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IBM i2 Fraud Analysis Solution
CONGRESO REGIONAL DE SEGURIDAD BANCARIA
Y FINANCIERA – CORESEB 2016 - GUATEMALA
HUMBERTO URROZ – Gerente General Evolusoft S.A.
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Frank Abagnale Jr.
UN ESTAFADOR “DE PELICULA”
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Frank Abagnale Jr.
Durante cinco años en la década de
1960, en su adolescencia, fue un
falsificador de cheques e impostor.
En sólo cinco años trabajó con ocho
identidades diferentes y pasó
cheques falsos por un valor total de
2,5 millones de dólares en 26
países.
También adquirió personalidades
falsas ejerciendo ilegalmente como
médico, como copiloto de Pan Am,
como abogado, como agente del
Servicio Secreto y otros.
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Frank Abagnale Jr.
El gobierno norteamericano le
ofreció salir de prisión a cambio de
colaborar en la lucha contra el
fraude. Ha escrito varios libros y se
hizo millonario al instalar una
consultora especializada en la
detección de fraudes económicos.
Aparte de esto, Frank ha sido el
diseñador de muchos de los
cheques antirrobo más seguros que
se usan actualmente en todo el
mundo.
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ATRÁPAME SI PUEDES
Steven Spielberg – Leonardo Dicaprio – Tom Hank
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ATRÁPAME SI PUEDES
Steven Spielberg – Leonardo Dicaprio – Tom Hank
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¿POR QUÉ ES TAN FÁCIL
ESTAFAR A UN SER HUMANO?
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¿Sabías que nuestro cerebro está preparado para ser
estafado?
Las estafas suelen trabajar sobre
la ambición, la avaricia y también
sobre la ingenuidad de la gente.
La respuesta está en un circuito
cerebral llamado THOMAS por sus
siglas en inglés, que libera una
hormona llamada oxitocina, un
neurotransmisor.
Esta hormona es liberada
cuando alguien deposita su
confianza en nosotros y nos
produce deseos de reciprocidad,
o sea de confiar en esa misma
persona que confió en nosotros.
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¿Sabías que nuestro cerebro está preparado para ser
estafado?
El secreto de las buenas
estafas, no es lograr que la
víctima confíe en el
estafador, sino que la
víctima sienta que el
estafador confía en ella.
Generalmente los
estafadores se muestran
frágiles, vulnerables,
buscando ayuda.
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Magistrado panameño
impartió justicia
durante 16 años
gracias a falso
diploma colombiano
Dulio Óscar Arrocha Arrocha
dijo que se había graduado
como abogado en 1974, en la
Universidad Nacional de
Bogotá pero no apareció
registrado como estudiante ni
como egresado de la
mencionada Universidad.
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LA BASE DEL FRAUDE ES EL
ENGAÑO
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El fraude es una lucha de
inteligencias……
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…una lucha de inteligencias, a veces
obvia ……
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……a veces no tan obvia
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¿CUÁNTO DEBE
PREOCUPARNOS EL FRAUDE?
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¿Cuánto debe preocuparnos el fraude?
Es el delito más temido por las empresas en países
desarrollados, aún frente a otros crímenes como el
terrorismo, el secuestro, el sabotaje y el hurto.
Se estima que la organización típica pierde 5% de
sus ingresos anuales debido a fraudes.
Esta cifra se traduce en una pérdida de $3.5 MM de
dólares. (ACFE Report to the Nation (2012))
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¿Debemos preocuparnos por el fraude?
Los defraudadores se están adelantando a los controles.
Los fraudes más temidos son los que se hacen a través
de computadores y tarjetas de crédito.
Después se anotan otras áreas, como el robo de
efectivo, fraudes en tesorería, fraudes en impuestos,
fraudes en seguros y fraudes por negociación directa.
Un alto porcentaje de fraude cuenta con la participación
de empleados de las empresas en donde ocurre el
hecho.
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1. Pérdida o robo de la tarjeta
2. Duplicado de tarjeta o skimming
3. Robo de datos
4. Robo de la tarjeta antes de la entrega al titular
5. Cambio de identidad en tarjetas. Existen dos tipos:
– a) Fraude de uso
– b) Toma de posesión de la cuenta
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¿NOS AYUDAN LOS
MÉTODOS TRADICIONALES?
