFECTIVO
Repago de Deuda 1 Valor Valor
Repago de Deuda 2 Valor Valor
Dividendos Valor Valor
Flujo de Caja Neto por Act. Financieras #VALUE! #VALUE!
AUMENTO/DISMINUCIÓN DE EFECTIVO NETO #VALUE! #VALUE!

MAR ABR MAY JUN JUL
Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto Presupuesto
#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Valor Valor Valor Valor Valor







MAR ABR MAY JUN JUL








AGO SEP OCT NOV DIC







AGO SEP OCT NOV DIC








13 ESTADO DE RESULTADOS
Nombre: Fecha:
CANT. UNIDADES AMOUNT

A. INGRESO Valor Valor #VALUE!
B. CDMV/CDSV #VALUE!
C. GANANCIA BRUTA #VALUE!
D. GASTOS OPERATIVOS #VALUE!
Gastos de Venta:

E. RESULTADO OPERATIVO #VALUE!
F. OTROS INGRESOS Valor Valor #VALUE!
G. OTROS GASTOS -
Intereses de Préstamo Valor Valor
H. INGRESO ANTES DE IMPUESTOS #VALUE!
Impuesto a la Renta Valor #VALUE! #VALUE!
Proyección de Estado de Resultados - Escenario 1

INGRESO Valor Valor #VALUE!
CDMV/CDSV #VALUE!
Gastos de Venta:

OTROS GASTOS -
A = Ventas de productos/servicios
B = Gastos directos por producir producto/servicio
C = A-B
D = Costo Total por Gastos de Venta, Generales y de Administración
E = C-D
F = Ingreso por actividades no principales (venta de activo, intereses del banco, etc)
G = Gastos por actividades no principales (gastos por intereses, etc)
H = E+F-G
Proyección de Estado de Resultados - Escenario 2

INGRESO Valor Valor #VALUE!
CDMV/CDSV #VALUE!
Gastos de Venta:

OTROS GASTOS -
14 BALANCE GENERAL
Nombre:
ACTIVOS
ACTIVOS CORRIENTES
Efectivo Dinero en el banco/Caja
Cuentas por Cobrar Dinero a cobrar de clientes
Inventario Materia Prima, Mercadería
Gastos pre-pagados Depósitos o pagos adelantados
ACTIVOS NO CORRIENTES
Equipamiento Maquinaria, Herramientas
Vehículos Autos, Camiones
Muebles Muebles
Propiedades/Tierras Oficina, Fábrica, Almacén, Tierras
Total Activos
PASIVOS
PASIVOS CORRIENTES
Cuentas a Pagar Dinero adeudado a proveedores
Servicios Agua, Electricidad, Gas, Comunic.
Salarios Salarios, Comisiones, Bonos
Impuestos Impuesto a la Renta, IVA
Préstamos de Corto Plazo Pagos Pendientes
PASIVOS NO CORRIENTES
Préstamos de Largo Plazo Pagos Pendientes
Total Pasivos
PATRIMONIO NETO
TOTAL PASIVOS + PATRIMONIO NETO
TOTAL ACTIVOS = TOTAL PASIVOS + PATRIMONIO NETO

Fecha:
-
Valor
Valor
Valor
Valor
-
Valor
Valor
Valor
Valor
-
-
Valor
Valor
Valor
Valor
Valor
Valor
Valor
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
15 COSTOS Y PUNTO DE EQUILIBRIO
Nombre: Fecha:
Costos Fijos - Punto de Equilibrio (PDE) por producto:

1. Alquiler Valor Precio de Venta
2. Electricidad Valor CDMV ó CDSV -
3. Gasto de Comunicación Valor Costos Fijos -
4. Transporte Valor
5. Mano de Obra Valor Costos Fijos
6. Gasto por Intereses Valor (Precio de Venta - CDMV)
PDE/producto #DIV/0!
Costos Variables -
1. Mercadería / Materia Prima Valor
2. Empaque Valor
3. Mano de Obra Valor
Costo Fijo: costos que permanecen sin cambios

Costo Variable: Costo de mercadería y empaque
DE) por producto:
s Fijos
enta - CDMV)
16 CDMV/CDSV & COSTO DE PRODUCCIÓN/COMERCIO/SERVICIO
Nombre: Fecha:
COSTO DE MERCANCÍA VENDIDA/SERVICIO VENDIDO
Costos Variables
Materia Prima/Mercadería Valor
Entrega Valor
Empaque Valor
Costo de Mano de Obra Valor
TOTAL CMDV O CDSV #ERROR!

