Informe Septiembre CC 2021

Septiembre 2021
RESULTADOS DE LA GESTIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
1. NORMATIVA
1.1. Envío de información a Organismos de Control
1.1.1. Unidad de Análisis Financiero y Económico
El reporte de operaciones que superan el umbral RESU, correspondiente al mes de

septiembre 2021, se generaron 155 personas a reportar entre socios y clientes que, de
acuerdo a las transacciones realizadas en el mes, igualaron o superaron el umbral de
USD 10.000 dólares; de los cuales el 2.58% son clientes, el 27.10% son socios e
inversionistas, es decir socios que a su vez mantienen una inversión en la Institución y
el 70.32% son únicamente socios.
Inversionistas
El 2.58% que son clientes muestran un movimiento transaccional por cancelación y

renovación de inversión, transferencias nacionales enviadas; el 100% de clientes son
personas naturales.
TID IDE NRS AEC TCO NCO FAC FTR VDE VCR VEF VCH VVT TTR OBS
C 600070262 MONTUFAR SAMANIEGO HECTOR TRAJANO S01 RDI 1001000552 20210908 20210908 14914 0 0 0 14914 7 Inversionista
C 601016405 MONGE TORRES RAFAEL EDUARDO S01 AHO 330102006112 20190508 20210928 0 0 700 0 700 71
C 601016405 MONGE TORRES RAFAEL EDUARDO S01 INV 1001000589 20210924 20210924 54000 0 0 0 54000 6 Inversionista
C 601016405 MONGE TORRES RAFAEL EDUARDO S01 INV 3301010052433 20210426 20210924 0 53067 0 0 53067 12
C 601301526 QUINALUIZA GUALOTO JULIO RUBEN S01 AHO 330102002310 20180813 20210928 2000 0 0 0 2000 34
C 601301526 QUINALUIZA GUALOTO JULIO RUBEN S01 INV 1001000591 20210928 20210928 16750 0 0 0 16750 6 Inversionista
C 601301526 QUINALUIZA GUALOTO JULIO RUBEN S01 INV 3301010048153 20200824 20210928 0 17178 0 0 17178 12
C 1710851914 GAVILANES BUITRON DAVID ALEJANDRO L681001 RDI 1001000580 20210922 20210922 10420 0 0 0 10420 7 Inversionista
Total 4
Socios-Inversionistas
El 27.10% que son socios-inversionistas muestran un movimiento transaccional por

cancelación y renovación de inversión, transferencias nacionales enviadas y recibidas
por concepto de créditos realizados en el BIESS, FCME, venta de bonos a distintas
casas de valores,entre otros; notas de débito y crédito, concesión de crédito,
cancelación o abonos a los préstamos, depósitos, entre otros, como se detalla:
TID IDE NRS AEC TCO FAC FTR VDE VCR VEF VCH VVT TTR TIP
C 200431773 MEJIA BARBA IVAN OSWALDO S04 AHO 20080313 20210927 0 0 1000 0 1000 71
C 200431773 MEJIA BARBA IVAN OSWALDO S04 PRE 20210924 20210924 0 9300 0 0 9300 11
Socio / Inversionista
C 200431773 MEJIA BARBA IVAN OSWALDO S04 PRQ 20201026 20210924 89 0 0 0 89 23
C 200431773 MEJIA BARBA IVAN OSWALDO S04 PRQ 20201026 20210922 90 0 0 0 90 13
C 200502342 ALBIÑO PRADO LIGIA NELLE S01 AHO 20051005 20210924 0 0 80 0 80 71
C 200502342 ALBIÑO PRADO LIGIA NELLE S01 AHO 20051005 20210917 0 853 0 0 853 35 Socio / Inversionista
C 200502342 ALBIÑO PRADO LIGIA NELLE S01 INV 20210614 20210922 0 20001 0 0 20001 12
C 200502342 ALBIÑO PRADO LIGIA NELLE S01 INV 20210922 20210922 10001 0 0 0 10001 6
C 200502342 ALBIÑO PRADO LIGIA NELLE S01 PRE 20200316 20210922 496 0 0 0 496 13
1
Septiembre 2021
Socios
En cuanto al 70.32% de personas a reportar que tienen la calidad de socios, muestran
un movimiento transaccional por depósitos, cancelación de inversión, envío de
transferencias, transferencias recibidas por concepto de créditos realizados en el
BIESS, FCME, venta de bonos a las distintas casas de valores, concesión de créditos,
transferencias internas, nota de débitos y créditos por acreditación de seguro de
desgravamen, pre cancelación de préstamos, entre otros, como se detalla:
2
Septiembre 2021
TID IDE NRS AEC TCO FAC FTR VDE VCR VEF VCH VVT TTR OBS
C 200683829 RAMOS ROBERTO GERMAN P852101 AHO 20060127 20210920 0 0 600 0 600 71
C 200683829 RAMOS ROBERTO GERMAN P852101 AHO 20060127 20210917 0 875 0 0 875 35 Socio
C 200729598 VERDEZOTO ANGEL EFRAIN P851021 AHO 20081114 20210907 0 6718 0 0 6718 35
Socio
C 200909810 VITERI NARANJO NORA HORTENCIA S01 AHO 20180821 20210908 0 0 800 0 800 3
C 200909810 VITERI NARANJO NORA HORTENCIA S01 AHO 20180821 20210922 0 0 500 0 500 71 Socio
C 200909810 VITERI NARANJO NORA HORTENCIA S01 PRE 20210922 20210922 0 8000 0 0 8000 11
C 200909810 VITERI NARANJO NORA HORTENCIA S01 PRQ 20200720 20210922 2504 0 0 0 2504 23
C 200935435 VASQUEZ PAREDES LUZ TERESA S04 AHO 20210809 20210903 0 914 0 0 914 22
C 200935435 VASQUEZ PAREDES LUZ TERESA S04 AHO 20110620 20210929 0 592 0 0 592 35 Socio
C 200935435 VASQUEZ PAREDES LUZ TERESA S04 PRE 20210903 20210903 0 35000 0 0 35000 11
C 200935435 VASQUEZ PAREDES LUZ TERESA S04 PRE 20190906 20210903 22787 0 0 0 22787 23
C 200935435 VASQUEZ PAREDES LUZ TERESA S04 PRQ 20200610 20210904 44 0 0 0 44 13
C 302225180 NASPUD VILLAFUERTE JENNY VERONICA S04 AHO 20170913 20210929 0 478 0 0 478 35
C 302225180 NASPUD VILLAFUERTE JENNY VERONICA S04 PRE 20210924 20210924 0 12000 0 0 12000 11
C 302225180 NASPUD VILLAFUERTE JENNY VERONICA S04 PRE 20190816 20210924 5207 0 0 0 5207 23 Socio
C 501136113 MEDINA ZUMBANA MAURO SANTIAGO S04 AHO 20050802 20210915 0 0 16 0 16 71
C 501136113 MEDINA ZUMBANA MAURO SANTIAGO S04 AHO 20050802 20210929 0 555 0 0 555 35 Socio
C 501136113 MEDINA ZUMBANA MAURO SANTIAGO S04 PRE 20210922 20210922 0 25000 0 0 25000 11
C 600234975 QUINTANA HINOJOSA EDUARDO RODRIGO S01 AHO 20050816 20210925 0 0 50 0 50 71
C 600234975 QUINTANA HINOJOSA EDUARDO RODRIGO S01 AHO 20050816 20210913 0 0 9 0 9 71 Socio
C 600234975 QUINTANA HINOJOSA EDUARDO RODRIGO S01 PRQ 20210913 20210913 0 5000 0 0 5000 11
C 600234975 QUINTANA HINOJOSA EDUARDO RODRIGO S01 PRQ 20210225 20210913 3894 0 0 0 3894 23
C 600417117 BORJA GRANIZO ROSA ALBA S04 AHO 20130305 20210914 0 56 0 0 56 35
C 600417117 BORJA GRANIZO ROSA ALBA S04 AHO 20130305 20210913 0 0 650 0 650 71 Socio
C 600417117 BORJA GRANIZO ROSA ALBA S04 PRE 20201127 20210909 7070 0 0 0 7070 23
C 600417117 BORJA GRANIZO ROSA ALBA S04 PRE 20190717 20210901 1470 0 0 0 1470 23
C 600417117 BORJA GRANIZO ROSA ALBA S04 PRQ 20210705 20210904 25 0 0 0 25 13
C 600718977 PARRA AREVALO GLADYS BEATRIZ S05 AHO 20070627 20210902 0 0 2000 0 2000 71
Socio
C 600718977 PARRA AREVALO GLADYS BEATRIZ S05 INV 20200728 20210901 0 23000 0 0 23000 12
C 600752943 ARIAS ARCE ANA DEL PILAR S04 AHO 20080328 20210927 21300 0 0 0 21300 34
Socio
C 600752943 ARIAS ARCE ANA DEL PILAR S04 INV 20210310 20210927 0 20001 0 0 20001 12
C 600782296 VACA CAZORLA ERNESTO ROGELIO S01 AHO 20141118 20210917 0 998 0 0 998 35
Socio
C 600782296 VACA CAZORLA ERNESTO ROGELIO S01 PRQ 20210921 20210921 0 5000 0 0 5000 11
C 600782296 VACA CAZORLA ERNESTO ROGELIO S01 PRQ 20201216 20210922 433 0 0 0 433 13
C 600867691 TIERRAS LUNA OLGA BEATRIZ S01 AHO 20050803 20210906 0 0 200 0 200 71
Socio
C 600867691 TIERRAS LUNA OLGA BEATRIZ S01 PRE 20200713 20210901 26556 0 0 0 26556 23
C 600872436 TELLO CARRASCO FANNY LEONOR S01 AHO 20120216 20210915 3675 0 0 0 3675 34
C 600872436 TELLO CARRASCO FANNY LEONOR S01 AHO 20120216 20210930 0 0 800 0 800 71 Socio
C 600872436 TELLO CARRASCO FANNY LEONOR S01 PRE 20210915 20210915 0 15000 0 0 15000 11
C 600872436 TELLO CARRASCO FANNY LEONOR S01 PRE 20181227 20210915 1779 0 0 0 1779 23
C 600872436 TELLO CARRASCO FANNY LEONOR S01 PRQ 20210719 20210915 507 0 0 0 507 23
3
Septiembre 2021
C 600876171 VALLEJO MONTOYA JOSE ELIAS S01 AHO 20080517 20210915 0 0 4700 0 4700 71
Socio
C 600876171 VALLEJO MONTOYA JOSE ELIAS S01 PRE 20210520 20210922 477 0 0 0 477 13
C 600876171 VALLEJO MONTOYA JOSE ELIAS S01 PRQ 20210914 20210914 0 10000 0 0 10000 11
C 600992523 FLOR CASTELO ANA REBECA S05 AHO 20060209 20210917 0 1583 0 0 1583 35
Socio
C 600992523 FLOR CASTELO ANA REBECA S05 PRQ 20201031 20210922 695 0 0 0 695 13
C 601007032 BARROS RAMOS IRMA FABIOLA S01 AHO 20050126 20210917 0 855 0 0 855 35
C 601007032 BARROS RAMOS IRMA FABIOLA S01 AHO 20050126 20210909 0 0 4600 0 4600 71 Socio
C 601007032 BARROS RAMOS IRMA FABIOLA S01 INV 20200805 20210909 0 4400 0 0 4400 12
C 601007032 BARROS RAMOS IRMA FABIOLA S01 PRQ 20210715 20210922 203 0 0 0 203 13
C 601095482 NIAMA ZURITA IRMA YOLANDA S05 AHO 20120326 20210906 0 0 4000 0 4000 3
C 601095482 NIAMA ZURITA IRMA YOLANDA S05 AHO 20120326 20210922 0 0 1 0 1 3 Socio
C 601095482 NIAMA ZURITA IRMA YOLANDA S05 PRE 20191109 20210922 100 0 0 0 100 13
C 601095482 NIAMA ZURITA IRMA YOLANDA S05 PRE 20191109 20210906 4000 0 0 0 4000 13
C 601103872 CASTELO CASTILLO GLADYS BENITA S01 AHO 20070430 20210906 0 0 2000 0 2000 71
Socio
C 601103872 CASTELO CASTILLO GLADYS BENITA S01 PRE 20210630 20210922 373 0 0 0 373 13
C 601124027 VILLACRES ERAZO GUILLERMO HERNAN S01 AHO 20070425 20210917 0 525 0 0 525 35
C 601124027 VILLACRES ERAZO GUILLERMO HERNAN S01 AHO 20070425 20210909 0 0 100 0 100 71 Socio
C 601124027 VILLACRES ERAZO GUILLERMO HERNAN S01 INV 20200812 20210916 0 20010 0 0 20010 12
C 601155104 VILLACRES DELGADO PIEDAD LEONOR S01 AHO 20100626 20210903 0 0 234 0 234 71
Socio
C 601155104 VILLACRES DELGADO PIEDAD LEONOR S01 PRE 20210929 20210929 0 30000 0 0 30000 11
C 601155104 VILLACRES DELGADO PIEDAD LEONOR S01 PRE 20190906 20210929 21137 0 0 0 21137 23
C 601179013 SAGÑAY MALAN NAZARIO S01 AHO 20050322 20210908 0 0 50 0 50 71
C 601179013 SAGÑAY MALAN NAZARIO S01 AHO 20050322 20210921 0 0 50 0 50 71 Socio
C 601179013 SAGÑAY MALAN NAZARIO S01 PRE 20210924 20210924 0 8500 0 0 8500 11
C 601179013 SAGÑAY MALAN NAZARIO S01 PRQ 20210720 20210922 50 0 0 0 50 13
C 601195563 VALDIVIESO GUILCAPI FRANCISCO HERNAN S01 AHO 20151210 20210920 0 0 35 0 35 71
Socio
C 601195563 VALDIVIESO GUILCAPI FRANCISCO HERNAN S01 PRE 20210920 20210920 0 20000 0 0 20000 11
C 601195563 VALDIVIESO GUILCAPI FRANCISCO HERNAN S01 PRE 20200221 20210920 14873 0 0 0 14873 23
C 601211899 CHAVEZ JACOME ROSA GLADYS S01 AHO 20030101 20210906 0 0 600 0 600 71
Socio
C 601211899 CHAVEZ JACOME ROSA GLADYS S01 PRE 20200217 20210906 9300 0 0 0 9300 13
C 601211899 CHAVEZ JACOME ROSA GLADYS S01 PRE 20200217 20210922 34 0 0 0 34 13
C 601211899 CHAVEZ JACOME ROSA GLADYS S01 PRQ 20210518 20210928 205 0 0 0 205 23
C 601280803 GARCIA YEROVI OLGA ROSARIO S01 AHO 20051012 20210902 0 0 400 0 400 71
Socio
C 601280803 GARCIA YEROVI OLGA ROSARIO S01 PRE 20210930 20210930 0 13000 0 0 13000 11
C 601280803 GARCIA YEROVI OLGA ROSARIO S01 PRQ 20210708 20210930 4671 0 0 0 4671 23
C 601290448 DIAZ HEREDIA LAURA PATRICIA P851021 AHO 20050211 20210906 0 249 0 0 249 35
C 601290448 DIAZ HEREDIA LAURA PATRICIA P851021 AHO 20050211 20210909 0 800 0 0 800 35 Socio
4
Septiembre 2021
C 601294549 ANDINO LEIVA LETICIA ROSA P851021 AHO 20090326 20210906 0 208 0 0 208 35
C 601294549 ANDINO LEIVA LETICIA ROSA P851021 AHO 20090326 20210917 0 484 0 0 484 35 Socio
C 601295090 SIZA PILATAXI VICTOR S01 AHO 20090207 20210920 0 0 400 0 400 71
C 601295090 SIZA PILATAXI VICTOR S01 AHO 20090207 20210917 0 590 0 0 590 35
C 601295090 SIZA PILATAXI VICTOR S01 PRE 20210929 20210929 0 25000 0 0 25000 11 Socio
C 601295090 SIZA PILATAXI VICTOR S01 PRQ 20201109 20210922 124 0 0 0 124 13
C 601295090 SIZA PILATAXI VICTOR S01 PRQ 20201109 20210929 948 0 0 0 948 23
C 601297187 CALDERON PAREDES VICTOR HUGO S04 AHO 20090210 20210920 0 9669 0 0 9669 35
Socio
C 601297187 CALDERON PAREDES VICTOR HUGO S04 PRE 20200924 20210910 302 0 0 0 302 13
C 601297187 CALDERON PAREDES VICTOR HUGO S04 PRQ 20210719 20210910 153 0 0 0 153 13
C 601390107 HERNANDEZ CESEN FANNI LASTENIA S04 AHO 20151128 20210915 0 120 0 0 120 35
Socio
C 601390107 HERNANDEZ CESEN FANNI LASTENIA S04 PRE 20210909 20210909 0 8250 0 0 8250 11
C 601390107 HERNANDEZ CESEN FANNI LASTENIA S04 PRE 20191120 20210909 5164 0 0 0 5164 23
C 601411465 VALLEJO MARTINEZ ANGELA PATRICIA S04 AHO 20050804 20210929 0 434 0 0 434 35
Socio
C 601411465 VALLEJO MARTINEZ ANGELA PATRICIA S04 PRE 20210930 20210930 0 15000 0 0 15000 11
C 601411465 VALLEJO MARTINEZ ANGELA PATRICIA S04 PRQ 20210615 20210904 31 0 0 0 31 13
C 601412810 MARTINEZ LOPEZ ANGELA FRANCISCA S01 AHO 20071031 20210902 0 0 2000 0 2000 71
C 601412810 MARTINEZ LOPEZ ANGELA FRANCISCA S01 AHO 20071031 20210917 0 591 0 0 591 35 Socio
C 601412810 MARTINEZ LOPEZ ANGELA FRANCISCA S01 PRE 20190612 20210910 250 0 0 0 250 13
C 601412810 MARTINEZ LOPEZ ANGELA FRANCISCA S01 PRQ 20210708 20210922 104 0 0 0 104 13
C 601423544 ANDRADE PINO MERY JANETH S05 AHO 20030101 20210907 4413 0 0 0 4413 21
Socio
C 601423544 ANDRADE PINO MERY JANETH S05 PRE 20180910 20210907 9914 0 0 0 9914 23
C 601509979 VILLACRES BETANCOURT LAURA YOLANDA P851021 AHO 20090415 20210902 0 0 100 0 100 71
C 601509979 VILLACRES BETANCOURT LAURA YOLANDA P851021 AHO 20090415 20210913 5000 0 0 0 5000 34 Socio
C 601509979 VILLACRES BETANCOURT LAURA YOLANDA P851021 PRQ 20201118 20210922 535 0 0 0 535 13
C 601542590 FIALLOS GUINGLA ANGEL RAMIRO S01 AHO 20080924 20210917 0 733 0 0 733 35
C 601542590 FIALLOS GUINGLA ANGEL RAMIRO S01 AHO 20080924 20210921 0 0 600 0 600 71 Socio
C 601542590 FIALLOS GUINGLA ANGEL RAMIRO S01 PRQ 20210302 20210904 48 0 0 0 48 13
C 601592777 SANTANA DAVALOS MARIANO ALBERTO S04 AHO 20060612 20210920 0 7509 0 0 7509 35
Socio
C 601592777 SANTANA DAVALOS MARIANO ALBERTO S04 PRQ 20210625 20210910 102 0 0 0 102 13
C 601592777 SANTANA DAVALOS MARIANO ALBERTO S04 PRQ 20210302 20210910 238 0 0 0 238 13
C 601602261 VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JESUS P851021 AHO 20071016 20210920 0 11732 0 0 11732 35
C 601602261 VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JESUS P851021 AHO 20071016 20210922 0 0 500 0 500 71 Socio
C 601602261 VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JESUS P851021 PRE 20190725 20210910 331 0 0 0 331 13
C 601602261 VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JESUS P851021 PRQ 20200709 20210910 119 0 0 0 119 13
C 601602444 CONDO ORTIZ LUIS ERIBERTO S04 AHO 20100719 20210915 0 0 500 0 500 71
Socio
C 601602444 CONDO ORTIZ LUIS ERIBERTO S04 PRQ 20210811 20210910 86 0 0 0 86 13
C 601602444 CONDO ORTIZ LUIS ERIBERTO S04 PRQ 20210611 20210910 240 0 0 0 240 13
C 601602725 MONTENEGRO RODRIGUEZ ANA DEL ROCIO S01 AHO 20190826 20210917 0 785 0 0 785 35
C 601602725 MONTENEGRO RODRIGUEZ ANA DEL ROCIO S01 AHO 20190826 20210917 11000 0 0 0 11000 34
C 601602725 MONTENEGRO RODRIGUEZ ANA DEL ROCIO S01 PRE 20210917 20210917 0 12000 0 0 12000 11 Socio
C 601602725 MONTENEGRO RODRIGUEZ ANA DEL ROCIO S01 PRE 20191029 20210910 241 0 0 0 241 13
C 601602725 MONTENEGRO RODRIGUEZ ANA DEL ROCIO S01 PRE 20191029 20210917 475 0 0 0 475 23
5
Septiembre 2021
C 601609324 AVALOS ARIAS MERY GENOVEVA S01 AHO 20050216 20210914 0 942 0 0 942 35
Socio
C 601609324 AVALOS ARIAS MERY GENOVEVA S01 PRE 20190131 20210910 251 0 0 0 251 13
C 601609324 AVALOS ARIAS MERY GENOVEVA S01 PRQ 20210916 20210916 0 1700 0 0 1700 11
C 601610728 LUNA ARIAS MARIA TRANSITO NARCIZA S05 AHO 20081119 20210914 0 942 0 0 942 35
Socio
C 601610728 LUNA ARIAS MARIA TRANSITO NARCIZA S05 PRQ 20210419 20210910 473 0 0 0 473 13
C 601679426 INSUASTE BAÑO LUIS AQUILES H492202 AHO 20070620 20210915 0 0 1000 0 1000 71
Socio
C 601679426 INSUASTE BAÑO LUIS AQUILES H492202 PRE 20201112 20210907 5364 0 0 0 5364 23
C 601686934 LLERENA TRUJILLO MARTHA PIEDAD S01 AHO 20110418 20210917 0 547 0 0 547 35
C 601686934 LLERENA TRUJILLO MARTHA PIEDAD S01 AHO 20110418 20210928 0 0 500 0 500 71
C 601686934 LLERENA TRUJILLO MARTHA PIEDAD S01 AHO 20110418 20210929 0 0 200 0 200 71 Socio
C 601686934 LLERENA TRUJILLO MARTHA PIEDAD S01 PRE 20210910 20210910 0 20000 0 0 20000 11
C 601686934 LLERENA TRUJILLO MARTHA PIEDAD S01 PRE 20190726 20210910 9948 0 0 0 9948 23
C 601687452 CAYAMBE MOROCHO PEDRO PABLO S04 AHO 20100526 20210906 0 15000 0 0 15000 35
C 601687452 CAYAMBE MOROCHO PEDRO PABLO S04 AHO 20100526 20210929 0 534 0 0 534 35 Socio
C 601687452 CAYAMBE MOROCHO PEDRO PABLO S04 PRE 20210208 20210910 12 0 0 0 12 13
C 601687452 CAYAMBE MOROCHO PEDRO PABLO S04 PRE 20210208 20210906 15000 0 0 0 15000 13
C 601739980 BUENAÑO FLORES LUIS RIGOBERTO S04 AHO 20171208 20210902 0 404 0 0 404 35
C 601739980 BUENAÑO FLORES LUIS RIGOBERTO S04 AHO 20171208 20210922 0 0 60 0 60 71 Socio
C 601739980 BUENAÑO FLORES LUIS RIGOBERTO S04 PRE 20210924 20210924 0 12000 0 0 12000 11
C 601803331 PEÑAFIEL ARCE YOLANDA DEL PILAR S04 AHO 20080820 20210902 0 0 400 0 400 71
C 601803331 PEÑAFIEL ARCE YOLANDA DEL PILAR S04 AHO 20080820 20210922 0 0 1800 0 1800 71 Socio
C 601803331 PEÑAFIEL ARCE YOLANDA DEL PILAR S04 PRQ 20210625 20210910 239 0 0 0 239 13
C 601901580 VELOZ GUERRA LUIS IVAN S04 AHO 20180108 20210915 0 120 0 0 120 35
Socio
C 601901580 VELOZ GUERRA LUIS IVAN S04 PRQ 20210916 20210916 0 4500 0 0 4500 11
C 601902992 ESTRADA GAIBOR CARMITA ARACELY S04 AHO 20080307 20210907 0 0 1150 0 1150 71
C 601902992 ESTRADA GAIBOR CARMITA ARACELY S04 AHO 20080307 20210908 11000 0 0 0 11000 34 Socio
6
Septiembre 2021
C 601967276 CABRERA CHAVEZ JIMMY FABIAN S04 AHO 20170922 20210906 0 0 100 0 100 71
Socio
C 601967276 CABRERA CHAVEZ JIMMY FABIAN S04 PRE 20210930 20210930 0 15000 0 0 15000 11
C 601967276 CABRERA CHAVEZ JIMMY FABIAN S04 PRQ 20210831 20210930 303 0 0 0 303 23
C 601968852 ARGOS CUZCO MARIA LAURA S04 AHO 20100312 20210914 0 0 130 0 130 71
Socio
C 601968852 ARGOS CUZCO MARIA LAURA S04 PRE 20210924 20210924 0 20000 0 0 20000 11
C 601968852 ARGOS CUZCO MARIA LAURA S04 PRE 20170805 20210910 405 0 0 0 405 13
C 601982739 PONTON VELOZ MYNER ENRIQUE S04 AHO 20160316 20210929 0 411 0 0 411 35
C 601982739 PONTON VELOZ MYNER ENRIQUE S04 AHO 20160316 20210907 0 49 0 0 49 35 Socio
C 601982739 PONTON VELOZ MYNER ENRIQUE S04 PRE 20210921 20210921 0 15000 0 0 15000 11
C 601982739 PONTON VELOZ MYNER ENRIQUE S04 PRQ 20210115 20210904 35 0 0 0 35 13
C 602000556 INCA QUINCHUELA LUISA S04 AHO 20210913 20210913 0 540 0 0 540 22
C 602000556 INCA QUINCHUELA LUISA S04 AHO 20090225 20210917 0 0 500 0 500 71 Socio
C 602000556 INCA QUINCHUELA LUISA S04 PRE 20210915 20210915 0 18000 0 0 18000 11
C 602000556 INCA QUINCHUELA LUISA S04 PRE 20180623 20210907 4259 0 0 0 4259 23
C 602000556 INCA QUINCHUELA LUISA S04 PRQ 20210907 20210907 0 415 0 0 415 11
C 602013583 INGUILLAY ABARCA ANGEL GUSTAVO S04 AHO 20070628 20210902 0 0 150 0 150 71
Socio
C 602013583 INGUILLAY ABARCA ANGEL GUSTAVO S04 PRE 20210923 20210923 0 12000 0 0 12000 11
C 602018616 GUEVARA MARTINEZ ROSA BETHSABE S04 AHO 20160106 20210907 0 0 38 0 38 71
Socio
C 602018616 GUEVARA MARTINEZ ROSA BETHSABE S04 PRE 20210922 20210922 0 30000 0 0 30000 11
C 602018616 GUEVARA MARTINEZ ROSA BETHSABE S04 PRQ 20210531 20210904 31 0 0 0 31 13
C 602031122 ALVAREZ PEREZ LIGIA ELIZABETH S01 AHO 20180321 20210917 0 168 0 0 168 35
Socio
C 602031122 ALVAREZ PEREZ LIGIA ELIZABETH S01 PRQ 20210923 20210923 0 2900 0 0 2900 11
C 602042640 COLLAGUAZO GUEVARA MONICA FERNANDA S04 AHO 20160714 20210906 0 0 145 0 145 71
Socio
C 602042640 COLLAGUAZO GUEVARA MONICA FERNANDA S04 PRE 20210930 20210930 0 30000 0 0 30000 11
C 602042640 COLLAGUAZO GUEVARA MONICA FERNANDA S04 PRQ 20200415 20210910 46 0 0 0 46 13
C 602042640 COLLAGUAZO GUEVARA MONICA FERNANDA S04 PRQ 20200415 20210930 913 0 0 0 913 23
C 602082463 LARA BORJA SEGUNDO EMILIANO S04 AHO 20210908 20210908 0 450 0 0 450 22
Socio
C 602082463 LARA BORJA SEGUNDO EMILIANO S04 PRE 20210909 20210909 0 15000 0 0 15000 11
C 602082463 LARA BORJA SEGUNDO EMILIANO S04 PRE 20190511 20210909 13029 0 0 0 13029 23
C 602082463 LARA BORJA SEGUNDO EMILIANO S04 PRQ 20190730 20210909 845 0 0 0 845 23
C 602084691 QUINCHUELA CORO LUIS EFRAIN S04 AHO 20080523 20210909 0 82 0 0 82 35
Socio
C 602084691 QUINCHUELA CORO LUIS EFRAIN S04 PRE 20210811 20210910 686 0 0 0 686 13
C 602091779 CARRILLO BUENAÑO WILMAN FABIAN S04 AHO 20090124 20210914 0 0 200 0 200 71
Socio
C 602091779 CARRILLO BUENAÑO WILMAN FABIAN S04 PRE 20210929 20210929 0 12200 0 0 12200 11
7
Septiembre 2021
C 602099707 AGUILAR GARCIA GEDEON EDILVERTO S04 AHO 20060124 20210908 0 0 150 0 150 71
Socio
C 602099707 AGUILAR GARCIA GEDEON EDILVERTO S04 PRQ 20210611 20210909 154 0 0 0 154 23
C 602125395 RODRIGUEZ GUADALUPE MARIANA LOURDES S04 AHO 20080423 20210902 0 0 200 0 200 71
Socio
C 602125395 RODRIGUEZ GUADALUPE MARIANA LOURDES S04 PRE 20210909 20210909 0 17000 0 0 17000 11
C 602125395 RODRIGUEZ GUADALUPE MARIANA LOURDES S04 PRQ 20210806 20210909 404 0 0 0 404 23
C 602161275 YANZA YANZA ANA MARIA S04 AHO 20060207 20210903 0 68 0 0 68 35
Socio
C 602161275 YANZA YANZA ANA MARIA S04 PRE 20210910 20210910 0 20000 0 0 20000 11
C 602161275 YANZA YANZA ANA MARIA S04 PRE 20191209 20210910 15444 0 0 0 15444 23
C 602204620 APUHANGO TIXI MARIA CARMEN P851021 PRE 20201110 20210901 11508 0 0 0 11508 23 Socio
C 602402315 BARAHONA BERTHA ROCIO S04 AHO 20080820 20210901 0 0 105 0 105 71
C 602402315 BARAHONA BERTHA ROCIO S04 AHO 20080820 20210903 0 68 0 0 68 35 Socio
C 602402315 BARAHONA BERTHA ROCIO S04 PRE 20210928 20210928 0 10000 0 0 10000 11
C 602402315 BARAHONA BERTHA ROCIO S04 PRQ 20210319 20210910 238 0 0 0 238 13
C 602402315 BARAHONA BERTHA ROCIO S04 PRQ 20210319 20210928 4087 0 0 0 4087 23
C 602404667 QUISHPI GUANGA JUANA SABINA S04 AHO 20080215 20210907 0 68 0 0 68 35
Socio
C 602407769 HERRERA HERRERA SUSANA S04 AHO 20100311 20210907 0 68 0 0 68 35
Socio
C 602407769 HERRERA HERRERA SUSANA S04 INV 20200730 20210930 0 11000 0 0 11000 12
C 602491235 CARRASCO LEMA ANGEL VICENTE P852101 PRE 20181217 20210909 10205 0 0 0 10205 23 Socio
C 602497562 NINABANDA POMAGUALLI LILIA MIRIAM S04 AHO 20090324 20210907 0 0 150 0 150 71
Socio
C 602497562 NINABANDA POMAGUALLI LILIA MIRIAM S04 PRE 20210930 20210930 0 12000 0 0 12000 11
C 602511495 SERRANO CEVALLOS MARIA ESPERANZA S04 AHO 20080613 20210913 0 0 200 0 200 71
C 602511495 SERRANO CEVALLOS MARIA ESPERANZA S04 AHO 20080613 20210930 0 68 0 0 68 35 Socio
C 602511495 SERRANO CEVALLOS MARIA ESPERANZA S04 PRE 20210909 20210909 0 9000 0 0 9000 11
C 602511495 SERRANO CEVALLOS MARIA ESPERANZA S04 PRE 20200228 20210909 5975 0 0 0 5975 23
C 602511495 SERRANO CEVALLOS MARIA ESPERANZA S04 PRQ 20210812 20210909 404 0 0 0 404 23
C 602511495 SERRANO CEVALLOS MARIA ESPERANZA S04 PRQ 20210923 20210923 0 200 0 0 200 11
C 602529554 MULLO GUAPI MANUEL S04 AHO 20090720 20210902 0 0 10000 0 10000 3
Socio
C 602529554 MULLO GUAPI MANUEL S04 PRE 20201118 20210910 299 0 0 0 299 13
C 602529554 MULLO GUAPI MANUEL S04 PRQ 20210519 20210910 104 0 0 0 104 13
C 602543662 FALCONI TELLO MARIA AUXILIADORA S04 AHO 20160504 20210914 0 273 0 0 273 35
C 602543662 FALCONI TELLO MARIA AUXILIADORA S04 AHO 20160504 20210929 0 590 0 0 590 35
C 602543662 FALCONI TELLO MARIA AUXILIADORA S04 PRE 20210930 20210930 0 35000 0 0 35000 11
C 602543662 FALCONI TELLO MARIA AUXILIADORA S04 PRE 20191126 20210910 813 0 0 0 813 13 Socio
C 602543662 FALCONI TELLO MARIA AUXILIADORA S04 PRE 20191126 20210930 19137 0 0 0 19137 23
C 602543662 FALCONI TELLO MARIA AUXILIADORA S04 PRQ 20201020 20210910 186 0 0 0 186 13
C 602543662 FALCONI TELLO MARIA AUXILIADORA S04 PRQ 20201020 20210930 1426 0 0 0 1426 23
C 602558009 MALAN GUAMAN VICTOR MANUEL S04 AHO 20070712 20210909 0 0 100 0 100 71
C 602558009 MALAN GUAMAN VICTOR MANUEL S04 AHO 20070712 20210901 0 0 50 0 50 71 Socio
C 602558009 MALAN GUAMAN VICTOR MANUEL S04 PRE 20210930 20210930 0 15000 0 0 15000 11
C 602601650 CISA GUZMAN VICTOR HUGO S04 AHO 20091028 20210906 0 0 25 0 25 71
Socio
C 602601650 CISA GUZMAN VICTOR HUGO S04 PRE 20210910 20210910 0 10000 0 0 10000 11
C 602601650 CISA GUZMAN VICTOR HUGO S04 PRE 20180925 20210910 340 0 0 0 340 23
C 602659351 YANZA YANZA DAYSI GRACIELA S04 AHO 20210816 20210929 0 192 0 0 192 22
C 602659351 YANZA YANZA DAYSI GRACIELA S04 AHO 20210816 20210929 192 0 0 0 192 21 Socio
C 602659351 YANZA YANZA DAYSI GRACIELA S04 PRE 20210929 20210929 0 12000 0 0 12000 11
8
Septiembre 2021
C 602681637 GARCIA ROMERO FANNY SEMIRA S04 AHO 20180319 20210907 0 0 2400 0 2400 3
C 602681637 GARCIA ROMERO FANNY SEMIRA S04 AHO 20180319 20210930 0 0 558 0 558 71 Socio
C 602684177 SAMANIEGO NARANJO MYRIAN JEANETH S04 AHO 20080805 20210914 0 12000 0 0 12000 35
C 602684177 SAMANIEGO NARANJO MYRIAN JEANETH S04 AHO 20080805 20210917 0 0 500 0 500 71 Socio
C 602684177 SAMANIEGO NARANJO MYRIAN JEANETH S04 PRE 20210728 20210910 710 0 0 0 710 13
C 602744005 MULLO YUQUILEMA JOSE MANUEL S04 AHO 20090225 20210904 0 0 100 0 100 71
C 602744005 MULLO YUQUILEMA JOSE MANUEL S04 AHO 20090225 20210916 0 0 30 0 30 71 Socio
C 602744005 MULLO YUQUILEMA JOSE MANUEL S04 PRE 20210929 20210929 0 18000 0 0 18000 11
C 602744005 MULLO YUQUILEMA JOSE MANUEL S04 PRQ 20210304 20210904 44 0 0 0 44 13
C 602779738 BASTIDAS CUJILEMA MERCEDES PIEDAD S04 AHO 20071011 20210913 7891 0 0 0 7891 34
Socio
C 602779738 BASTIDAS CUJILEMA MERCEDES PIEDAD S04 PRE 20210910 20210910 0 25000 0 0 25000 11
C 602779738 BASTIDAS CUJILEMA MERCEDES PIEDAD S04 PRE 20210122 20210910 13972 0 0 0 13972 23
C 602914350 PARREÑO BALAREZO NORMA ROCIO S04 AHO 20130110 20210920 0 600 0 0 600 22
Socio
C 602914350 PARREÑO BALAREZO NORMA ROCIO S04 PRE 20190726 20210910 301 0 0 0 301 13
C 602914350 PARREÑO BALAREZO NORMA ROCIO S04 PRE 20190726 20210920 4679 0 0 0 4679 23
C 602914350 PARREÑO BALAREZO NORMA ROCIO S04 PRQ 20210706 20210910 101 0 0 0 101 13
C 602914350 PARREÑO BALAREZO NORMA ROCIO S04 PRQ 20210920 20210920 0 10000 0 0 10000 11
C 602960189 PARRA CASTILLO SILVIA MARGOTH S04 AHO 20110430 20210902 0 0 100 0 100 71
C 602960189 PARRA CASTILLO SILVIA MARGOTH S04 AHO 20110430 20210930 0 0 100 0 100 71 Socio
C 602960189 PARRA CASTILLO SILVIA MARGOTH S04 PRE 20210927 20210927 0 15000 0 0 15000 11
C 602984502 GUAMAN GUALOTO BETTY VIRGINIA S04 AHO 20110815 20210915 0 0 20 0 20 71
C 602984502 GUAMAN GUALOTO BETTY VIRGINIA S04 AHO 20110815 20210917 0 0 45 0 45 71 Socio
C 602984502 GUAMAN GUALOTO BETTY VIRGINIA S04 PRE 20210930 20210930 0 13600 0 0 13600 11
C 602984502 GUAMAN GUALOTO BETTY VIRGINIA S04 PRQ 20210617 20210910 104 0 0 0 104 13
C 602984502 GUAMAN GUALOTO BETTY VIRGINIA S04 PRQ 20210617 20210930 308 0 0 0 308 23
C 603001918 VALLEJO AVALOS JUAN FRANCISCO S04 AHO 20180625 20210902 0 0 280 0 280 71
C 603001918 VALLEJO AVALOS JUAN FRANCISCO S04 AHO 20180625 20210903 0 68 0 0 68 35 Socio
C 603001918 VALLEJO AVALOS JUAN FRANCISCO S04 PRE 20210910 20210910 0 15000 0 0 15000 11
C 603001918 VALLEJO AVALOS JUAN FRANCISCO S04 PRE 20191113 20210910 7604 0 0 0 7604 23
C 603030669 BETANCOURT ARIAS MARIA CRISTINA S04 AHO 20160104 20210925 0 0 500 0 500 71
C 603030669 BETANCOURT ARIAS MARIA CRISTINA S04 AHO 20160104 20210929 0 698 0 0 698 35 Socio
C 603030669 BETANCOURT ARIAS MARIA CRISTINA S04 PRE 20201016 20210910 205 0 0 0 205 13
C 603030669 BETANCOURT ARIAS MARIA CRISTINA S04 PRE 20201016 20210924 4464 0 0 0 4464 23
C 603030669 BETANCOURT ARIAS MARIA CRISTINA S04 PRQ 20210712 20210910 255 0 0 0 255 13
C 603030669 BETANCOURT ARIAS MARIA CRISTINA S04 PRQ 20210924 20210924 0 6600 0 0 6600 11
C 603043928 MALAN VALENTE REBECA S04 AHO 20120719 20210915 0 0 2100 0 2100 71
Socio
C 603043928 MALAN VALENTE REBECA S04 PRE 20210915 20210915 0 15000 0 0 15000 11
C 603043928 MALAN VALENTE REBECA S04 PRQ 20210618 20210910 61 0 0 0 61 13
9
Septiembre 2021
C 603058249 UQUILLAS CASTELO SILVIA PATRICIA S04 AHO 20090603 20210902 0 0 60 0 60 71