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Global Fraud Study - Promedio de pérdidas y de duracion por Método
35
Por accidente, 325,000.00
30 Policia, 1,250,000.00
Auditoria Externa,
360,000.00
25
Examinacion documentos,
220,000.00
Revision Confesion, 220,000.00
20 gerencial, 4.3%
Auditoria interna,
100,000.00
meses Pistas, 149,000.00
15
IT controls, 70,000.00
10
Revision de cuentas,
Monitoreo, 40,000.00 75,000.00
0
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Axis Title
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¿QUÉ PUEDE HACER IBM POR
USTED?
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¿QÚE PUEDE HACER IBM i2 POR
USTED?
i2 es la respuesta a los cambios en los
métodos de fraude y al crimen organizado.
Fraudes, delitos financieros, delitos
cibernéticos y PLDFT
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El fraude de Jane
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¿CÓMO LO HACE IBM I2?
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Lo que hacemos: Explotación de información Inteligentemente
IBM i2 reune información
aparentemente no relacionada para
descubrir las relaciones ocultas y
alertar al usuario
Provee herramientas sofisticadas
para:
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IBM i2 Fraud Analysis Solutions le ayuda a permanecer un paso más
adelante de amenazas complejas y cada vez más elaboradas
• Fraude Cross channel
• Fraude interno
• Esquemas de Lavado de Dinero
• Malware y phishing en redes móviles
• Fraude en Tarjetas de Crédito / white plastic / ATM & POS skimming
• Fraude en transferencias electrónicas
• Fraude en acciones
• Problemas de Compliance
• Adquiera y analice la información distribuida en las redes sociales
• Accese de manera inteligente a la información perteneciente a individuos o grupos que
podría ser una amenaza a su personal o activos.
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¿Cuál es el alcance?
Personas, lugares, cosas, fechas & horas:
Visualización de Entidades
Link Analysis
Social Network Analysis (SNA)
Análisis de líneas de tiempo
Análisis geoespacial
Filtros Condicionales
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Análisis y Visualización
Identificar rápidamente patrones de datos
que de cualquier otra manera podrían ser
pasados por alto
Crear inteligencia visual accionable
Reduce el tiempo de entrega de
información de alto valor para la inteligencia
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Ingresar y filtrar
Ingresa datos
automáticamente desde
todo tipo de fuentes y
formatos.
Filtra durante la
importación: remueve
“ruido” y mejora la calidad
!
de los datos
Identifica rápidamente
datos clave de calidad
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Mejora el enfoque
Ayuda a enfocar las
entidades de interés
Identifica las claves
entre patrones,
relaciones y
transacciones
Encuentre la aguja
en el pajar
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COMO APLICAMOS IBM I2
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Ventaja IBM i2
Automatiza los métodos de
análisis manual y reduce errores
Consolida múltiples fuentes y
herramientas para el análisis
Invierta el tiempo investigando y
analizando, resolviendo casos
rápidamente
Usa su infraestructura actual
Herramientas costeables y de
fácil instalación
Curva de aprendizaje corta – si
usted sabe utilizar “Office”,
¡puede usar fácilmente las
herramientas IBM i2!
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EL RIESGO DE NO DAR UNA
RESPUESTA ES PELIGROSO
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El riesgo de no dar una respuesta es peligroso
Impacto Directo Multas Daño a la
imagen
7% de los ingresos,
creciendo 8% anualmente
HSBC $1.9B
$3,5 B$ ING $619M…. Pérdida de
clientes;
Baja en el valor
de las acciones
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Las amenazas están a menudo conectadas…
Las investigaciones de amenazas por lo general NO
Empleado Crimen Puntos de
Organizado
Desfalco
/ Colusión venta
Tarjetas
Cheques Fraude Seguridad
de Crédito
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Los adversarios son cada vez más sofisticados, organizados y con
más tecnología
El reto es estar un paso adelante.
Photo by Eric Fische
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IBM i2 le permite estar un paso adelante
Atrape el fraude …………antes que el
fraude lo atrape a usted
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Humberto Urroz
urroz@[Link]
info@[Link]
Tel: +507 205-5888
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