2.- "EL REMEMBER" LE PRESENTA LA SIGUIENTE INFORMACION PARA QUE UD.

EVALUE
LA ESTRUCTURA.

EL REMEMBER HA SOLICITADO UN CREDITO BANCARIO(ENERO) DE 120.000 A 5 AÑOS, CON CUOTAS SEMESTRALES

IGUALES, A UNA TASA DE INTERES DEL 10%, CON EL OBJETIVO DE INVERTIR
EN LA ADQUISICION DE UN EQUIPO, EL PROYECTO SERA LLEVADA A CABO Y
LOS DATOS ESPERADOS PARA LOS SIGUIENTES MESES SON:

1 2 3 4 5
VENTAS NETAS 520,000.00 600,000.00 610,000.00 590,000.00 590,000.00
POLITICA DE CREDITOS 0 0 0 0 0
COSTO DE VENTAS 65% SOB
GASGOS OPERATIVOS 110,000.00 20% DEPRECIACI
INCREMENTO G. OPERATIVOS 0 2% 0% 0% 0%
ALMACENES SE ADQUIERE dos VEces AL AÑO (ENERO y JULIO), SALDO A
SALDO INICIAL EFECTIVO 45,000.00
EL IMPACTO DEL IVA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

SE PIDE DETERMINAR EL FLUJO DE CAJA

Flujo de Caja con Credito
Enero Febrero Marzo Abril Mayo
INGRESOS
Ventas Brutas 597,701 689,655 701,149 678,161 678,161
TOTAL INGRESOS 597,701 689,655 701,149 678,161 678,161
GASTOS
Produccion
Stock de Seguridad
Costos de Produccion 388,506 448,276 455,747 440,805 440,805
Gastos Operativos 88,000 90,200 88,000 88,000 88,000
Gastos financieros/banco
Gastos Financieros - - - - -
TOTAL GASTOS 476,506 538,476 543,747 528,805 528,805
Saldo Inicial De Efectivo 45,000.00
SALDO 121,195 151,179 157,402 149,356 149,356
ACUMULADO 166,195 151,179 157,402 149,356 149,356
CUOTAS SEMESTRALES

6 7 8 9 10 11 12
630,000.00 700,000.00 698,000.00 500,000.00 500,000.00 380,000.00 500,000.00
0 0 0 0 0 0 0
SOBRE LA VENTA
20% DEPRECIACION, estan incluidos (mensuales)
0% 5% 0% 0% 0% 0% 0%
NERO y JULIO), SALDO A FIN 0 (junio y diciembre), todo nuestro productos son vendidos

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

aja con Credito

Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

724,138 804,598 802,299 574,713 574,713 436,782 574,713

724,138 804,598 802,299 574,713 574,713 436,782 574,713

470,690 522,989 521,494 373,563 373,563 283,908 373,563

88,000 93,500 88,000 88,000 88,000 88,000 88,000

15,541 - - - - - 15,541
574,230 616,489 609,494 461,563 461,563 371,908 477,104

149,908 188,109 192,805 113,149 113,149 64,874 97,609

149,908 188,109 192,805 113,149 113,149 64,874 97,609
 Calculos para el prestamo:
120,000
88,000 5
10
Interes 10%
Semestral 5% 15,541

Prestamo Bancario para Capital de Invercion

Tabla de Prestamo Bancario
PeriodoS anuales Cuota Amorizacion Interes Saldo final

- 120,000

1 15,541 9,541 6,000 110,459

2 15,541 10,018 5,523 100,442
3 15,541 10,518 5,022 89,923
4 15,541 11,044 4,496 78,879
5 15,541 11,597 3,944 67,282
6 15,541 12,176 3,364 55,106
7 15,541 12,785 2,755 42,321
8 15,541 13,425 2,116 28,896
9 15,541 14,096 1,445 14,801
10 15,541 14,801 740 0