UNIVERSIDAD FASTA

FACULTAD DE CIENCIAS JURIDICAS Y SOCIALES

LICENCIATURA EN SEGURIDAD CIUDADANA

SEGURIDAD BANCARIA

RECUPERATORIO

YTURRES, Pablo Alexis

Fecha de Entrega 09/12/2021

Este trabajo práctico lleva nota de aprobación

Calificación:
(máximo 20 puntos)

LEA DETENIDAMENTE LAS SIGUIENTES INDICACIONES

El archivo que entregue deberá contener: APELLIDO_Nombre_TP1.doc (no tarea)

Por ejemplo: SALINAS_Darío_TP1.doc

- Deberá subir a la plataforma este mismo archivo que descargó con sus respuestas (guardado según
se especificó en el punto anterior).
- La plataforma virtual es el único medio por donde se recibirán los TPs (no se tendrán en cuenta
envíos fuera de fecha ni enviados por otros medios sin excepción).
-El trabajo desarrollado lleva nota de aprobación teniendo en consideración si se ha logrado entender
el material de estudio
- Las respuestas deben figurar debajo de cada pregunta como figura en la plantilla de modo que
agilice la corrección.
 PRIMERA PARTE TP 1 (TEORÍA)
1.- Realice una comparación entre la nueva normativa sobre transporte de caudales,
Comunicación A6525, y el decreto 2625/73:

Dicha comparación debe contener por lo menos cinco diferencias expresas y claras, las
cuales usted debe detallar.

Comunicación a6525 Decreto 2625/73

Habla de Transporte de Valores, y se Habla de Transporte de dinero, y considera

considera valores: al dinero (billetes y dinero a los billetes y monedas tanto
monedas tanto nacional como extranjera, de nacional como extranjero, y metales
curso legal) y al oro preciosos en barra o amonedado.

La elección de los vehículos de traslado es De acuerdo a la cantidad de dinero y a la

independiente, pueden utilizar Vehículos zona de circulación (urbanizada o ruta), se
blindados (respetando la normativa establece la utilización de vehículos
específica de resistencia balística RB-4) o blindados y custodia y cantidad de personal,
no pueden ser blindados (pero el personal números que aumentan cuando la entidad
de traslado debe contar con protección financiera no posee vehículos blindados
balística RB-2) propios.

Es independiente el modo de traslado, solo Establece parámetros para el transporte

se debe arbitrar correctamente los medios aéreo (avión destinado a financieras o de
de seguridad, previo análisis de riesgo para entes oficiales indicando numero de
la prevención de comisión de delitos. custodios por monto de dinero a
transportar), férreo (de acuerdo a los montos
de dinero se asigna un numero de
portavalores y custodios, además el furgón
debe contar con una caja metalica
empotrada a él), marítimo o fluvial (se
asigna un numero de porta valores y
cantidad de custodios dependiendo de los
montos de dinero a transportar, además de
contar con una caja metálica empotrada a la
nave), además del terrestre de manera
individual.

Utilizar custodia armada y que el armamento Establece armamento específico y numero

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se ajuste a la clasificación establecida por la de armas para: Custodios a pie (arma de
ANMAC bajo la categoría de “uso civil puño – revolver cal .38 o pistola 9mm u
condicional”, según lo previsto en el Decreto 11,25) – Custodia de Vehículos Automotores
N°395/75. (pistola ametralladora 11,25 o 9mm –
escopeta 12/0), Custodia en Ferrocarril o
Armas de puño: pistolas repetición o
naves(2 custodios armas de puño, 4
semiatomaticas cal. Superior a .25 ejemplo:
custodios 1 con pistola ametralladora o
cal. 7,65, 9 mm, 11,25 mm, .380
escopeta; 6 custodios 2 con pistola
Revolver: cal. Superiores a .32, ejemplo .38, ametralladora o escopeta, hasta 8 custodios
.357, .44, .45 3 con pistola ametralladora o escopeta).
Custodia para la vía Aérea: 2 custodias con
armas de puño, mas de 2 custodias 1 con
pistola ametralladora

