ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO

DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO – SARLAFT

ENSAYO ARGUMENTATIVO

INSTRUCTOR:

ARIEL ALFONSO PADILLA ISAZA

APRENDIZ:

MIGUEL ÁNGEL PEÑATE GUERRA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

SINCELEJO – SUCRE

AÑO 2022
SANCIONES ESTABLECIDAS POR EL ESTADO COLOMBIANO,
POLITICAS Y NORMAS ESTABLECIDAS CONTRA EL LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO.

Las principales sanciones establecidas por el Estado Colombiano en relación

con el incumplimiento de las normas establecidas contra el lavado de activos y
financiación del terrorismo.

El estado colombiano dictó diferentes leyes y creó los organismos que se

encargaron de dar cumplimiento y sancionar a las personas que se desviaban
de la normatividad establecida contra las actividades ilícitas.los órganos de
control imponen las sanciones sobre el incumplimiento a las normas
establecidas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo,
sanciones que no son más que las penas de privación de la libertad,
establecimiento de multas o sanciones administrativas. Por tal razón el
gobierno ha implementado una serie de leyes y artículos para contrarrestar el
lavado de activos y la financiación del terrorismo para así juzgar sancionar a los
implicados en esta práctica ilegal, entre las principales leyes tenemos:

Sanciones Penales

Artículo 323. Lavado de activos. El que adquiera, resguarde, invierta,

transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen
mediato o inmediato en actividades de extorsión, enriquecimiento ilícito,
secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, delitos contra el sistema
financiero, la administración pública, o vinculados con el producto de los delitos
objeto de un concierto para delinquir, relacionadas con el tráfico de drogas
tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, o les dé a los bienes
provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte
o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o
derechos sobre tales bienes, o realice cualquier otro acto para ocultar o
encubrir su origen ilícito incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de seis (6)
a quince (15) años y multa de quinientos(500) a cincuenta mil (50.000) salarios
mínimos legales mensuales vigentes. La misma pena se aplicará cuando las
conductas descritas en el inciso anterior se realicen sobre bienes cuya
extinción de dominio haya sido declarada.

Artículo 324. Circunstancias específicas de agravación. Las penas privativas de

la libertad previstas en el artículo anterior se aumentarán de una tercera parte a
la mitad cuando la conducta sea desarrollada por quien pertenezca a una
persona jurídica, una sociedad o una organización dedicada al lavado de
activos y de la mitad a las tres cuartas partes cuando sean desarrolladas por
los jefes, administradores o encargados de las referidas personas jurídicas,
sociedades u organizaciones.

Artículo 325 . Omisión de control. El empleado o director de una institución

financiera o de cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crédito que,
con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito del dinero, omita el cumplimiento
de alguno o todos los mecanismos de control establecidos por el ordenamiento
jurídico para las transacciones en efectivo incurrirá, por esa sola conducta, en
prisión de dos (2) a seis (6) años y multa de cien(100) a diez mil (10.000)
salarios mínimos legales mensuales vigentes.

Artículo 326. Testaferrato. Quien preste su nombre para adquirir bienes con
dineros provenientes del delito de narcotráfico y conexos, incurrirá en prisión de
seis (6) a quince (15) años y multa de quinientos (500) a cincuenta mil (50.000)
salarios mínimos legales mensuales vigentes, sin perjuicio del decomiso de los
respectivos bienes.

Artículo 327 . Enriquecimiento ilícito de particulares. El que de manera directa o

por interpuesta persona obtenga, para sí o para otro, incremento patrimonial no
justificado, derivado en una u otra forma de actividades delictivas incurrirá, por
esa sola conducta, en prisión de seis (6) a diez (10) años y multa
correspondiente al doble del valor del incremento ilícito logrado, sin que supere
el equivalente a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales
vigentes. Con lo anterior se pueden observar las severas sanciones colocadas
aquellas personas que estén implicadas en el lavado de activos y financiación
del terrorismo.

Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las condiciones

para preservar y conservar la información. Ahora siguiendo en el ámbito de las
leyes veremos las políticas establecidas para preservar la privacidad del
usuario y las condiciones para preservar y conservar la información en

Colombia: La Ley 1581 de 2012 creó el régimen general de protección de datos

personales,El cual se otorga desde entonces un derecho constitucional, a
todas las personas de conocer, estar informados, rectificar sobre cualquier
información que se haya solicitado sobre ellas, a través de cualquier medio que
puede ser una base de datos o archivos, y los de- más derechos, libertades y
garantías constitucionales a que se refiere el artículo 15 de la Constitución
Política; así como el derecho a la información consagrado en el artículo 20 de
la misma”.La unidad de información y análisis financiero UIAF. Organización
anexa al Ministerio de Hacienda y Crédito Público. Ha creado el portal con el
propósito de proporcionar a los interesados el acceso a todo lo concerniente a
la prevención y lucha contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.
Aunque los datos suministrados en el mencionado portal son originados a
través de diferentes fuentes, es obligación de la UIAF de acuerdo a lo
establecido por la ley, conservar su privacidad y protección, es decir no está
permitido darlos conocer, publicar, comercializar o usufructuar dicha
información través de ningún medio.