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Financiero
Mini Plan Financiero - GRATUITO - v. 2018
Libro para Excel® basado en un original de A.M. Dunyó
2017
INICIO
índice configuración
INDICE e Información Nombre del proyecto MIEmpresa
PARTE 1 - Plan del Ejercicio Ejercicio 2018
I+G - Ingresos i gastos Primer mes del ejercicio Enero
Pers - Recursos Humanos % Impuestos sobre beneficio 25.00%
Inver - Inversiones % IVA a repercutir en tus ventas 21.00%
Presup - Pérdidas y ganancias % IVA a soportar en tus compras 21.00%
Cashflow - Presupuesto de Tesorería ¿Prever la devolución del I.V.A.? NO
Balances - Balances previsiones a 12 meses Plazo de reintegro del I.V.A. (previsión)
PARTE 2 - Datos de ejercicios anteriores
Comienza aquí indicando los parámetros que quieres que
Anterior - Datos anteriores se apliquen en los cálculos, después puedes continuar
información siguiente
HOJA de AJUSTES 1: AMORTIZACIONES y % de I.V.A.
En esta hoja puedes realizar ajustes sobre el plan que has desarrollado
- Te permite ajustar las amortizaciones (depreciaciones) de las NUEVAS INVERSIONES poniendo los importes que desees.
El libro calcula las amortizaciones de forma lineal, puedes calcularlas separadamente con el método que quieras y poner aquí los importes resultantes.
- Te permite ajustar el IVA (VAT) repercutido y soportado por cada tipo de ingreso o gasto .
Si no lo cambias, el libro aplicará el IVA genérico que has indicado en la hoja de configuración.
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
2 Amortizaciones PRIMER AÑO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activo MATERIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activo INTANGIBLE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SE INCLUIRÁN ÉSTAS ► 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
% GENERAL (se aplica a todos los gastos) 21.00% 21.00% ◄ Este % se aplicará a todos los gastos que no tengan un IVA específico.
SALDOS ANTERIORES - CÁLCULOS
DESVIACIÓN BALANCES
Diferencia en el ACTIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diferencia en el PASIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDOS ANTERIORES INICIAL Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Procedimiento:
1º Introduces tus datos (previsiones) en las tres hojas siguientes.
2º Revisas los resultados (hoja Presup).
3º Ajustas la tesorería y los balances (hojas Cashflow y Balances)… y la previsión del ejercicio estará lista.
Recomendaciones:
- Usa los iconos junto a la cabecera para navegar por la hoja y el libro.
- Usa los avisos (parte derecha de cada hoja) para asegurarte de que no te dejas nada importante.
- Lee las informaciones incluidas en cada hoja antes de comenzar.
- En general, las celdas que tienen fondo blanco son para incluir datos, usa las que necesites.
- Antes de comenzar a trabajar con una hoja, borra los ejemplos que pudiese haber.
INGRESOS y GASTOS OPERATIVOS ejercicio 2018
Ingresos Gastos Resultado Saldo Tesorería (miles)
Ventas 0 Consumo 0
Otros ingresos 0 Coste de las ventas 0
Financieros 0 Gastos comerciales 0
,
Total 0 Generales y otros 0
Amortizaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos financieros 0
Resultado 0 Total gastos 0 Ingresos Gastos Resultado 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Concepto Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Menos Venta
Margen Bruto 100.0%
Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Explotación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Excepcionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Subvenciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Plan de RECURSOS HUMANOS 2018
Ingresos 0 Gastos de personal Resultado (miles) Saldo Tesorería (miles)
Total ingresos netos 0 Directivos 0
Total gastos 0 Personal Fijo 0
Coste de las Ventas 0 Pers. Eventual 0
Gastos comerciales Incentivos ,
0 0
Gastos generales 0 Comisiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros gastos 0
Resultado 0 Total 0 Ingresos Gastos Resultado 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Pers. Laboral Salario % Coste % Ret. Dpto. Número de personas cada mes Coste Salarios
Posición o empleo mensual empresa retención asignado 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total año bruto año
Directivos (emp) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Pers. EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
2ª OPCIÓN: DETALLADA
Posición COMISIÓN % Coste % Ret. Dpto. Importe bruto de las comisiones mensuales Coste Total
Equipo Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Importe Bruto final (la hoja toma como válido este importe) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INVERSIONES Y FINANCIACIÓN en el ejercicio 2018
Inversiones Financiación Saldo acumulado Tesorería (en miles)
Gastos amortizab. 0 Ampliaciones capital 0
Inm. Financiero 0 Subvenciones 0
Inmovilizado 0 Recursos Propios 0
,
Leasing Inmoviliz. 0 Pólizas y líneas dto. 0
Préstamos a corto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total 0 Préstamos a largo 0
Amortización año 0 Recursos Ajenos 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1 Gastos amortizables
Gastos Amort. Gastos amortizables (incluir importes en el mes de pago)
Esta sección sólo es útil en casos excepcionales:
Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Aquí se incluyen gastos amortizables, es decir: gastos que no se deducen
Concepto 0 0 0 0 0 0 0 como tales sino que se amortizan, reciben el mismo tratamiento que un activo
Marcas 0 inmovilizado.
