CEDULA DE IDENTIFICACION DEL PROYECTO

Proyecto: Establecimiento de Una tienda de Abarrotes

Organización: La Salvación
Ubicación: Ejido Oriente sección Hormiguero
No. Socios 6

INVERSION FIJA
COSTO FIJO APORTACION DEL PRODUCTOR
Concepto Unidad Cantidad Valor Unitario Total
Mano de Obra Construccion Jornal 30 $300.00 $9,000.00
Mano de Obra instalaciones Jornal 10 $150.00 $1,500.00

Terreno predio 1 $50,000.00 $50,000.00

Subtotal $60,500.00

COSTO FIJO APORTACION REFORMA AGRARIA

Concepto Unidad Cantidad Valor Unitario Total
Vitrina exhibidora Piezas 3 $5,000.00 $15,000.00
Enfriador Horizontal Pieza 1 $6,000.00 $6,000.00
Refrigerador Pieza 1 $8,000.00 $8,000.00
Anaqueles metálicos Piezas 20 $780.00 $15,600.00
Bascula de 40 kg Pieza 1 $2,474.40 $2,474.40
Construcción Local Local 1 $59,925.60 $59,925.60
Subtotal $107,000.00

Total de Activo Fijo $167,500.00

INVERSION DIFERIDA
GASTO DIFERIDO APORTACION DEL PRODUCTOR
Concepto Unidad Cantidad Valor Unitario Total
$0.00
$0.00
Subtotal $0.00

GASTO DIFERIDO APORTACION REFORMA AGRARIA

Concepto Unidad Cantidad Valor Unitario Total
Elaboración de Proyecto Unidad 1 $5,000.00 $6,000.00
Capacitación Unidad 1 $12,000.00 $12,000.00
Subtotal $18,000.00

Total de Gasto Diferido $18,000.00

CAPITAL DE TRABAJO
APORTACION DEL PRODUCTOR
Concepto Unidad Cantidad Valor Unitario Total
Mano de Obra Mes 30 55 $1,650.00
Subtotal $1,650.00

APORTACION REFORMA AGRARIA

Concepto Unidad Cantidad Valor Unitario Total
Frijol Sacos de 45 kg 5 $820.00 $4,100.00
Aceite Patrona .500 Lt Caja 2 $233.00 $466.00
Azùcar estandar bulto 50 kgs bulto 1 $570.00 $570.00
Chiles en rajas la costeña 105 grs Caja 3 $131.00 $393.00
Mayonesa Mccormick 105 gr Caja 2 $168.00 $336.00
Café Dolca mediano Caja 2 $667.00 $1,334.00
Pasta Fideo Grueso 180 gr Caja 10 $76.00 $760.00
Huevo (360 pzas) Caja 10 $369.00 $3,690.00
Abarrotes en gral. Lote 1 $61,351.00 $61,351.00
Subtotal $73,000.00

Total de Capital de Trabajo $74,650.00

INVERSION DEL PROYECTO $260,150.00 100.00%

Aportación de la Organización $62,150.00 23.89%
Aportación Reforma Agraria $198,000.00 76.11%

Aportación Reforma Agraria PROMUSAG $18,000.00

Asistencia técnica visita 1 $6,000.00
Capacitación Visita 1 $12,000.00
 COSTO DE CAPITAL ó TASA MINIMA ACEPTABLE DE RENDIMIENTO
Estructura de
Concepto Monto Tasa Gasto Financiero Costo Marginal Costo de Capital
Inversión
Financiamiento Capital de Trabajo $73,000.00 12% 0 12.00% 28.06% 3.37%
Financiamiento Gastos Diferidos $18,000.00 12% 0 12.00% 6.92% 0.83%
Financiamiento Activo Fijo $107,000.00 12% 0 12.00% 41.13% 4.94%
Aportación Productores $62,150.00 12% 0 12.00% 23.89% 2.87%
$260,150.00 0 100.00% 12.00%
TREMA
REFERENCIAS
Tasa Fiscal
Tasa de Financiamiento
Tasa de Financiamiento que desea obtener
el Inversionista 12%