C 603058249 UQUILLAS CASTELO SILVIA PATRICIA S04 AHO 20090603 20210923 0 0 50 0 50 71 Socio
C 603058249 UQUILLAS CASTELO SILVIA PATRICIA S04 PRE 20210914 20210914 0 11000 0 0 11000 11
C 603058249 UQUILLAS CASTELO SILVIA PATRICIA S04 PRQ 20210709 20210910 101 0 0 0 101 13
C 603205048 MERINO GUALPA JORGE RENATO M749029 AHO 20171014 20210903 0 0 5643 0 5643 3
C 603205048 MERINO GUALPA JORGE RENATO M749029 PRE 20190615 20210903 5643 0 0 0 5643 13 Socio
C 603205048 MERINO GUALPA JORGE RENATO M749029 PRE 20190615 20210917 3 0 0 0 3 23
C 603220070 LOPEZ LEMA PIEDAD ENRIQUETA S04 AHO 20170511 20210914 0 0 550 0 550 71
C 603220070 LOPEZ LEMA PIEDAD ENRIQUETA S04 AHO 20170511 20210929 0 641 0 0 641 35 Socio
C 603220070 LOPEZ LEMA PIEDAD ENRIQUETA S04 PRE 20210910 20210910 0 15000 0 0 15000 11
C 603220070 LOPEZ LEMA PIEDAD ENRIQUETA S04 PRE 20190306 20210910 4734 0 0 0 4734 23
C 603256090 SALTOS FALCONI MARIA FERNANDA S04 AHO 20160817 20210909 0 0 100 0 100 71
C 603256090 SALTOS FALCONI MARIA FERNANDA S04 AHO 20160817 20210929 0 670 0 0 670 35 Socio
C 603256090 SALTOS FALCONI MARIA FERNANDA S04 PRE 20210913 20210913 0 10000 0 0 10000 11
C 603256090 SALTOS FALCONI MARIA FERNANDA S04 PRQ 20201030 20210910 162 0 0 0 162 13
C 603256090 SALTOS FALCONI MARIA FERNANDA S04 PRQ 20201030 20210913 3645 0 0 0 3645 23
C 603385543 HERNANDEZ ROJAS BLANCA ALEXANDRA S04 AHO 20120404 20210908 0 68 0 0 68 35
C 603385543 HERNANDEZ ROJAS BLANCA ALEXANDRA S04 AHO 20120404 20210920 0 431 0 0 431 35
C 603385543 HERNANDEZ ROJAS BLANCA ALEXANDRA S04 AHO 20120404 20210920 0 0 500 0 500 71 Socio
C 603385543 HERNANDEZ ROJAS BLANCA ALEXANDRA S04 PRE 20210907 20210907 0 12000 0 0 12000 11
C 603385543 HERNANDEZ ROJAS BLANCA ALEXANDRA S04 PRE 20190221 20210907 4944 0 0 0 4944 23
C 603436916 ZHININ OROZCO VERONICA SUSANA S05 AHO 20190508 20210902 0 0 200 0 200 71
C 603436916 ZHININ OROZCO VERONICA SUSANA S05 AHO 20190508 20210908 0 0 100 0 100 71 Socio
C 603436916 ZHININ OROZCO VERONICA SUSANA S05 PRQ 20210914 20210914 0 10000 0 0 10000 11
C 603549395 GUALAN BALLA REBECA S04 AHO 20100302 20210909 0 68 0 0 68 35
C 603549395 GUALAN BALLA REBECA S04 AHO 20100302 20210909 0 0 130 0 130 71 Socio
C 603549395 GUALAN BALLA REBECA S04 PRE 20210915 20210915 0 22000 0 0 22000 11
C 603610502 SILVA INSUASTI VERONICA HIPATIA S04 AHO 20180219 20210930 0 0 500 0 500 71
Socio
C 603610502 SILVA INSUASTI VERONICA HIPATIA S04 PRE 20210930 20210930 0 23000 0 0 23000 11
C 603622093 VIZUETE SALAZAR XIMENA PATRICIA S04 AHO 20131120 20210930 0 0 300 0 300 71
Socio
C 603622093 VIZUETE SALAZAR XIMENA PATRICIA S04 INV 20210531 20210901 0 15000 0 0 15000 12
C 603622093 VIZUETE SALAZAR XIMENA PATRICIA S04 PRE 20190819 20210910 690 0 0 0 690 13
C 603713843 PAGUAY FRANCO ROSANA ISABEL S04 AHO 20201127 20210903 0 68 0 0 68 35
C 603713843 PAGUAY FRANCO ROSANA ISABEL S04 AHO 20201127 20210929 0 596 0 0 596 35 Socio
C 603713843 PAGUAY FRANCO ROSANA ISABEL S04 PRE 20210930 20210930 0 18000 0 0 18000 11
C 603713843 PAGUAY FRANCO ROSANA ISABEL S04 PRQ 20210226 20210930 9072 0 0 0 9072 23
C 603713843 PAGUAY FRANCO ROSANA ISABEL S04 PRQ 20210226 20210910 304 0 0 0 304 13
C 603959578 CHAFLA CAYAMBE JOSE LUIS S04 AHO 20181205 20210929 0 101 0 0 101 35
C 603959578 CHAFLA CAYAMBE JOSE LUIS S04 AHO 20181205 20210927 0 0 350 0 350 71 Socio
C 603959578 CHAFLA CAYAMBE JOSE LUIS S04 PRE 20210917 20210917 0 8000 0 0 8000 11
C 603959578 CHAFLA CAYAMBE JOSE LUIS S04 PRQ 20210714 20210910 104 0 0 0 104 13
10
Septiembre 2021
C 603984550 ROJAS TITE MARTHA MYRIAM S04 AHO 20180627 20210902 0 0 229 0 229 71
Socio
C 603984550 ROJAS TITE MARTHA MYRIAM S04 PRQ 20210902 20210902 0 300 0 0 300 11
C 604008789 VALLEJO CARRILLO MARIA CAROLINA S04 AHO 20170606 20210903 0 82 0 0 82 35
C 604008789 VALLEJO CARRILLO MARIA CAROLINA S04 AHO 20170606 20210910 0 0 975 0 975 71 Socio
C 604008789 VALLEJO CARRILLO MARIA CAROLINA S04 PRH 20210910 20210910 0 35000 0 0 35000 11
C 604106435 ASTO OCAÑA IVAN RODRIGO S04 AHO 20160719 20210910 1551 0 0 0 1551 21
C 604106435 ASTO OCAÑA IVAN RODRIGO S04 AHO 20160719 20210910 0 1551 0 0 1551 22 Socio
C 604106435 ASTO OCAÑA IVAN RODRIGO S04 PRQ 20200825 20210910 6829 0 0 0 6829 23
C 604269605 VILLA RONQUILLO ANGELICA LORENA S04 AHO 20210920 20210920 0 240 0 0 240 22
Socio
C 604269605 VILLA RONQUILLO ANGELICA LORENA S04 PRE 20210920 20210920 0 8000 0 0 8000 11
C 604269605 VILLA RONQUILLO ANGELICA LORENA S04 PRQ 20210714 20210910 102 0 0 0 102 13
C 605301829 ROVALINO HUARACA JUAN ROBERTO S04 AHO 20170119 20210924 0 0 30 0 30 71
Socio
C 605301829 ROVALINO HUARACA JUAN ROBERTO S04 PRE 20210922 20210922 0 30000 0 0 30000 11
C 917623647 TOAPANTA CAIZA RICHARD STALIN S04 AHO 20190612 20210914 0 68 0 0 68 35
C 917623647 TOAPANTA CAIZA RICHARD STALIN S04 AHO 20190612 20210929 0 101 0 0 101 35 Socio
C 917623647 TOAPANTA CAIZA RICHARD STALIN S04 PRE 20210929 20210929 0 23000 0 0 23000 11
C 921175816 PERLAZA BRAVO MARIA FERNANDA S04 AHO 20140905 20210915 21 0 0 0 21 37
Socio
C 921175816 PERLAZA BRAVO MARIA FERNANDA S04 PRE 20210929 20210929 0 15000 0 0 15000 11
C 921175816 PERLAZA BRAVO MARIA FERNANDA S04 PRQ 20201223 20210904 45 0 0 0 45 13
C 1304576414 OÑATE VALLEJO MYRIAM ELIZABETH S04 AHO 20090721 20210907 3450 0 0 0 3450 34
Socio
C 1304576414 OÑATE VALLEJO MYRIAM ELIZABETH S04 PRE 20210902 20210902 0 6000 0 0 6000 11
C 1304576414 OÑATE VALLEJO MYRIAM ELIZABETH S04 PRE 20170412 20210902 1451 0 0 0 1451 23
C 1304576414 OÑATE VALLEJO MYRIAM ELIZABETH S04 PRQ 20210921 20210921 0 1000 0 0 1000 11
C 1710407816 OSEJO VALLEJO ROSA EDITH S04 AHO 20190122 20210930 0 716 0 0 716 35
Socio
C 1710407816 OSEJO VALLEJO ROSA EDITH S04 PRE 20210930 20210930 0 15000 0 0 15000 11
C 1710407816 OSEJO VALLEJO ROSA EDITH S04 PRQ 20190410 20210930 4716 0 0 0 4716 23
C 1710407816 OSEJO VALLEJO ROSA EDITH S04 PRQ 20190410 20210910 361 0 0 0 361 13
C 1719338582 TORRES ORELLANA LEYDY ANGELICA S04 AHO 20210119 20210901 0 0 4800 0 4800 71
C 1719338582 TORRES ORELLANA LEYDY ANGELICA S04 AHO 20210119 20210929 0 723 0 0 723 35 Socio
C 1719338582 TORRES ORELLANA LEYDY ANGELICA S04 PRQ 20210901 20210901 0 5000 0 0 5000 11
C 1801252394 SANCHEZ PEREZ HUGO RODRIGO S01 RDI 20210915 20210915 24000 0 0 0 24000 7 Socio
C 1801639913 ALMEIDA FREIRE MARIA CECILIA DE LOURDES S04 AHO 20090415 20210924 0 0 200 0 200 71
C 1801639913 ALMEIDA FREIRE MARIA CECILIA DE LOURDES S04 AHO 20090415 20210921 0 4851 0 0 4851 35 Socio
C 1801639913 ALMEIDA FREIRE MARIA CECILIA DE LOURDES S04 PRQ 20210910 20210910 0 3800 0 0 3800 11
C 1801639913 ALMEIDA FREIRE MARIA CECILIA DE LOURDES S04 PRQ 20191021 20210910 690 0 0 0 690 13
C 1802088342 FIALLOS NAVEDA NORMA ESTHELA S04 AHO 20121011 20210908 0 0 400 0 400 71
Socio
C 1802088342 FIALLOS NAVEDA NORMA ESTHELA S04 PRE 20210908 20210908 0 18000 0 0 18000 11
C 1802088342 FIALLOS NAVEDA NORMA ESTHELA S04 PRE 20210210 20210908 7131 0 0 0 7131 23
C 1802088342 FIALLOS NAVEDA NORMA ESTHELA S04 PRQ 20210709 20210904 31 0 0 0 31 13
C 1802478329 ESPIN ESPARZA IRMA CARLOTA P852101 AHO 20070703 20210923 0 0 2550 0 2550 71
C 1802478329 ESPIN ESPARZA IRMA CARLOTA P852101 AHO 20070703 20210916 0 0 5000 0 5000 71 Socio
C 1802478329 ESPIN ESPARZA IRMA CARLOTA P852101 PRE 20190816 20210910 326 0 0 0 326 13
C 1802478329 ESPIN ESPARZA IRMA CARLOTA P852101 PRE 20190816 20210913 143 0 0 0 143 13
C 1802478329 ESPIN ESPARZA IRMA CARLOTA P852101 PRQ 20200821 20210904 49 0 0 0 49 13
C 1801519479 VELASTEGUI PEREZ CUMPARCITA DEL LOURDES S05 AHO 20050818 20210906 0 174 0 0 174 35
C 1801519479 VELASTEGUI PEREZ CUMPARCITA DEL LOURDES S05 AHO 20050818 20210910 0 10000 0 0 10000 35 Socio
C 1801519479 VELASTEGUI PEREZ CUMPARCITA DEL LOURDES S05 AHO 20050818 20210910 0 0 1 0 1 71
Total
11
109
Septiembre 2021
Cada persona registrada en el RESU del mes de septiembre fue revisado y analizado
el estado económico y movimientos de la cuenta en el sistema financiero de la
Institución; así como también, se observa que el 11.61% de las personas a reportar no
mostraban ingresos al momento de generar la estructura RESU; es decir, socios e
inversionistas que no mantenían sus datos e información actualizada en la base de
datos de la institución; por lo que se procedió a solicitar al área de negocios su
respectiva gestión para la actualización de mencionados socios e inversionistas.
TID IDE NRS NAC
C 200575967 SANTANA GAIBOR FANNY LUCIA ECU
C 200683829 RAMOS ROBERTO GERMAN ECU
C 200729598 VERDEZOTO ANGEL EFRAIN ECU
C 600718977 PARRA AREVALO GLADYS BEATRIZ ECU
C 600992523 FLOR CASTELO ANA REBECA ECU
C 601095482 NIAMA ZURITA IRMA YOLANDA ECU
C 601290448 DIAZ HEREDIA LAURA PATRICIA ECU
C 601294549 ANDINO LEIVA LETICIA ROSA ECU
C 601423544 ANDRADE PINO MERY JANETH ECU
C 601509979 VILLACRES BETANCOURT LAURA YOLANDA ECU
C 601602261 VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JESUS ECU
C 601610728 LUNA ARIAS MARIA TRANSITO NARCIZA ECU
C 601679426 INSUASTE BAÑO LUIS AQUILES ECU
C 601803331 PEÑAFIEL ARCE YOLANDA DEL PILAR ECU
C 602204620 APUHANGO TIXI MARIA CARMEN ECU
C 602491235 CARRASCO LEMA ANGEL VICENTE ECU
C 1801519479 VELASTEGUI PEREZ CUMPARCITA DEL LOURDES ECU
C 1802478329 ESPIN ESPARZA IRMA CARLOTA ECU
Una vez realizada las actualizaciones se procedió a generar nuevamente la estructura