0 Sólo se permite en algunas circunstancias y países.
0 Por ejemplo: gastos nuevo establecimiento.
0 El tratamiento es similar a I+D (ver hoja 2a sección 8)
Tipo de activo ▲ importe▲ compra▲ Mes Nº Pagos 1er pago Concesión años % interés 0
Tratamiento de los LEASINGS ARRENDAMIENTO < Los leasings serán considerados un alquiler
5 Subvenciones de capital
Subvenciones inmovilizado NO financiero Importe a imputar a la cuenta de resultados de
Denominación Importe Ingreso 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 Total
0
0
Total 0 0 0 0 0 0 0 0
Consumo 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
iniciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
compras 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
finales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ot. Costes de venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
variables 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
fijos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
comisiones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
producción/servicio 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
marketing/ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
administración/DG 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing y ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad y prom. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros marketing 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables de venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Generales y adm 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos I+D 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alquileres 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Conservación 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Serv. Profesionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tributos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros servicios 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes, dietas… 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Material Oficina 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Excepcionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Insolvencias 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total gastos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
E.B.I.T.D.A. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Amortizaciones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Resultado Expl. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
FINANCIEROS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Ingresos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Intereses préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros gast. financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RESULTADO Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
ACTIVO Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
No corriente 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inmovilizado intangible 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inmovilizado material 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversiones inmobiliarias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversiones financieras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activos impuesto diferido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Corriente 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Existencias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Realizable 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Disponible 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total activo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PATRIMONIO NETO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
FONDOS PROPIOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PASIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
No corriente 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudas largo plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuestos diferidos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Periodificaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Acreedores comerciales NC 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Corriente 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pasivos vinculados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Provisiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudas a corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Acreedores comerciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otras cuentas a pagar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Periodificaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total P. Neto y Pasivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Fondo de Maniobra 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PREVISIÓN DETALLADA #NAME?#NAME?
2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
INGRESOS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
GASTOS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Resultados #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Procedimiento
Vas a la hoja Anterior y elaboras los balances, tienes dos opciones:
- Si has usado la herramienta "Balances y previsiones financieras" (Plan Financiero PRO) sólo tienes que copiar/pegar .
- Construir los balances directamente en esta hoja .
Es importante que los balances queden perfectamente cuadrados (si quieres que cuadren los balances del Plan).
Recomendaciones:
- Lee las informaciones incluidas en cada hoja antes de comenzar.
- Antes de comenzar a trabajar con una hoja, borra los ejemplos que pudiese haber.
- Usa los iconos junto a la cabecera para navegar por la hoja y el libro.
- En general, las celdas que tienen fondo blanco son para incluir datos, usa las que necesites.
- Vigila los avisos que hay en la hoja para asegurarte de que no te dejas nada importante.
BALANCES INICIAL Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
ACTIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
NO CORRIENTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inmovilizado INTANGIBLE
Inmovilizado MATERIAL
Inversiones Inmobiliarias
Inversiones financieras
Activos impuesto diferido
Deudas comerciales a largo
CORRIENTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Existencias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activos para la venta
Stock 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros
Realizable 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudores comerciales
Otras cuentas cobrar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA (deudor) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios
Otros cobros pendientes
Inversiones financieras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Periodificaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Disponible