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Contenido
INVERSIONES FINANCIERAS......................................................................................................... 2
1. PROBLEMATICA....................................................................................................................... 2
2. JUSTIFICACIÓN........................................................................................................................ 2
3. VENTAJAS Y DESVENTAJAS.................................................................................................. 2
4. MAPA DE EMPATIA.................................................................................................................. 2
5. CANVAS PROPUESTA DE VALOR..........................................................................................2
6. CONCLUSIONES.......................................................................¡Error! Marcador no definido.
INVERSIONES FINANCIERAS
Las inversiones financieras consisten en inyectar capital a una empresa con el fin
de aumentar el mismo, estas inversiones tienen un beneficio mutuo, al
inversionista le da oportunidad de ahorro y de incrementar su capital y a la
empresa haciendo posible costear los gastos operativos y de funcionamiento o
realizar expansión, modernización o adquisición de nuevas empresas lo cual
también le permite aumentar su capital. Las grandes empresas suelen invertir en
otras empresas u negocios o en la bolsa de valores, lo que permite incrementar el
capital invertido y aumentar el capital de la empresa.
1. PROBLEMATICA
El punto de partida para el desarrollo del proyecto es realizar el estudio del perfil
de las personas y empresas a participar, conocer sus necesidades y expectativas
a través de entrevistas y observación, así como documentar a través de
herramientas de apoyo para emprendedores tales como el mapa de empatía, y el
lienzo de la propuesta de valor en la sección de perfil del cliente. Luego de
identificar el problema, se planteará una propuesta de valor que satisfaga dicha
necesidad o deseo y se diseñará una solución (producto o servicio) de base
tecnológica sostenible y rentable que materialice la propuesta de valor planteada,
y se documentará este proceso haciendo uso de dos herramientas principales: el
lienzo de la propuesta de valor y el lienzo del modelo de negocio
3. VENTAJAS Y DESVENTAJAS
Ventajas:
Desventajas:
● Riesgo de fraude.
● Riesgo de lavado de activos.
4. MAPA DE EMPATIA
Aplicado por medio de entrevista a 10 personas que se identifican como población objetivo: amas de casa, vendedores ambulantes, entre otros, a los cuales se consultó al respecto de su conocimiento y expectativas sobre el tema
de inversiones y las plataformas que se utilizan para el ejercicio de estas.
¿Quién es la persona a la que queremos entender? ¿Qué necesitan hacer de manera diferente?
1 Personas con bajos recursos pero ideas de inversión 2
Aprender de temas financieros y herramientas tecnológicas.
¿En qué situación se encuentran? ¿Qué trabajo (s) quieren o necesitan hacer?
Con expectativas que con poco dinero no se puede obtener una OBJETIVO Inversión de montos bajos.
ganancia
¿Qué decisión (es) deben tomar?
¿Cuál es su papel en la situación?
Tomar riesgos.
Desarrollar una solución que brinde la posibilidad de participación en
Conseguir el capital.
proyectos de inversión a esta población.
¿Cómo sabremos que tuvieron éxito?
Retroalimentación e informes de gestión del proyecto.
¿Qué ven?
¿Qué hacen?
5
¿Qué hacen hoy?
No cuentan con opciones de inversión y acuden a loterías o rifas.
Dan opinión negativa en foros y redes de los modelos de inversión.
Consulta información sobre opiniones y experiencias de otros
¿Qué comportamiento hemos observado?
Desconocimiento y desconfianza.
Ganas de invertir y conocer
¿Qué podemos imaginarlos haciendo?
Tomando riesgos.
Evaluando e invirtiendo de manera incremental.
5. CANVAS PROPUESTA DE VALOR
B1: Planes de capacitación y
plataformas de estudio.
Desempleados
2. Capacitación:
Discapacitados
Ofrece una constante
capacitación por parte de cada
empresa para que el usuario
conozca sobre su actividad,
Dolores:
estado, proyectos, misión, visión
D1 Poca inclusión entre otros. También la
capacitación financiera requerida
D2 Bajo poder adquisitivo para entender los movimientos y
D1: Inclusión en actividades de inversión.
estado del capital invertido.