RESU y se realizó la carga en la plataforma del SISLAFT, dicho reporte tuvo una
validación exitosa, como se observa en la imagen adjunta:
1.2. Requerimientos de autoridades competentes

De la revisión diaria a los archivos que envía la empresa Mantelcoa por concepto de
disposiciones legales sobre Providencias Judiciales por parte de la SEPS para ser
enlazada con la base de datos de socios y clientes de la Cooperativa, durante el mes
de septiembre se ha generado un oficio, por concepto de retención de valores emitido
por el Juzgado Provincial de Coactiva de la Corporación Nacional de
Telecomunicaciones del Guayas, según detalle adjunto:
12
Septiembre 2021
PROVIDENCIAS JUDICIALES SEPTIEMBRE 2021

N°
SOCIO CONCEPTO DETALLE ESTADO
OFICIO
JUZGADO PROVINCIAL DE COACTIVA DEL GUAYAS DE LA
395 5324 Retención de valores Cta. Activa
CNT E.P.
TOTAL 4
En cuanto a la revisión diaria en la página de la SEPS, en Servicios Electrónicos, en

Buzón de Entrega de Información (Notificaciones y Providencias Judiciales), se está
dando cumplimiento al Oficio circular No. SEPS-SGE-DNDAN-2016-05361 emitido por
la SEPS. Además, se menciona que no se han generado oficios o requerimientos que
correspondan a delitos precedentes de lavado de activos.
2. POLÍTICAS
2.1. Conozca a su Cliente
Lista de Personas Políticamente Expuestas

De acuerdo a la validación y cruce de información con la base de datos de la
Cooperativa y las listas de control de la UAFE, así como también las listas de
observados, PEP’s y colaboradores cercanos proporcionados por la empresa
Mantelcoa, se ha procedido a realizar el respectivo control y monitoreo a cada una de
estas cuentas según la validación y coincidencias encontradas, con el siguiente
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO EDUCADORES DE CHIMBORAZO LTDA

LISTADO DE COINCIDENCIAS PEPS
PRODUCTOS
Lis ta Ide ntific a c ió n N o m bre Unido N úm e ro Tra ns a c c io na lida d
Es ta do A ho rro s C ré dito s Inv e rs io ne s
C lie nte
0602346660 ABRAHAN ERNESTO SAGÑAY MALAN 3633 Inactivo $ - $ - $ - Sin mo vimiento s
0602524456 CARLOS CAIZAGUANO YUCAILLA 792 Inactivo $ - $ - $ - Sin mo vimiento s
0602821167 DENNIS ABELARDO TENELEMA SANCHEZ Recibe acreditacio nes po r pago de
6409 Activo $ 553.48 $ - $ -
s ueldo s
0603570987 GERMAN P ATRICIO LEMA COLCHA Recibe acreditacio nes po r pago de
5945 Activo $ 2,853.20 $ 29,043.05 $ -
s ueldo s
0601964752 GUIDO ROBERTO VACA MARQUEZ Recibe acreditacio nes po r pago de
1049 Activo $ 3,083.12 $ 24,000.63 $ -
s ueldo s
0602686644 J OSE ANGEL M OYON CENTENO Recibe acreditacio nes po r pago de
5353 Activo $ 9.65 $ 29,059.52 $ -
s ueldo s
0603135153 KARINA MARIBEL BORJ A CARRION Recibe una trans ferencia de la
Co o p Sagrario de una invers io n
6504 Activo $ 18,851.37 $ - $ 31,000.00
P EP S cancelada , adjunta c o pia del es tado
de cuenta
0603100207 LUZ J IMENA GUERRERO GRANIZO 5911 Inactivo $ - $ - $ - Sin mo vimiento s
0605007038 MARIA BALTAZARA BUÑAY Recibe acreditacio nes po r pago de

6412 Activo $ 702.19 $ 9,294.40 $ -
MARCATOMA s ueldo s
0602570368 MARIA DOLORES BARRENO TORRES 4994 Inactivo $ 5.02 $ 587.64 $ - Tiene un c rédito cas tigado
0602266132 SEGUNDO MARIO MAZA M AZA Recibe acreditacio nes po r pago de
5880 Activo $ 5.00 $ - $ -
s ueldo s
0602847287 SONIA BEATRIZ P ARREÑO OCAÑA Recibe acreditacio nes po r pago de
5039 Activo $ 851.08 $ - $ -
s ueldo s
0602611071 VICTOR HUGO LOBATO INCA 4133 Inactivo $ 17.34 $ - $ - Sin mo vimiento s
TOTA L 13
detalle:
Se ha procedido con la revisión y monitoreo de las cuentas de los socios que se

encuentran en la lista de PEPs, de los cuales se detalla lo siguiente;
El 30.77% no muestran transaccionalidad en sus cuentas de ahorro.
13
Septiembre 2021
El 69.23% muestran transaccionalidad en sus cuentas por acreditación de sueldos y

uno de ellos recibe una transferencia nacional desde la Coop. Sagrario por concepto
de una inversión que mantenía en dicha institución y realiza la cancelación de la
misma para invertir en la CACECH.
El 38.46% de las personas que se encuentran en la lista de PEPs tienen créditos y el
7.69% mantiene una inversión en la Institución.
En referencia a la recomendación realizada en el informe correspondiente al mes de
agosto en el que señala: “Al jefe de tecnología y seguridad física y electrónica, revisar
el proceso de generación de reporte de coincidencias en la validación de la lista de
control PEPs en el sistema financiero, con el fin de detectar posibles errores en la
generación del mismo y solventarlos y evitar falsos positivos en las coincidencias.”
Se ha recibido una respuesta por parte del área de tecnología en el que menciona:
14
Septiembre 2021
Considerando el criterio emitido por el área de sistemas, se determina que las

personas que se encuentran en la lista de coincidencias de PEPs y que no tienen una
cuenta activa en la institución, se debe a que son ingresados como personas en el
sistema financial ya que son cónyuges o garantes de socios que realizan una
operación de crédito en la Institución.
Recomendación:
A todas las áreas, considerar los mensajes de alerta que refleja el sistema en los
socios o personas en el caso de concesión de créditos que aparecen en listas de
control (PEPs), para el respectivo llenado del formulario de PEPs y grados de
parentesco debidamente legalizado por el socio o persona ingresado en el sistema.
Reporte de Billetes de Alta Denominación
15
Septiembre 2021
De acuerdo a la información proporcionada por el jefe operativo y validado por el

reporte generado en el sistema financiero, se evidencia que se han receptado
dieciocho billetes de alta denominación como se detalla a continuación:
SEPTIEMBRE DEL 2021

FECHA SOCIO CEDULA N° BILLETES DENOMINACIÓN TIPO DE TRANSACCIÓN ORIGEN
DINERO QUE RECIBÍ DE MI ABUELITA DESDE
09/01/2021 ORNA PARRA ANA 0600243844 3 100 DEPOSITO SIN LIBRETA
LOS ESTADOS UNIDOS
CAYAN BALLADARES DIEGO SOLICITÓ RETIRO EN ÉSA DENOMINCAION

09/10/2021 0605024413 10 100 PAGO DE SERVICIOS
ARMANDO DEL BANCO PICHINCHA
ALMEIDA MANCHENO PAGO DE UN CONTRATO DE LA ORQUESTA

09/10/2021 0602970873 2 100 DEPOSITO CON LIBRETA
JAVIER PATRICIO COMO CANTANTE
RECIBIÓ DINERO DEL HERMANA QUE VINO DE

09/20/2021 ORTIZ RIVERA NELLY MARIA 0602288748 1 100 DEPOSITO SIN LIBRETA
ESTADOS UNIDOS LLAMADA ROSA ORTIZ
VALENCIA SPER ROGELIO COBR´´O POR LA VENTA DE MARISCO EN EL

09/24/2021 0801515503 1 50 DEPOSITO CON LIBRETA
FABRICIO MERCADO LA CONDAMINE
LE PAGARON AL ESPOSO SR. FABIAN RAMIRO

09/28/2021TACLE ALBAN XIMENA PATRICIA0201533759 1 100 PAGO DE TARJETA DE CREDITO
POR HONORARIOS DE ABOGADO
 Socio 3595 recibe un depósito el 01-09-2021 por el valor de $367.85 dólares

con tres billetes de alta denominación, depósito realizado para abono de
préstamo.
 Socio 5879 recibe un depósito el 10-09-2021 por el valor de $2.240.57 dólares
con diez billetes de alta denominación, dicho depósito en efectivo fue realizado
por el socio 5942 para abono de crédito.
 Socio 4666 realiza un depósito el 10-09-2021 en la cuenta del ahorro libre por
el valor de $200 dólares con dos billetes de alta denominación.
 El socio 4022 realiza un depósito el 20-09-2021 en la cuenta del ahorro libre
por el valor de $100 dólares con un billete de alta denominación.
 Socio 6144 realiza un depósito el 24-09-2021 en la cuenta del ahorro libre por
el valor de $350 dólares con un billete de alta denominación.
 Socio 6025 realiza el 28-09-2021 un depósito $100 con un billete de alta
denominación para pago de tarjeta de crédito.
Según resolución N°181 emitida por Consejo de Administración, tomada en sesión

ordinaria del 21 de septiembre de 2021, en la que señala: “Aprobar el instructivo de
Recepción de billetes de alta denominación.”
En virtud de lo expuesto, la unidad de cumplimiento el día martes 05 de octubre ha
socializado mencionado instructivo al área de cajas para su respectiva ejecución; así
como también se revisaron aspectos importantes como la generación del formulario de
licitud de fondos y su correcto llenado y control.
Licitud de Fondos
En cuanto al reporte de licitudes de fondos generado en el sistema financiero; en el

