2/14/2022 EJERCICIO DE APLICACIÓN

1) Se deposita 1.000.000 en un año a una tasa de 3% ¿ cuanto tendra al final del año?

VA - 1,000,000
I 3%
N 12

VF $ 1,425,760.89

2) se calcula el vr acumulado despues de 38 dias si depoita 25.000.000 a un 3% mensual

VA - 25,000,000 N se divide en 30 porque es mensual

I 3%
N 38

VF $ 25,953,772.49

3) Se requiere disponer de 300.000 dentro de 6 meses para realizar un pago, le ofrecen una tasa de 3

VF - 300,000
I 3.5%
N 6

VA $ 244,050.19

4) Si hoy invierte $100 y despues de un año y medio tiene 200, que tasa de interesarrojo la operació

VA - 100
VF 200
N 18

TASA 3.93%

5) En un deposito de un banco a una tasa de 4% mensual, que tiempo debe esperar para que 500.00

I 4%
VA - 500,000
VF 711,656
 Nper 9.00 Meses

EJER

1) S e invierte 1.000.000 durante 6 meses en una entidad financiera que reconoce una tasa de intere

VA - 1,000,000
I 3%
N 6

VF $ 1,194,052.30

2) Se depositan 1.000.000 durante un año, en una corporacion que reconoce el 3% mensual.calcular

VA - 1,000,000
I 3%
N 12

VF $ 1,425,760.89

3) se invierte 1.000.000 durante 6 meses en una entidad financiera y al final de ese plaz se tienen ac

VA - 1,000,000
VF 1,194,052.30
N 6

TASA 3.00%

4) Si se realiza una operación financiera con una tasa de interes del 4% mensual 'cuanto tiempo se d

I 4%
VA - 5,000,000
VF 7,116,560

Nper 9.00 Meses

5) Se comprende hoy un negocio que da un rendimiento del 2% mensual. ¿Cuánto tiempo tardara en

I 2%
VA - 2,000,000 el doble para el valor VF
VF 4,000,000

Nper 35.00 Meses

6) un empleado gana 2.000.000 y espera un incremento promedio de 20%, ¿uanto quedara ganando

VA - 2,000,000
I 20%
N 5

VF $ 4,976,640.00

7) S e requiere tener ahorrado 3.000.000 dentro de 6 meses y se depositan en una entidad financier

VF - 3,000,000
I 3.5%
N 6

VA $ 2,440,501.93

EJERCICIOS DE TASAS VARIA

1) S e requiere invertir 2.500.000 durante 6 meses y la tasa que le reconocen inicial del 1% y se espe

2500000 -1,010 (1
 EJERCICIO DE APLICACIÓN #1. CALCULO DE VALOR FUTURO, TASA, NPER

nal del año?

un 3% mensual

30 porque es mensual

go, le ofrecen una tasa de 3,5% ¿mensual cuanto tendra depositado?

de interesarrojo la operación

be esperar para que 500.000 se conviertan en 711.656

 EJERCICIOS PROPUESTOS

econoce una tasa de interes del 3% mensual.se debe saber ¿Cuánto dinero se tendra acumulado al final del sexto mes?

oce el 3% mensual.calcular el valor acumulado al final del año

nal de ese plaz se tienen acumulados 1.194.052,30.¿que tasa de interes se pacto con la entidad

ensual 'cuanto tiempo se debe esperar para que 5.000.000 de hoy se conviertan en 7.116.560

¿Cuánto tiempo tardara en incrementarse la inversion en un 100%?

l doble para el valor VF

%, ¿uanto quedara ganando en 5 años?

an en una entidad financiera 3,5% mensual, ¿Qué valor se debe depositar hoy?

EJERCICIOS DE TASAS VARIABLES

ocen inicial del 1% y se espera que cada mes la tasa aumente 0.20 cada mes ¿ cuanto recibira la final del semestre?
del sexto mes?
 2/21/20

SE REQUIERE DISPONER DE 2.000.000 DENTRO DE 6 MESES. CALCULAR EL VR DEPOSITO SI SE ESPERAN LAS SIG

MES TASA
1 0.50%
2 0.60%
3 0.70%
4 0.80%
5 0.90%
6 1.00%

PRIMERA FORMA

VF 2,000,000.00
MES 1 2 3 4
TASA 0.50% 0.60% 0.70% 0.80%
FACTOR 100.50% 100.60% 100.70% 100.80%
PRODUCTO 104.58%

VF 2,000,000.00
N 1
I 104.58% 1.0458%
VA 1,912,332.52 -$ 1,979,299.63

UNA ACEPTACION BANCARIA POR 20.000.000 A 180 DIAS, SE NEGOCIA FALTANDO 72 DIAS PARA SU VENCIMIE
ESTE PROVEEDOR?