Adopta un sistema inteligente de Entintado Establece especificaciones precisas para

de Billetes, Incorporar en el vehículo vehículos blindados, furgones o coches
cartelería disuasoria, un sistema de ferroviarios, en el cual determinan la
geolocalización o seguimiento satelital con resistencia balística de carrocería, peso del
tecnología que prevea a los inhibidores de chasis, protección de ventanillas,
señal o rastreo con interrupción remota del equipamiento mínimo e indispensable del
sistema eléctrico del motor rodado

2.- Idéntica comparación y trabajo realice entre las normativas vigente sobre terminales
automáticas A6894 y la anterior circular A5817, detallando cinco diferencias y cinco
coincidencias entre ambas leyes.

CIRCULAR A6894 CIRCULAR A5817

Las terminales automáticas deberán contar Los cajeros deben responder a medidas de
con dispositivos electrónicos, con capacidad seguridad y construcción especificas o
de detectar el ataque a cualquier elemento superiores a las normas ANSI-UL 291.
de seguridad física donde se custodie
efectivo, los cuales reportarán a la central de
monitoreo

Arbitrar medios para impedir observación El cajero automático deberá estar

desde el exterior al momento de la recarga sólidamente fijado al piso, mediante dos

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 bulones de acero no menores de 1/2" (12,7
mm) de diámetro, removibles sólo desde su
interior
Protección en el frente de los terminales Los cristales que se utilicen en la
para evitar acceso al dinero, sistema de construcción de los módulos deben permitir
entintado observar el interior del recinto (“lobby”)
desde el exterior, para detectar eventuales
hechos delictivos, sea contra el cajero
automático y/o respecto del usuario
Instalar terminales automáticas con La iluminación del cajero automático
contenedor posterior y cerradura suministrará la claridad suficiente para
programable de al menos cinco minutos permitir observar en todo momento los
movimientos que se produzcan interna y
exteriormente
Utilizar un recinto operativo con cerradura Cableado de cajero debe estar protegido
electromagnética o similar

Queda a criterio y responsabilidad de las Los cajeros deben estar conectados al

entidades financieras, la toma de recaudos sistema de alarmas a distancia con la
que surgirán de un análisis de riesgo para dependencia de seguridad o policía.
salvaguardar la integridad de personas y
valores atesorados

Deberán brindar un nivel de privacidad que

evite la exposición del cliente en su
operatoria y contemple las medidas de
seguridad que impidan el acceso físico y
lógico a la terminal con fines fraudulentos.

Podrán adoptar un sistema de entintado de

billetes, ajustado a ajustar a lo establecido
en el punto 3.2.6. de las normas sobre
“Circulación monetaria” (texto según la
Comunicación “A” 6230).

La correcta y completa elaboración de esta sección otorga seis (6) puntos.

TP 1: TAREA DE ELABORACIÓN
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A.- Usted es el Responsable de Seguridad de una entidad bancaria en la ciudad donde
reside.

En tal carácter, realice el correspondiente plan de seguridad para la entidad bancaria según
lo ordena la normativa vigente, cumpliendo todas las obligaciones que la misma circular
impone.

Al momento de la realización del plan deberá tener en cuenta lo que hemos aprendido sobre
planificación y, además, las consideraciones especiales que sobre riesgos hemos aprendido
en la presente cursada.

En cumplimiento con lo asignado, en primera instancia tomaremos dentro de

todas las opciones crediticias/bancarias de la ciudad, la Sucursal del Banco “BANCO BTF”
(Banco de Tierra del Fuego), el cual se emplaza en la Av. San Martin Nro. 1064 entre las
calles Don Bosco y Piedrabuena, ocupando un lugar estratégico en la zona céntrica de la
localizada de ushuaia – Tierra del Fuego -, desde una arista enfocada en esta pandemia
COVID-19:

Imagen de la fachada frontal orientada a la calle San Martín.

