INSTAGAS

CÓDIGO NOMBRES
N00093023 HUAMAN HUAMAN, ROXANA
N00113735 MUJICA HUACCHA, MIGUEL JOSSIMAR

N00130376 RAMOS CORONEL, JOSE ALEXANDER

RUIZ TORIBIO, CESAR ANTONIO
N00188159
(coordinador)
N00164113 ZAVALETA HILARIO, MARLIZ LISBETH
MENU PRINCIPAL PARA EVALUACIUÓN FINANCIERA DE PROYECTOS DE INVERSIÓN

1 Datos principales de las premisas del proyecto

2 Inversión inicial en Maquinaria y capital de trabajo

3 Supuestos operacionales

4 Proyección de los Ingresos de Operación

5 Cálculos de los Costos de Recurso Humano

6 Costos Operativos

7 Gastos de Administración y Ventas

8 Cálculo de la Depreciación

9 Flujo de Efectivo Proyectado

10 Balance presupuestado

11 Estado de Resultados Presupuestado

NOMBRE DE LA EMPRESA O PROYECTO INSTAGAS

PRODUCTOS O SERVICIOS DATOS ESTUDIO DE MERCADO

Descripción Nombre Precio de Venta Volumen de
Ventas 1er año
Servicio 1 Instalaciòn de gas $ 1,050 4,562
Servicio 2 Mantenimiento $ 75 8,304
Servicio 3
Servicio 4
Servicio 5
Servicio 6
Servicio 7
Servicio 8
Servicio 9
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MENU

Información Macroeconómica AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Crecimiento de los Precios de Ventas 2% 2% 2% 2% 2%
Crecimiento precios Costo de Producción 2% 2% 2% 2% 2%
Crecimiento precios Gastos Administración 2% 2% 2% 2% 2%
Politica de Dividendos 20% 20% 20% 20% 20%
Tasa de Impuestos sobre la renta 30% 30% 30% 30% 30%
Política de Cartera en Días 30 30 30 30 30

PLANTA DE PERSONAL INICIAL SEGÚN ESTUDIO TÉCNICO

PERSONAL ADMINISTRATIVO CANTIDAD SALARIO INICIAL
Gerente General 1 $ 16,356,600
Jefe de logìstica 1 $ 8,000,000
Jefe de finanzas 1 $ 7,500,000
Jefe de almacèn 1 $ 4,000,000
 PERSONAL DE VENTAS CANTIDAD SALARIO INICIAL
Jefe de ventas 1 $ 6,500,000

PERSONAL DE PRODUCCIÒN CANTIDAD SALARIO INICIAL

Colaborador 1 $ 280
Colaborador 1 $ 280
Colaborador 1 $ 280
Colaborador 1 $ 280
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INSTAGAS
PLAN DE INVERSIÓN PROYECTO
CIFRAS EXPRESADAS EN MILES DE PESOS
PERIODO
DESCRIPCIÓN Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 TOTAL AÑO
Inversión Fija
Edificios $ 550,000 $ 550,000
Equipos de Computación y Comun. $2,646 $ 2,646
Maquinaria y Equipos $ 21,845 $ 21,845
Muebles y Enseres $ 3,315 $ 3,315
Otros Materiales $ 488,603 $ 488,603 $ 977,207
Total Inversión Fija $ 571,845 $ 488,603 $ 494,565 $0 $ 1,555,013
Inversión Diferida $0
Licencias y tramites legales $ 790,000 $ 790,000 $ 1,580,000
Total Inversión Diferida $ 790,000 $ 790,000 $0 $0 $ 1,580,000
Inversión Circulante $0
Capital de trabajo $ 13,912 $ 13,912 $ 13,912 $ 13,912 $ 55,649
Total Inversión Circulante $ 13,912 $ 13,912 $ 13,912 $ 13,912 $ 55,649
TOTAL INVERSIONES 1,375,758 1,292,516 508,477 13,912 $ 3,190,663
 INSTAGAS