D3 Desconocimiento del
D2: Aumentar el poder adquisitivo.
mercado financiero 3. Plataforma de pago seguro:
4. Modulo de monitoreo de
actividades:
Beneficios:
Este módulo muestra el estado
B1: Capacitación de las inversiones, cantidad de
usuarios participando en cada
B2: Opción de invertir empresa, cantidad de capital
invertido, estado ganancias,
B3: Conocimiento de
6. CANVAS MODELO DE NEGOCIO
Plataforma de pagos
Dashboard de estado de
inversiones y transacciones
Las características principales que debe incluir el prototipo de baja y alta resolución con el fin de
satisfacer el problema identificado comprenden entre las principales:
Nombre del
Autenticación del Administrador.
Requerimiento:
Descripción del
El sistema solo podrá ser modificado por el usuario administrador.
requerimiento:
Identificación del
RF02
requerimiento:
Nombre del
Registro Usuario Final.
Requerimiento:
Características: Nombre
Genero
Edad
Dirección
Email
Descripción del
El sistema permitirá al usuario final registrarse
requerimiento:
Nombre del
Acceso Usuario Final.
Requerimiento:
Descripción del Los usuarios podrán acceder a través de Login al sistema y realizar
requerimiento: consulta, capacitación, inversión y solicitudes de crédito. .
Identificación del
RF04
requerimiento:
Nombre del
Registro Usuario Empresa.
Requerimiento:
Nombre
NIT
Antigüedad
Representante
Email
Capital
Sector
Descripción del
El sistema permitirá al usuario empresa registrarse
requerimiento:
Identificación del
RF05
requerimiento:
Nombre del
Acceso Usuario Empresa.
Requerimiento:
Nombre del
Consultar Empresas.
Requerimiento:
Descripción del Consultar Empresas: Muestra la lista de empresas activas la cual puede
requerimiento: seleccionarse y consultar actividad, estado transaccional y opciones de
Inversión.
Identificación del
RF07
requerimiento:
Nombre del
Realizar Inversión.
Requerimiento:
Descripción del Realizar Inversión De acuerdo con los filtros de selección de empresa y
requerimiento: tipo el usuario puede realizar una solicitud de inversión.
Prioridad del requerimiento: Alta
Identificación del
RF08
requerimiento:
Nombre del
Realizar Pago
Requerimiento:
Identificación
del RF09
requerimiento:
Nombre del
Crear Reportes.
Requerimiento:
Identificación del
RF10
requerimiento:
Nombre del
Mensajes de error
Requerimiento:
Identificación del
RNF01
requerimiento:
Nombre del
Interfaz del sistema.
Requerimiento:
Descripción del El sistema debe tener una interfaz de uso intuitiva y sencilla.
requerimiento:
Prioridad del requerimiento:
Alta
Identificación del
RNF02
requerimiento:
Nombre del
Diseño de la interfaz
Requerimiento:
Alta
Identificación del
RNF03
requerimiento:
Descripción del La interfaz deberá ser soportado por exploradores Internet Explorer,
requerimiento: Google Chrome y Mozilla Firefox.
Alta
Identificación del
RNF04
requerimiento:
Nombre del
Ayuda en el uso del sistema.
Requerimiento:
Alta
Identificación RNF05
del
requerimiento:
Nombre del
Desempeño
Requerimiento:
Alta
Identificación
del RNF06
requerimiento:
Nombre del
Seguridad en información
Requerimiento:
Alta
Para la elaboración del programa del proyecto se realizó la elaboración de prototipos de alta y baja resolución, los cuales permiten afinar
detalles, definir menús y funcionalidad previos al desarrollo.
El prototipo de baja resolución se presenta en un dibujo, el cual especifica las ventanas, pestañas, botones y menús de la herramienta, se
realizó en bosquejo en papel.
El prototipo de alta resolución se realizó con ayuda de la herramienta Balsamiq se encuentra alojado como proyecto en la siguiente URL
https://balsamiq.cloud/sr1aq7a/pnmjkjn/r04E2 , la cual permite mostrar de una manera interactiva la forma en que se interactúa con la
aplicación y realizar pruebas de testeo.
El prototipo representa los menús, botones, páginas y funcionalidades del programa, las URL de acceso y las vistas de la interfaz gráfica que
se visualiza y menús de acuerdo con el perfil de usuario que accede, desde el usuario que solo consulta, hasta los usuarios inversionistas y
empresas que acceden a funcionalidades de transacciones, visualización de reportes y consulta del estado de sus acciones. Esta representación
gráfica se da gracias a herramientas de prototipado que permiten manejar alta resolución, mostrando la interfaz y funcionalidades, adicional sin
profundizar aun con el código de la misma se puede representar y recrear escenarios, lo que permite mostrar al usuario de manera clara y
aterrizada el producto o servicio.
