Consultar:

• ¿Cuál sería la tasa óptima de inflación para un país?

La tasa óptima de inflación depende de los costes y los beneficios de la
inflación. Es así que una mayor inflación lleva a más distorsiones,
específicamente cuando interacciona con el sistema impositivo. Sin embargo,
una mayor inflación, involucra tipos de interés nominales mas altos en
promedio, reduce la probabilidad de encallar en el límite inferior cero, y un
límite que se ha revelado costoso durante alguna crisis. Es así también que la
mayoría de los bancos centrales eligieron como objetivo una tasa de inflación
cercana a 2%, sin embargo, de igual forma hay que tener en cuenta los costes y
los beneficios de la inflación

• ¿Qué es la ilusión monetaria?

La ilusión monetaria hace referencia al efecto que se produce en los momentos
en que un agente actúa guiándose por variables de tipo nominal, sin tener en
cuenta las variables reales, cometiendo errores sistemáticos cuando comparan las
variaciones nominales frente a las variaciones reales de las rentas y de los tipos
de interés. Por lo tanto, como conclusión al actuar guiados solamente por
magnitudes expresadas en términos nominales, se tomará decisiones incorrectas
de consumo, inversión y ahorro.

• ¿Qué es la trampa de liquidez?

La trampa de liquidez hace referencia al fenómeno económico en el que la
política monetaria convencional pierde la capacidad de poder estimular la
demanda agregada. Estas políticas o modelos tienen como consecuencia que son
inefectivas para estimular la actividad económica o alterar el nivel de precios.
Esto se presenta en los instantes cuando las tasas de interés son cercanas a cero,
haciendo que alcance su limite inferior, siendo variable según la economía.

• ¿Qué es la prima de riesgo?

Se le conoce como prima de riesgo al sobrecoste que tiene un determinado
emisor de cualquier deuda, frente a otro emisor de deuda que se considera como
referencia y que se presupone como menor riesgo. En otras palabras, la prima es
una recompuso que se le otorga al inversor por invertir en un determinado activo
con riesgo en vez de invertir en uno con menos riesgo, y es utilizada
generalmente para comparar la rentabilidad de un activo

• ¿Qué es la relajación crediticia “QE1”?

La relajación crediticia QE1 hace referencia a una relajación cuantitativa 1 que
son sus siglas en inglés, específicamente programa utilizado en Estados Unidos.
Una relajación crediticia induce a los bancos centrales a comprar activos
distintos de bonos a corto plazo, con la intensión de reducir la prima de esos
activos, y por lo tanto, rebajar los correspondientes tipos de endeudamiento para
estimular la actividad económica.

• ¿Cuáles son las herramientas macroprudenciales?

 Son la cuales están destinadas a prevenir riesgos sistemáticos y a procurar una
contribución sostenible del sistema financiero al crecimiento económico.
Entre algunas herramientas macroprudenciales se encuentran: Relación
préstamo-valor (LTV) máxima, la cual consiste en limitar el importe del
préstamo concedido al prestatario en relación con el valor de la vivienda que
compra.
Como otra herramienta se tiene limitar los flujos de entrada de capital
estableciendo controles de capital a las entradas.
Y como otra herramienta podría ser que el banco central establezca coeficientes
mínimos de capital para limitar el aplacamiento, pudiéndose hacer de varias
formas.

• ¿A qué hacen referencia los acuerdos: Basilea II y Basilea III?

El acuerdo Brasilea II y Brasilea III hacen referencia a que en muchos países se
ha acordado establecer los mismos mínimos en sus bancos, es decir establecer
los mismos coeficientes mínimos de capital para limitar el apalancamiento,
pudiéndose hacer mediante un valor mínimo del cociente entre el capital y todos
los acticos, o un valor mínimo del cociente entre el capital y los activos
ponderados por el riesgo.
Específicamente el acuerdo de Brasilea II Desarrollaba de manera más extensa
el cálculo de los activos ponderados por riesgo y permitía que las entidades
bancarias aplicaran calificaciones de riesgo basadas en sus modelos internos,
siempre que estuviesen previamente aprobadas por el supervisor. Dicho acuerdo
incorporaba, por lo tanto, nuevas tendencias en la medición y el seguimiento de
las distintas clases de riesgo. Se hizo énfasis en metodologías internas, revisión
de la supervisión y disciplina de mercado.
Así como también el acuerdo Brasilea III intentó adaptarse a la magnitud de la
crisis económica, atendiendo a la exposición de gran parte de los bancos de todo
el mundo a los activos tóxicos si se pueden llamar así en los balances de los
bancos y en los derivados que circulaban en el mercado.

Bibliografía
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i-basilea-ii-y-basilea-iii#:%7E:text=el%20Sector%20Bancario-

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