SUPUESTOS OPERACIONALES
DESCRIPCIÓN HORIZONTE DEL PROYECTO
INGRESOS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Volumen de Ventas
Instalaciòn de gas 4,562 4,644 4,728 4,813 4,900
Mantenimiento 8,304 8,453 8,605 8,760 8,918
Precios de Ventas
Instalaciòn de gas 1,050 1,070 1,090 1,111 1,132
Mantenimiento 75 76 78 79 81

Depreciación de Activos Fijos Vida Útil en

Años
Edificios 50
Equipos Computo y Comun. 5
Maquinaria y Equipos 10
Muebles y Enseres 10
Vehículos 5
Dotaciones 3
Periodo Amortización Inversión Diferida 5
Tasa de impuesto a la Renta 30%
Tasa de Oportunidad 30%

Financioación del proyecto Inversion

Recursos Propios 30 $ 957,198,800
Obligación Financiera 70% $ 2,233,463,866
Total Inversion 100 $ 3,190,662,666

#REF!
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INSTAGAS
PROYECCIÓN DE LOS INGRESOS OPERATIVOS

DESCRIPCIÓN HORIZONTE DEL PROYECTO

INGRESOS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Volumen de Ventas
Instalaciòn de gas 4,562 4,644 4,728 4,813 4,900
Mantenimiento 8,304 8,453 8,605 8,760 8,918
Precios de Ventas
Instalaciòn de gas $ 1,050 $ 1,070 $ 1,090 $ 1,111 $ 1,132
Mantenimiento $ 75 $ 76 $ 78 $ 79 $ 81
Ingresos en Col$
Instalaciòn de gas $ 4,790,100 $ 4,968,848 $ 5,154,839 $ 5,347,216 $ 5,547,306
Mantenimiento $ 622,800 $ 646,021 $ 670,132 $ 695,165 $ 721,150
Total Ingresos de operación $ 5,412,900 $ 5,614,868 $ 5,824,972 $ 6,042,381 $ 6,268,456
 INSTAGAS
PROYECCIÓN DE LOS INGRESOS OPERATIVOS

HORIZONTE DEL PROYECTO

TOTAL

23,647
43,040

$ 5,453
$ 390

$ 25,808,309
$ 3,355,268
$ 29,163,576
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INSTAGAS
PROYECCIÓN DE LOS COSTOS DE PERSONAL ADMINISTRATIVO Y DE PRODUCCIÓN

NOMINA PARA EL PERSONAL DE ADMINISTRACIÓN

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Sueldos Basicos
Gerente General $ 16,356,600 $ 16,667,375 $ 16,984,056 $ 17,306,753 $ 17,635,581
Jefe de logìstica $ 8,000,000 $ 8,152,000 $ 8,306,888 $ 8,464,719 $ 8,625,549
Jefe de finanzas $ 7,500,000 $ 7,642,500 $ 7,787,708 $ 7,935,674 $ 8,086,452
Jefe de almacèn $ 4,000,000 $ 4,076,000 $ 4,153,444 $ 4,232,359 $ 4,312,774
Total Mensual $ 35,856,600 $ 36,537,875 $ 37,232,095 $ 37,939,505 $ 38,660,355
Total Anual $ 430,279,200 $ 438,454,505 $ 446,785,140 $ 455,274,058 $ 463,924,265
Prestaciones
CTS $ 2,988,038 $ 3,044,811 $ 3,102,662 $ 3,161,613 $ 3,221,683
Gratificaciones $ 358,565 $ 365,377 $ 372,319 $ 379,394 $ 386,602
Vacaciones (mes) $ 1,494,019 $ 1,522,405 $ 1,551,331 $ 1,580,806 $ 1,610,842
Total Prestaciones Sociales $ 4,840,622 $ 4,932,593 $ 5,026,313 $ 5,121,813 $ 5,219,127
Parafiscales y seguridad social
Salud (mes) $ 2,868,528 $ 2,923,030 $ 2,978,568 $ 3,035,160 $ 3,092,828
Total aportes Patronales $ 2,868,528 $ 2,923,030 $ 2,978,568 $ 3,035,160 $ 3,092,828
Total Mensual $ 7,709,150 $ 7,855,623 $ 8,004,880 $ 8,156,973 $ 8,311,956
Total Anual $ 92,509,796 $ 94,267,482 $ 96,058,564 $ 97,883,677 $ 99,743,466
TOTAL ADMINISTRACION $ 522,788,996 $ 532,721,987 $ 542,843,704 $ 553,157,735 $ 563,667,732