área de cajas, crédito, inversiones, contabilidad y balcón de servicios; se han
registrado en el mes un total de 191 licitudes de fondos, de las cuales:
16
Septiembre 2021
Detalle # %
Cajas/ Balcón de servicios
52 27.23
Crédito 78 40.84
Inversiones 53 27.75
Contabilidad 4 2.09
Pendientes 4 2.09
Total 191 100.00%
El 28.27% corresponde a las licitudes de fondos generadas en el área de cajas y

balcón de servicios por depósitos y transferencias recibidas, es decir 52 licitudes de
fondos, el 27.23% son licitudes de fondos generadas por inversiones nuevas o
renovadas y transferencias recibidas, es decir un total de 53 licitudes en inversiones, el
40.84% son generadas en el área de crédito por adjudicación de créditos y
transferencias recibidas que representa un total de 78 licitudes de fondos generadas
en esa área, el 2.09% son licitudes de fondos generadas en el departamento contable
por acreditación de cobertura de seguros, es decir un total de 4 licitudes; y el 2.09%
corresponde a licitudes pendientes de legalizar por el socio, es decir un total de cuatro
licitudes, se detallan licitudes:
Cajas
17
Septiembre 2021
ID CUENTA CLIENTE DOCUMENTO TRANSACCION FECHA VALOR MONTO USUARIO ORIGEN DESTINO
TRANSACCION
714 330102000943 MULLO GUAP I MANUEL 0020015644 DEP ÓSITO CON 02/09/2021 10000 10000 DOROZC O CREDITO DE 30000 EN LA P RECANCELAR UN CREDITO
LIBR ETA COOP ERATIVA AMBATO C ACECH
(02/09/2021) DEP OSITA P OR P ARTES DE
10000
716 330102005780 MER INO GUALP A J ORGE RENATO 0040012629 DEP ÓSITO SIN 03/09/2021 5643.83 5643.83 FZAVALA MADRE SE HACE UN CR EDITO P RECANCELACION CREDITO
LIBR ETA QUIR OGRAFARIO EN EL IESS Y
(03/09/2021) P RESTA A SU HIJ O
717 330102001902 INSUASTE B AÑO LUIS AQUILES 0080002003 NC CAUSAL EN 03/09/2021 37144 37000 MHERNANDEZ VENTA DE UN VEHICULO TAXI HASTA EL MOMENTO P AR A
LOTE (03/09/2021) AHORROS NO SABER AUN QUE
VA SER CON EL DINERO
721 330102002004 VILLACRES BETANCOURT LAURA 00220016022 NC CAUSAL EN 06/09/2021 19180.68 19180.68 DOROZC O CREDITO EN EL B IEES GASTOS DE S ALUD
YOLANDA LOTE (06/09/2021)
722 330102000785 CAYAMBE MOROCHO P EDR O 00110155384 NC CAUSAL EN 06/09/2021 15075.05 15000 DOROZC O CREDITO ORDINARIO EN LA ABONO DE CR EDITO EN LA
P AB LO LOTE (06/09/2021) CAC ECH C ACECH
725 330102002971 TIER RAS LUNA OLGA B EATR IZ 0020015387 RETIRO (06/09/2021) 06/09/2021 27256.68 200 FZAVALA COB RO DE SEGURO DE P RECANCELACION DE
DESGRAVAMEN DE LA C REDITO
COOP ERATIVA DE LA M UERTE
DEL ESP OS O
726 010301006518 VALLEJ O M ARTINEZ GLADYS 0040012847 NC CAUSAL EN 06/09/2021 10005 10000 DOROZC O TRANSFER ENCIA DESDE LA INVERSION
YOLANDA LOTE (06/09/2021) COAC RBB A P OR
CANCELAC ION DE DP F
729 330102002141 ANDR ADE P INO M ER Y J ANETH 0040012960 NC 07/09/2021 8413.52 4413.52 VZHININ FONDOS DE J UB ILAC ION P AGO DE C R EDITO
TR ANS F ER ENC IA
C UENTA
(07/09/2021)
730 330102002359 VER DEZOTO ANGEL EF R AIN 00220016634 N C C AUS AL EN 07/09/2021 6718.14 6718.14 DOR OZC O P R ES TAMO EN LOS F ONDOS GAS TOS P ER SONALES
LOTE (07/09/2021) DE C ES ANTIA IES S
739 330102005886 GAR C IA R O MER O FANNY S EM IR A 00110156040 DEP ÓS ITO C ON 08/09/2021 19310.14 16666 F ZAVALA
LIB R ETA
(08/09/2021)
743 330102003144 INGUILLAY NAR ANJ O J A NETH 0010158579 DEP ÓS ITO C ON 09/09/2021 5000 5000 M HER NANDEZ
AM ER IC A LIB R ETA
(09/09/2021)
745 330102003057 VELAS TEGUI P ER EZ C UM P AR C ITA 00220016015 N C C AUS AL EN 10/09/2021 10174.88 10000 DOR OZC O VENTAN DE UNA P AR TE DE LOS INVER S ION F AM ILIAR
DEL LOUR DES LOTE (10/09/2021) B ON OS DE J UB ILAC IÓN A LA
C AS A DE VALOR ES S ANTA F E
754 330102005196 OLM EDO C HEC A MAR IO VINIC IO 0040013506 DEP ÓSITO C ON 10/09/2021 36950 34475 F ZAVALA VENTA DE UNA C AS A EN EL R EP AR TIC ION DE HER EDER OS
LIB R ETA (10/09/2021) SEC TOR DEL C A LZADO LIB R E
C DLA 19 DE OC TUB R E
755 330102005196 OLM EDO C HEC A MAR IO VINIC IO 0040013602 DEP ÓS ITO S IN 10/09/2021 34475 34475 F ZAVALA VENTA DE UNA C AS A EN EL P AR A R EP AR TIR A LOS
LIB R ETA (10/09/2021) SEC TOR DEL C A LZADO LIB R E HER EDER O S
C DLA 19 DE OC TUB R E
759 330104004249 B OR J A GR ANIZO R OSA ALB A 0060004684 R ETIR O (13/09/2021) 13/09/2021 7070.26 650 C C UM B ILLO SEGUR ODE DES GR AVAM EN P R EC ANC ELAC ION DE
MUER TE C ONYUGE C R EDITO
761 330102001902 INSUAS TE B AÑO LUIS AQUILES 0040013119 R ETIR O (13/09/2021) 13/09/2021 5365.53 1200 C C UM B ILLO VENTA DE UN VEHIC ULO TAXI P R EC ANC ELAC ION C R EDITO
769 330102005541 C AIZA P UENTE J OHN OS WALDO 00110155098 N C C AUS AL EN 14/09/2021 11234.05 10000 DOR OZC O
LOTE (14/09/2021)
771 330102001736 C HAVEZ J A C OM E R OS A GLADYS 0010158199 R ETIR O (14/09/2021) 14/09/2021 9900 13 F ZAVALA
772 330102004671 AM B I MOR EANO B ER THA DOLOR ES 00220016007 N C C AUS AL EN 14/09/2021 45649.84 45400.32 DOR OZC O VENTA DE B ONO DE LA P LAZO F IJ O EN LA C AC EC H
LOTE (14/09/2021) J UB ILAC ION A LA C AS A DE
VALOR ES M ER C HAN
773 330102000446 S AM ANIEGO NAR ANJ O MYR IAN 00110156050 N C C AUS AL EN 14/09/2021 12090.46 12000 DOR OZC O C R EDITO EN LOS F OND OS DE P AGO DE TAR J ETAS Y
J EANETH LOTE (14/09/2021) C ESA NTIA DEL M AGIS TER IO P R ES TAM OS
774 330102000870 P AR EDES R IVER A J OR GE DO NIC IO 0080001993 N C C AUS AL EN 14/09/2021 8725.46 7994.5 DOR OZC O C R EDITO EN LOS F OND OS DE P AR A GAS TOS DE VIVIENDA
LOTE (14/09/2021) C ESA NTIA P OR 7900
784 330102004351 HIDALGO S ANC HEZ MAUR O 00220016013 N C C AUS AL EN 15/09/2021 43861.91 43600.91 DOR OZC O VENTA DE B ONO A LA C AS A DE P AGO DEUDA AL B ANC O
GEOVANNY LOTE (15/09/2021) VALOR S M ER C HAN P IC HINC HA Y AHOR R OS
785 330102003890 ES P IN ES P AR ZA IR M A C AR LOTA 0060004696 N C C AUS AL EN 15/09/2021 7809.89 7666.89 DOR OZC O C R EDITO EN LOS F OND OS DE P AGO P AGOS DE C R EDITOS Y
LOTE (15/09/2021) C ESA NTIA OTR OS GAS TOS VAR IOS
786 330102004456 C ONDO OR TIZ LUIS ER IB ER TO 00110154826 N C C AUS AL EN 15/09/2021 6080.91 5142.62 DOR OZC O DIF ER ENC IA DE LA J UB ILAC ION AHOR R OS Y P AG OS DEUDAS
LOTE (15/09/2021) DE LOS F ONDOS DE C ES ANTIA
788 330102001957 DIAZ HER EDIA LAUR A P ATR IC IA 00220015993 N C C AUS AL EN 16/09/2021 46775.02 45725.5 DOR OZC O VENTA DE B ONOS DE C OM P R A D E TER R ENO Y
LOTE (16/09/2021) J UB ILAC ION A LA C AS A DE AHOR R OS
VALOR ES S ANTA F E
790 330102000654 ANDINO LEIVA LETIC IA R OS A 00220015987 N C C AUS AL EN 16/09/2021 40808.14 40600 DOR OZC O VENTA DE B ONOS DE P OP ILZAS E INVER S ION
LOTE (16/09/2021) J UB ILC ION EN LA C ASA DE
VALOR ES S ANTA F E
795 330102004886 NIAM A ZUR ITA IR MA YO LANDA 0010158268 N C C AUS AL EN 17/09/2021 9163.84 1163.84 DOR OZC O SUELDO QUE R EC IB O C OM O GS TOS F AM ILIAR ES
LOTE (17/09/2021) J UB ILADA Y M ONTEP IO
796 330102004547 S AM ANIEGO HER EDIA J ULIO C ES AR 00220027535 N C C AUS AL EN 17/09/2021 5396.68 601.51 DOR OZC O SUELDO DE J UB ILADO M ES GAS TOS VAR IOS Y S ALUD
LOTE (17/09/2021) SEP TIEM B R E M AS P R ES TAM O
EN EL B IES S
797 330102004912 S ANTANA GAIB O R F ANNY LUC IA 00220016001 N C C AUS AL EN 17/09/2021 44099.31 43800.13 DOR OZC O VENTA DE B ONO DE LA GAS TOS DE S ALUD Y AHOR R OS
LOTE (17/09/2021) J UB ILAC ION A LA C AS A DE
VALOR ES M ER C HAN
798 330102002853 C ALDER ON P AR EDES VIC TOR HUGO 00110155646 N C C AUS AL EN 20/09/2021 10712.97 9669.68 DOR OZC O P R ELIQUIDAC ION DE LA GAS TOS S ALUD Y AHOR R OS
LOTE (20/09/2021) C UEN TA INDIVIDUAL DE
C ESA NTIA
799 330102002434 VELAS C O S AR M IENTO ANGELA 00110154878 N C C AUS AL EN 20/09/2021 18410.32 14319.6 DOR OZC O LIQUIDAC IO N DE LOS FO NDOS GAS TOS S ALUD Y AHOR R OS
LOTE (20/09/2021) DE C ES ANTIA
800 330102004004 VALDIVIES O YAN ZA MELIDA DE 00110154758 N C C AUS AL EN 20/09/2021 12775.4 11732.11 DOR OZC O FONDOS DE C ES ANTIA GAS TOS VAR IOS Y C ALAMIDAD
J ES US LOTE (20/09/2021) DOM ÉS TIC A
805 330102000404 S ANTANA DAVA LOS M AR IANO 00110154752 N C C AUS AL EN 20/09/2021 8553.14 7509.85 DOR OZC O LIQUIDAC IO N DE LOS FO NDOS P AGO DEUDAS
ALB ER TO LOTE (20/09/2021) DE C ES ANTIA
806 330102004004 VALDIVIES O YAN ZA MELIDA DE 00220030153 N C C AUS AL EN 20/09/2021 8054.13 8054.13 DOR OZC O J UB ILAC ION EN EL IESS GAS TOS VAR IOS Y AHO R R OS
J ES US LOTE (20/09/2021)
817 330102003665 ALM EIDA F R EIR E MAR IA C EC ILIA DE 00110155842 N C C AUS AL EN 21/09/2021 8791.28 4851.67 DOR OZC O P R ES TAMO QUIR OGR AF AR IO GAS TOS ENS ER ES DE C AS A
LOUR DES LOTE (21/09/2021) EN EL IES S
818 010301006504 B OR J A C AR R ION KAR IN A M AR IB EL 00110155198 N C C AUS AL EN 21/09/2021 12904.09 12700 DOR OZC O DINER O DE AHOR R OS QUE LE INVER S ION C AC EC H
LOTE (21/09/2021) P R ES TE A UN AM IGO S R J ULIO
R IC AR DO M AR TINEZ
MANZANO Y ME DEVOLVIO
P R O DUC TO DE UNA VENTA DE
C AS A
820 330102002787 F IALLOS GUINGLA ANGEL R AM IR O 00220028766 N C C AUS AL EN 22/09/2021 11389.96 10656.79 DOR OZC O C R EDITO QUIR OGR AF AR IO EN AR R EGLO DE LA C AS A
LOTE (22/09/2021) EL B IES S
821 330102002254 AVALOS AR IAS M ER Y GENOVEVA 00220024689 N C C AUS AL EN 22/09/2021 12669.22 8512.19 DOR OZC O P R E LIQUIDAC ION DE LA P AGO DEUDAS P R ES TA MO EN
LOTE (22/09/2021) C UEN TA INDIVIDUAL DE IES S Y P AGO TER R ENO
C ESA NTIA
822 330102001580 NOR IEGA GUALLI MER Y ALIC IA 00110154756 N C C AUS AL EN 22/09/2021 17036.62 15826.67 DOR OZC O J UB ILAC ION EN LOS F ONDOS P LAZO F IJ O C AC EC H
LOTE (22/09/2021) DE C ES ANTIA
825 330102004233 P EÑAF IEL AR C E YOLANDA DEL 00110155868 DEP ÓS ITO C ON 22/09/2021 5900.96 1800 C C UM B ILLO SE D UP LIC A LA TR ANS AC C ION AHOR R OS
P ILAR LIB R ETA Y SE DEP OS ITA EL VALOR
(22/09/2021)
835 330102006267 QUIN DE ER AS M AR IA DEL C IS NE 0040014921 DEP ÓS ITO C ON 23/09/2021 5700 5700 F ZAVALA
LIB R ETA
(23/09/2021)
837 330102006267 QUIN DE ER AS M AR IA DEL C IS NE 0200001212 DEP ÓS ITO C ON 23/09/2021 5000 5000 C C UM B ILLO C AP ITAL E INTER ES AHOR R OS Y GAS TOS VAR IOS
LIB R ETA GENER ADO P OR P OLIZA EN LA
(23/09/2021) C OO P ER ATIVA R IOB AM B A
840 330102001533 F LOR C AS TELO ANA R EB EC A 00220028532 N C C AUS AL EN 23/09/2021 20350.42 17800 DOR OZC O P AG O DE M I HER MANA P OLIZA C AC EC H
LOTE (23/09/2021) SUS ANA LEONOR F LOR
C AS TELO QU ELE P R ES TE C ON
MIS F ONDOS DE J UB ILAC ION
841 330102004100 LUNA AR IAS MAR IA TR ANS ITO 00110154876 N C C AUS AL EN 24/09/2021 8943.55 7900.26 DOR OZC O P R ELIQUIDAC ION DE LA INVER S ION
NAR C IZA LOTE (24/09/2021) C UEN TA INDIVIDUAL DE
C ESA NTIA
853 330102003095 R OM ER O C AR GUA IR M A ER M ELIND A 00110154932 N C C AUS AL EN 27/09/2021 8800.96 8700 DOR OZC O AHO R R OS S UELDOS QUE TENIA P OLIZA EN LA C A C EC H
LOTE (27/09/2021) EN P OLIZA EN LA C OOP
R IOB AM B A Y C ANC ELO LA
P OLIZA
857 330102001555 OLM EDO C HEC A MAR C ELO 00220028434 NC 28/09/2021 8089.8 7250 F ZAVALA
P ATR IC IO TR ANS F ER ENC IA
C UENTA
(28/09/2021)
858 330102004100 LUNA AR IAS MAR IA TR ANS ITO 00220034388 N C C AUS AL EN 28/09/2021 7423.21 7423.21 DOR OZC O LIQUIDAC IO N P R ELIMIN AR DE INVER S ION DE UN NEGOC IO
NAR C IZA LOTE (28/09/2021) C ESA NTIA
859 330102004308 ENR IQUEZ M AC H ADO M IR IAN 00220016687 N C C AUS AL EN 28/09/2021 5880.02 4671.12 DOR OZC O P R ES TAMO EN EL B IES S P AGO TAR J ETAS DE C R EDITO
AM P AR O LOTE (28/09/2021)
861 330102002545 R AM OS R OB ER TO GER MAN 00220028176 N C C AUS AL EN 29/09/2021 12128.92 11253.61 DOR OZC O P R E LIQUIDAC ION DE LA GAS TOS VAR IOS Y AHO R R OS
LOTE (29/09/2021) C UEN TA INDIVIDUAL DE
C ESA NIA
868 330102001107 P AC A GUASHP A LUC ILA AUR OR A 00220020199 N C C AUS AL EN 29/09/2021 5591.51 723.45 DOR OZC O VENTA DE VEHIC ULO AHOR R OS EN LA C UENTA
LOTE (29/09/2021) AUTO MOVIL C OLOR DO R ADO Y
AHO R R O DE S UELDO
870 330102005111 P AR R EÑO B ALAR EZO N OR M A 0060004703 N C C AUS AL EN 29/09/2021 5502.16 713.98 DOR OZC O C R EDITO EN LA C AC EC H GAS TOS VAR IOS Y
R OC IO LOTE (29/09/2021) EM ER GENTE MA S S UELDO D E ALIM ENTAC ION
SEP TIEM B R E
871 330102002921 S ANTILLAN VILLA C IS AN GELIC A 00110155234 N C C AUS AL EN 29/09/2021 6233.64 631.94 DOR OZC O SUELDO R EC IB IDO DE GAS TOS DE ALIM ENTAC ION Y
XIM ENA LOTE (29/09/2021) SEP TIEM B R E C O MO DOC ENTE VIVIENDA
873 330102005443 B ETANC OUR T AR IAS M AR IA 0060004714 N C C AUS AL EN 29/09/2021 5163.01 698.92 DOR OZC O C R EDITO C AC EC H Y S UELDO P AR A ES TUDIOS
C R IS TINA LOTE (29/09/2021) DE DOC ENTE
881 330102000404 S ANTANA DAVA LOS M AR IANO 0040015333 N C C AUS AL EN 29/09/2021 6015.13 1082.58 DOR OZC O P R ES TAMO EN LOS F ONDES DE GAS TOS VAR IOS
ALB ER TO LOTE (29/09/2021) C ESA NTIA M AS S UELDO
J UB ILADO
18
Septiembre 2021
De acuerdo al informe presentado por el jefe operativo correspondiente al mes de

septiembre, en el señala: “que existe mayor número de licitudes generadas por
transferencias interbancarias correspondientes entre clientes o pre
liquidaciones de los fondos de cesantía, o a su vez por acumulación de fondos
y con el sueldo se completa o supera el umbral establecido de $5000.” (Anexo
1)
Al manejar un registro compartido con el área de cajas de las novedades encontradas
en el área y con el informe emitido por el jefe operativo, ha permitido detectar las
posibles señales de alerta; así como también se ha podido dar atención oportuna a las
novedades u observaciones encontradas, según informe adjunto (Anexo 1):
“•La licitud pendiente del socio 785 Cayambe Morocho Pedro, manifiesta que es un
crédito ordinario adjudicado el 08 de febrero del 2021 por $25019, dinero que peticionó
para comprar una unidad de taxi con el puesto y realiza una transferencia a la
cooperativa Daquilema el 10 de febrero. El socio manifiesta mediante vía telefónica
que la adquisición no se realizó por problemas de acuerdo entre las partes, así que
mantiene el dinero en la cuenta de la cooperativa Daquilema, hasta que el 06 de
septiembre recibe $15000 de la misma institución mediante transferencia interbancaria
y abona el préstamo ordinario.
•La licitud de la socia1533 se encuentra pendiente de justificar, ya que el día 18 de
abril del 2018 recibe una transferencia de $53100 correspondiente a un incentivo de
jubilación por muerte del esposo sr. Claudio Sánchez regalado, quién fallece el
01/10/2017. La socia le presta $35000 a su hermana Susana Leonor Flor Castelo para
readecuación de un Edificio que tiene en Quito. El 23 de septiembre la socia titular de
la cuenta recibe una transferencia por $17800 correspondiente al primer pago del
dinero prestado a la hermana, quién obtiene el dinero del arriendo de un local
comercial CHIFA ubicado en el edificio MAEVO, en la Av. Occidental y la entrada de la
urbanización al condado, frente a la gasolinera PRIMAX, Manifiesta que la Sra. de
origen asiático quien arrienda el Chifa regreso de su país pagándole acumulado el
valor de arriendo por un año y medio.
•Al socio 404 se le genera dos licitudes quién manifiesta que recibió de la Jubilación de
los fondos de cesantía del Magisterio y del IESS, actualmente no cuentan con
justificación porque no superan el umbral desde $10000 en adelante, pero si se revisa
las dos licitudes amerita que el socio presente documentos, se realiza la llamada
telefónica y el socio manifiesta que el trámite lo hizo en línea y que va a consultar la
clave ya que no posee documentos para entregar quedando pendiente.
•Del socio Caiza Puente John, se realiza el seguimiento respectivo, puesto que tiene
algunas transferencias recibidas, además se detecta que el 22 de septiembre Fanny
García le realiza un deposito sin libreta por $1900 con el concepto de pago de deuda,
se le interroga a la socia, pero omite información, misma que maneja cantidades altas
de dinero por herencia y recibe constantes depósitos al igual que el socio
anteriormente mencionado.”
En virtud de lo expuesto, la unidad de cumplimiento a considerado elaborado una