Imagen satelital obtenida del servicio Google Maps.

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 Esta sucursal, funciona como una unidad de apoyo a la casa central del
BANCO BTF, en la cual se permite gestionar transacciones monetarias como ser:
extracción, depósitos ante ventanilla, disposición de 5 ATM de 24HS de funcionamiento;
además de ello atención personalizada a clientes para gestión crediticia, gestión de
prestamos personales y atención en general. La capacidad máxima de atención permitida es
de treinta (30) personas, la cual se encuentra estrictamente reducida por las restricciones de
la pandemia COVID-19, donde solamente se puede atender a los clientes mediante turno
previo, que se solicita mediante gestiona en la pagina web del banco, modalidad que
permite evitar el aglomeramiento de personas en el interior del recinto, y una gestión de los
recursos mas óptima.
Como condiciones edilicias, el mismo es un recinto de construcción moderna,
cuya antigüedad data de aproximadamente quince (15) años, posee un buen mantenimiento
activo en cuanto a estructura y fachada en general, con un único acceso a las personas, y
facilidad para clientes de movilidad reducida, tanto para el ingreso a las operaciones de
cajas como también en los sanitarios; actualmente se trabaja muy arduo en el
mantenimiento de la higiene y desinfección del lugar por la pandemia COVID-19, los
instrumentales de auto-gestión y cajeros ATM poseen un mejorado mecanismo de
seguridad, para evitar la consumación de hechos delictuales, como ser ataques de skimming
o hurto de capital para aquellos que olvidan la tarjeta insertada en el ATM, lectores de tarjeta
del sistema “pon y quita”, código de seguridad alfa-numérico tanto para el ingreso como para
la confirmación de la operación en las cuentas, entre otros.

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 También es necesario hacer hincapié en las medidas de seguridad que a
simple vista se pueden identificar en la sucursal, resaltándose las siguientes:
- Circuito interno/externo de cámaras de vigilancia CCTV.
- Puerta de acceso al recinto, posee cerradura electromagnética, que se accede a
través de la tarjeta electromagnética, sistema que se constata se encuentra
funcionando correctamente.
- Buena fuente de iluminación tanto interna (amplios ventanales que permiten el
ingreso de luz natural, como así también con luz artificial), como externa.
- Cristales externos con superficie laminada que impide observar hacia el interior.
- Presencia permanente de personal correspondiente a una empresa de seguridad
privada.
- Policía adicional dentro del bunker/circulando por las distintas áreas.
- Mamparas internas para otorgar integridad, privacidad y protección a los clientes en
las operaciones de caja y separación entre cajas.
- Prohibición de uso de celular y control constante de esta normativa por los
empleados de seguridad y personal de policía adicional.
- En esta última etapa, se implementó el uso obligatorio de barbijos y desinfección
diaria del establecimiento, con atención preferencial para las personas que se hayan
comprendidas dentro del grupo de riesgo desde en un horario de las 10:00 horas
hasta las 11:00 horas hs, y de ahí en adelante al público en general.
- Posee cartelería indicadora de precauciones que advierten al usuario (denuncia de
hechos delictivos).
- La estructura de los cajeros automáticos es de metal y robustas.
- Detectores de Humo y sistema de disparo de alarma contra incendios, matafuegos
dispuestos en zonas estratégicas.
Como lo indicara en párrafos anteriores, esta sucursal del Banco TDF
descripta se encuentra en una zona comercial (casco céntrico de la ciudad), sitio donde se
ubican numerosos comercios y oficinas, destacándose al respecto que, por ser una ciudad
turística, los locales poseen sus puertas abiertas desde las 08:30 hs hasta las 22:00 hs
aproximadamente, generando con ello gran caudal de personas a pie y vehículos por la
arteria San Martin, transitando a lo largo del día.
Un aspecto de la seguridad vienen dado por el servicio de prevención que
brinda la Policía Provincial, brindada a través de la Comisaría Primera Ushuaia, que debido
al cúmulo de comercios y aglomeramiento de personas constituye una zona diferenciada o
de especial atención, por lo cual se disponen de binomios de patrullas a pie, con recorrido o
paso de móviles policiales.

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 De esta manera el área donde se emplaza la sucursal es una de las mas
seguras de la ciudad, esto implica que su posicionamiento estratégico también se ve
asegurado, por las medidas de seguridad implementadas por comercios de la zona, como
los CCTV con cámaras en el exterior o que dan a la calle.
A continuación se desarrollará un análisis PEST sobre la sucursal bancaria
escogida, a fin de realizar un análisis exclusivamente externo, y tener en consideración el
macro-entorno en que opera esta sucursal para identificar los factores actuales que podrían
afectar variables vitales en el desarrollo normal de la actividad, a causa de los efectos que
contrajo la pandemia COVID-19, desde un punto de vista político, económico, social y
tecnológico.

Los siguientes factores del macro-entorno de la firma a considerar son:

Políticos: Hubo un cambio en la normativa de seguridad bancaria, orientado

a profundizar la higiene entorno edilicio, superficies de tránsito y de contacto común, a fin de
evitar la propagación del virus y poder brindar seguridad no solo a los clientes sino también
a los empleados. Esto fue impulsado entre todas las entidades locales, con colaboración del
gobierno provincial y municipal.
A través del empleo de la tecnología como un recurso de primerísima utilidad,
desde la página web de la empresa, y de fácil acceso a cualquier cliente, se dispone de un
turnero digital para acceder y lograr concretar un horario para las gestiones que el cliente
debe realizar de forma presencial en el banco, es por ello que se cuenta con horarios
determinados, y otros especiales.
Se dispusieron horarios de atención preferencial a grupo etario de riesgo y
otros para casos especiales fuera del horario habitual, además de ello para evitar la
presencialidad de estas personas en el recinto, los trámites de índole personal, pueden ser
gestionado por familiares directos bajo una declaración jurada; se dispuso además un
horario específico para el atendimiento de estos casos particulares, fuera del horario de
atención de los clientes en general.

Económicos: Desde los estratos gubernamentales a nivel provincial y

municipal, se obtuve una fuerte presencia de personal abocado a tareas de desinfección y
contralor de comercios y bancos, a partir de la flexibilización de medidas restrictivas de
circulación, esto permite concientizar no solo a los clientes de la importancia de la seguridad
sanitaria, sino también a los propios comercios para un resguardo mutuo, evitándose ser
sancionados con el cierre del comercio, lo que provocaría una alto impacto en la actividad
comercial, que desde ya se vio diezmada por los efectos de la prohibición de circulación.
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 Además, desde el área ejecutiva del Banco Tierra del Fuego se impulsaron
flexibilidad de pagos de créditos, acceso a créditos bancarios para palear la situación
económica del sector privado, como la pequeña y mediana empresa, con taza de interés
cero, algo de vital importancia a una economía regional con un alto impacto negativo.

Social: En este factor, se implementó la nueva tendencia cultural del

mantenimiento de la higiene y seguridad dentro del recinto para la no propagación de la
pandemia; la sociedad misma se amoldo al sistema de turnos on-line para una atención más
eficiente y ordenada, la utilización de elementos de protección como cubre bocas, alcohol en
gel personal, respeto por el distanciamiento social.

Tecnológica: al verse sumergido en el implemento de la tecnología, servicios

web para el pago de bienes y servicios, se implementaron ciertas medidas como
autenticación de doble factor de seguridad para logueos de la plataforma online del Banco
BTF, con ellos se consigue disuadir y evitar maniobra vinculadas a delitos informáticos,
como suplantación de identidad, bishing, pishing, estafas del tipo telefónicas.

