CUENTA DEBITO CUENTA CREDITO FECHA MONTO REFERENCIA BENEFICIARIO TIPO DE TRANSACCION MONEDA ACH CODIGO BANCO ACH

DE TRANSACCION MONEDA ACH CODIGO BANCO ACH TIPO DE CUENTA OTRO BANCO CONCEPTO CONTRASEÑA
903355071 3020115635 10/06/2021 1185 1 ARTAZON, S.A. RT 320 44 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 0040034090 10/06/2021 189 2 EMBOTELLADORA LA MARIPOSA, S.A. RT 320 15 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 0020053207 10/06/2021 840 3 LA PANA S.A. RT 320 15 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 0720020064 10/06/2021 1235 4 GUILLERMO ZAPATA NIEDERHEITMANN RT 320 15 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 0720020064 10/06/2021 990 5 GUILLERMO ZAPATA NIEDERHEITMANN RT 320 15 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 902950369 10/06/2021 25868 6 ALIMENTOS GOSNELL S.A. CR 320 42 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 900250481 10/06/2021 5600.10 7 ELEVADORES OTIS S DE RL DE CV CR 320 42 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 07400124679 10/06/2021 18400 8 VIGILANCIA Y PROTECCION CORPORATIVA S.A. RT 320 45 DA PAGO PROVEEDOR 0
903355071 0180101980 10/06/2021 878 9 GRUPO PREMIUM, S.A. RT 320 15 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 1580080499 10/06/2021 1069.20 10 PLUS MARKAS, S.A. RT 320 15 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 900409855 10/06/2021 509 11 MARCAS MUNDIALES, S.A. CR 320 42 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 900165895 10/06/2021 225 12 DISTRIBUIDORA POPS S.A. CR 320 42 DM PAGO PROVEEDOR 0
903355071 3330055736 10/06/2021 560 13 NETWORKING, S.A. RT 320 15 DM PAGO PROVEEDOR 0
QUETZALES DOLARES
BANCOS No. BANCOS No.
Banco de America Central 42 Banco de America Central 42
Banco Reformador, S.A. 42 Banco Reformador, S.A. 42
Banco de Guatemala 01 Banco de Guatemala 01
Crédito Hipotecario Nacional 04 Crédito Hipotecario Nacional 04
Banco de Los Trabajadores 12 Banco de Los Trabajadores 12
Banco Inmobiliario, S.A. 13 Banco Inmobiliario, S.A. 13
Banco Industrial, S.A. 15 Banco Industrial, S.A. 15
Banrural 16 Banrural 16
Banco Internacional, S.A. 19 Banco Internacional, S.A. 19
Citibank NA 30 Citibank NA 30
Vivibanco, S.A. 36 Vivibanco, S.A. 36
Banco Americano, S.A. 39 Banco Americano, S.A. 39
Bancasol, S.A. 40 Bancasol, S.A. 40
Banco de Antigua, S.A. 41 Banco de Antigua, S.A. 41
Citibank Guatemala 43 Citibank Guatemala 43
Banco Agromercantil 44 Banco Agromercantil 44
Banco G & T Continental 45 Banco G & T Continental 45
Banco de Credito 46 Banco de Credito 46
Banco Azteca 47 Banco Azteca 47
 Longitud de
Tipo de cuenta caracteres
Banco Agromercantil de Guatemala S.A.

DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 10

AHORROS GTQ 10
Banco Americano S.A.
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 11
DEPOSITOS DE AHORROS GTQ 11
DEPOSITOS MONETARIOS US$ 11
DEPOSITOS DE AHORRO US$ 11
PRESTAMOS GTQ 10
PRESTAMOS US$ 10
Banco Azteca de Guatemala S.A.

Cuenta corriente GTQ 14

Banco CitiBank Guatemala

DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 15

AHORROS GTQ 15

DEPOSITOS MONETARIOS US$ 15

AHORROS US$ 15
Citibank N.A. Guatemala
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 10
Banco GYT Continental S.A.
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 11
DEPOSITOS MONETARIOS US$ 11
AHORROS GTQ 11
AHORROS US$ 11
Banco Industrial S.A.
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 10

AHORROS GTQ 7
DEPOSITOS MONETARIOS USD 11
AHORROS USD 11
Banco Inmobiliario S.A.
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 11
AHORROS GTQ 11
PRESTAMOS 11
Banco Internacional S.A.
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 10
AHORROS GTQ 10
DEPOSITOS MONETARIOS US$ 10
DEPOSITOS AHORROS US$ 10
TARJETA DE CREDITO 16
Banco Promérica
 DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 12
AHORROS GTQ 12
MONETARIOS US$ 12
AHORROS US$ 12
PRESTAMOS GTQ 12
PRESTAMOS DOLARES 12
TARJETA DE CREDITO QUETZALES 16
TARJETA DE CREDITO DOLARES 16
Banco Reformador S.A.

DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 9 u 11

AHORROS GTQ 9, 10 u 11

DEPOSITOS MONETARIOS US$ 10 u 11

PRESTAMOS 9
TARJETA DE CREDITO 16
Banco de Crédito S.A.
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 9
AHORROS GTQ 9
DEPOSITOS MONETARIOS US$ 9
AHORROS US$ 9
PRESTAMO GTQ Y US$ 11
TARJETA DE CREDITO GTQ Y US$ 16
Banco de Desarrollo Rural S.A.
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 10
AHORROS GTQ 10
MONETARIOS US$ 10
AHORROS US$ 10
PRESTAMOS 10
TARJETAS DE CREDITO 16
Banco de los Trabajadores
AHORROS GTQ 10
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 10
DEPOSITOS MONETARIOS US$ 10
AHORROS GTQ 10
El Crédito Hipotecario Nacional

DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 12

AHORROS GTQ 12
Vivibanco
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 12
AHORROS GTQ 12
PRESTAMOS 12
Banco de Guatemala
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 7
AHORROS GTQ
DEPOSITOS MONETARIOS US$ 7
Banco de América Central
MONETARIOS GTQ 9
MONETARIOS US$ 9
AHORROS GTQ 9
AHORROS US$ 9
INVERSION 9
MONETARIOS Q2 9
TARJETA DE CREDITO 16
PRESTAMOS BAC Guatemala 9
PRESTAMOS BAC Guatemala 7
Banco de Agromercantil
DEPOSITOS MONETARIOS GTQ 10
AHORROS GTQ 10
TARJETA DE CREDITO GTQ 16
PRESTAMOS GTQ 10
DEPOSITOS MONETARIOS US$ 10
AHORROS US$ 10
TARJETA DE CREDITO US$ 16
PRESTAMOS US$ 10

Financiera de Occidente
PRESTAMOS GTQ Financiera 6

PRESTAMOS US$ Financiera 6

PRESTAMOS US$ OIC 4

TARJETA DE CREDITO 16
Ejemplo de formato que se empleara

Banco Agromercantil de Guatemala S.A.

0000000123

0000654321

Banco Americano S.A.

10010000011
20010000011
60010000011
70010000011
0112012638
7101001456
Banco Azteca de Guatemala S.A.

35790104142620
Banco CitiBank Guatemala
410320000000001
00000000000002
410320000000001
00000000000002
410320000000001
000000000000002
410320000000001
Citibank N.A. Guatemala
0001234001
Banco GYT Continental S.A.
00000001008
00100002009
00210003001
00310004002
Banco Industrial S.A.
0060590441

3512345
0060590441
0060590441
Banco Inmobiliario S.A.
17013010101
11015010101
63813010101
Banco Internacional S.A.
1500123456
4005123456
4010100000
4010100000
4023123456789120
Banco Promérica
 10010001116
100010000011
610060000045
710010000243
010700000001
600700000001
4218251419069875
4218251419069876
Banco Reformador S.A.
112222233 u
11122222211
1223333344 u
22233333355
1223333344 u
22233333355
123456789
4280999999999990
Banco de Crédito S.A.
1006698
113888440
701999016
692099128
1218320012
4568222233334440
Banco de Desarrollo Rural S.A.
3033002135
4033002135
6033002135
8033002135
7033002135
4048430102021110
Banco de los Trabajadores
5001234001
1010100000
0700123001
3010100000
El Crédito Hipotecario Nacional

20990115399

100990123456
Vivibanco
001200012345
001010035987
001370022792
Banco de Guatemala
1100015
 1720010
Banco de América Central
900123456
900123456
960123456
960123456
930123456
980123456
5491123456789010
240012345
2400123
Banco de Agromercantil
0000000123
0000654321
1234000000001300
0000213535
0000000123
0000654321
1234000000001300
0000213535

Financiera de Occidente
199000

199222

5101

4564330012349870
 A considerar
e Guatemala S.A.
Incluir el número de ceros a la izquierda que contenga el número de cuenta

Incluir el número de ceros a la izquierda que contenga el número de cuenta

no S.A.
INICIAN CON NUMERACION 1
INICIAN CON NUMERACION 2
INICIAN CON NUMERACION 6
INICIAN CON NUMERACION 7
INICIAN CON NUMERACION 01 HASTA 60
INICIAN CON NUMERACION 70 HASTA 90
atemala S.A.
La posición 6 identifica la moneda (1 = Quetzales, 5 y 6 =
Dólares)
Guatemala
Si no cumple con la longitud de quince digitos rellenar con ceros a la izq.

Si no cumple con la longitud de quince digitos rellenar con ceros a la izq.

Si no cumple con la longitud de quince digitos rellenar con ceros a la izq.

Si no cumple con la longitud de quince digitos rellenar con ceros a la izq.

atemala
Incluir los tres ceros iniciales del número de cuenta
nental S.A.
Incluir los ceros iniciales del número de cuenta
Incluir los ceros iniciales del número de cuenta
Incluir los ceros iniciales del número de cuenta
Incluir los ceros iniciales del número de cuenta
al S.A.
Incluir los ceros iniciales del número de cuenta
Se deben tomar en cuenta únicamente los últimos 7 dígitos de la numeración
anotada en cada libreta
Incluir los ceros iniciales del número de cuenta
Incluir los ceros iniciales del número de cuenta
ario S.A.
Inician con 17, 18, 19 y 20
Inician con 10, 11, 12, 13 y 14
Inician con 5, 6 y 7
onal S.A.