matriz interna en la que se detalle a posibles socios fuera de perfil, con el fin de
realizar un monitoreo y control permanente para realizar la debida diligencia
correspondiente; y determinar inusualidades y de ser el caso informar al Comité de
Cumplimiento para su respectiva aporbación y envío de información a la Unidad de
Análisis Financiero y Económico.
19
Septiembre 2021
Inversiones
ID CUENTA CLIENTE DOCUM ENTO TRANSACCION FECHA VALOR M ONTO USUARIO ORIGEN
TRANSACCION
70 7 010 01000540 TO LE DO AN GEL R UB EN 0030001545 A P E R T UR A D P F 01/09/2021 2010 0 20100 J YUN GA N C ANC ELA C IO N D E IN VER S IO N Y
R E NOVAC IÓN R ENOVA CIO N D E C AP IT AL
(0 1/09 /202 1)
70 9 33010 20 02 87 0 G UAÑO VA R G AS D OLOR ES C AR M ITA 00 40 012216 A P E R T UR A D P F 01/09/2021 15 617.3 3 150 00 J YUN GA N C ANC ELA C IO N D E
C UEN TA (0 1/09/2 021) IN VER S ION ES 3301010 05 07 6 Y
010 01000 42 9 Y AUM E NTO DE
C AP ITA L D E AH OR R O D E
S UE LDO
710 010 01000542 N UÑEZ B US TOS M AR THA C EC ILIA 00 30 00 1551 A P E R T UR A D P F 01/09/2021 14 00 0 140 00 J YUN GA N C ANC ELA C IO N D E IN VER S IO N
C UEN TA (0 1/09/2 021) 33010100 5134
7 11 010 01000543 ER AZO M A NIT IO R UTH ELEN A 003000 1560 A P ER TUR A DP F 02/09 /2021 102 92.46 10292.46 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
R E NO VAC IÓN 010010 00 356 Y R EN OVA C ION D E
(02/09/202 1) C AP ITA L E IN TER ES
713 010 02 00 05 44 R AM OS P ALTA N LUIS GO NZA LO 003000 1576 A P ER TUR A DP F 02/09 /2021 6 000 6000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UENTA 33 010100 47733 Y R EN OVAC ION
(02/09/202 1) P OR 6000
719 010 01000545 LE M A CO LC HA J UAN S EGUN D O 003000 1596 A P ER TUR A DP F 06/09 /2021 20001 20 00 1 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
R E NO VAC IÓN 33 010100 4780 Y R ENO VAC IO N D E
(06/09/202 1) C AP ITA L
72 0 010 01000546 LA YED R A AN DR ADE YO LAN DA 003000 1599 A P ER TUR A DP F 06/09 /2021 8 000 8000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
A ZUC E NA C UENTA 010010 00 481 Y R EN OVA C IO N DE
(06/09/202 1) 80 00
72 3 010 01000547 R OD R IG UEZ OR TEG A R OS A EULALIA 003000 1605 A P ER TUR A DP F 06/09 /2021 35000 3 50 00 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VWER S ION
C UENTA 010010 00 495
(06/09/202 1)
72 4 010 01000548 G UALP A C A S TILLO GE R M A NIA 003000 1607 A P ER TUR A DP F 06/09 /2021 50 01 5001 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
M AR INA C UENTA 010010 00 338
(06/09/202 1)
72 8 010 02 00 05 50 VA LLE J O M AR TINEZ G LA DYS 00300016 15 A P ER TUR A DP F 07/09 /2021 10005 10005 J YUNGA N TR A NS F E R EN C IA DES D E LA
YO LA NDA C UENTA C OAC R B B A C AN C ELAC IO N D E
(07/09/202 1) DP F
731 010 01000551 J A R A A IDA P IE DA D 003000 1624 A P ER TUR A DP F 07/09 /2021 7 000 7000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UENTA 33 010100 4848 Y A HOR R OS D E LA
(07/09/202 1) C UEN TA
73 5 010 01000552 M ON T UF AR S A M A NIE G O H EC TOR 003000 1635 A P ER TUR A DP F 08/09 /2021 149 14 14914 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE INVER S ION
TR AJ ANO R E NO VAC IÓN 010010 00 427 Y R EN OVA C ION D E
(08/09/202 1) C AP ITA L M A S INTER ES
74 7 33010 20 02 25 9 A VEND AÑO AVE ND AÑO R O S A 00 60 004687 A P ER TUR A DP F 10/0 9/ 2021 19000 15000 J YUNGA N R EN OVA C IO N DE IN VER S IO N
M AR GO T C UEN T A (10 /09/2021) 33 010100 4755 Y A UM EN TO DE
C AP ITA L 4000 DE AHO R R O
75 0 33010 20 05 161 B AR AH ONA C AS IGN IA M ILTO N 00110155016 A P ER TUR A DP F 10/0 9/ 2021 7082.13 7000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
R UB EN R E NO VAC IÓN 33 010100 5154 Y R ENO VA C ION D E
(10/0 9/20 21) C AP ITA L
75 7 33010 20 04 92 7 G UAM AN TA QUI A R C OS A LIC IA 00 1101555 06 A P ER TUR A DP F 13/0 9/ 2021 159 00.96 15800 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
ES TER LIN A C UEN T A (13 /09/2021) 010010 00 376 Y AUM ENTO D E 50 0
DE A HO R R O DE LA C UEN TA D E
S UELD O M A GIS TER IO
75 8 010 01000556 S A NTO S B EN ITE Z J ON AT HA N 003000 1676 A P ER TUR A DP F 13/0 9/ 2021 50 01 5001 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
G UILLER M O C UEN T A (13 /09/2021) 33 010100 4818
76 3 33010 20 02 36 0 M OS C OS O M O N TER O J UA N VIC EN TE 0150 00 1036 A P ER TUR A DP F 13/0 9/ 2021 21360 21000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UEN T A (13 /09/2021) 010010 00 502 Y R EN OVA C ION
P OR 210 00
76 4 010 01000558 D AVA LOS P A ZM IÑO M E R C E DES DEL 003000 1683 A P ER TUR A DP F 13/0 9/ 2021 16000 16000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
S OC OR R O R E NO VAC IÓN 010010 00 480 Y R EN OVA C ION D E
(13/0 9/20 21) C AP ITA L
76 5 010 01000559 C AJ AM AR C A M AÑA Y B LAN C A 003000 1685 A P ER TUR A DP F 14/0 9/ 2021 20001 20 00 1 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
A M E R IC A R E NO VAC IÓN 010010 00 512 Y R EN OVA C IO N DE
(14/0 9/20 21) C AP ITA L
76 6 010 01000560 B R IT O ZAB ALA R O S A O LIVIA 00300016 91 A P ER TUR A DP F 14/0 9/ 2021 6 350 6350 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE
C UEN T A (14 /09/2021) INVER S ION ES 3 30 101004794 Y
33 010100 4979 Y A UM EN TO D E
1000 AHO R R OS DE LA C UE NTA
77 5 010 01000561 YA NZA P A NTA H ER R ER A C ES AR 003000 1705 A P ER TUR A DP F 15/0 9/ 2021 32000 3 20 00 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
H UM B ER TO R E NO VAC IÓN 010010 00 379 Y R EN OVA C O N DE
(15/0 9/20 21) C AP ITA L
77 6 010 02 00 05 62 S A NC HEZ P ER E Z HUG O R ODR IG O 003000 1707 A P ER TUR A DP F 15/0 9/ 2021 24000 2 40 00 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
(15/0 9/20 21) C AP ITA L
77 7 010 02 00 05 63 C HA VEZ QUIS HP ILLO A NG EL DA VID 00300017 12 A P ER TUR A DP F 15/0 9/ 2021 15000 15000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
R E NO VAC IÓN 33 010100 4795 Y R ENO VAC IN DE
(15/0 9/20 21) C AP ITA L
77 9 33010 20 04 67 1 A M B I M O R E AN O B E RT HA D OLO R ES 0040014143 A P ER TUR A DP F 15/0 9/ 2021 35 00 0.5 3 50 00 J YUNGA N VENTA D E B O NO DE
C UEN T A (15 /09/2021) J UB ILA C ION C O N C AS A DE
VALOR ES M ER C HA NT
791 010 01000566 C AIZ A P UEN TE J OH N O S WALD O 003000 1752 A P ER TUR A DP F 16/0 9/ 2021 42000 4 20 00 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UEN T A (16 /09/2021) 010010 00 506
79 3 010 01000567 O LM EDO C H EC A M AR C E LO 003000 1757 A P ER TUR A DP F 17/0 9/ 2021 8 500 8500 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
P ATR ICIO R E NO VAC IÓN 010010 00 381 Y R EN OVA C IO N DE
(17/0 9/20 21) C AP ITA L
801 33010 20 00 87 0 P AR EDES R IVER A J OR GE DO NIC IO 00400142 41 A P ER TUR A DP F 20/09 /2021 7607.4 30 37 .4 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
R E NO VAC IÓN 010010 00 515
(20/09/202 1)
80 2 33010 20 02 171 M ON T ES DEO C A B ON IF AZ LUIS 00220028 66 4 A P ER TUR A DP F 20/09 /2021 107 43.83 10010 J YUNGA N C R E DITO E N EL IE S S E NT R EG O
A LB E R TO C UENTA J US TIF IC AC IO N EN VENTA NILLA
(20/09/202 1) TAB LA D E A M OR TIZ AC ION D E
C R E DITO
80 3 010 01000571 R OD R IG UEZ R O J AS D ELIA ED UVIGES 003000 1789 A P ER TUR A DP F 20/09 /2021 50 01 5001 J YUNGA N C ANE LAC IO N D E INVE R S IO N
R E NO VAC IÓN 33 010100 51663 Y R EN OVA C ION
(20/09/202 1) DE C AP ITA L
80 4 33010 20 00 25 8 VE LOZ VA S C O NEZ M A R C O J ULIO 00220028 97 2 A P ER TUR A DP F 20/09 /2021 10619 .06 10001 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
R E NO VAC IÓN 010010 00 516 Y R EN OVA C IO N DE
(20/09/202 1) C AP ITA L
80 9 33010 20 04 35 1 H IDA LG O S A NC HE Z M A UR O 00220028 92 4 A P ER TUR A DP F 20/09 /2021 20783.91 20 00 1 J YUNGA N VENTA D E J UB ILA C ION C ON
G EOVA NN Y C UENTA C AS A D E VALO R ES M ER C HA NT
(20/09/202 1)
8 11 010 01000574 VE LAS C O S AR M IEN TO AN GELA 003000 1808 A P ER TUR A DP F 20/09 /2021 12000 12000 J YUNGA N J UB ILA C ION M A GIS TE R IO
C UENTA F ON DOS DE C E S A NTIA
(20/09/202 1)
812 33010 20 06 00 2 VA LLE J O LEM US J OS E LENIN 00110155018 A P ER TUR A DP F 21/0 9/ 2021 570 68 .06 5 70 00 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UEN T A (21/09/2021) 33 010100 48053 Y R EN OVAC ION
DE C AP ITA L M AS IN TE R ES
813 010 01000576 J A R A A IDA P IE DA D 00300018 15 A P ER TUR A DP F 21/0 9/ 2021 7 000 7000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UEN T A (21/09/2021) 33 010100 50263 Y R EN OVAC ION
DE C AP ITA L M AS IN TE R ES M AS
AHOR R O S
814 33010 20 02 08 2 P ALAQ UIB A Y LLIVIR UM B A Y B LAN C A 00220028418 A P ER TUR A DP F 21/0 9/ 2021 576 61.14 5 64 00 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
A ZUC E NA C UEN T A (21/09/2021) 33 010100 4800 Y R ENO VAC IO N D E
C AP ITA L M A S INTER ES
819 33010 20 01661 A LB IÑO P R A DO LIGIA NELLE 00220028 20 8 A P ER TUR A DP F 22/09 /2021 108 54.93 10001 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UENTA 010010 00 392 Y R EN OVA C ION
(22/09/202 1) P OR 100 01
82 7 33010 20 01580 N OR IE GA GUA LLI M ER Y A LIC IA 0200001127 A P ER TUR A DP F 22/09 /2021 10001.5 10001 J YUNGA N AHOR R O P O J UB ILAC ION D E
C UENTA F ON DOS DE C E S A NTIA
(22/09/202 1)
82 9 010 01000580 G AVILAN ES B UITR O N D AVID 003000 1865 A P ER TUR A DP F 22/09 /2021 104 20.46 10420.46 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
A LEJ AN DR O R E NO VAC IÓN 010010 00 390 Y R EN OVA C ION D E
83 0 33010 20 06 00 2 VA LLE J O LEM US J OS E LENIN 0 15000130 1 A P ER TUR A DP F 22/09 /2021 80 17.17 8000 J YUNGA N AHOR R O S EN LA C UEN TA DE
C UENTA S UELD O
(22/09/202 1)
831 010 01000582 P INO J A R R IN J H ON AT A N F E R N AN DO 003000 1867 A P ER TUR A DP F 22/09 /2021 208 98 .45 20 89 8.45 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
83 3 010 01000583 N OR IE GA GUA LLI M ER Y A LIC IA 003000 1875 A P ER TUR A DP F 23/09 /2021 50 01 5001 J YUNGA N AHOR R O P OR J UB ILA C IO N
C UENTA ENTR EGA DO P OR LOS
(23/09/202 1) F ON DOS DE C E S A NTIA
83 4 010 01000584 INC A C AM B AL S EG UND O R AM O N 003000 1876 A P ER TUR A DP F 23/09 /2021 9375.1 9 37 5.1 J YUNGA N C ANC ELA C IN D E INVE R S IO N
83 6 010 01000585 Q UIND E ER A S M AR IA D EL C IS NE 003000 1880 A P ER TUR A DP F 23/09 /2021 50 10 5010 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UENTA EN LA C OA C R B B A C A M B IA
(23/09/202 1) C HE QUE DEL B C O
INTR ENC IO NA L Y DE P OS ITA E N
LA C A C E C H
83 9 33010 20 03 92 4 C IF UENTES D IA Z M A R IS A C EC ILIA 00220029016 A P ER TUR A DP F 23/09 /2021 62 49 .85 2300 J YUNGA N P AGO DE DEUD A DE HER M AN A
C UENTA
(23/09/202 1)
84 3 33010 20 00 919 M AG GI O R TIZ WILF R IDO B A C ILIO 00400128 41 A P ER TUR A DP F 24/09 /2021 6 200 6000 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
(24/09/202 1) C AP ITA L
84 4 010 01000589 M ON GE TO R R ES R AF A EL EDUA R D O 00300019 12 A P ER TUR A DP F 24/09 /2021 54000 5 40 00 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UENTA 33 010100 5243
(24/09/202 1)
84 7 33010 20 05 418 C AR R ILLO C AZA Z OILA F E LIC IDA D 00 1101558 86 A P ER TUR A DP F 24/09 /2021 6 276 6207.94 J YUNGA N C QAN C E LAC IO N D E INVE R S IO N
85 5 010 01000591 Q UINA LUIZA GUALOTO J ULIO R UB EN 003000 1940 A P ER TUR A DP F 28/09 /2021 16750 16750 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
C UENTA 33 010100 4815 Y R N OVAC ION P OR
(28/09/202 1) 16750
85 6 010 01000592 O LM EDO C H EC A M AR IO VIN IC IO 003000 1942 A P ER TUR A DP F 28/09 /2021 50 01 5001 J YUNGA N C OM P R A Y VEN TA D E C AS A DE
C UENTA HER EDER OS
(28/09/202 1)
86 0 010 01000593 R OM E RO C AR GUA IR M A ER M ELIN DA 003000 1948 A P ER TUR A DP F 28/09 /2021 11700 117 00 J YUNGA N
C UENTA
(28/09/202 1)
86 2 33010 20 01389 TE LLO OR OZC O GR AC IELA ED ILM A 0040012192 A P ER TUR A DP F 29/09 /2021 379 44 .97 3 50 00 J YUNGA N R EN OVA C IO N DE IN VER S IO N
R E NO VAC IÓN 01002000408 Y R EN OVA C IO N DE
(29/09/202 1) C AP ITA L
87 7 010 01000595 C HA VEZ C A B EZ AS J OVIT A YO DA M IA 003000 1968 A P ER TUR A DP F 29/09 /2021 20001 20 00 1 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
(29/09/202 1) C AP ITA L
88 3 010 01000597 S H ININ TITO J ULIO M AUR O 003000 1982 A P ER TUR A DP F 30/09 /2021 89 83 .34 8983.34 J YUNGA N C ANC ELA C ION DE IN VER S ION
R E NO VAC IÓN 33 010100 14820 Y R EN OVA C ION
(30/09/202 1) C AP ITA L M A S INTR ES
20
Septiembre 2021
Créditos
ID CUENTA CLIENTE DOCUMENTO TRANSACCION FECHA VALOR MONTO USUARIO ORIGEN
TRANSACCION
708 330102006403 TOR RES OR ELLANA LEYDY 0070002133 ND CAUSAL 01/09/2021 5000 50 FTELENCHANO C R ÉDITO EM ER GENTE
ANGELIC A (AUTOMATIC O)
(01/09/2021)
712 330102002752 OÑATE VALLEJ O MYRIAM ELIZABETH 0070002161 ND CAUSAL 02/09/2021 6000 60 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(02/09/2021)
715 330102002100 GAIB OR GUERR ER O NER Y DONATILA 0070002172 ND CAUSAL 03/09/2021 5000 50 FTELENCHANO C R ÉDITO EM ER GENTE
(AUTOMATIC O)
(03/09/2021)
718 330102000448 VAS QUEZ P AR EDES LUZ TER ES A 0070002186 ND CAUSAL 03/09/2021 35000 350 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(03/09/2021)
727 330102000346 AGUILAR GARC IA GEDEON 00110155394 ND CAUSAL 07/09/2021 10100.96 100 M ROS ER O ADJ UDICACION DE CREDITO
EDILVERTO (AUTOMATIC O)
(07/09/2021)
732 330102004901 HER NANDEZ ROJ AS BLANCA 0070002264 ND CAUSAL 07/09/2021 12000 120 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
ALEXANDR A (AUTOMATIC O)
(07/09/2021)
733 330102005074 FIALLOS NAVEDA NORM A ESTHELA 00110155914 ND CAUSAL 07/09/2021 18186.06 180 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(07/09/2021)
734 330102003209 INCA QUINC HUELA LUIS A 0010158394 ND CAUSAL 07/09/2021 6977.43 1.38 M ROS ER O P OR DEP OSITO R EALIZADO
(AUTOMATIC O) P OR LA S OCIA
(07/09/2021)
736 330102005074 FIALLOS NAVEDA NORM A ESTHELA 0070002287 ND CAUSAL 08/09/2021 18000 180 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(08/09/2021)
740 330102005435 HER NANDEZ CESEN FANNI 00110155656 ND CAUSAL 09/09/2021 8296.73 82.5 FTELENCHANO C R EDITO ORDINAR IO
LAS TENIA (AUTOMATIC O)
(09/09/2021)
741 330102000439 RODRIGUEZ GUADALUP E M AR IANA 00220016875 ND CAUSAL 09/09/2021 17068.06 170 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
LOURDES (AUTOMATIC O)
(09/09/2021)
742 330102001059 SERRANO C EVALLOS M AR IA 00110154816 ND CAUSAL 09/09/2021 9068.06 90 FTELENCHANO C R EDITO ORDINAR IO
ES P ER ANZA (AUTOMATIC O)
(09/09/2021)
744 330102005225 LARA B ORJ A S EGUNDO EM ILIANO 00110155244 ND CAUSAL 09/09/2021 15506.28 150 M ROS ER O ADJ UDICACION DE P R ES TAM O
(AUTOMATIC O)
(09/09/2021)
746 330102005667 VALLEJ O C ARR ILLO MARIA 00110155616 ND CAUSAL 10/09/2021 35082.13 350 M ROS ER O ADJ UDICACION DE P RES TAM O
CAR OLINA (AUTOMATIC O) M I CAS A CAC ECH
(10/09/2021)
748 330102001542 BAS TIDAS C UJ ILEM A M ERC EDES 00110155022 ND CAUSAL 10/09/2021 25068.06 250 FTELENCHANO ADJ UDICACION DE P RES TAM O
P IEDAD (AUTOMATIC O)
(10/09/2021)
749 330102002309 YANZA YANZA ANA MARIA 00110155882 ND CAUSAL 10/09/2021 20068.06 200 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(10/09/2021)
751 330102002255 LLER ENA TR UJ ILLO MAR THA P IEDAD 0070002346 ND CAUSAL 10/09/2021 20000 200 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(10/09/2021)
752 330102005650 LOP EZ LEM A P IEDAD ENRIQUETA 00110155328 ND CAUSAL 10/09/2021 15068.06 150 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(10/09/2021)
753 330102005935 VALLEJ O AVALOS J UAN FR ANC ISC O 00110156136 ND CAUSAL 10/09/2021 15068.06 150 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(10/09/2021)
756 330102004364 CIS A GUZM AN VICTOR HUGO 00220020133 ND CAUSAL 10/09/2021 10068.06 100 M ROS ER O ADJ UDICACION DE P RES TAM O
(AUTOMATIC O)
(10/09/2021)
760 330102005555 SALTOS F ALCONI M AR IA F ERNANDA 0070002387 ND CAUSAL 13/09/2021 10000 100 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(13/09/2021)
762 330102000411 QUINTANA HINOJ OS A EDUARDO 0070002402 ND CAUSAL 13/09/2021 5000 50 FTELENCHANO C R ÉDITO EM ER GENTE
RODRIGO (AUTOMATIC O)
(13/09/2021)
767 330102001446 VALLEJ O M ONTOYA J OS E ELIAS 0080001994 ND CAUSAL 14/09/2021 10360 100 M ROS ER O ADJ UDICACION DE CREDITO
(AUTOMATIC O)
(14/09/2021)
768 330102006115 ZHININ OROZC O VER ONICA SUS ANA 0130001889 ND CAUSAL 14/09/2021 10000 100 M ROS ER O ADJ UDICACION DE UN
(AUTOMATIC O) P R ES TAM O
(14/09/2021)
770 330102004327 UQUILLAS C AS TELO SILVIA P ATR IC IA 00220018413 ND CAUSAL 14/09/2021 11068.06 110 M ROS ER O ADJ UDICACION DE CREDITO
(AUTOMATIC O)
(14/09/2021)
778 330102003468 TELLO C AR RAS CO F ANNY LEONOR 0130001902 ND CAUSAL 15/09/2021 15000 150 M ROS ER O ADJ UDICACION DE CREDITO
(AUTOMATIC O)
(15/09/2021)
780 330108005041 M ALAN VALENTE R EBECA AHOP - ND CAUSAL 15/09/2021 15136.12 150 M ROS ER O ADJ UDICACION DE CREDITO
06/09/2021 (AUTOMATIC O)
19:29:57- (15/09/2021)
330108005041-
CC I -1
781 330102003209 INCA QUINC HUELA LUIS A 00220020005 ND CAUSAL 15/09/2021 18641.01 180 M ROS ER O ADJ UDICACION DE P RES TAM O
(AUTOMATIC O)
(15/09/2021)
782 330102005938 ROJ AS TITE M ARTHA M YR IAM 0130001724 ND CAUSAL 15/09/2021 5468.06 50 FTELENCHANO C R EDITO EMERGENTE
(AUTOMATIC O)
(15/09/2021)
783 330102004389 GUALAN BALLA REB EC A 00220020183 ND CAUSAL 15/09/2021 22068.06 220 M ROS ER O ADJ UDICACION DE P RES TAM O
(AUTOMATIC O)
(15/09/2021)
787 330102000747 SALTOS LEON WAS HINGTON 00220025960 ND CAUSAL 16/09/2021 5095.93 50 M ROS ER O ADJ UDICACION DE CREDITO
M EDARDO (AUTOMATIC O)
(16/09/2021)
789 330102005827 VELOZ GUER RA LUIS IVAN 0020015492 ND CAUSAL 16/09/2021 5123.32 45 FTELENCHANO C R ÉDITO EM ER GENTE
(AUTOMATIC O)
(16/09/2021)
792 330102006181 M ONTENEGRO RODRIGUEZ ANA DEL 0130001951 ND CAUSAL 17/09/2021 12000 120 M ROS ER O ADJ UDICACION DE P RES TAM O
ROC IO (AUTOMATIC O)
(17/09/2021)
794 330102006046 CHAFLA CAYAM BE J OS E LUIS 00110156168 ND CAUSAL 17/09/2021 8070.06 80 M ROS ER O ADJ UDICACION DE CREDITO
(AUTOMATIC O)
(17/09/2021)
807 330102005439 VALDIVIESO GUILCAP I F R ANCIS C O 00220029014 ND CAUSAL 20/09/2021 20606.67 200 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
HER NAN (AUTOMATIC O)
(20/09/2021)
808 330102005111 P AR REÑO B ALAREZO NOR MA 00110155050 ND CAUSAL 20/09/2021 11658.56 100 M ROS ER O ADJ UDICACION DE CREDITO
ROC IO (AUTOMATIC O)
(20/09/2021)
810 330102006450 VILLA R ONQUILLO ANGELIC A LORENA 00220018625 ND CAUSAL 20/09/2021 8854.79 80 M ROS ER O ADJ UDICACION DE P RES TAM O
(AUTOMATIC O)
(20/09/2021)
815 330102005469 P ONTON VELOZ MYNER ENR IQUE 00220016827 ND CAUSAL 21/09/2021 15289.65 150 FTELENCHANO C R ÉDITO ORDINAR IO
(AUTOMATIC O)
(21/09/2021)
21
Septiembre 2021
816 330102005375 VAC A CAZOR LA ER NESTO R OGELIO 00220028484 ND C AUS AL 21/09/2021 5998.8 50 FTELENC HANO C RÉDITO EMER GENTE
(AUTOMATIC O)
(21/09/2021)
823 330102005972 VITER I NAR ANJ O NOR A HOR TENC IA 0040013303 ND C AUS AL 22/09/2021 9268.41 80 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(22/09/2021)
824 330102005445 GUEVARA MAR TINEZ R OSA 00110154780 ND C AUS AL 22/09/2021 30068.06 300 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE P R ESTAMO
B ETHS AB E (AUTOMATIC O)
(22/09/2021)
826 330102002604 M EDINA ZUMB ANA MAUR O 00110155208 ND C AUS AL 22/09/2021 25100.96 250 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
SANTIAGO (AUTOMATIC O)
(22/09/2021)
828 330102005603 R OVALINO HUAR AC A J UAN 0070002597 ND C AUS AL 22/09/2021 30000 300 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
R OB ER TO (AUTOMATIC O)
(22/09/2021)
832 330102005891 ALVAR EZ P EREZ LIGIA ELIZAB ETH 0200000375 ND C AUS AL 23/09/2021 7068.01 29 MR OSER O FONDOS DE CESANTIA DE LA
(AUTOMATIC O) SOC IA
(23/09/2021)
838 330102003383 INGUILLAY AB AR C A ANGEL 00110154772 ND C AUS AL 23/09/2021 12068.06 120 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
GUSTAVO (AUTOMATIC O)
(23/09/2021)
842 330102002244 M EJ IA B AR B A IVAN OS WALDO 00220028182 ND C AUS AL 24/09/2021 10029.17 93 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(24/09/2021)
845 330102005815 B UENAÑO FLOR ES LUIS R IGOB ER TO 00110154053 ND C AUS AL 24/09/2021 12404.67 120 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE P R ESTAMO
(AUTOMATIC O)
(24/09/2021)
846 330102006274 VILLEGAS R EA R OSA EMP ER ATR IZ 00110156130 ND C AUS AL 24/09/2021 5068.06 50 FTELENC HANO C RÉDITO EMER GENTE
(AUTOMATIC O)
(24/09/2021)
848 330102001046 AR GOS C UZC O MAR IA LAUR A 00220018573 ND C AUS AL 24/09/2021 21160.68 200 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(24/09/2021)
849 330102002591 SAGÑAY MALAN NAZARIO 00220028714 ND C AUS AL 24/09/2021 9210.17 85 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE P R ESTAMO
(AUTOMATIC O)
(24/09/2021)
850 330102005443 B ETANC OUR T AR IAS M AR IA 0070002648 ND C AUS AL 24/09/2021 6600 66 FTELENC HANO C RÉDITO LISTO C AC EC H
C R IS TINA (AUTOMATIC O)
(24/09/2021)
851 330102005751 NASP UD VILLAFUER TE J ENNY 0200001163 ND C AUS AL 24/09/2021 12104 120 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
VERONIC A (AUTOMATIC O)
(24/09/2021)
852 330102004643 P AR R A C ASTILLO SILVIA MAR GOTH 00220024589 ND C AUS AL 27/09/2021 15082.13 150 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE P R ESTAMO
(AUTOMATIC O)
(27/09/2021)
854 330102000278 B AR AHONA B ER THA R OC IO 00110154714 ND C AUS AL 28/09/2021 10068.06 100 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(28/09/2021)
863 010301006505 M ONTOYA C HIC AIZA ER IC A 00220016899 ND C AUS AL 29/09/2021 8068.06 80 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
GEOVANNA (AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
864 330102005360 P ER LAZA B R AVO M AR IA FER NANDA 00220024643 ND C AUS AL 29/09/2021 15068.06 150 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
865 330102003911 SIZA P ILATAXI VIC TOR 00220028378 ND C AUS AL 29/09/2021 25590.6 250 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
866 330102002095 C AR R ILLO B UENAÑO WILM AN 00220016869 ND C AUS AL 29/09/2021 12300.96 122 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
FAB IAN (AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
874 330102004666 ALMEIDA MANC HENO J AVIER 00110155064 ND C AUS AL 29/09/2021 8996.63 80 FTELENC HANO C RÉDITO LISTO C AC EC H
P ATR ICIO (AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
875 010301006573 YANZA YANZA DAYSI GR AC IELA 00110154926 ND C AUS AL 29/09/2021 12949.11 120 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
876 330102006134 TOAP ANTA C AIZA R IC HAR D STALIN 00220024637 ND C AUS AL 29/09/2021 23687.62 230 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
878 330102004435 VILLAC RES DELGADO P IEDAD 00110154029 ND C AUS AL 29/09/2021 30933.2 300 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
LEONOR (AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
879 330102003999 M ULLO YUQUILEMA J OSE M ANUEL 00110156068 ND C AUS AL 29/09/2021 18644.05 180 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE P R ESTAMO
(AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
880 330102006263 M EDINA R EA J AZMIN MAR ISOL 00110155828 ND C AUS AL 29/09/2021 8891.51 81 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(29/09/2021)
882 330102005692 AB AR C A C EVALLOS R OS A P AULINA 0040013241 ND C AUS AL 30/09/2021 5291.51 35 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE C R EDITO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
884 330102005758 C AB R ER A C HAVEZ J IMMY FAB IAN 00110155774 ND C AUS AL 30/09/2021 16397.93 150 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
885 330102005490 FALC ONI TELLO MAR IA AUXILIADOR A 00220024711 ND C AUS AL 30/09/2021 35863.82 350 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE C R EDITO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
886 330102005863 SILVA INSUAS TI VER ONIC A HIP ATIA 00110155582 ND C AUS AL 30/09/2021 23730.77 230 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE C R EDITO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
887 330102006073 OSEJ O VALLEJ O R OSA EDITH 00220020593 ND C AUS AL 30/09/2021 15090.46 150 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
888 330102003197 VALLEJ O M ARTINEZ ANGELA 00110155750 ND C AUS AL 30/09/2021 15509.14 150 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
P ATR ICIA (AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
889 330102005527 C OLLAGUAZO GUEVAR A MONIC A 00110154896 ND C AUS AL 30/09/2021 30811.99 300 FTELENC HANO C RÉDITO OR DINARIO
FERNANDA (AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
890 330102004096 NINAB ANDA P OMAGUALLI LILIA 00220020023 ND C AUS AL 30/09/2021 13141.18 120 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE P R ESTAMO
M IR IAM (AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
891 330102004750 GUAM AN GUALOTO BETTY VIR GINIA 00220020495 ND C AUS AL 30/09/2021 14285.43 136 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE P R ESTAMO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
894 330102006359 P AGUAY FR ANC O R OS ANA ISAB EL 00110155484 ND C AUS AL 30/09/2021 19065.76 180 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE C R EDITO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
895 330102000043 M ALAN GUAMAN VIC TOR M ANUEL 00220020117 ND C AUS AL 30/09/2021 15621.42 150 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE C R EDITO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
896 330102001753 GAR C IA YER OVI OLGA R OSAR IO 00220028720 ND C AUS AL 30/09/2021 13763.28 130 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE C R EDITO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
897 330102003022 LEON QUITIO MANUELA 00220020441 ND C AUS AL 30/09/2021 5736.98 41.67 MR OSER O ADJ UDICAC ION DE P R ESTAMO
(AUTOMATIC O)
(30/09/2021)
22
Septiembre 2021
Licitudes por transferencias recibidas

