Evidencia 1: Foro temático

Consecuencias individuales
por
facilitar el lavado de activos
En primera instancia, el
lavado de activos evoluciona
en la economía de Colombia
como consecuencia de la
doble moral, la filtración de la
cultura del facilismo y la
ilegalidad en el panorama
colombiano. Todo surge con
la circulación de capitales
injustificados, lo cual
alimentó en la población el
famoso concepto de la malicia
indígena, mediante actos de
doble moral, fomentando la
falta de respeto por las
normas, así como también
camuflar dineros mal
habidos, las cuales fueron
actuaciones delictivas
realizadas en las décadas de
los 70 y 80. Sin embargo, la
expresión blanqueo de
capitales (money laundering),
acuñación que se refiere al
mismo lado de activos, se
originó mucho después de
conocerse esas prácticas
irregulares, nominándose
como acepción popular
entre los integrantes de
las
mafias de los años 70,
para referirse al
procedimiento a través del
cual se
incorporaba a la economía
legal el dinero procedente
de la venta de droga
colombiana, utilizando
cadenas de lavanderías para
disimular su origen ilícito. La
falta de regulación, junto
con su incipiente
jurisprudencia nacional
ajena a la
dimensión del lavado de
activos, permitió que en
Colombia esta práctica se
popularizara y penetrara en las
más altas esferas económicas,
políticas y sociales.
Así, tocó todos los sectores,
en especial el de bienes
terminados y servicios, y
aumentó el crecimiento de
actividades comerciales y
profesionales, utilizadas
como intermediarios para
blanquear los dineros. De
ahí que, gracias a este
negocio criminal, hayan
entrado legalmente a la
nación muchos dineros
injustificados, que lograron
dinamizar las actividades
industriales, comerciales,
manufactureras y financieras,
al reforzar los resultados, y a
que nuestra economía
se le llame con jocosidad el
“pequeño milagro
colombiano” aduciendo que
se ha
solventado durante varios
años del negocio de los
dineros ilícitos y que por lo
menos dos puntos del
crecimiento anual, que otrora
rodeara el 5%, se deben al
flujo de dineros sucios,
favorecidos por la
disponibilidad de depósitos
bancarios sin
mayores controles y de una
gama de instrumen
Evidencia 1: Foro temático
Consecuencias individuales
por
facilitar el lavado de activos
En primera instancia, el
lavado de activos evoluciona
en la economía de Colombia
como consecuencia de la
doble moral, la filtración de la
cultura del facilismo y la
ilegalidad en el panorama
colombiano. Todo surge con
la circulación de capitales
injustificados, lo cual
alimentó en la población el
famoso concepto de la malicia
indígena, mediante actos de
doble moral, fomentando la
falta de respeto por las
normas, así como también
camuflar dineros mal
habidos, las cuales fueron
actuaciones delictivas
realizadas en las décadas de
los 70 y 80. Sin embargo, la
expresión blanqueo de
capitales (money laundering),
acuñación que se refiere al
mismo lado de activos, se
originó mucho después de
conocerse esas prácticas
irregulares, nominándose
como acepción popular
entre los integrantes de
las
mafias de los años 70,
para referirse al
procedimiento a través del
cual se
incorporaba a la economía
legal el dinero procedente
de la venta de droga
colombiana, utilizando
cadenas de lavanderías para
disimular su origen ilícito. La
falta de regulación, junto
con su incipiente
jurisprudencia nacional
ajena a la
dimensión del lavado de
activos, permitió que en
Colombia esta práctica se
popularizara y penetrara en las
más altas esferas económicas,
políticas y sociales.
Así, tocó todos los sectores,
en especial el de bienes
terminados y servicios, y
aumentó el crecimiento de
actividades comerciales y
profesionales, utilizadas
como intermediarios para
blanquear los dineros. De
ahí que, gracias a este
negocio criminal, hayan
entrado legalmente a la
nación muchos dineros
injustificados, que lograron
dinamizar las actividades
industriales, comerciales,
manufactureras y financieras,
al reforzar los resultados, y a
que nuestra economía
se le llame con jocosidad el
“pequeño milagro
colombiano” aduciendo que
se ha
solventado durante varios
años del negocio de los
dineros ilícitos y que por lo
menos dos puntos del
crecimiento anual, que otrora
rodeara el 5%, se deben al
flujo de dineros sucios,
favorecidos por la
disponibilidad de depósitos
bancarios sin
mayores controles y de una
gama de instrumen
Evidencia 1: Foro temático #3
Consecuencias individuales por facilitar el lavado de activos

el lavado de activos asociado a las diversas tipologías utilizadas por la

delincuencia organizada viene alcanzado un protagonismo cada vez mayor y más
complejo en nuestra región y sus consecuencias afectan indiscutiblemente la
estabilidad democrática, la integridad de los mercados financieros y el bienestar
social, provocando distorsión económica, inestabilidad política e inseguridad.
Además, por tratarse el lavado de activos de un fenómeno transnacional,
combatirlo exige que los poderes estatales aúnen esfuerzos en la búsqueda de
una respuesta integral, multidimensional y multidisciplinar en el marco de
estrategias que incluyan como eje central un alto grado de cooperación regional e
internacional.
sin embargo, es importante considerar que en cualquier momento cualquier
persona común y corriente puede verse involucrada en una situación
desagradable asociada con este flagelo, en caso de que no se implementen las
medidas de prevención adecuadas que permitan protegerse de las personas e
instituciones que pretenden utilizarlos como medio para lavar dinero.

Existen formas en que una persona puede verse involucrada con el lavado de
activos, cuando se compra un bien (por ejemplo, una vivienda o un vehículo) que
haya sido adquirido, previamente, con dineros ilícitos. Cabe preguntarnos si en la
última compra que realizamos tuvimos en cuenta todos los elementos para
prevenir ser utilizado como un medio para lavar dinero.

por el solo hecho de estar asociado con el delito de lavado de activos se puede
incurrir en pena de prisión de seis (6) a quince (15) años y multa de quinientos
(500) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales.