SUPERINTENDENCIA FINANACIERA
¿QUE
ES?
La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), es un organismo técnico adscrito al Ministerio de Hacienda y Crédito Público, con personería
jurídica, autonomía administrativa y financiera y patrimonio propio.
Tiene por objetivo supervisar el sistema financiero colombiano con el fin de preservar su estabilidad, seguridad y confianza, así como, promover,
organizar y desarrollar el mercado de valores colombiano y la protección de los inversionistas, ahorradores y asegurados.
SE COMPONE
DE
LAVADO DE COMO LOS BANCOS COMO COMO
ACTIVOS ACTUAN IDENTIFICARLOS EVITARLO
El lavado de activos es el proceso mediante La principal función de los Una de las formas que recomendación
La primera usan los es informar
el cual organizaciones criminales buscan establecimientos de crédito es la de “lavadores” para legalizar
al superiorsuo dinero es
junta directiva para que
dar apariencia de legalidad a los recursos canalizar recursos de los agentes comprar mercancía,
tomen laspagarla y
medidas necesarias frente a la
generados de sus actividades ilícitas. En superavitarios de la economía hacia los posteriormente solicitar la devolución
situación y protejandel
a la empresa del
términos prácticos, es el proceso de hacer deficitarios, mediante la captación de dinero (generalmente un cheque) así sea
riesgo.
que dinero sucio parezca limpio, haciendo fondos del público en moneda legal, para perdiendo un porcentaje del valor de la
que las organizaciones criminales o su posterior colocación por medio de compra realizada. Por otra parte, la Unidad de Información
delincuentes puedan hacer uso de dichos préstamos y otras operaciones activas. y Análisis financiero-UIAF es la entidad
recursos y en algunos casos obtener De este modo el “lavador”
que tieneentrega
dentro dinero
de sus funciones la
ganancias sobre los mismos. En consecuencia, las entidades de crédito, ilícito en efectivo yprevención
recibe un ycheque de de
la detección
específicamente las del sector bancario empresa que opera operaciones
legalmente, dey justifica
Lavado de activos en los
Lo cual da a entender que pueden llegar a por manejar los recursos financieros de recursos. sectores de la economía,
intervenir con el funcionamiento de las sus clientes, se considera relevante para el
entidades bancarias y verse intervenidas o desarrollo de este trabajo transmitir la Al comprar bienes Los
como oficinas, locales
ciudadanos y las empresas pueden
expuestas a investigaciones por parte de los información pertinente relacionada en la o bodegas entre otros
enviarque puedenunser
a la UIAF reporte de
diferentes organismos de control, Estas prevención del LA/FT, para que este suministrados por sociedades
operación sospechosaosobre situaciones
actividades ilícitas dependiendo de la sector pueda evitar verse ligadas con este constructoras fachada,
que los
por cuales después
sus características puedan estar
magnitud afectarían a las entidades tipo de actividades tipificadas como venden así sea un precio inferior al
relacionadas con operaciones de lavado
bancarias a la vez deterioraría la economía ilícitas en Colombia mercado. de activos o financiación del terrorismo.
del país.
FISCALIA GENERAL DE LA NACIÒN
¿QUE
ES?
La fiscalía general nació en 1991 con la promulgación de la nueva Constitución Política y empezó a operar el 1 de julio de 1992.
Es una entidad de la rama judicial del poder público con plena autonomía administrativa y presupuestal, cuya función está orientada a brindar a los
ciudadanos una cumplida y eficaz administración de justicia.