Inician con 401

Inician con 401

érica
 Rango del 00 al 09 monetarios quetzales
Rango del 10 al 29 ahorros quetzales
Rango del 60 al 69 monetarios USD$
Rango del 70 al 79 ahorros USD$
Inician con 01-07, 01-08, 1-11, al 1-36, 3-1, 3-3, 8-1, 21-1 al 21-12
Inician con 60-1, 60-3, 60-6, 60-18, 60-22
Las tarjetas de crédito deben iniciar con los dígitos 40, 41, 42, 43, 49
Las tarjetas de crédito deben iniciar con los dígitos 40, 41, 42, 43, 49
dor S.A.

Si es de 10, el primer dígito debe ser 1

Si es de 10, el primer dígito debe ser 4 o 5

Deberá iniciar con 4280

ito S.A.
La longitud de los números de cuenta es fija por lo tanto se debe completar
con ceros a la izquierda, para las tarjetas de crédito inician con numeración "4"

o Rural S.A.
Inicia con número 3
Inicia con número 4
Inicia con número 6
Inicia con número 8
Inicia con número 7
inician 4048
bajadores
Inician con numeración 500
Puede iniciar con 1 y con 7 dependiendo el producto

Pueden iniciar con numeración 3,6,8 y 9 dependiendo el producto

rio Nacional
Incluir Ceros a la izquierda (2 dígitos para tipo de producto + 3 dígitos de la
agencia de apertura + 6 dígitos de correlativo + 1 dígito verificador = 12 dígitos
en total)
Incluir Ceros a la izquierda (2 dígitos para tipo de producto + 3 dígitos de la
agencia de apertura + 6 dígitos de correlativo + 1 dígito verificador = 12 dígitos
en total)
o
Debe incluir todas las posiciones, inclusive los ceros no representativos.
Debe incluir todas las posiciones, inclusive los ceros no representativos.
Debe incluir todas las posiciones, inclusive los ceros no representativos.
temala
No incluir ceros iniciales en el número de cuenta
Banco de Guatemala no apertura cuentas de ahorro
 No incluir ceros iniciales en el número de cuenta
ca Central
Número inicial 90
Número inicial 90
Número inicial 96
Número inicial 96
Número inicial 93
Número inicial 93
Inician con: 3, 4, 5, 7
Inician con 20, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 40, 41, 51
Número inicial 2
mercantil
Incluir el número de ceros a la izquierda que contenga el número de cuenta
Incluir el número de ceros a la izquierda que contenga el número de cuenta
Las tarjetas de crédito deben iniciar con los dígitos 40, 42, 51, 52, 55
Incluir dos ceros con los que inicia el número de cuenta
Incluir el número de ceros a la izquierda que contenga el número de cuenta
Incluir el número de ceros a la izquierda que contenga el número de cuenta
Las tarjetas de crédito deben iniciar con los dígitos 40, 42, 51, 52, 55
Incluir los ceros que contenga el número al lado izquierdo

ccidente
Los préstamos de Financiera inician con 1. No se anteponen ceros
Los préstamos de Financiera inician con 1. No se anteponen ceros - Se
aceptarán transacciones en DLS cuando la cámara lo indique
Los préstamos de OIC inician con 5. No se anteponen ceros - Se aceptarán
transacciones en DLS cuando la cámara lo indique
Todas nuestras tarjetas inician con valores 40, 43, 45, 46. No se anteponen
ceros
CUENTA DEBITO
CUENTA CREDITO
FECHA
MONTO
REFERENCIA
BENEFICIARIO

TIPO DE TRANSACCION

MONEDA ACH
CODIGO BANCO ACH
TIPO DE CUENTA
CONCEPTO

CONTRASEÑA
cuenta de 9 digitos
cuenta destino sin guiones ni espacion ni signos especiales
dd/mm/aaaa
solo separar decimales
puede utilizar correlativo de pagos y se pueden ingresar hasta 9 digitos esta columna es numerica unicamente
nombre del propietario de cuenta o a nombre de quien sale el cheque solo 29 digitos

CR para cuentas internas BAC ó BANCOR

RT creditos enviar fondos a otros bancos

colocar 320 para QTZ y 840 para USD

Cada banco tiene un codigo asignado se enviara la ruta de cada banco
DM para cuentas monetarias y DA para cuentas de ahorro solo aplica cuando es ach
cualquier referencia no mayor a 30 digitos
colocar cualquier numero o codigo deseado pero no colocar signos especiales (.:;,!"#$%&/()=?¡¿'|*-) ni ñÑ tapoco colocar
decimales
 CAMPOS QUE APLICAN PARA
PLANILLAS ACH CHEQUES
X X X
X X
X X X
X X X
X X X
X X X

X X X
X X X
X
X X
X X X

Colocar cero Colocar cero X