En la revisión realizada en el proceso de generación de licitud de fondos por concepto
de transferencias recibidas SPI, se observa lo siguiente:
IDENTIFICACION NOMBRE CUENTA MONTO ORDENANTE
0601290448 'DIAZ HEREDIA LAURA PATRICIA' 330102001957 $ 45,725.50 'SANTA FE CASA DE VALORES -MV'
0601405848 'AMBI MOREANO BERTHA' 330102004671 $ 45,400.32 'MERCHANTVALORES CASA DE VALORES S.A. - MV'
0200575967 'SANTANA GAIBOR FANNY' 330102004912 $ 43,800.13 'MERCHANTVALORES CASA DE VALORES S.A. - MV'
0601497373 'HIDALGO SANCHEZ MAURO' 330102004351 $ 43,600.91 'MERCHANTVALORES CASA DE VALORES S.A. - MV'
0601294549 'ANDINO LEIVA LETICIA ROSA' 330102000654 $ 40,600.00 'SANTA FE CASA DE VALORES -MV'
0601679426 INSUASTE BAÑO LUIS AQUILES' 330102001902 $ 37,000.00 'VILLALOBOS SISA MANUEL JAIME'
0601509979 'VILLACRES BETANCOURT LAURA YOL' 330102002004 $ 19,180.68 'BIESS FONDO DE CAPITALIZACION DE RIESGOS DE TRABAJ'
0600992523 'FLOR CASTELO ANA REBECA' 1533 $ 17,800.00 'FLOR CASTELO SUSANA LEONOR'
0601601818 'NORIEGA GUALLI MERY ALICIA' 330102001580 $ 15,826.67 'MAGISTERIO'
0601687452 'CAYAMBE MOROCHO PEDRO PABLO' 785 $ 15,000.00 'CAYAMBE MOROCHO PEDRO PABLO'
0601613607 'VELASCO SARMIENTO ANGELA' 330102002434 $ 14,319.60 'MAGISTERIO'
0603135153 'KARINA MARIBEL BORJA CARRION 1' 10301006504 $ 12,700.00 'MARTINEZ MANZANO JULIO RICARD'
0602684177 'SAMANIEGO NARANJO MYRIAN JEANE' 330102000446 $ 12,000.00 'MAGISTERIO'
0601602261 'VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JES' 330102004004 $ 11,732.11 'MAGISTERIO'
0200683829 'RAMOS ROBERTO GERMAN' 330102002545 $ 11,253.61 'MAGISTERIO'
0601542590 'FIALLOS GUINGLA ANGEL RAMIRO' 330101002787 $ 10,656.79 'BIESS FONDO DE CAPITALIZACION DE CESANTIA'
1801519479 'VELASTEGUI PEREZ CUMPARCITA' 330102003057 $ 10,000.00 'SANTA FE CASA DE VALORES -MV'
0602077851 'JOHN OSWALDO CAIZA PUENTE TRAN' 330102005541 $ 10,000.00 'CAIZA PUENTE JOHN OSWALDO'
0601306764 'VALLEJO MARTINEZ GLADYS' 10301006518 $ 10,000.00 'VALLEJO MARTINEZ GLADYS YOLAND'
0601297187 'CALDERON PAREDES VICTOR HUGO' 330102002853 $ 9,669.68 'MAGISTERIO'
0602684417 'ROMERO CARGUA IRMA' 330102003095 $ 8,700.00 'ROMERO CARGUA IRMA ERMELINDA'
0601609324 'AVALOS ARIAS MERY GENOVEVA' 330102002254 $ 8,512.19 'MAGISTERIO'
0601602261 'VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JES' 330102004004 $ 8,054.13 'IESS.TES.NAC.CESANTIA CAPITALIZACION'
0602243263 'PAREDES RIVERA JORGE DONICIO' 330102000870 $ 7,994.50 'MAGISTERIO'
0601610728 'LUNA ARIAS MARIA TRANSITO' 330102004100 $ 7,900.26 'MAGISTERIO'
1802478329 'ESPIN ESPARZA IRMA CARLOTA' 330102003890 $ 7,666.89 'MAGISTERIO'
0601592777 'SANTANA DAVALOS MARIANO ALBERT' 330102000404 $ 7,509.85 'IESS.TES.NAC.CESANTIA CAPITALIZACION'
0601610728 'LUNA ARIAS MARIA TRANSITO NARC' 330102004100 $ 7,423.21 'IESS.TES.NAC.CESANTIA CAPITALIZACION'
0200729598 'VERDEZOTO ANGEL EFRAIN' 330102002359 $ 6,718.14 'IESS.TES.NAC.CESANTIA CAPITALIZACION'
0601602444 'CONDO ORTIZ LUIS ERIBERTO' 330102004456 $ 5,142.62 'MAGISTERIO'
Detalle # %
BIEES, Magisterio, IESS 17 56.67%
Casa de valores 6 20%
Cuentas terceros 7 23.33%
Total 30 100%
En el mes de septiembre se reciben treinta transferencias iguales o superiores a los

USD 5.000.
El 56.67% son transferencias recibidas desde el BIESS. IESS y el Magisterio
El 20% corresponden a transferencias recibidas desde las casas de valores como:
Santa Fe y Merchantvalores por concepto de bonos
El 23.33% representa a transferencias recibidas desde diferentes cuentas bancarias
de terceras personas.
Conozca a su empleado
Se ha realiza el respectivo control y monitoreo de cada uno de los estados de cuenta
de los empleados y trabajadores de la Institución correspondiente al mes de
septiembre y se observa que:
23
Septiembre 2021
 El 15% que corresponden a honorarios profesionales en el mes de septiembre,

dos de ellos muestran transaccionalidad por acreditación de honorarios
profesionales, transferencias recibidas que han sido justificados.
Cuadro 1
Honorarios Profesionales
CREDITOS
Ahorro
N° NOMBRES CÉDULA SOCIO TRANSACCIONES SALDO DPF
programado
CAPITAL
1 RAMIRO FABIÁN TOBAR ESPARZA 0603237272 5904 Muestra acreditación para pago de crédito $ 6,232.85 $ - $ -
Acreditación honorarios profesionales y
2 $ 17,054.81 $ -
BARRIONUEVO TACURI JACQUELINE ALEXANDRA 0604627018 5961 transferencia recibida $ -
3 PINO JARRIN JHONATAN FERNANDO 0604121806 6114 Acreditación por pago de honorarios $ - $ - $ 20,500.00
Además, se puede observar en el cuadro 1 adjunto que dos de ellos muestran un

saldo capital de un crédito que mantienen en la Institución y que están siendo
abonados con la acreditación de honorarios profesionales; uno de los profesionales en
servicio mantiene un depósito a plazo fijo que fue realizado en el mes de junio por
concepto de ahorros e ingresos como abogado en libre ejercicio que han sido
debidamente justificados, mencionada inversión ha sido renovada capital más interés
en el mes de septiembre.
Cuadro 2
Empleados
PRODUCTOS
CREDITOS
Ahorro
N° NOMBRES CÉDULA SOCIO TRANSACCIONES SALDO DPF
programado
CAPITAL
1 ZABALA ALVARADO VICENTE ESTUARDO 0602434193 1136 Acreditación de sueldo $ 23,587.25 $ - $ -
2 SALTOS URQUIZO ELVIA MARINA 0603363383 5902 Acreditación de sueldo $ - $ 1,980.00 $ 5,100.00
Acreditación de sueldo y transferencia
3 HERNANDEZ BUENAÑO MARCIA LORENA 0603881798 5358 $ 3,064.34 $ - $ -
interbancaria recibida
4 REMACHE YAULEMA KARINA ALEXANDRA 0604102095 5423 Acreditación de sueldo y cancelación DPF $ 10,966.97 $ 1,505.69 $ -
5 ARAUJO JARAMILLO BYRON BLADIMIR 0602619413 4436 Acreditación de sueldo $ - $ - $ -
6 ORTIZ CORONEL VILMA SUSANA 0602905242 4440 Acreditación de sueldo $ 4,897.18 $ 673.93 $ -
Acreditación de sueldo y transferencia
7 YUNGAN YAUCAN JENNY PATRICIA 0603462003 5422 $ - $ 210.11 $ -
interbancaria recibida
Acreditación de sueldo y depósitos en
8 ZAVALA PARREÑO FERNANDA VERONICA 0604025973 5421 $ - $ - $ -
efectivo
9 HERNANDEZ VACA VERONICA LORENA 0603066754 4368 Acreditación de sueldo $ 9,701.41 $ - $ -
10 CARDENAS HINOJOSA MARIA GABRIELA 0603389032 6063 Acreditación de sueldo $ - $ 200.00 $ -
11 OCHOA PARRA ESTEFANY KATERINE 0604357004 6022 Acreditación de sueldo $ - $ 1,150.00 $ 10,100.00
Acreditación de sueldo y adjudicación de
12 ZHININ OROZCO VERONICA SUSANA 0603436916 6115 $ 10,000.00 $ 450.00 $ -
crédito
13 TELENCHANO ILBAY FRANKLIN ERNESTO 0603349184 6079 Acreditación de sueldo $ 7,483.83 $ 140.08 $ -
14 OROZCO QUEVEDO DANIELA ALEJANDRA 0603919523 6104 Acreditación de sueldo $ 353.33 $ 1,450.20 $ 6,000.00
Acreditación de sueldo y cancelación del
15 ROSERO VIÑAN MYRIAM DEL CARMEN 0603589847 6203 $ - $ - $ -
ahorro programado
16 HUILCAPI RUIZ DENIS GONZALO 0603047705 6285 Acreditación de sueldo $ - $ 225.63 $ 600.00
17 CUMBILLO GRANIZO CRISTIAN FABRICIO 0604054395 6591 Acreditación de sueldo $ - $ - $ -
 En cuanto a los empleados, en el cuadro 2 se puede visualizar que el 55%

reflejan transacciones por acreditación del sueldo correspondiente al mes de
septiembre.
 El 10% muestran una transaccionalidad por acreditación de sueldos y
transferencias recibidas SPI por concepto de pensiones alimenticias.
 El 10% muestran una transaccionalidad por acreditación de sueldo y
cancelación de DPF y ahorro programado.
 El 5% tiene una transaccionalidad por acreditación de sueldo y liquidación de
crédito
 El 5% muestra una transaccionalidad por acreditación de sueldo y depósitos en
efectivo que han sido justificados.
24
Septiembre 2021
En cuanto a la sección productos establecidos en el cuadro 2 adjunto se detalla:

El 40% de empleados, muestran un saldo capital de créditos que mantienen en la
Institución.
El 50% de empleados muestran un saldo en el ahorro cautivo, los mismos que son
incrementados a medida que se acredita el sueldo y durante el tiempo establecido en
el contrato.
El 20% de empleados mantienen un depósito a plazo fijo que han sido debidamente
justificados.
Es importante mencionar que se ha incorporado un funcionario nuevo en la nómina de

la Institución en el mes de septiembre, al Ing. Cristian Cumbillo quien ocupa el cargo
de Recibidor/Pagador, el mismo que ha sido revisado por la unidad de cumplimiento
en las listas de información, consejo de la judicatura y providencias judiciales; sin
mostrar coincidencia en mencionadas listas.
En cumplimiento a la Resolución 637-2020-F, artículo 228, numeral 25, en la que
señala: “Capacitar a los miembros de los consejos, gerente, funcionarios, empleados y
demás miembros de la entidad, en la gestión de control y prevención de lavado de
activos y financiamiento de delitos como el terrorismo…” y en referencia al manual de
prevención de lavado de activos en el que establece en el punto 3.2.16 POLÍTICAS
PARA CAPACITACIONES AL PERSONAL DE LA COOPERATIVA “Los eventos de
capacitación organizados por la cooperativa tendrán el carácter de obligatorio. El
personal nuevo que se incorpore a la cooperativa deberá recibir capacitación básica
referente al tema de lavado de activos…”
En virtud de lo expuesto, la unidad de cumplimiento el día martes 21 de septiembre del
presente año ha procedido a capacitar al personal nuevo y a realizar la respectiva
evaluación al final de la capacitación, obteniendo una calificación de 14 sobre 15
puntos; mostrando una respuesta incorrecta en las funciones del consejo de
administración.
Además, la unidad de cumplimiento ha procedido a solicitar los formularios de

“conozca a su empleado/administrador” y “parentescos” al funcionario nuevo, los
mismos que han sido entregados debidamente notariados. De acuerdo a la
información declarada por el funcionario se detalla lo siguiente:
Nombre: Cristian Cumbillo Granizo Estado civil: Soltero

Cargo: Recibidor/Pagador
Detalle 2020
INGRESOS $ 550.00
GASTOS $ 330.00
INGRESOS CÓNYUGE $ -
OTROS INGRESOS $ -
ACTIVOS $ 8,500.00
Casa $ -
Vehículo $ 5,500.00
Menaje del hogar $ 3,000.00
Ahorros
PASIVOS $ 8,000.00
Crédito Coop Riobamba $ 8,000.00
PATRIMONIO $ 500.00
25
Septiembre 2021
 El funcionario declara tener ingresos de $550.00 de acuerdo a la remuneración

percibida en la institución; no tiene ningún otro ingreso.
 No declara información del cónyuge puesto que su estado civil es soltero.
 Muestra un total de engresos de $300.00, en el que considera el pago de un
crédito que mantiene en la COAC Riobamba, transporte, alimentación y gastos
varios.
 Al considerar sus ingresos menos sus egresos, muestra una liquidez disponible
de $220 dólares
 Los activos declarados están compuestos por un vehículo marca Hyundai H100
y menaje del hogar, dando un total de $8500.
 En cuanto a los pasivos muestra un valor de $8.000 de un crédito que
mantiene en la COAC Riobamba, el mismo que ha sido validado con la
información que refleja en el buró de crédito; además se menciona que el
funcionario tiene una calificación de 910 puntos en mencionado buró.
 Considerando el activo menos el pasivo, muestra un patrimonio de $500
dólares.
 En cuanto al formulario de parentesco se ha procedido a verificar la
información y se determina que las personas declaradas en mencionado
formulario no son socios de la institución y declara no tener ninguna relación de
parentesco dentro del cuarto grado de consanguinidad, segundo de afinidad,
con Representantes a la Asamblea, Directivos, Vocales del Consejo de
Administración y Vigilancia, Gerente General, empleados o trabajadores de la
Cooperativa.
MONITOREO-REVISIÓN DE PROCESOS
Actualización de Datos
Se ha realizado una revisión al proceso de actualización de datos conjuntamente con
la jefatura de negocios, en el que se ha evidenciado que existen ciertas falencias como
falta de ingreso de información en el sistema entre estos: datos del cónyuge, ingresos
socio/cliente, referencias, otras actividades económicas y que a su vez no está siendo
evidenciado o legalizado físicamente mencionada actualización por el socio o cliente;
por lo que, se ha recomendado al área de negocios que todos los responsables de
este proceso consideren dichas observaciones al momento de actualizar la
información así como también se legalice el formulario CRS (residencia fiscal) en
todas las actualizaciones y apertura de cuentas y el formulario de PEPs (de ser el
caso).
Es importante, mencionar que actualmente el sistema no genera el formulario conozca
a su cliente o un formulario de actualización de datos, por lo que se analizado y se ha
coordinado con la jefatura de negocios para que se imprima el documento
CONSOLIDADO DE CLIENTES que se encuentra en el sistema financiero de la
institución, con el fin de que el socio/cliente legalice (firma) y quede constancia de la
actualización.
Además, se ha solicitado al área de sistemas que se ingrese como requerimiento la
implementación del formulario de actualización de datos, el mismo que ha sido
generado mediante ticket 15286.
Recomendación
Al Jefe de Tecnología y Seguridad Física y Electrónica, realizar el respectivo
seguimiento al requerimiento de la implementación del formulario de actualización de
26
Septiembre 2021
datos ingresado mediante ticket 15286, con la finalidad de poder aplicar y ejecutar en
el proceso de actualización de datos.
3. NOTICIAS Y COMUNICADOS RELEVANTES