CIO/SERVICIO
COSTO DE PRODUCCIÓN/COMERCIO
Costos Variables #VALUE!
Materia Prima/Mercadería #VALUE!
Entrega #VALUE!
Empaque #VALUE!
Costo de Mano de Obra #VALUE!
Costos Fijos 0.00
Mercadotecnia Valor
Alquiler Valor
Servicios Valor
Costo de Mano de Obra Valor
Telecomunicaciones Valor
Transporte Valor
Otros Costos Valor
Gastos por Intereses Valor
Reservas Valor
TOTAL COSTO DE PRODUCCIÓN / pieza #VALUE!
CANTIDAD TOTAL PRODUCIDA Valor
TOTAL COSTO DE PRODUCCIÓN / pieza #VALUE!

17 PLAN DE NEGOCIOS
Nombre:
PLA
1- RESUMEN EJECUTIVO
2- MERCADO OBJETIVO
3- COMPETIDORES
4- RECURSOS HUMANOS
PLAN DE NEGOCIOS
detalles
detalles
detalles
detalles
Fecha:
PLAN DE NEGOCIOS
5- PROVEEDORES
6- PLAN DE MERCADOTECNIA
7- OPERACIONES
8- PROYECCIONES FINANCIERAS
detalles
detalles
detalles
detalles

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las. ajustarse de acuerdo con sus negocios y

necesidades de la comunidad emprendedora objetivo.

METAS A CORTO Y MEDIANO PLAZO

Lista tus metas Monto/Valor

METAS A LARGO PLAZO

Lista tus metas Monto/Valor

ORTO Y MEDIANO PLAZO

Lista tus metas Monto/Valor

Lista tus metas Monto/Valor

Subtotal Ingreso - .00

Mapping Your Current Finances

Mapping Your Current Finances

Mapping Your Current Finances

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PROBLEMA SOLUCIÓN MONTO

Patrimonio Neto (Activos - Pasivos) Activos

Cuota/Parcialidad de Pago de Préstamos versus Ingresos Préstamo

Cuota/Parcialidad de Pago máximo 30% Valor

Fondos de Emergencia Ahorros

Idealmente 3-6 meses de gastos Valor

Ahorros versus Ingresos Ahorros

Mínimo 10% de ingreso Valor

Costo de Estilo de Vida vs. Ingreso Costo de Estilo de Vida

Gastos Mensuales Relación

CANT. UNIDADES MONTO

Gastos Grales y de Adm.:

DESCRIPCIÓN MEDICIÓN DE SALUD FINANCIERA

Si Ingreso > Gastos: Ganancia Valor

Si Ingreso > Gastos: : Pérdida

Posición débil si Pasivos > 60% Activos Valor

Negocio en peligro si deuda > 30% Ingreso Valor

Reservas en Efectivo Reservas

Peligroso si < 2 meses de gastos operacionales Valor

MEDICIÓN DE SALUD FINANCIERA

ARTÍCULO CANTIDAD PRECIO UNITARIO FECHA

producto/servicio Valor Valor Fecha

Total Ventas Pagadas

VENTAS TOTALES FECHA DE

Nombre #VALUE! #VALUE! Nombre Fecha

Total Ventas Pagadas #VALUE!

Sub Total 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Lista todas las Cuentas por Cobrar del mes

fecha número nombre Valor fecha

MONTO FECHA DE FECHA DE

Valor Valor 1 Fecha Valor 2 fecha Valor 1 + 2

Valor - (Valor 1+2) Cualquier observación

Lista todas las Cuentas a Pagar del mes

fecha número nombre Valor fecha

MONTO FECHA DE FECHA DE

Valor Valor 1 Fecha Valor 2 fecha Valor 1 + 2

Valor - (Valor 1+2) Cualquier observación

TOTAL VALOR INVENTARIO $ #VALUE!

Proyección de Flujo de Caja - Actual

SALDO DE APERTURA Valor #VALUE!

FLUJO DE EFECTIVO #VALUE! #VALUE!

SALDO DE CIERRE #VALUE! #VALUE!

Proyección de Flujo de Caja con Financiamiento

SALDO DE APERTURA Valor #VALUE!

FLUJO DE EFECTIVO #VALUE! #VALUE!