Información al 31 de December del 2017

(Saldos en miles de nuevos soles)

NIVEL 2 215
Dirección; AV. PUMACAHUA NRO. 2148 (ALT.CDRA.9 AV. CANEVARO) SUNAT
RUC Departamento Provincia Distrito Teléfono F. Inscripción Inicio de Activ.
20100846871 LIMA LIMA LINCE 2/10/1999 2/10/1999

I. INFORMACION DEL NEGOCIO EN MILES DE NUEVOS SOLES Y EN % 1/

12 meses
A) Posicionamiento y Desempeño del Sistema Cooperativo Variación Ult. Cartera Pesada C. Pesada
Monto % 12 meses Dec-17 Sep-17 Jun-17 Dec-16 Sistema 1/
Corporativos - #DIV/0! #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Grandes Empresas - #DIV/0! #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Mediana Empresa - #DIV/0! -100.00% 0.00% 94.26% 95.08% 0.00% 0.00%
Pequeña Empresa - #DIV/0! -100.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Microempresa - #DIV/0! #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Consumo Revolente - #DIV/0! #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Consumo no Revolvente - #DIV/0! -100.00% 0.00% 3.85% 3.55% 0.00% 0.00%
Hipotecario para Vivienda - #DIV/0! #DIV/0! 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
A.- CREDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS 1/ - #DIV/0! #DIV/0! 0.00% 34.70% 35.97% 37.92% 0.00%

Cartera Directa 13,237 973 13,237 12,264 13,151 12,264 9,675,415

Morosidad 2.36% 208.38 2.36% 2.71% 2.99% 2.71% 6.08%

II. ESTRUCTURA DE BALANCE GENERAL

ACTIVO Saldo Estructura % Variación Dec-16 N° SOCIOS CCOPERATIVISTAS
Dec-17 Dec-17 Dec-16 Saldo % CONCEPTO Dec-17 Dec-16
1. Fondos disponibles 1,814 9.07% 15.09% 3,097 -41.44% MUJERES 392 354
2. Fondos intercooperativos - 0.00% 0.00% - #DIV/0! HOMBRES 1,675 1,339
3. Inversiones Negociables y a vcto 14 0.07% 0.03% 7 103.66% P. JURÍDICAS 29 31
4. Cartera de Créditos 12,873 64.41% 58.10% 11,926 7.94% TOTAL 2,096 1,734
Vigente 11,498 57.53% 50.49% 10,365 10.93%
Refinanciada y reestructurada 1,426 7.14% 7.64% 1,568 -9.02% N° empleados 20 21
Atrasada 313 1.56% 1.62% 332 -5.85%
Rendimientos Devengados 168 0.84% 0.98% 202 -16.43%
(Provisiones) 532 2.66% 2.63% 540 -1.39%
5. Cuentas por cobrar 54 0.27% 0.26% 53 3.50%
6. Bienes adjudicados y otros realizables - 0.00% 0.00% - #DIV/0!
7. Inversiones permanentes 194 0.97% 0.96% 197 -1.91%
8. Inmueble, Mobiliario y equipo 2,760 13.81% 13.79% 2,830 -2.46%
9. Otros activos 2,278 11.40% 11.78% 2,418 -5.77%
10. Total Activo 19,987 100.00% 100.00% 20,528 -2.63%

PASIVO Y PATRIMONIO Saldo Estructura % Variación Dec-16

Dec-17 Dec-17 Dec-16 Saldo %
1. Obligaciones con los Asociados 6,947 34.76% 38.21% 7,843 -11.42%
Por cuentas de ahorro 1,510 7.56% 6.92% 1,421 6.28%
Por cuenta a plazo 5,180 25.91% 30.13% 6,185 -16.26%
3. Adeudados - 0.00% 0.00% - #DIV/0!
De corto plazo - 0.00% 0.00% - #DIV/0!
De largo plazo - 0.00% 0.00% - #DIV/0!
4. Cuentas por Pagar y Gastos por Pagar 1,044 5.23% 5.94% 1,219 -14.32%
5. Provisiones (Cred.Conting. y Asoc.) 1,907 9.54% 8.56% 1,758 8.51%
6. Otros pasivos 79 0.40% 0.33% 68 16.33%
7. Total del Pasivo 9,978 49.92% 53.04% 10,888 -8.35%
8. Total Patrimonio 10,009 50.08% 46.96% 9,640 3.82%
Capital Social 5,982 29.93% 27.91% 5,728 4.44%
Capital Adicional 124 0.62% 0.60% 124 0.00%
Reservas 1,737 8.69% 8.05% 1,653 5.09%
Remanente No Distribuido Acumulado - 0.00% 0.00% - #DIV/0!
Remanente Neto del Período 135 0.68% 0.51% 105 28.97%
Ajustes al Patrimonio 2,030 10.15% 9.89% 2,030 0.00%
9. Total Pasivo y Patrimonio 19,987 100.00% 100.00% 20,528 -2.63%
10- Contingentes Acreedoras 6,695 6,729 -0.50%
Nota: Los saldos agregados por rubro (pasivos) se presentan netos de gastos por pagar.
200 300 500 600 700 800 900 1000
III. ESTRUCTURA DE LA CARTERA TOTAL POR TIPO DE CRÉDITO Y CATEGORÍAS DE RIESGO EN MILES DE NUEVOS SOLES 2/
Grandes Medianas Pequeñas Consumo Consumo no Hipotecario
Corporativos Microempresas Total
empresas empresas empresas revolvente revolvente para Vivienda
Normal - - - - - - - - -
CPP - - - - - - - - -
Deficiente - - - - - - - - -
Dudoso - - - - - - - - -
Pérdida - - - - - - - - -
TOTAL (S/. 000) - - - - - - - - -
TOTAL (%) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
 Cooperativa de Ahorro y Crédito

