al hablar de la problemática del lavado de activos en Colombia y su origen, resulta inevitable no

tocar algunos de los temas más sensibles como, el narcotráfico, el surgimiento de los grupos
armados, la corrupción, entre otros acontecimientos de gran impacto que influyeron en nuestra
historia descritos en las décadas, desde los años 70 hasta el tiempo actual, enfocados al sistema
financiero. El lavado de activos es una de las actividades delictivas más comunes en el mundo cuyos
inicios se conocieron en Colombia durante la cruda y oscura era de los años 70, una época donde la
economía se encontraba estancada, la producción agrícola no era la mejor sobre todo en la parte
norte de Colombia y el índice de calidad de vida era uno de los más bajos de América Latina. Para
esta década el lavado de activos era sencillo dada la falta de controles, que no limitaban la
circulación de dinero cuando éste ingresaba o salía de un país a otro y la utilización de
transacciones bancarias era muy poca.

Para la década de los años 80,elnegocio de la marihuana ocupa un papel secundario y otra tipología
de droga, como la mata de coca toma su lugar; los americanos se vieron opacados y obligados a
migrar, pues no tenían como competir con este nuevo cultivo, lo que permitió el crecimiento
acelerado de las dos grandes organizaciones criminales más poderosas de toda la historia nacional,
el cartel de Cali y el cartel de Medellín, quienes para opacar el origen de sus recursos se vieron
obligados amontar fachadas comerciales, deportivas, inmobiliarias entre otros, tal vez unas de las
más representativas fue el imperio farmacéutico y la fachada en el futbol profesional colombiano con
el club América de Cali.