Ahora bien, teniendo en desarrollado todo lo planteado con anterioridad, nos

queda efectivizar un Plan de seguridad, para ello debemos:

Identificación del problema o diagnóstico:

En resumen, volcamos todos los inconvenientes aparejados con la pandemia
COVID-19, el aislamiento social obligatorio, y la necesidad de poder continuar con el
funcionamiento óptimo de las instituciones financieras para motorizar la economía.
A nivel delictual, tal como se expuso, la zona donde se emplaza la sucursal
del Baco TDF, esta compuesta por varios comercios con CCTV instaldos tanto dentro como
fuera del comercio, se cuenta con servicios de patrullas a pie y móviles policiales, lo que se
advierte una fuerte presencia de las fuerzas de seguridad y el orden del lugar, dando una
seguridad preventiva con la presencia, y activa y rápida en caso de la comisión de algún
hecho ilícito.

Desarrollo y elección de las estrategias más convenientes:

El estudio y análisis al panorama actual, trajo como consecuencia la
aplicación de nuevos métodos de funcionamiento de la sucursal, para poder continuar con el
cumplimiento de los objetivos de la actividad financiera, sin dejar de lado la seguridad social
establecida. Se implementaron fuertes estrategias de seguridad, desinfección e higiene,

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para mantener un aislamiento seguro entre el capital humano, los recursos y los clientes en
general, alcanzándose dicho objetivo de manera muy satisfactoria.

Toma de decisiones (disposición de recursos):

Se dispondrán la totalidad de elementos y recursos al alcance de los
empleados bancarios, y con ello poder establecer los patrones mínimos de seguridad,
garantizando con ello un óptimo servicio seguro para la población, que paulatinamente de
acuerdo a las flexibilidades del sistema de sanidad, incrementan de forma paulatina y
progresiva, un mayor numero de personas en recintos cerrados.

Ejecución del plan:

Lograr estos objetivos que mejoran sistemáticamente el desarrollo de la
actividad bancaria, es posible a partir de una distribución de tareas acordes a cada área
específica que compone el organigrama de la Sucursal Bancaria.
Además debemos ponderar por un correcto desarrollo del área tecnológica y
la vinculada a la seguridad informática: las mismas buscaran maximizar las gestiones online,
y mejorar medidas de seguridad informática, que puedan ser de fácil entendimiento para los
clientes de todas las franjar etarias que conforman su cartera. Un manejo acrode de estas
áreas especificas brindará al cliente una mayor seguridad para operar con los servicios de
banca online o Homebanking, que en la actualidad son sumamente necesarios para el pago
de bienes y servicios; el no entendimiento de ello, puede traer aparejado como ya se dijo, de
un sin número de delitos informáticos, a los cuales clientes descuidados o poco prevenidos,
pueden verse sumergidos y poner en riesgo su capital.
Mantenimiento e infraestructura: Se encargarán de acondicionar los sectores
de atención al público, para la colocación de mamparas que permitan un aislamiento de
protección entre los clientes y el capital humano de la firma bancaria.
Limpieza: se encargarán de realizar las desinfecciones constantes en las
instalaciones en general, en especial interés en aquellos de transito y contacto común, no
solo en clientes sino también en propios empleados, para evitar la propagación infecciones
en el lugar.

Marketing crediticio: acercar nuevos clientes y ofrecer servicios acordes a los

tiempos que corren, es necesario para mejorar una economía regional diezmada por los
efectos negativos de la Pandemia, por ello dicha área tendrá a cargo la gestión de los
créditos a tasa cero, no solo a clientes individuales sino también para las pequeñas y
medianas empresas del sector privado.

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 Cuerpo de directivos: se encargarán de fiscalizar el cumplimiento de estas
actividades, monitoreo de las mismas para una evaluación y eventualmente una
implementación de medidas complementarias que coadyuven con la trama del aislamiento
social y permita un desarrollo sustentable de las actividades bancarias.