IV. ESTRUCTURA DE ESTADO DE RESULTADOS NIVEL 2

Saldo Variación Estructura %

Dec-17 Dec-16 % Dec-17 Dec-16
1. Ingresos Financieros 2,540 2,705 -6.12% 100.00% 100.00%
Ingresos por colocaciones 2,433 2,652 -8.28% 95.79% 98.04%
Ingresos por disponible 92 49 86.68% 3.60% 1.81%
Ingresos por diferencia de cambio - - #DIV/0! 0.00% 0.00%
Otros ingresos 15 4 294.36% 0.61% 0.14%
2. (Gastos Financieros) 535 480 11.47% 21.05% 17.73%
Intereses por depósitos 532 477 11.44% 20.93% 17.63%
Intereses por comisiones y oblig. Financieras - - #DIV/0! 0.00% 0.00%
Gastos por diferencia de cambio 3 3 15.85% 0.12% 0.10%
Otros gastos 0 0 #DIV/0! 0.00% 0.00%
3. Margen Financiero (Bruto) 2,005 2,226 -9.91% 78.95% 82.27%
4. Provisiones sobre inversiones del Ejercicio 8 2 377.33% 0.32% 0.06%
5. Provisiones sobre créditos del Ejercicio 60 98 -38.79% 2.36% 3.62%
6. Margen Financiero (Neto) 2,005 2,143 -6.47% 78.93% 79.22%
7. Ingresos Netos por Servicios Financieros y otros 52 10 420.14% 2.03% 0.37%
8. Margen Operacional 2,041 2,136 -4.47% 80.35% 78.96%
9. Gastos de Administración 1,642 1,593 3.04% 64.64% 58.89%
Personal 744 735 1.30% 29.30% 27.15%
Directivos 176 165 6.85% 6.92% 6.08%
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros 650 637 1.97% 25.58% 23.55%
10. Margen Operacional (Neto) 399 543 -26.48% 15.72% 20.07%
11. Provisiones, Depreciación y Amortización 266 444 -40.00% 10.48% 16.39%
12. Resultado de Operación 133 99 33.83% 5.24% 3.68%
13. Otros Ingresos y Gastos 2 5 -60.00% 0.09% 0.20%
14. Resultado por exposición a la inflación - 105 - 0.00% 3.88%
15. Remanente antes de impuesto a la renta 135 105 28.97% 5.33% 3.88%
16. Distribución legal de la renta - - - 0.00% 0.00%
17. Impuesto a la renta - - - 0.00% 0.00%
17. Remanente del Período 135 105 28.97% 5.33% 3.88%
Nota: Saldos acumulados para cada periodo.

V. INDICADORES FINANCIEROS Dec-17 Sep-17 Jun-17 Dec-16

SOLVENCIA
Apalancamiento Global (Nro. de veces) ↓ 1.00 1.13 1.05 1.13
Activo total / Patrimonio Neto (Nro. de veces) ↓ 2.00 2.13 2.05 2.13
Reservas / Activo total ↑ 8.69% 8.05% 8.92% 8.05%
Activo rentable / Activo total ↑ 0.74 0.73 0.78 0.73
RIESGO DE CRÉDITO
Cartera Atrasada / Colocaciones Brutas ↓ 2.36% 2.71% 2.99% 2.71%
Cartera de Alto Riesgo/Créditos Directos ↓ 13.14% 15.49% 13.77% 15.49%
Provisiones / Cartera atrasada ↑ 170.29% 162.57% 154.17% 162.57%
Provisiones / Cartera de Alto Riesgo ↑ 30.61% 28.42% 33.51% 28.42%
RIESGO OPERACIONAL
Indicador Básico ∎ 4.35% 4.35% 4.35% 4.35%
Estándar Alternativo ∎ 0.67% 0.67% 0.67% 0.67%
EFICIENCIA Y RENTABILIDAD .
ROAA ↑ 0.02 0.01 0.01 0.01
ROAE ↑ 0.08 0.07 0.06 0.06
% (Gastos Personal y directivos) / Ingresos financieros ↓ 19.68% 33.24% 39.26% 39.26%
% Productividad de activos rentables ↑ 0.01 0.01 -0.01 -0.01
LIQUIDEZ
Disponible / Depósitos ↓ 27.11% 40.72% 36.14% 40.72%
Disponible / (Depósitos + Fondos intercooperativos) ↓ 26.58% 40.72% 36.14% 36.14%
Disponible / Colocaciones ↓ 25.63% 28.94% 20.58% 20.58%
(Disp. + Int. + Inv. + Coloc.) / (Dep. + Int. + Adeud.) ↓ 115.95% 197.61% 227.18% 227.18%

VI. Activos por Categoría de Riesgo 100 200 300 400 1000 1100
N° Activos por Categoría de Riesgo Dec-17 Sep-17 Jun-17
1 APR I ↑ 24 13 18
2 APR II ↑ 1,790 1,473 2,397
3 APR III - - -
4 APR IV ↑ 23,257 22,472 22,251
APR TOTAL 400 25,071 23,958 24,666
5 Act. y Créd. Cont. Pond. Por Riesgo (a) ↑ 23,616 22,766 22,730
6 Patrimonio Efectivo (b) ↑ 7,451 7,402 7,186
Relación (a)/(b) ↑ 3.17 3.08 3.16