¿Con el cumplimiento basta? Para el GAFI: No
“A todos los países les va mal, pero a algunos les va menos mal que a otros”, fue la
cruda conclusión de David Lewis, secretario ejecutivo del Grupo de Acción Financiera
Internacional (GAFI, por sus siglas en francés) contra el lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo, luego de la cuarta ronda de evaluaciones mutuas de este
organismo a sus países miembro para evaluar su efectividad contra el blanqueo de
capitales.
Nada alentadora fue la respuesta de uno de los mandamases del organismo

internacional que emite las directrices para combatir el lavado de dinero en el mundo.
Como sabemos, México fue parte de esta cuarta ronda de evaluaciones; los primeros
resultados de dicho informe, publicado en enero del 2018, fueron en una dirección que
ya imaginábamos: hay avances, pero hay pendientes.
“México tiene un buen sistema para abordar el lavado de dinero y el financiamiento del
terrorismo, pero debería redoblar los esfuerzos para perseguir a los lavadores y
confiscar sus activos para mitigar los riesgos importantes”, fue la conclusión del
informe presentado en enero del 2018, luego de la visita in situ que se llevó a cabo del
28 de febrero al 16 de marzo del 2017.1
La evaluación a México, como parte de la cuarta ronda de revisiones mutuas, arrojó

que el país cumplía con 5 recomendaciones de las 40 del GAFI, 19 fueron clasificadas
como mayormente cumplidas, 15 parcialmente cumplidas y 1 como no cumplida.
En resumen: México cuenta con supervisores eficaces, con buen conocimiento de los
riesgos que enfrentan; el régimen legal es maduro y existe un buen esquema de
prevención antilavado y contra el financiamiento al terrorismo.
Sin embargo, dentro de los pendientes identificados es que la inteligencia financiera no

solía conducir a investigaciones de lavado de dinero, delitos subyacentes y
financiamiento del terrorismo. ¿Esto ha cambiado?
Asimismo, se detectó que, si bien las autoridades han realizado investigaciones de alto
perfil, no están investigando ni procesando el lavado de dinero de manera proactiva y
sistemática, sino de manera reactiva, caso por caso. Insisto: ¿esto ha cambiado?
Hace unos días, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de

Hacienda, que es la instancia nacional que funge como coordinadora ante el GAFI,
anunció que luego de la presentación del tercer informe de “seguimiento intensificado”,
el organismo internacional había aprobado dicho documento y, por consecuencia,
reclasificó al estatus de cumplidas seis recomendaciones que el país había obtenido,
de manera inicial, como parcialmente cumplidas.
Para el gobierno, esto es fue un logro, pues con dicha revaluación, y luego de tres
informes técnicos el nivel de cumplimiento de las 40 recomendaciones, el panorama
27
Septiembre 2021
quedó de la siguiente manera: 8 recomendaciones cumplidas, 22 mayormente

cumplidas, 9 parcialmente cumplidas y 1 no cumplida.
Hay que recordar que, desde el inicio de esta administración, la UIF ha tenido un papel
trascendental para dar a conocer información sobre casos de alto impacto en medios,
por ejemplo, magistrados relacionados con cárteles de la droga; la gestión de Emilio
Lozoya en Pemex y la sombra de Odebrecht; las finanzas de políticos insignias de
administraciones anteriores, entre otros.
De acuerdo con los últimos datos informados por las autoridades, en estos más de tres
años de administración, la UIF ha interpuesto 378 denuncias y ha logrado congelar
más de 6,500 millones de pesos a personas señaladas por obtener los recursos de
actividades subyacentes al lavado de dinero, principalmente de corrupción, trata de
personas y tráfico de drogas.
Fuente: https://armor-aml.com/2021/08/04/cumplimineto_data_gafi/
SEGUIMIENTO RECOMENDACIONES COMITÉ DE CUMPLIMIENTO
De acuerdo a una de las recomendaciones emitidas por el Comité de Cumplimiento en

la reunión realizada el día dieciséis de septiembre del presente año, en la que señala:
“Dar el respectivo seguimiento a los requerimientos realizados por la unidad de
cumplimiento al área se tecnología y seguridad física y electrónica.” En referencia a lo
antes mencionado, la unidad de cumplimiento a solicitado al área responsable el
respectivo avance a los requerimientos establecidos, en el que se desprende lo
siguiente:
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO EDUCADORES DE CHIMBORAZO LTDA.
SEGUIMIENTO A LOS REQUERIMIENTOS REALIZADOS AL ÁREA DE TECNOLOGÍA
Fecha Ingreso COMENTARIO

No Ticke Fecha Fin del
Título Requerimiento Estado del DE
. t requerimiento
requerimiento TECNOLOGIA
1463 se tiene
1 respuesta del
proveedor en el
que indica que
Se necesita que el reporte de sistema no
licitudes que genera el sistema en almacena el
Licitud de los casos que son transferencias Pendient usuario que
1 29-07-2021
Fondos recibidas por SPI además del e imprime la licitud
usuario que realiza la recepción del de fondos por lo
SPI que es el que consta que lo indicado
actualmente en el reporte también correspondería a
se pueda contar con una columna en un
la cual refleje el usuario que imprime REQUERIMIENT
dicha licitud de fondos. O NUEVO
2 Licitud de Se desea poder contar con la opción Pendient 29-07-2021 Se tiene

Fondos de reimpresión de licitudes de e respuesta del
fondos para que se pueda realizar la proveedor que la
impresión de las licitudes pendientes funcionalidad que
sin la necesidad de que los socios se solicita no
realicen una transacción. cuenta
actualmente el
sistema y lo
solictado
28
Septiembre 2021
correspondería a
un
REQUERIMIENT
O NUEVO
Al momento de realizar la carga y Se ingresa un

validación del archivo de nuevo ticket
Se ingresa un nuevo ticket
providencias judiciales en el sistema haciendo
el XXXX ya que en la
financial y al existir coincidencias se referencia a este
versión enviada de
observa que no es generado un para poder tener
Providencia Pendient 1477 pruebas no se tiene la
3 reporte de coincidencias, por lo que 17/08/2021 la solución 15296,
s Judiciales e 1 solición a la petición
se ha procedido a ingresar mediante la que la versión
ingresada. Se espera la
ticket. de pruebas
asignación y solución a la
Generación de Oficio enviada no
misma
Bloqueo por retención de valores (no corrige lo
se bloquea el valor en el sistema) solicitado
Se corre con un
En la revisión del reporte 80 Anexo 2 script para
Se valida en pruebas, el
de la Unidad de Cumplimiento, toda incrementar el
error radica en la longitud
vez que al generar el mismo no tamaño del
de caracteres que se
refleja la información de los campos campo donde se
ingresa en los campos
Licitud de origen y destino, dicha información Pendient 1511 almacena el
4 23/09/2021 ORIGEN Y DESTINO
Fondos se encuentra registrada en el e 8 ORIGEN Y
superan el tamaño del
documento impreso formulario de DESTINO en la
campo, se incrementa el
licitud de fondos que sale del base de datos, se
campo y se pide versión
sistema. (tiene refencia al ticket espera la versión
de producción.
14631 punto 2 que fue reportado de producción,
anteriormente) para actualizar
Se ingresa ticket
Revisión del proceso y formulario de al momento se
Pendient 1518
5 PEPs declaración sobre la condición de 01/10/2021 envia correo con
e 9
PEPs que aparece de forma aclaratoria a lo
automática en el sistema ingresado
considerar la posibilidad de que el Se ingresa ticket

archivo de clientes y de al momento se
transacciones se solicite envia correo con
Pendient 1518
6 PLA directamente al proveedor del 01/10/2021 aclaratoria a lo
e 8
sistema, tomando en cuenta el ingresado
manual para la obtención de
insumos para la herramienta PLA
Se ingresa ticket
al momento se
Pendient 1523
7 PLA 06/10/2021 envia correo con
e 8
Formularios de recepción de billetes aclaratoria a lo
de alta denominación ingresado
Se ingresa ticket
al momento se
Pendient
8 PLA 11/10/2021 envia correo con
e
1528 aclaratoria a lo
Formulario actualización de datos 6 ingresado
Se encuentra en
la etapa de
pruebas finales
de comunicación
previo a la salida
Pendient
9 PLA en producción
e
que se tiene
como fecha
tentativa el 18 de
REGISTRO CIVIL (WEBSERVICE octubre del año
DIGERCIC) en curso
29
Septiembre 2021
4. RESOLUCIONES ANTERIORES DEL COMITÉ
Resoluciones de sesiones anteriores que aún no han sido ejecutadas:

RESOLUCIÓN ACCIÓN EJECUCIÓN ESTADO RESPONSABLE
Resolución N° 027: A través del área El área de Área de Sistemas
Coordinar con Gerencia de sistemas sistemas efectúa Unidad de
la factibilidad de solicitar al este proceso. En Proceso Cumplimiento
acceder a consulta de proveedor del Secretaria
datos del Registro Civil sistema SifizSoft General
para validar en cualquier S.A., la Registro Civil.
momento la información certificación de
proporcionada por los compatibilidad del
socios. servicio del
Registro Civil con
el Sistema
Financiero
Financial Business
System 2.0
Resolución N° 033: A través del área Registro Civil En Proceso Secretaría
Realizar los trámites de sistemas Secretaría General
para la elaboración del solicitar al General
Convenio entre el proveedor del
Registro Civil y la sistema SifizSoft
CACECH, para la S.A., la
obtención del programa certificación de
Dato Seguro. compatibilidad del
servicio del
Registro Civil con
el Sistema
Financiero
Financial Business
System 2.0
Resolución No. 23.- Se Mediante oficio dar Realizar un Cumplimiento Área de
reconsidere la a conocer al seguimiento de la parcial contabilidad
Resolución No. 28 y 02 departamento de aplicación y Unidad de
y se propone que en contabilidad cumplimiento de cumplimiento
cumplimiento al Art.35 las Resoluciones
del Reglamento de emitidas por el
Comité de
Adquisiciones, se
Cumplimiento
solicite la declaración
protocolizada al
proveedor cuando el
monto del bien o
servicio sea igual o
superior a un salario
básico.
30
Septiembre 2021
Resolución No. 24.- Dar a conocer a Socializar los Cumplido Unidad de

Reconsiderar la los empleados y cambios cumplimiento
Resolución No. 39 y directivos sobre realizados en la
solicitar a los empleados las resoluciones presentación del
y directivos el formulario tomadas por formulario
de declaración comité de conozca a su
cumplimiento empleado-
patrimonial hasta el 31
directivo.
de enero de cada año.
Resolución N°015.- Socializar las Al momento de En proceso Unidad de

Solicitar a las personas resoluciones solicitar la Cumplimiento
que prestan sus adoptadas por el información
servicios profesionales, Comité de patrimonial
que para la próxima Cumplimiento notificar a las
declaración patrimonial personas que
prestan sus
se considere el valor de
servicios
los ingresos netos sin
profesionales
considerar impuestos.
Resolución N°016.- Socializar las Al momento de En proceso Comité de

Considerar que en el resoluciones realizar la revisión Cumplimiento
caso de que un adoptadas por el del análisis
funcionario o directivo Comité de patrimonial
muestre una calificación Cumplimiento emitido por la
menos de 600 puntos Unidad de
Cumplimiento,
en el sistema comercial
Comité deberá
quedará sin efecto una
considerar las
vez presentada la resoluciones
respectiva justificación. adoptadas.
Resolución N°24.- Dar Establecer fechas Realizar el En proceso Jefatura de
por conocido la de entrega, en respectivo Negocios,
propuesta del Plan de cuanto al avance seguimiento al Asistente de TI y
Acción/Actualización de del plan de acción plan de acción Oficial de
Datos presentado por la presentado Cumplimiento
Jefatura de negocios y
el Asistente de TI y
realizar su respectivo
seguimiento.
Resolución N°27.- Remitir el informe Solicitar la Cumplido Comité de
Aprobar el informe del correspondiente al resolución tomada Cumplimiento
mes de agosto 2021 de Consejo de por Consejo de
la Unidad de Administración Administración de
Cumplimiento y se para su respectiva la aprobación del
acogen las aprobación informe
recomendaciones de
Auditoría Interna y del
Oficial de Cumplimiento.
Resolución N°28.- Dar Remitir el informe Solicitar la Cumplido Consejo de
por conocido el informe correspondiente al resolución tomada Administración
del Comité de Consejo de por Consejo de
Cumplimiento y Administración Administración de
presentar al Consejo de para su respectiva la aprobación del
Administración para su aprobación informe
conocimiento, análisis y
aprobación.
Resolución N°29.- Dar Remitir el Solicitar la Cumplido Consejo de
por conocido la instructivo al resolución tomada Administración
propuesta del Instructivo Consejo de por Consejo de
de Recepción de Administración Administración de
Billetes de Alta para su respectiva la aprobación del
denominación y aprobación informe
presentar al Consejo de
31
Septiembre 2021
Administración para su
conocimiento, análisis y
aprobación.
En cumplimiento a la Resolución N°24, la que señala: “Dar por conocido la propuesta

del Plan de Acción/Actualización de Datos presentado por la Jefatura de negocios y el
Asistente de TI y realizar su respectivo seguimiento.” Se anexa el avance al plan de
acción emitido por la jefatura de negocios y asistente de TI. (Anexo 2)
RESOLUCIONES ACTUALES
Este Comité resuelve en sesión ordinaria del día miércoles 13 de octubre de 2021 lo
siguiente:
Resolución N°30.- Aprobar el informe del mes de septiembre 2021 de la Unidad de
Cumplimiento y se acogen las recomendaciones de Auditoría Interna y del Oficial de
Cumplimiento.
Resolución N°31.- Dar por conocido el informe del Comité de Cumplimiento
correspondiente al mes de septiembre y presentar al Consejo de Administración para
su respectivo su conocimiento, análisis y aprobación.
RECOMENDACIONES
 A todas las áreas, considerar los mensajes de alerta que refleja el sistema en
los socios o personas en el caso de concesión de créditos que aparecen en
listas de control (PEPs), para el respectivo llenado del formulario de PEPs y
grados de parentesco debidamente legalizado por el socio o persona ingresado
en el sistema.
 Al Jefe de Tecnología y Seguridad Física y Electrónica, realizar el respectivo
seguimiento al requerimiento de la implementación del formulario de
actualización de datos ingresado mediante ticket 15286, con la finalidad de
poder aplicar y ejecutar en el proceso de actualización de datos.
AVANCE DEL PLAN DE TRABAJO 2021

Metas Planificadas
Requerimiento Actividades Objetivo de Cumplimiento Área sujeta de Frecuencia Trim Trim 2 Trim Trim Avance
Normativo revisión 1 3 4
Requerimientos de Realizar las actualizaciones Contar con un manual de Área de Anual 0% 50% 0% 50% 75%
organismo de control respectivas al manual de prevención y código de ética Cumplimiento
prevención de lavado de activos actualizados y difundidos.
y código de ética de acuerdo a la
normativa y resoluciones
vigentes, socializando con todas
y cada una de las distintas áreas
de la Cooperativa para una
eficiente implementación de las
políticas y procedimientos
correspondientes.
Requerimientos de Elaborar el plan de trabajo bajo Contar con el plan de trabajo para Área de Anual 0% 0% 0% 100% 0%
organismo de control los parámetros que establezca el prevención debidamente Cumplimiento
ente de control aprobado y remitirlo a la SEPS
hasta el 31 de diciembre de cada
año.
32
Septiembre 2021
Requerimientos de Generar al final de cada mes el Enviar los reportes y atender Área de Mensual 25% 25% 25% 25% 75%
organismo de control reporte (RESU) cuya requerimientos solicitados por la Cumplimiento
transaccionalidad de los socios y SEPS, UAFE y otros organismos de
clientes sea igual o superior al control homólogos.
umbral de
$10.000,00;analizarlos,
monitorearlos y cargar el
reporte dentro de los plazos
establecidos a la plataforma del
SISLAFT; así como también dar
cumplimiento oportuno a todos
los requerimiento emitidos por
todos los organismos de control
homólogos.
Capacitaciones El oficial de cumplimiento Velar por que la Unidad de Área de Semestral 0% 50% 0% 50% 50%
deberá asistir mínimo una vez Cumplimiento, los directivos y Cumplimiento
por año a una capacitación y empleados acrediten
deberá impartir los conocimientos sobre la Ley y
conocimientos adquiridos a regulaciones vigentes.
Directivos y funcionarios, en
temas que se requiera para
apoyar la gestión de control y
prevención de lavado de activos
y del financiamiento de delitos.
Controles internos Realizar una evaluación a los Verificar el eficaz funcionamiento Área de Semestral 0% 50% 0% 50% 25%
operativos controles internos de de los controles internos de Operaciones
prevención de lavado de activos prevención implementados en la
y recomendar políticas, organización.
procedimientos y estrategias
para fortalecer el control
interno.
Requerimientos de Desarrollar informes mensuales Presentar informes de gestión Área de Mensual 25% 25% 25% 25% 75%
organismo de control en función de todas las propia al comité de cumplimiento Cumplimiento
actividades que se realizan y participar en reuniones
durante el mes, así como relacionadas
también las estadísticas de la
transaccionalidad de los
socios/clientes que igualan o
superan el umbral, una
descripción de los reportes de
operaciones inusuales e
injustificadas ROII (de ser el
caso); además las novedades
registradas en el cumplimiento
de las políticas y procedimientos
de prevención; presentarlos y
exponerlos al Comité.
Requerimientos de Evaluar a todos los Elaborar informes sobre los Área de Trimestral 25% 25% 25% 25% 50%
organismo de control departamentos de la resultados de las revisiones Cumplimiento
Cooperativa de acuerdo al efectuadas a las distintas áreas o
cumplimiento y aplicación de las procesos de la organización,
políticas y procedimientos debida diligencia, manejo de la
establecidas en el manual para información, funcionamiento
cada departamento. adecuado de controles,
cumplimiento de políticas.
Controles internos Analizar los reportes Velar por el cumplimiento de Área de Semestral 0% 50% 0% 50% 25%
operativos presentados por las distintas procedimientos para levantar Negocios
áreas sobre posibles alertas y reportes.
inusualidades no justificadas
para determinar la necesidad de
levantar alertas y/o elaborar
reportes de operaciones
inusuales e injustificadas de ser
el caso para la Unidad de
Análisis Financiero y Económico.
Documento Revisar el perfil transaccional de Definir y actualizar perfiles de Área de Semestral 0% 50% 0% 50% 50%
metodológico los socios y clientes y aplicar la riesgo para la aplicación de Cumplimiento
debida diligencia diligencia reducida, ampliada y
correspondiente según los presentarlo al Consejo de
factores de riesgo y actualizarlos Administración.
de ser el caso
Política Conozca a su Realizar un análisis y oportuno Contar con análisis de la situación Área de Anual 100% 0% 0% 0% 100%
empleado, directivos y levantamiento de la información patrimonial y los movimientos Cumplimiento
administradores del formulario y declaración transaccionales de directivos y
patrimonial de empleados y empleados a fin de determinar si
directivos que permita un mantienen un nivel de vida
adecuado monitoreo de la compatible con sus ingresos.
información declarada y realizar
el respectivo control y
monitoreo
33
Septiembre 2021
Requerimientos de Tener un adecuado manejo y Mantener un sistema de archivo y Área de Mensual 25% 25% 25% 25% 66.64%
organismo de control control de toda la custodia de la documentación e Cumplimiento
documentación e información información generada a partir de
generada y obtenida por la su gestión bajo los principios
unidad de cumplimiento , la establecidos en la regulación.
misma que será respaldad de
manera digital y custodiada en la
bóveda de la Institución
Controles internos Recomendar medidas de control Conocer acerca de los nuevos Área de Ocasional 0% 0% 0% 100% 0%
operativos previo a la difusión y productos y servicios y Cumplimiento
lanzamiento de nuevos proporcionar su criterio previo a
productos y servicios su lanzamiento.
Capacitaciones Definir un plan de Capacitar al personal y aclarar Área de Semestral 0% 50% 0% 50% 25%
capacitaciones para el personal dudas relativas a cumplimiento. Cumplimiento
de la Institución, en la aplicación
de los procedimientos
establecidos en el Manual de
Prevención de Lavado de Activos
de la Cooperativa y en temas
que se requiera para apoyar la
gestión de control y prevención.
Documento Monitorear las operaciones o Análisis de monitoreo Área de Mensual 25% 25% 25% 25% 75%
metodológico transacciones de socios y permanente en función del perfil Operaciones
clientes en función de las alertas de riesgo de la contraparte para
determinadas para el efecto, detectar operaciones inusuales e
emitir reportes ROII y injustificadas.
presentarlas ante el Comité
sobre las operaciones inusuales
e injustificadas obtenidas de ser
el caso; y subir la información a
la plataforma del SISLAFT.
Manual de Prevención Enlazar la lista de PEPS Aplicación de debida diligencia Área de Mensual 25% 25% 25% 25% 75%
de Lavado de Activos y proporcionada por la UAFE o ampliada según el nivel de riesgo Cumplimiento
Financiamiento de listas propias de la Institución, y tratamiento de personas
Delitos con la base de datos de la expuestas políticamente PEP
Cooperativa y actualizar la lista y
los datos de PEP's de la
Cooperativa, para un mejor
control y monitoreo
permanentemente y verificar
que no consten en la lista de
homónimos, sentenciados, entre
otras.
Manual de Prevención Para los socios y clientes que Aplicación de debida diligencia Área de Mensual 25% 25% 25% 25% 75%
de Lavado de Activos y efectúan transacciones dentro reducida según el nivel de riesgo. Cumplimiento
Financiamiento de de los límites determinados por
Delitos su perfil económico, deberán ser
monitoreados mensualmente
Documento Trabajar conjuntamente con el Configuración, parametrización de Área de Ocasional 0% 0% 0% 100% 50%
metodológico proveedor de la herramienta de alertas, ponderaciones en las Cumplimiento
prevención de lavado de activos, herramientas tecnológicas o
para su respectiva configuración sistemas de prevención de lavado
y parametrización de alertas que de activos.
deben estar ponderadas en
dicha herramienta de acuerdo al
documento metodológico.
Para el cumplimiento del objetivo: “Capacitar al personal y aclarar dudas relativas a

cumplimiento.” Se anexa el Plan de Capacitaciones. (Anexo 3)
GESTIONES DE LAS DIFERENTES ÁREAS