SE COMPONE
DE
FUNCION ENTES DE CONTROL COMO COMO
IDENTIFICARLOS EVITARLO
Investigar y acusar a los presuntos Este organismo es dependiente En materia laboral el
El gran reto es más
método eficaz
responsables de haber cometido un delito. del Poder Judicial y está bajo la cambiarle la para prevenir y
dinámica a la detectar
supervisión directa del Consejo investigación del operaciones
CTI para que país
de lavado de activos o
Aplicar el principio de oportunidad en los se lleve un mensaje diferente de laterrorismo es el
términos y condiciones definidos por el Superior de la Judicatura que financiación del
investigación criminal. lo que
código penal. investiga disciplinariamente a los manejo transparente, íntegro y
hicimos fue iniciar la investigación
abogados y funcionarios de la consistente de la información,
penal de forma simultánea con la
Ordenar registros, allanamientos, Rama Judicial, de la Contraloría que se expresa en la
incautaciones e intercepciones de investigación patrimonial y eso es lo
comunicaciones, y poner a disposición del General que ejerce control fiscal, documentación
que hemos aplicado en los casos que soporta las
juez de control de garantías los elementos de la Procuraduría General que priorizados por el transacciones comerciales de la
fiscal general. Esto
recogidos, para su control de legalidad investiga disciplinariamente a los empresa.en un caso
se evidencia, por ejemplo,
dentro de las treinta y seis (36) horas
siguientes. funcionarios y empleados como el de ‘la Gata’, donde logramos
públicos, y de la Comisión de las capturas por lavado de activos, las
Asegurar los elementos materiales Acusación de la Cámara de imputaciones y además de ello
probatorios y evidencia física, garantizando Representantes que investiga también extinguimos sus bienes, y
su cadena de custodia mientras se ejerce pues son metodologías de
contradicción.
disciplinariamente al Fiscal
investigación, de priorización, de
General de la Nación.
contextualización, que en poco tiempo
le pueden cambiar la cara a una unidad
y dar muy buenos resultados.
UNIDAD DE INVESTIGACION
FINANACIERA
¿QUE
ES?
A partir de 2013 la UIAF entró a ser parte de la Comunidad de Inteligencia por medio de la Ley 1621 de 2013. Su función en este nuevo
marco normativo es proteger los derechos humanos, prevenir y combatir amenazas internas o externas contra la vigencia del régimen
democrático, el régimen constitucional y legal, la seguridad y la defensa nacional, entre otras.
SE COMPONE
DE
LAVADO DE ENTES DE CONTROL COMO COMO
ACTIVOS IDENTIFICARLOS EVITARLO
Entidad u organismo que en cada país La principal función de los La implementación de Lanuevas
UIAF,tecnologías
como lídery del sistema que
recibe y analiza los reportes de establecimientos de crédito es la de permanente innovación combate
en ellosanálisis,
delitoshan
de lavado de activos
operaciones sospechosas relacionadas canalizar recursos de los agentes convertido a la UIAF y financiación
en una del unidad
terrorismo (LA/FT),
con el lavado de activos y la superavitarios de la economía hacia los efectiva, que proporciona
procura la información
integración de todos actores
deficitarios, mediante la captación de certera a las autoridades
públicos
competentes
y privados en elen el país, con el
financiación del terrorismo. Es una
fondos del público en moneda legal, para país, para detectarpropósito
actividades de de reforzar
las las sinergias,
institución central, nacional encargada
su posterior colocación por medio de organizaciones criminales
mejorar que el flujoatenten
de información y
de recibir y, si lo tiene permitido préstamos y otras operaciones activas. contra el orden económico
optimizary elsocial
análisis
y la
de las amenazas y
solicitar, analizar y trasladar a las seguridad y defensa nacionales.
los riesgos, para mitigar las
autoridades competentes, En consecuencia, las entidades de crédito, vulnerabilidades presentes en los
comunicaciones de información específicamente las del sector bancario Todo esto hace que la Unidad
diferentes sea unde la economía
sectores
financiera relacionadas con los fondos por manejar los recursos financieros de organismo importante para
nacional.la construcción
sus clientes, se considera relevante para el y consolidación de la cultura de la
de los que se sospeche un origen ilícito
desarrollo de este trabajo transmitir la legalidad, el desarrollo
La sostenible,
amplia experiencia
la paz en adquirida por las
y/o una posible financiación del información pertinente relacionada en la el territorio nacionallecciones
y en un aprendidas
referente en el contexto
terrorismo, o requeridas por la prevención del LA/FT, para que este internacional para nacional,
la prevención
ha derivado y en mejoras
normatividad nacional, con el fin de sector pueda evitar verse ligadas con este detección del lavado continuas,
de activos
en estrategias
y la novedosas y en
combatir el lavado de activos y el tipo de actividades tipificadas como financiación del terrorismo.
resultados eficientes, apoyados también
financiamiento del terrorismo. Si bien ilícitas en Colombia por el concurso de todas las autoridades
las UIF varían considerablemente en su que hacen parte del sistema antilavado
tamaño, estructura, composición, de activos en Colombia.
funciones y naturaleza, todas