VP 20000000
I 18% ANUAL
N 72 360 ANUAL

VA -$ 19,348,780.34

SE SOLICITA UN PRESTAMO POR 1.000.000 A UNA TASA DEL 2% MENSUAL A 12 CUOTAS CANCELANDO EN DOS

VALOR 1,000,000
PAGOS MESES 6 Y 12 - 596,493 Inicialmente en la celda C42 se coloca cualquier valor
TASA MENSUAL 2%
 No CUOTA VR CUOTA VR INERESES AMORTIZACION SALDO
0 1,000,000
1 20,000 20,000 1,020,000
2 20,400 20,400 1,040,400
3 20,808 20,808 1,061,208
4 21,224 21,224 1,082,432
5 21,649 21,649 1,104,081
6 - 596,493 22,082 - 574,412 529,669
7 10,593 10,593 540,262
8 10,805 10,805 551,068
9 11,021 11,021 562,089
10 11,242 11,242 573,331
11 11,467 11,467 584,797
12 - 596,493 11,696 - 584,797 -

CLASE 3 - 28

CUANTO SE DEBE DEPOSITAR EN UNA CUENTA DE AHORROS QUE PAGA INTERESES 2% MENSUAL PARA PODER
$300.000 EN EL MES 12. TOME COMO FECHA FOCAL EL MES 11

VR CONTADO 13,500,000
CUOTA INICIAL 1,350,000
TASA MENSUAL 2%
PAGO MES 6 4,711,365
PAGO MES 8 4,661,365
PAGO MES 10 4,861,365

No CUOTA VR CUOTA VR INERESES AMORTIZACION SALDO

0 1,350,000 12,150,000
1 243,000 - 243,000 12,393,000
2 247,860 - 247,860 12,640,860
3 252,817 - 252,817 12,893,677
4 257,874 - 257,874 13,151,551
5 263,031 - 263,031 13,414,582
6 4,711,365 268,292 4,443,073 8,971,508
7 179,430 - 179,430 9,150,939
8 4,661,365 183,019 4,478,346 4,672,592
9 93,452 - 93,452 4,766,044
10 4,861,365 95,321 4,766,044 -

CUANTO SE DBE DEPOSITAR EN UNA CUENTA DE AHORROS QUE PAGA INTERESES MENSUAL PARA PODER RET
12 TOME COMO FECHA FOCAL EL MES 111
CUANTO SE DBE DEPOSITAR EN UNA CUENTA DE AHORROS QUE PAGA INTERESES MENSUAL PARA PODER RET
12 TOME COMO FECHA FOCAL EL MES 111

FLUJO DE CAJA PUNTO DE VISTA DEL AHORRADOR

TASA 2% NO
DEPOSITO 579,074 0
RETIRO MES 6 - 75,000.0 1
RETIRO MES 8 - 45,000.0 LAS SALIDAS SE 2
DIGITAN CON
TRETIRO MES 10 - 289,537.0 SIGNOS MENOS 3
SALDO MES 12 300,000.0 4
5
6
7
8
9
10
11
12

CUANTO SE DEBE DEPOSITAR HOY UN AHORRADOR EN UNA ENTIDAD FINANCIERA QUE PAGA UN INTERES 2,5
PARA TENER UN SALD FINAL DE 2.033.155,77 DENTRO DE 2,5 AÑOS? FECHA FOCAL MES 4

DEPOSITO INICIAL 871,392

TASA 2.5% NO
RETIRO MES 6 - 250,000 0
RETIRO MES 10 - 350,000.0 1
DEPOSITO MES 15 850,000.0 2
SALDO FINAL 2,033,158.77 3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
 2/21/2022

EPOSITO SI SE ESPERAN LAS SIGUIENTE TASAS EN 6 MESES

PRIMERA FORMA

5 6
0.90% 1.00%
100.90% 101.00%

DO 72 DIAS PARA SU VENCIMIENTO, EL COMISIONISTA DE OBRA, LE COBRA UNA TASA DE 18% ANUAL, ¿Cuánto RECIBIRA

CUOTAS CANCELANDO EN DOS COTAS EN LOS 6 MESES Y 12 HALLAS EL VALOR DE LA CUOTA.