El jefe operativo a implementado una matriz interna en la que se dan a conocer las
novedades u observaciones detectadas en el área de cajas; así como el seguimiento a
las gestiones para la legalización de licitudes de fondos generadas por concepto de
transferencias recibidas; en el área de negocios han proporcionado el reporte de
licitudes de fondos, el balcón de servicio también ha realizado la entrega oportuna de
información en cuanto al reporte de licitudes de fondos generadas por concepto de
transferencias recibidas SPI.
34
Septiembre 2021
Ms. José Elías Vallejo Ing. Estefany Ochoa Parra

Presidente del Comité de Cumplimiento Oficial de Cumplimiento
Titular
ANEXOS
35
Septiembre 2021
36
Septiembre 2021
Anexo 1
INFORME DE LICITUDES DE FONDO
Riobamba, 12 de octubre del 2021
Ingeniera
Estefany Ochoa
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO CACECH
INFORME MENSUAL A LA UNIDAD DE CUMPLIMIENTO
El área Operativa en cumplimiento a las disposiciones emitidas por la unidad

de control sobre la prevención de control y lavado de activos, se presenta el
siguiente informe mensual correspondiente al mes de septiembre 2021.
ASPECTOS RELEVANTES
Durante el mes de septiembre se asumió el compromiso ético y organizacional

a través de sus funcionarios Recibidores- Pagadores y con la guía oportuna del
oficial de cumplimiento estableciendo controles tendientes a prevenir que la
Cooperativa y sus productos y/o servicios sean utilizados como medio para
lavado de activos, es así que se programó lo siguiente:
 Apoyar y promover todas aquellas iniciativas tendientes a prevenir el lavado

de activos y financiamiento del terrorismo.
 Promover la capacitación constante a los empleados de cajas con la guía
absoluta del oficial de cumplimiento.
 Fomentar la cultura y el compromiso de los Recibidores-Pagadores de
Cajas para mantener una actitud de permanente vigilancia que les permita
cumplir a cabalidad con los reglamentos, políticas y procedimientos de
prevención de lavado de activos y financiamiento de del terrorismo.
En éste sentido se elaboró una matriz de Licitudes de fondo generadas en el
área con sus respectivas observaciones para detectar, prevenir y de ser el caso
informar aquellas operaciones realizadas con dinero provenientes de
actividades ilícitas.
37
Septiembre 2021
MATRIZ DE LICITUDES SEPTIEMBRE

N° VALOR
CUENTA CLIENTE TRANSACCION FECHA
LICITUD ACUMULADO
DEPÓSITO CON
714 0943 MULLO GUAPI MANUEL 02/09/2021 10000
LIBRETA
716 5780 MERINO GUALPA JORGE RENATO DEPÓSITO SIN LIBRETA 03/09/2021 5643,83
717 1902 INSUASTE BAÑO LUIS AQUILES NC CAUSAL EN LOTE 03/09/2021 37144
VILLACRES BETANCOURT LAURA
721 2004 NC CAUSAL EN LOTE 06/09/2021 19180,68
YOLANDA
722 0785 CAYAMBE MOROCHO PEDRO PABLO NC CAUSAL EN LOTE 06/09/2021 15075,05
725 2971 TIERRAS LUNA OLGA BEATRIZ RETIRO 06/09/2021 27256,68
726 6518 VALLEJO MARTINEZ GLADYS YOLANDA NC CAUSAL EN LOTE 06/09/2021 10005
730 2359 VERDEZOTO ANGEL EFRAIN NC CAUSAL EN LOTE 07/09/2021 6718,14

DEPÓSITO CON
739 5886 GARCIA ROMERO FANNY SEMIRA 08/09/2021 19310,14
LIBRETA
DEPÓSITO CON
743 3144 INGUILLAY NARANJO JANETH AMERICA 09/09/2021 5000
LIBRETA
VELASTEGUI PEREZ CUMPARCITA DEL
745 3057 NC CAUSAL EN LOTE 10/09/2021 10174,88
LOURDES
DEPÓSITO CON
754 5196 OLMEDO CHECA MARIO VINICIO 10/09/2021 36950
LIBRETA
755 5196 OLMEDO CHECA MARIO VINICIO DEPÓSITO SIN LIBRETA 10/09/2021 34475
759 4249 BORJA GRANIZO ROSA ALBA RETIRO 13/09/2021 7070,26
761 1902 INSUASTE BAÑO LUIS AQUILES RETIRO 13/09/2021 5365,53
769 5541 CAIZA PUENTE JOHN OSWALDO NC CAUSAL EN LOTE 14/09/2021 11234,05
771 1736 CHAVEZ JACOME ROSA GLADYS RETIRO 14/09/2021 9900
772 4671 AMBI MOREANO BERTHA DOLORES NC CAUSAL EN LOTE 14/09/2021 45649,84
SAMANIEGO NARANJO MYRIAN
773 0446 NC CAUSAL EN LOTE 14/09/2021 12090,46
JEANETH
774 0870 PAREDES RIVERA JORGE DONICIO NC CAUSAL EN LOTE 14/09/2021 8725,46
784 4351 HIDALGO SANCHEZ MAURO GEOVANNY NC CAUSAL EN LOTE 15/09/2021 43861,91
785 3890 ESPIN ESPARZA IRMA CARLOTA NC CAUSAL EN LOTE 15/09/2021 7809,89
786 4456 CONDO ORTIZ LUIS ERIBERTO NC CAUSAL EN LOTE 15/09/2021 6080,91
788 1957 DIAZ HEREDIA LAURA PATRICIA NC CAUSAL EN LOTE 16/09/2021 46775,02
790 0654 ANDINO LEIVA LETICIA ROSA NC CAUSAL EN LOTE 16/09/2021 40808,14
795 4886 NIAMA ZURITA IRMA YOLANDA NC CAUSAL EN LOTE 17/09/2021 9163,84
796 4547 SAMANIEGO HEREDIA JULIO CESAR NC CAUSAL EN LOTE 17/09/2021 5396,68
797 4912 SANTANA GAIBOR FANNY LUCIA NC CAUSAL EN LOTE 17/09/2021 44099,31
798 2853 CALDERON PAREDES VICTOR HUGO NC CAUSAL EN LOTE 20/09/2021 10712,97
799 2434 VELASCO SARMIENTO ANGELA NC CAUSAL EN LOTE 20/09/2021 18410,32
800 4004 VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JESUS NC CAUSAL EN LOTE 20/09/2021 12775,4
805 0404 SANTANA DAVALOS MARIANO ALBERTO NC CAUSAL EN LOTE 20/09/2021 8553,14
806 4004 VALDIVIESO YANZA MELIDA DE JESUS NC CAUSAL EN LOTE 20/09/2021 8054,13
ALMEIDA FREIRE MARIA CECILIA DE
817 3665 NC CAUSAL EN LOTE 21/09/2021 8791,28
LOURDES
818 6504 BORJA CARRION KARINA MARIBEL NC CAUSAL EN LOTE 21/09/2021 12904,09
820 2787 FIALLOS GUINGLA ANGEL RAMIRO NC CAUSAL EN LOTE 22/09/2021 11389,96
821 2254 AVALOS ARIAS MERY GENOVEVA NC CAUSAL EN LOTE 22/09/2021 12669,22
822 1580 NORIEGA GUALLI MERY ALICIA NC CAUSAL EN LOTE 22/09/2021 17036,62
DEPÓSITO CON
825 4233 PEÑAFIEL ARCE YOLANDA DEL PILAR 22/09/2021 5900,96
LIBRETA
38
Septiembre 2021
LICITUDES POR TIPO DE TRANSACCIÓN:
TIPO DE TRANSACCIÓN N° LICITUD

DEPÓSITO CON LIBRETA 7
DEPÓSITO SIN LIBRETA 2
NC CAUSAL EN LOTE 42
RETIRO 4
NC TRANSFERENCIA CUENTA 1
Total general 56
LICITUDES POR TRANSACCIÓN

45 42
40
35
30
25
20
15
10 7
2 4 Total
5 1
0
A TE O
ET TA IR TA
R RE LO
RE
T EN
LIB LIB EN CU
N N L A
CO SI SA N CI
O U
SI
TO S IT CA ERE
PÓ PÓ NC NS
F
DE DE A
TR
NC
Interpretación: En función a la tabla estadística se evidencia que existe mayor

número de licitudes generadas por transferencias interbancarias
correspondientes entre clientes o pre liquidaciones de los fondos de cesantía, o
a su vez por acumulación de fondos y con el sueldo se completa o supera el
umbral establecido de $5000
Las cuatro licitudes generadas en la transacción de retiro, significa que
recibieron o mantienen en sus cuentas una cantidad considerable de dinero,
pero como esta parametrizado para que la licitud se genere en el primer
movimiento financiero, se han generado en el retiro.
NÚMERO DE LICITUDES POR ESTADO

ESTDO DE LICITUD N° LICITUD
LEGALIZADA 52
PENDIENTE 3
REVERSO 1
Total general 56
39
Septiembre 2021
Total
60
52
50
40
Total
30
20
10 3 1
0
LEGALIZADA PENDIENTE REVERSO
Interpretación: actualmente se mantiene 3 licitudes pendientes a quienes se

les ha realizado llamadas telefónicas y no han contestado, en algunos casos no
responden ya que no mantienen actualizados los datos, evitando que se les
pueda informar acerca del procedimiento de legalización de licitudes de fondo.
Existe un reverso de la transacción de depósito, ya que el recibidor-pagador se
equivoca en el ingreso del número de cheque, razón por la cual se procede a
realizar nuevamente el depósito del cheque generándose la licitud con
numeración 754 y 755 respectivamente.
LICITUDES CON JUSTIFICACIÓN
SUSTENTAR
LICITUD N° LICITUD
JUSTIFICAR 27
NO JUSTIFICAR 29
Total general 56
LICITUDES JUSTIFICABLES O NO
29.5
29
29
28.5
28 Total
27.5
27
27
26.5
26
JUSTIFICAR NO JUSTIFICAR
Interpretación: De acuerdo al monto acumulado y con el que se genera la

licitud se ha graficado que existe 27 licitudes que obligatoriamente necesitan
justificar con documentos que acrediten el ingreso del efectivo que tengan
40
Septiembre 2021
coherencia con la descripción de la misma, sin embargo, hay licitudes que no

requieren presentar documentos, pero si el socio está en la capacidad de
justificar el dinero se lo recibimos y adjuntamos para mayor seguridad.
OBSERVACIONES
 La licitud pendiente del socio 785 Cayambe Morocho Pedro, manifiesta que
es un crédito ordinario adjudicado el 08 de febrero del 2021 por $25019,
dinero que peticionó para comprar una unidad de taxi con el puesto y realiza
una transferencia a la cooperativa Daquilema el 10 de febrero. El socio
manifiesta mediante vía telefónica que la adquisición no se realizó por
problemas de acuerdo entre las partes, así que mantiene el dinero en la
cuenta de la cooperativa Daquilema, hasta que el 06 de septiembre recibe
$15000 de la misma institución mediante transferencia interbancaria y
abona el préstamo ordinario.
 La licitud de la socia1533 se encuentra pendiente de justificar, ya que el día

18 de abril del 2018 recibe una transferencia de $53100 correspondiente a
un incentivo de jubilación por muerte del esposo sr. Claudio Sánchez
regalado, quién fallece el 01/10/2017. La socia le presta $35000 a su
hermana Susana Leonor Flor Castelo para readecuación de un Edificio que
tiene en Quito. El 23 de septiembre la socia titular de la cuenta recibe una
transferencia por $17800 correspondiente al primer pago del dinero
prestado a la hermana, quién obtiene el dinero del arriendo de un local
comercial CHIFA ubicado en el edificio MAEVO, en la Av. Occidental y la
entrada de la urbanización al condado, frente a la gasolinera PRIMAX,
Manifiesta que la Sra. de origen asiático quien arrienda el Chifa regreso de
su país pagándole acumulado el valor de arriendo por un año y medio.
 Al socio 404 se le genera dos licitudes quién manifiesta que recibió de la

Jubilación de los fondos de cesantía del Magisterio y del IESS, actualmente
no cuentan con justificación porque no superan el umbral desde $10000 en
adelante, pero si se revisa las dos licitudes amerita que el socio presente
documentos, se realiza la llamada telefónica y el socio manifiesta que el
trámite lo hizo en línea y que va a consultar la clave ya que no posee
documentos para entregar quedando pendiente.
 Del socio Caiza Puente John, se realiza el seguimiento respectivo, puesto

que tiene algunas transferencias recibidas, además se detecta que el 22 de
septiembre Fanny García le realiza un deposito sin libreta por $1900 con el
concepto de pago de deuda, se le interroga a la socia, pero omite
información, misma que maneja cantidades altas de dinero por herencia y
recibe constantes depósitos al igual que el socio anteriormente mencionado
41
Septiembre 2021
Anexo 2
Anexo 3
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO

“EDUCADORES DE CHIMORAZO” LTDA.
UNIDAD DE CUMPLIMIENTO
PLAN DE CAPACITACIÓN
2021
42
Septiembre 2021
INTRODUCCIÓN
Según los estándares internacionales y las normas ecuatorianas de lucha contra el

lavado de activos y el financiamiento de delitos, se debe administrar este fenómeno con
un enfoque basado en riesgo que considere etapas para identificar, medir, controlar y
monitorear los factores de riesgo. El oficial de cumplimiento y las áreas de cumplimiento
o riesgo son, por lo general, los responsables de implementar y mantener dichos
sistemas de administración de riesgo. Hoy, esta buena práctica institucional se ha
extendido no solamente a las operaciones con los clientes sino a los negocios y
contratos con las contrapartes. Estas medidas preventivas están dirigidas no solamente
a las entidades financieras, sino que pueden ser aplicadas a cualquier tipo de negocio
financiero o comercial y a cualquier actividad o profesión no financiera.
En cumplimiento a la Resolución 637-2020-F, SECCIÓN IX, OFICIAL DE

CUMPLIMIENTO, artículo 228, literal 25, en el que establece: “Capacitar a los miembros
de los consejos, gerente, funcionarios. empleados y demás miembros de la entidad, en
la gestión de control y prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos como
el terrorismo…” La Unidad de Cumplimiento de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Educadores de Chimborazo Ltda., ha diseñado un plan de capacitación que les
permitirá enfrentar los riesgos a los que se encuentra sometida la cooperativa, así como
también conocer en forma adecuada la
normativa, los órganos rectores nacionales e internacionales en la materia.
OBJETIVO
Reforzar conocimientos en los directivos, funcionarios, y colaboradores de la

Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DE CHIMBORAZO” LTDA., en
aspectos conceptuales y normativos en prevención de lavado de activos, con la
finalidad de que conozcan en qué consiste el lavado de activos, las formas de prevenirlo
dentro de las organizaciones del Sector Financiero Popular y Solidario, aplicación de
políticas y procedimientos y la normativa vigente.
Entender los conceptos y técnicas en materia de prevención de lavado de activos para
detectar posibles inusualitas en las operaciones o transacciones que puedan afectar a
la entidad.
METODOLOGÍA
Se desarrollará un plan de capacitación por la unidad de cumplimiento, que será

aplicada a partir del tercer trimestre del año 2021, las capacitaciones serán virtuales y
presenciales en algunos casos.
Habrá evaluación al final de cada uno de los módulos para medir el progreso y
asimilación
de los temas y el compromiso de los directivos, funcionarios y colaboradores, en
cumplimiento al manual de prevención de lavado de activos.
PLAN DE CAPACITACIÓN
3er TRIMESTRE 4to TRIMESTRE
AREA SUJETA A
N° TEMAS RESPONSABLE AGOSTO SEPTIEM. OCTUBRE NOVIEM. DICIEM.
CAPACITAR
1 Introducción Prevención de Lavado de Activos Unidad de Cumplimiento Todas las áreas
2 Capacitación y socialización del MPLA Unidad de Cumplimiento Todas las áreas
3 Resolución 637-2020-F, Manual de PLA, Señales de alerta Unidad de Cumplimiento Directivos
4 Resolución 655-2021-F, Manual de PLA, Señales de alerta Unidad de Cumplimiento Todas las áreas
pág. 43
Septiembre 2021
pág. 44

Informe Septiembre CC 2021

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Septiembre 2021

RESULTADOS DE LA GESTIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

1.1. Envío de información a Organismos de Control

1.1.1. Unidad de Análisis Financiero y Económico

El reporte de operaciones que superan el umbral RESU, correspondiente al mes de

El 2.58% que son clientes muestran un movimiento transaccional por cancelación y

El 27.10% que son socios-inversionistas muestran un movimiento transaccional por

C 603058249 UQUILLAS CASTELO SILVIA PATRICIA S04 AHO 20090603 20210902 0 0 60 0 60 71

Una vez realizada las actualizaciones se procedió a generar nuevamente la estructura

1.2. Requerimientos de autoridades competentes

PROVIDENCIAS JUDICIALES SEPTIEMBRE 2021

En cuanto a la revisión diaria en la página de la SEPS, en Servicios Electrónicos, en

2.1. Conozca a su Cliente

Lista de Personas Políticamente Expuestas

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO EDUCADORES DE CHIMBORAZO LTDA

0605007038 MARIA BALTAZARA BUÑAY Recibe acreditacio nes po r pago de

Se ha procedido con la revisión y monitoreo de las cuentas de los socios que se

El 69.23% muestran transaccionalidad en sus cuentas por acreditación de sueldos y

Considerando el criterio emitido por el área de sistemas, se determina que las

Reporte de Billetes de Alta Denominación

De acuerdo a la información proporcionada por el jefe operativo y validado por el

SEPTIEMBRE DEL 2021

CAYAN BALLADARES DIEGO SOLICITÓ RETIRO EN ÉSA DENOMINCAION

ALMEIDA MANCHENO PAGO DE UN CONTRATO DE LA ORQUESTA

RECIBIÓ DINERO DEL HERMANA QUE VINO DE

VALENCIA SPER ROGELIO COBR´´O POR LA VENTA DE MARISCO EN EL

LE PAGARON AL ESPOSO SR. FABIAN RAMIRO

 Socio 3595 recibe un depósito el 01-09-2021 por el valor de $367.85 dólares

Según resolución N°181 emitida por Consejo de Administración, tomada en sesión

En cuanto al reporte de licitudes de fondos generado en el sistema financiero; en el

El 28.27% corresponde a las licitudes de fondos generadas en el área de cajas y

De acuerdo al informe presentado por el jefe operativo correspondiente al mes de

En virtud de lo expuesto, la unidad de cumplimiento a considerado elaborado una

Licitudes por transferencias recibidas

En el mes de septiembre se reciben treinta transferencias iguales o superiores a los

 El 15% que corresponden a honorarios profesionales en el mes de septiembre,

Además, se puede observar en el cuadro 1 adjunto que dos de ellos muestran un

 En cuanto a los empleados, en el cuadro 2 se puede visualizar que el 55%

En cuanto a la sección productos establecidos en el cuadro 2 adjunto se detalla:

Es importante mencionar que se ha incorporado un funcionario nuevo en la nómina de

Además, la unidad de cumplimiento ha procedido a solicitar los formularios de

Nombre: Cristian Cumbillo Granizo Estado civil: Soltero

 El funcionario declara tener ingresos de $550.00 de acuerdo a la remuneración

3. NOTICIAS Y COMUNICADOS RELEVANTES

Nada alentadora fue la respuesta de uno de los mandamases del organismo

La evaluación a México, como parte de la cuarta ronda de revisiones mutuas, arrojó

Sin embargo, dentro de los pendientes identificados es que la inteligencia financiera no

Hace unos días, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de

quedó de la siguiente manera: 8 recomendaciones cumplidas, 22 mayormente

SEGUIMIENTO RECOMENDACIONES COMITÉ DE CUMPLIMIENTO

De acuerdo a una de las recomendaciones emitidas por el Comité de Cumplimiento en

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO EDUCADORES DE CHIMBORAZO LTDA.

SEGUIMIENTO A LOS REQUERIMIENTOS REALIZADOS AL ÁREA DE TECNOLOGÍA

Fecha Ingreso COMENTARIO

2 Licitud de Se desea poder contar con la opción Pendient 29-07-2021 Se tiene

Al momento de realizar la carga y Se ingresa un

considerar la posibilidad de que el Se ingresa ticket

4. RESOLUCIONES ANTERIORES DEL COMITÉ

Resoluciones de sesiones anteriores que aún no han sido ejecutadas:

Resolución No. 24.- Dar a conocer a Socializar los Cumplido Unidad de

Resolución N°015.- Socializar las Al momento de En proceso Unidad de

Resolución N°016.- Socializar las Al momento de En proceso Comité de

En cumplimiento a la Resolución N°24, la que señala: “Dar por conocido la propuesta