Planes de inversión

Docente
Beatriz Vela Gomez

Estudiante
Damia Soley Roberto Espinosa
(2349426)

Servicio de aprendizaje Sena

Junio 2021
 Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión” Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las
opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto
en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda
explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la
entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés
efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la
mejor opción.
Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor
a través de la plataforma virtual de aprendizaje.
Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje con
el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.

a) El 27 % anual trimestre
vencido.
 IP= 0.27/4 = 0.0675 I
EFECTIVO =
(1+0.0675)360/90 -1 =
0.2985*100 = 29.85%
a) El 27 % anual trimestre
vencido.
IP= 0.27/4 = 0.0675 I
EFECTIVO =
(1+0.0675)360/90 -1 =
0.2985*100 = 29.85%

A) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0,27 /4 = 0,0675
I EFECTIVO = (1+0,0675)360/90-1=0,2985*100 = 29.85% Anual

B) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP=0,25/4=0,625
I EFECTIVO= (1+0,625)-360/90-1=0,2945*100=29,45% Anual
C) El 27.5 % anual semestre vencido.
IP=0,275/2= 0,1375
I EFECTIVO= (1+0,1375)180/360-1=0,2939*100=29,39% Anual

D) El 29 % efectivo anual.
IP= 0.29/1=0,29
I EFECTIVO= (1+0,29)360/360-1=0,29*100=29,00% Anual

Modalidad propuesta Interés efectivo anual

27% anual trimestral vencido 29,85%
25% anual trimestral anticipado 29,45%
27,5% anual semestre vencido 29,39%
29% efectivo anual 29,00%

RECOMENDACIONES:

Se le recomienda a Paula Sofia que la decisión más conveniente a elegir en este

momento seria del 27% anual trimestral vencido, ya que representa la tasa de
interés efectivo anual mas alta comparada con las demás opciones.

El plan de inversión seria un sistema donde se detalle el destino, las acciones y los
plazos de inversión para así garantizar una estabilidad y minimizar los riesgos de
las mismas también se debe analizar cual es el mejor momentos para invertir y
tener el mejor beneficio, validando que el plan de inversión puede ser rentable y
reducir el riesgo de pérdida.