El plan desarrollado con todos sus elementos formales y materiales debidamente

explicitados otorga diez (10) puntos,

B.- El Banco para el cual trabaja sufre un incendio de características no intencionales,

debido a una mala acción de uno de sus empleados.

Realice la denuncia de dicho hecho ante el Banco Central, cumpliendo con las formalidades
que exige la normativa vigente. Se recomienda que se haga en un formato de nota, dirigida
a la parte interviniente de dicha entidad.

Nota N° 0001-2021 – Banco Tierra del Fuego – Sucursal Kuanip Nº 860 - Ushuaia

Ushuaia, 08 de Dicimebre de 2011.

Rel: Incendio en sucursal de calle Kuanip N° 860 – Ushuaia – Tierra del Fuego

A LA GERENCIA DE SEGURIDAD DEL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA

S/ DESPACHO.

De mi mayor consideración:

Quien suscribe Pablo Alexis YTURRES, D.N.I. N° 31.941.619,

con domicilio laboral en calle Kuanip N° 860 de la ciudad de Ushuaia, se presenta
respetuosamente ante Ud., a los efectos de informar las siguientes particularidades surgidas
el pasado 07 de diciembre del corriente año en curso.

En la fecha señalada siendo alrededor de las 13:00 horas,

mientras uno de los empleados se disponía a consumir un refrigerio en el sector de cocina,
se registro un incendio de características NO intencionales, en el recinto señalado.

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 El estrago tuvo origen en el artefacto de cocina, el cual luego
de ser encendido para su utilización, el empleado Brian FLORES FARIAS, D.N.I. Nº
35.244.721, dejo en proximidades a la hornalla, una sección de tela (repasador), mientras
manipulaba otros elementos; su descuido hizo que el elemento entrara en contacto con la
llama de la hornalla e iniciara el ígneo, que se propago por las llamas provocadas, hacia el
mobiliario dispuesto en las inmediaciones a la cocina (alacena).
Rápidamente se activaron los dispositivos detectores de
incendios, los cuales accionaron la alarma la cual esta vinculada a los servicios de
emergencias, tanto 101, como bomberos voluntarios.
De forma inmediata se procedió a la correcta evacuación de
las instalaciones mas cercanas, desviando a los operarios y publico en general, hacia el
punto de encuentro establecido en Plan de evacuación.
Por otro costado y de forma paralela, un grupo de empleados
adiestrados par combatir este tipo de estragos, materializo las primeras medidas a los
efectos de mitigar la acción de las llamas mediante la utilización de matafuegos dispuestos
en el área, sin embargo rápidamente el fuego se esparció por los mobiliarios cercanos por
tal motivo, dicho grupo se retiró de la zona.
Al estar en cercanías el Destacamento Nº 1 José Soto de
Bomberos Voluntarios Ushuaia, se hizo presente el cuerpo bomberil con autobomba, y
rápidamente se internaron en el lugar y efectivizaron la extinción del ígneo; mientras también
se contó con la colaboración de efectivos de la comisaría Segunda Ushuaia, y móviles
sanitarios del Hospital Regional Ushuaia.
Posteriormente ser realizaron las inspecciones del sitio,
lográndose determinar que los daños están circunscriptos únicamente al Sector cocina,
debiéndose reemplazar cielorrasos, paredes de placa de yeso, abertura (puerta medidas
estándar y ventana), artefacto de cocina, mesada y bajo mesada, y mobiliario (alacenas). Lo
cual asciende a un valor de aproximadamente pesos seiscientos mil ($600.000,00).
No se tuvieron que lamentar victimas fatales, ni tampoco
lesionados, únicamente las pedidas estuvieron relacionadas a bienes materiales.
Sin otro particular saludo a Ud., atentamente.

Esta tarea otorga los restantes cuatro puntos del trabajo práctico.

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