42 se coloca cualquier valor

 sumar el valor de la cuota

sumar el valor de la cuota

CLASE 3 - 28/02/22

SES 2% MENSUAL PARA PODER RETIRAR $75.000 EN EL MES 6, $45.000 EN EL MES 8, LA MITAD DE LO DEPOSITADO EN EL MES 10 Y AUN

ES MENSUAL PARA PODER RETIRAR 75.000 EN EL MES 6, EN EL MES 8, LA MITAD DE LO DEPOSITADO EN EL MES 10, UN SE TENGA UN SA
ES MENSUAL PARA PODER RETIRAR 75.000 EN EL MES 6, EN EL MES 8, LA MITAD DE LO DEPOSITADO EN EL MES 10, UN SE TENGA UN SA

DEPOSITO Y REGISTRO INTERES DEPOSITO Y RETIRO + INTERESES SALDO

579,074 579,074 579,074.10
11,581 11,581 590,655.58
11,813 11,813 602,468.69
12,049 12,049 614,518.07
12,290 12,290 626,808.43
12,536 12,536 639,344.60
- 75,000 12,787 - 62,213 577,131.49
11,543 11,543 588,674.12
- 45,000 11,773 - 33,227 555,447.60
11,109 11,109 566,556.55
- 289,537 11,331 - 278,206 288,350.63
5,767 5,767 294,117.65
5,882 5,882 300,000.00

ERA QUE PAGA UN INTERES 2,5% MENSUAL, RETIRA 250000 DENTRO DE 6 MESES, 350.000 EN EL MES 10, HACE UN NUEVO DEPOSITO EN
CAL MES 4

VR DEPOSITO VR INTERESES DEPOSITO+INTERESES SALDO

871,392 871,392 871,391.51
21,784.79 21,784.79 893,176.29
22,329.41 22,329.41 915,505.70
22,887.64 22,887.64 938,393.34
23,459.83 23,459.83 961,853.18
24,046.33 24,046.33 985,899.51
- 250,000 24,647.49 - 225,352.51 760,546.99
19,013.67 19,013.67 779,560.67
19,489.02 19,489.02 799,049.68
19,976.24 19,976.24 819,025.93
- 350,000.0 20,475.65 - 329,524.35 489,501.58
12,237.54 12,237.54 501,739.11
12,543.48 12,543.48 514,282.59
12,857.06 12,857.06 527,139.66
13,178.49 13,178.49 540,318.15
850,000.0 13,507.95 863,507.95 1,403,826.10
35,095.65 35,095.65 1,438,921.75
35,973.04 35,973.04 1,474,894.80
36,872.37 36,872.37 1,511,767.17
37,794.18 37,794.18 1,549,561.35
38,739.03 38,739.03 1,588,300.38
39,707.51 39,707.51 1,628,007.89
40,700.20 40,700.20 1,668,708.09
41,717.70 41,717.70 1,710,425.79
42,760.64 42,760.64 1,753,186.44
43,829.66 43,829.66 1,797,016.10
44,925.40 44,925.40 1,841,941.50
46,048.54 46,048.54 1,887,990.04
47,199.75 47,199.75 1,935,189.79
48,379.74 48,379.74 1,983,569.53
49,589.24 49,589.24 2,033,158.77
AL, ¿Cuánto RECIBIRA
O DEPOSITADO EN EL MES 10 Y AUN SE TENGA UN SALDO DE

O EN EL MES 10, UN SE TENGA UN SALDO DE 300.00 EN EL MES

O EN EL MES 10, UN SE TENGA UN SALDO DE 300.00 EN EL MES

S 10, HACE UN NUEVO DEPOSITO EN EL MES 15 POR 850.000,

 CONVERSION DE TASAS

EL SEÑOR GONZALEZ LE PRESTA A UN AMIGO 1.000.000 DURATE 3 MEES UNA TASA DE INERES DEL 36% CON
LO SINTERESES AL FINAL DEL RIMESTRE.CALCULAR EL VALOR ACUMULADO AL FINAL DE LA OPERACIÓN ¿
OPERACION?

TASA 36% 3%
NPER 3
PAGO 0
VA 1,000,000

VF $ 1,092,727

TRIMESTRAL

TET (1+TASA)^n -1
TET 9.27% trimestral

FORMULA DE DESCAPITALIZACION

DETERMINAR LA EQUIVALENCIA MENSUAL DE UNA TASA DE 23,45% E.A

TASA: 23.45%
N 12

TE ((1+I)1/n) -1
TE 1.77%

TASA EFECTIVA ANUAL PARTIENDO DE LA ANTERIOR TASA MENSUAL :FORMULA DE CAPITALIZACION

TET (1+TASA)^n -1
TE 23.45% EA
SION DE TASAS

A DE INERES DEL 36% CON CAPITALIZACION MENSUAL. SE CANCELA EL PRESTAMO MAS

L FINAL DE LA OPERACIÓN ¿ QUE TASA DE INERES EFECIVA TRIMESTRAL ARROJO LA
ERACION?

PASO DE UN PERIODO MAYOR A UNO MENOR

CAPITALIZACION