LOS INVERSIONISTAS

INVERSIÓN ES ….

“Sacrificar hoy un recurso para con la esperanza de tener más en el futuro”

“Cualquier activo o derecho de propiedad adquirido o poseído con el

propósito de conservar el capital u obtener una ganancia”.

“La compra de cualquier activo real o financiero, que ofrece una utilidad en
forma de capital, ganancia, interés o dividendo”
 La inversión generalmente incluye dos elementos:

Tiempo Riesgo

El sacrificio es tomado en el presente y es real, mientras que la

ganancia se genera en el futuro y es generalmente incierta.
INVERSIONISTA

Son todas aquellas personas naturales o jurídicas que

deciden canalizar su dinero en el mercado de valores
con el propósito de obtener una rentabilidad.
Aspectos a tener en cuenta en las decisiones de inversión:

Establezca sus Conozca sus Asegúrese de

prioridades Inversiones entender
• Objetivos de la • Indispensable • Dónde y cómo
inversión leer los será invertido su
• Qué riesgos documentos dinero
quiere asumir. que describen la • Si los costos,
• Tiempo de la inversión. gastos,
inversión comisiones, etc.,
• Analice su perfil. son pagados por
usted
directamente
 Objetivos de Inversión

Comienza con el análisis detallado de los objetivos de

inversión de la institución o individuo cuyo dinero va a ser
manejado.

Inversionistas Individuales: Fondos para comprar una

casa, fondos para retirarse a cierta edad, fondos para
educación universitaria.

Inversionistas Institucionales: Fondos de pensiones, las

instituciones financieras, compañías de seguros, fondos
mutuos.
Políticas de Inversión

Las políticas de inversión son pautas para satisfacer los

objetivos de inversión.

Para desarrollarlas se deben considerar los siguientes factores:

• Requerimientos de liquidez
• Horizonte de inversión
• Consideraciones impositivas
• Restricciones legales
• Regulaciones
• Requerimientos de reportes financieros
• Preferencias y necesidades del inversor
 Definición de portafolio

Cuando hablamos de Portafolio:

 Cartera de inversiones
 Conjunto de activos
 Inversión financiera

Paquete de acciones, bonos, monedas, fondos,

bienes raíces u otros activos financieros.
 Definición de portafolio

Es una selección de documentos que se cotizan en el mercado

bursátil, y en los que una persona o empresa deciden colocar o
invertir su dinero.
Está compuesto por una combinación de
instrumentos de:
 Renta Fija
 RentaVariable

Busca repartir el riesgo al combinar diferentes instrumentos:

acciones, depósitos a plazo, efectivo, monedas internacionales,
bonos, bienes raíces.
Tipos de
portafolios

• Conservador: Su objetivo es preservar el capital y tener máxima

seguridad.
• Moderado: Mezcla entre renta y crecimiento, basado en la
diversificación de activos financieros para mitigar el riesgo.
• Crecimiento: Busca apreciación del capital invertido, con mayor
ponderación hacia las acciones y fondos.
• Crecimiento Agresivo: 100% Renta Variable, selecciona acciones
de pequeña y mediana capitalización, asume gran volatilidad.
• Portafolio Especulativo: Puede hacer cualquier cosa, basado en
rumores y datos, gran riesgo buscando grandes retornos.