A continuación, se presenta los correspondientes prototipos, tipo wireframe para cada bosquejó que se presentó en el punto anterior los
cuales se diseñaron previamente en una técnica de prototipado de baja resolución y son la base de estos wireframes.
Pagina Inicio
Al ingresar a la URL del programa, el usuario encuentra en la parte superior 4 botones que redireccionan a las respectivas páginas de
información para los usuarios, en la parte izquierda se encuentra un menú tipo acordeón con las diferentes opciones de acceso que tiene los
usuarios, en la parte superior izquierda se encuentra el logo de nuestro emprendimiento el cual esta visible en todas los módulos del programa y
redireccionan a la pagina de inicio, de igual forma en la parte central se encuentra los accesos a redes sociales, una vista de noticias, una vista de
Video explicativo del programa y el dashboard de estado de transacciones del día. Fig. 1.
Fig.1.
A través de la opción Quienes Somos? Los usuario pueden ver la información del emprendimiento, Misión, visión, Historia y equipo de
trabajo, de igual manera se muestra los iconos de acceso a redes sociales donde el usuario puede ampliar la consulta a través de fotos,
publicaciones entre otros, para acceder a esta información el usuario no requiere Login. Fig.2
Fig.2.
Pagina Registro
En el menú de la pagina principal se accede a la opción de registro, la cual permite a los usuarios que interactúan en las inversiones realizar el
registro para acceder a las funcionalidades de acuerdo con el perfil que se registren, para el caso de los usuarios que desean invertir la opción de
registro es Personas esta opción direcciona al usuario a la pagina de Login, donde se encuentra el formulario de registro el cual solicita datos de
Nombre, documento, correo y clave, al igual que un check de aceptación de tratamiento de datos personales, esta información es almacenada en
una base de datos de usuario. Fig.3.
Para los usuarios con perfil empresa que son quienes participan con sus acciones en la plataforma, para que sus inversionistas interactúen
con estas, la opción de registro es Empresas y esta opción muestra el formulario de registro desde la pagina de Login, en el cual se solicita los
datos de la empresa que son almacenados en la base de datos de usuario y permiten a nivel funcional aplicar los filtros configurados en las otras
páginas de interacción. Fig.4
Fig.3. Fig.4.
Portal Transaccional
El portal transaccional es la pagina donde se valida los datos financieros con los que se quiere realizar un pago, estos pagos corresponden a
transacciones por compra o venta de acciones, pago dividendos, desembolso de créditos y pagos de inscripción de empresas. La pagina
redirecciona al usuario al portal de pago seguro elegido, esta navegación no se da dentro de la plataforma sino del portal de pagos. Fig.5.
Fig.5
Acceso Inversionistas
Para acceder a esta pagina dentro del sistema el usuario debe realizar el respectivo Login con los datos registrados, al acceder de manera
correcta el usuario es direccionado a la página de inversionistas Fig.6 donde puede visualizar las siguientes funcionalidades:
Comprar Acciones
Vender Acciones
Ver Dashboard de transacciones
Modulo financiero que muestra el estado de sus transacciones, acciones y empresas relacionadas
De igual forma puede aplicar filtros para visualizar las empresas con las que desea interactuar, esta información aplica una consulta a las
base de datos de empresas y la muestra al usuario de acuerdo con sus criterios de selección aplicado en los filtros.
Acceso Empresas
Para acceder a esta página dentro del sistema el usuario empresa debe realizar el respectivo Login con los datos registrados, al acceder
de manera correcta el usuario es direccionado a la página de empresas Fig.7 donde puede visualizar las siguientes funcionalidades:
Administrar Acciones
Generar Dividendos
Reportar Novedades
Administrar Accionistas y perfil de empresa
Fig.6. Fig.7.
Servicios
La opción de servicios permite a los usuarios acceder a los diferentes servicios que ofrece el sistema: Inversión, crédito, Consulta estado.
Para estos el usuario debe estar autenticado de lo contrario el sistema lo dirigirá a la página de Login, la última opción de convenios es visible a
cualquier usuario sin necesidad de que este se encuentre autenticado.
Dentro de los servicios uno de los más importantes objetivo del sistema es el de inversión, esta opción muestra al usuario opciones de
filtro para interactuar con la información disponible de empresas l cual es mostrada al usuario y habilita las opciones de Pago o cancelación de
filtro aplicado. Fig.8
Fig.8
Otros de los servicios de gran importancia, es el de solicitud de créditos, este menú direcciona al usuario a la página de créditos y
muestra un formulario a diligenciar el cual genera una solicitud al administrador del sistema o empresa.
Posterior a la elaboración de los prototipos del producto a desarrollar en el emprendimiento definido, se realiza la presentación de estos
a un grupo de personas, potenciales clientes, colegas y personas del común a los cuales se explicó la problemática para la cual se genera este
producto, las necesidades y requerimientos los cuales se perfilaron en el canvas de mapa de empatía y canvas de negocio, con base en la
información entregada y la interacción con los prototipos, su percepción y retroalimentación en cuanto a la funcionalidad, usabilidad y diseño de
los prototipos, se registra como requerimientos y sugerencias que sirven para afinar el producto o mejora a nuevas versiones del mismo.
Fig.10
Anexo 1: Registro retroalimentación de Prototipos
El Pitch consiste en el discurso corto que proyecta de manera clara los hitos del proyecto, para la presentación del proyecto se realizó un
Elevator Pitch, el cual se perfilo de acuerdo con el público al que queremos llegar. Este Pitch se presentará de acuerdo con las recomendaciones y
buenas practicas en un video corto que explique de manera clara el emprendimiento planteado.
Anexo 3: Pitch
Fig.11
9.7.1 Marketing
La estrategia de lanzamiento consiste en lanzar publicidad a través de redes sociales como Instagram y Facebook, adicional la
presentación del Pitch y Pitch Deck en Youtube.
9.7.2 Despliegue
Se realiza el cronograma propuesto el cual se afinará de requerirse en las reuniones de equipo las cuales se llevarán bajo metodología
SCRUM y se manejarán en el versionamiento respectivo. Las fases del cronograma serán Diseño, Transición, Planeación, ejecución, Operación y
seguimiento y control, en cada fase se tendrá objetivos y entregables definidos para cada uno los cuales se medirán.
La fase de transición comprende las actividades de gestión de redes sociales, canales, cuentas corporativas las cuales serán sometidas a
testeo previas al lanzamiento de publicidad.
CRONOGRAMA IMPLEMENTACIÓN
INVEASY
MES 1
Descripción Reponsable
FECHA INICIO FECHA FIN
Afinamiento desarrollo 7/01/2022 15/02/2022
Compra licencias Lider Financiero 7/01/2022 15/01/2022
Instalacion servidores, servicios y certificados Lider Tecnico 10/01/2022 20/01/2022
Horas desarrollo ajustes Lider Desarrollo 21/01/2022 30/01/2022
Pruebas pre y post Lider Desarrollo 2/02/2022 8/02/2022
Despliegue y publicación Lider Desarrollo 10/02/2022 15/02/2022
Despliegue modelo Financiero 17/02/2022 30/03/2022
Alianza y servicio bancario Lider Financiero 17/02/2022 22/02/2022
Configuracion canal de pagos Lider Financiero 25/02/2022 12/03/2022
Organización impuestos y declaraciones Lider Financiero 17/02/2022 30/03/2022
Reglamentación - 17/02/2022 30/03/2022
Validar cumplimiento legal Lider Financiero 17/02/2022 30/02/2022
Organización documental Lider Financiero 17/02/2022 30/02/2022
Configuración Redes - 1/04/2022 30/04/2022
Creacion redes y contenido Lider Tecnico 1/04/2022 15/04/2022
Aprobacion diseños publicitarios Gerente cuenta 15/04/2022 17/04/2022
Estrategia poblacion objetivo en redes Gerente cuenta 15/04/2022 20/04/2022
Compra publicidad Redes Lider Financiero 20/04/2022 21/04/2022
Seguimiento publico captado Gerente cuenta 22/04/2022 30/04/2022
Informes - 1/05/2022 30/05/2022
Reporte de usuarios y trazabilidad de acceso Lider Tecnico 1/05/2022 30/05/2022
Seguimiento efectividad de marketing Gerente cuenta 1/05/2022 30/05/2022
Ampliación 1/06/2022 30/06/2022
Creacion APP y publicacion en Play Store Lider Desarrollo 1/06/2022 30/06/2022
Convenios 1/06/2022 30/06/2022
Creacion convenios Gerente cuenta 1/06/2022 30/06/2022
Referencias
https://blog.hubspot.es/sales/elevator-pitch
https://t-position.com/ux-usabilidad-web/prototipo-web/