Somos motor de

conocimiento,
investigación e
información
antifraude.

Lideramos la
construcción de
una cultura más
Apoyamos a las honesta.
organizaciones para
protegerlas del impacto
económico y reputacional
del fraude.
 Exigen garantías en la Necesita estar informado
protección de datos constantemente

Conexión a múltiples Servicios disponibles sin

dispositivos ninguna interrupción

Buscan experiencias Entornos fáciles de controlar

exclusivas y personalizadas y que estén interconectados
 Panamá Papers COVID-19
*Estafas de inversión piramidal *Estafas relacionadas con la
*Fraudes en comercio electrónico y pandemia de COVID-19
ventas falsas *Fraudes financieros y manipulación
*Empresas offshore y esquemas de del mercado
evasión fiscal *Aumento de ciberataques a
Desarrollo de técnicas avanzadas de empresas de atención médica y
ingeniería social. gobiernos.

2012-2014 2015-2016 2017-2018 2019-2021 Actualidad

Interbolsa Ataque WannaCry Guerras cibernéticas

*Auge del phishing y robo de *Ataques ransomware a gran *Crecimiento de ataques
información personal. escala: WannaCry y NotPetya ransomware dirigidos a empresas.
*Esquemas Ponzi y malversación de *Estafas con criptomonedas *Uso creciente de inteligencia
fondos. *Privacidad y mal uso de datos artificial y automatización.
*Fraudes con tarjetas de crédito personales: Cambridge Analytica, *Fraude digital
Facebook.
Convencional Ciberdelincuente
❖ 30-45 años ❖ Desde los 15 años
❖ Manipulación de documentos ❖ Habilidades técnicas en
o procesos físicos informática
❖ Motivación: principalmente ❖ Motivación: búsqueda de
económica o deseos de experiencias, reconocimiento en el
venganza ciberespacio, política y económica
❖ Alcance: local o regional ❖ Alcance: global
❖ Formación académica ❖ Aprendizaje empírico
❖ Habilidades sociales, se ❖ Introversión social en persona,
muestran encantadores y son ocultan su identidad, manipulación
manipuladores. psicológica en el entorno digital.

Para más información consulte en: https://inif.com.co/sin-enganos/

Corrupción, soborno y Phishing avanzado e
malversación de activos ingeniería social
Abuso de información Páginas falsas que
privilegiada simulan una empresa
Fraude en la cadena de
Conflictos de interés Interno Externo
suministro
Ransomware (secuestro
Colaboradores fantasmas
de datos)
Robo de datos e Suplantación de
información identidad

Los fraudes no son estáticos, sino que se adaptan a medida que avanza la tecnología,
cambian los modelos de negocio y surgen nuevas oportunidades.
 Acceso no
INICIO INVESTIGACIÓN Información
Credenciales autorizado
de clientes
robadas

Reporte anónimo Entrega de información

confidencial
Colaborador Empresa Colaborador Ex empleado
honesto

Empresa F

Ofrecen aparentemente: precios más bajos o

condiciones más favorables Sobornos

Proveedores y
contratistas
Prestación de servicio irregular
 Económicas, reputacionales y legales
58% de las empresas reconoce haber sufrido una
pérdida económica por fraude, el 20% señalan daños a
su reputación y el 32% debió asumir investigaciones
por incumplimiento (1)
Fortalecimiento de la cultura deshonesta
Sociales y de salud mental
El fraude cibernético ocasionará
serios daños a la infraestructura
crítica de las organizaciones, la
cohesión social y el bienestar
mental de sus víctimas (3).

En 2022, el 55% expresa que los estándares de

integridad se estancaron o empeoraron (1)

(1): KMG “Una triple amenaza en las Américas” del año 2022
(2): Informe global de integridad 2022 (EY)
(3): Informe de riesgos globales 2022 del Foro Económico Mundial
Consolidación y
análisis de fuentes de
información
Visión 360 de las personas
analizadas: análisis
financiero, conductas de
fraude y delitos conexos,
comportamiento digital.
Calificaciones de riesgo que
conforman un score global
Solución parametrizable en
función de las características de
cada compañía
Perfilación económica,
social y patrimonial del
individuo.
Usos de fuentes de
información internas y
externas que permiten
perfilar de manera
integral a un posible
defraudador.
Identificación de
organizaciones criminales
Integración con los sistemas de la
compañía para realizar consultas
masivas y uno a uno en línea
Validación la identidad
y reputación digital
Evaluación de la información
dinámica en Internet que
describen a una persona
natural o jurídica (datos
personales, imágenes,
noticias, comentarios,
gustos…).
Aprendizaje automático, IA,
y realimentación
instantánea.
Calificación de riesgo,
códigos de motivos.
Detección temprana de
fraude, nodos de datos.
Identificación de
patrones,
comportamientos o
conexiones inusuales en
un posible fraude
Modelo que permite
anticiparse a la ocurrencia de
un fraude, con altos
indicadores de desempeño.
Roles de los perpetradores
asociados al fraude.
 PREVENCIÓN
Investigación
Técnicas analíticas,
estratégica.
machine Learning e
inteligencia artificial.

Alertas y cruces
de información.
Programas de
entrenamiento.

Línea ética (reportes

Día Internacional de fraude)
Antifraude.

Judicialización.
Procesos de control y
selección de personal ESQUEMA
(fraude interno).
ANTIFRAUDE DETECCIÓN
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