INDICE POR AÑO

1 2 3 4 5
Indice de Ingreso 1.52 1.52 1.52 1.52 1.52
Dividendos por Socio $9,906.89 $9,906.89 $9,906.89 $9,906.89 $9,906.89

FLUJO DE CAJA
Año 1 al Año 4
Conceptos/meses 0 1 2 3 4 5
Saldo Inicial
Inversión
Ingresos
Abarrotes $1,017,152.79 $1,017,152.79 $1,017,152.79 $1,017,152.79 $1,017,152.79
Aport. Grupo
Inversión Fija $60,500.00
Inversión Diferida $0.00
Capital de trabajo $1,650.00
Aport. Reforma Agraria
Inversión Fija $107,000.00
Inversión Diferida $18,000.00
Capital de trabajo $73,000.00
Aport. Grupo de Productores
Mano de Obra Construccion $9,000.00
Mano de Obra instalaciones $1,500.00
0 $0.00
Terreno $50,000.00
Mano de Obra $1,650.00
Aport. Reforma Agraria
Vitrina exhibidora $9,000.00
Enfriador Horizontal $1,500.00
Anaqueles metálicos $0.00
Construcción Local $59,925.60
Elaboración de Proyecto $6,000.00
Capacitación $12,000.00
Abarrotes $73,000.00
Egresos $926,195.40 $926,195.40 $926,195.40 $926,195.40 $926,195.40
Abarrotes $871,677.00 $871,677.00 $871,677.00 $871,677.00 $871,677.00
Mano de Obra $39,218.40 $39,218.40 $39,218.40 $39,218.40 $39,218.40
Mano de Obra Eventual
Luz $1,500.00 $1,500.00 $1,500.00 $1,500.00 $1,500.00
Teléfono $1,800.00 $1,800.00 $1,800.00 $1,800.00 $1,800.00
Flete $12,000.00 $12,000.00 $12,000.00 $12,000.00 $12,000.00
Gastos de Administración
Utilidad de Operación $90,957.39 $90,957.39 $90,957.39 $90,957.39 $90,957.39
Depreciación y Amortización $8,400.00 $8,400.00 $8,400.00 $8,400.00 $8,400.00
Utilidad Neta $82,557.39 $82,557.39 $82,557.39 $82,557.39 $82,557.39
Pago a la Caja de Ahorro $18,000.00 $18,000.00 $0.00 $0.00 $0.00
Saldo en Efectivo $64,557.39 $64,557.39 $82,557.39 $82,557.39 $82,557.39
 RECUPERACION EN LA BANCA SOCIAL
Inversión: $180,000.00
% Recuperación 20%
Plazo de Recuperación 2 años
Forma de Recuperación Mensual
Monto de Recuperación $36,000.00
Ahorro mensual 1500
Tasa de interes 0%
Recuperación
Mes Monto Mensual Año
Saldo Anual
0 $36,000.00 1 $18,000.00
1 $1,500.00 $34,500.00 2 $18,000.00
2 $1,500.00 $33,000.00
3 $1,500.00 $31,500.00
4 $1,500.00 $30,000.00
5 $1,500.00 $28,500.00
6 $1,500.00 $27,000.00
7 $1,500.00 $25,500.00
8 $1,500.00 $24,000.00
9 $1,500.00 $22,500.00
10 $1,500.00 $21,000.00
11 $1,500.00 $19,500.00
12 $1,500.00 $18,000.00
13 $1,500.00 $16,500.00
14 $1,500.00 $15,000.00
15 $1,500.00 $13,500.00
16 $1,500.00 $12,000.00
17 $1,500.00 $10,500.00
18 $1,500.00 $9,000.00
19 $1,500.00 $7,500.00
20 $1,500.00 $6,000.00
21 $1,500.00 $4,500.00
22 $1,500.00 $3,000.00
23 $1,500.00 $1,500.00
24 $1,500.00 $0.00