NOMINA PARA PERSONAL DE PRODUCCIÓN

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Personal de Producción
Jefe de ventas $ 6,500,000 $ 6,623,500 $ 6,749,347 $ 6,877,584 $ 7,008,258
Colaborador $ 280 $ 285 $ 291 $ 296 $ 302
Colaborador $ 280 $ 285 $ 291 $ 296 $ 302
Colaborador $ 280 $ 285 $ 291 $ 296 $ 302
Colaborador $ 280 $ 285 $ 291 $ 296 $ 302
Total Mensual $ 6,501,120 $ 6,624,641 $ 6,750,509 $ 6,878,769 $ 7,009,466
Total Anual $ 78,013,440 $ 79,495,695 $ 81,006,114 $ 82,545,230 $ 84,113,589
Prestaciones
CTS $ 541,758 $ 552,051 $ 562,540 $ 573,228 $ 584,120
Gratificaciones $ 65,011 $ 66,246 $ 67,505 $ 68,787 $ 70,094
Vacaciones $ 270,879 $ 276,026 $ 281,270 $ 286,614 $ 292,060
Total Prestaciones Sociales $ 877,648 $ 894,323 $ 911,315 $ 928,630 $ 946,274
Parafiscales y seguridad social
Salud $ 520,090 $ 529,971 $ 540,041 $ 550,302 $ 560,757
Total aportes Patronales $ 520,090 $ 529,971 $ 540,041 $ 550,302 $ 560,757
Total Mensual $ 1,397,737 $ 1,424,294 $ 1,451,356 $ 1,478,932 $ 1,507,031
Total Anual $ 16,772,847 $ 17,091,532 $ 17,416,271 $ 17,747,180 $ 18,084,376
TOTAL PRODUCCION $ 94,786,287 $ 96,587,227 $ 98,422,384 $ 100,292,410 $ 102,197,965
TOTAL NOMINA 617,575,283 629,309,214 641,266,089 653,450,144 665,865,697
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INSTAGAS
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
OPERACIÓN Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 TOTAL
Edificios $ 11,000,000 $ 11,000,000 $ 11,000,000 $ 11,000,000 $ 11,000,000 $ 55,000,000
Maquinaria y Equipos $ 2,184,530 $ 2,184,530 $ 2,184,530 $ 2,184,530 $ 2,184,530 $ 10,922,652
Total Depreciación Operación $ 13,184,530 $ 13,184,530 $ 13,184,530 $ 13,184,530 $ 13,184,530 $ 65,922,652
ADMINISTRACIÓN
Equipos de Computación y Comun. $ 529,282 $ 529,282 $ 529,282 $ 529,282 $ 529,282 $ 2,646,409
Muebles y Enseres $ 331,492 $ 331,492 $ 331,492 $ 331,492 $ 331,492 $ 1,657,459
Total Depreciación Administra $ 860,773 $ 860,773 $ 860,773 $ 860,773 $ 860,773 $ 4,303,867
Total Gastos por Depreciación $ 14,045,304 $ 14,045,304 $ 14,045,304 $ 14,045,304 $ 14,045,304 $ 70,226,519

AMORTIZACIÓN DE DIFERIDOS
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 TOTAL
Licencias y tramites legales $ 316,000,000 $ 316,000,000 $ 316,000,000 $ 316,000,000 $ 316,000,000 $ 1,580,000,000
MENU PRINCIPAL'!A1
INSTAGAS
PROYECCIÓN DE LOS COSTOS DE OPERACIÓN
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
Gastos de personal $ 94,786,287 $ 96,587,227 $ 98,422,384 $ 100,292,410
Mantenimiento Equipos $ 540,000 $ 550,260 $ 560,715 $ 571,369
Mantenimiento Instalaciones $ 550,000 $ 560,450 $ 571,099 $ 581,949
Servicios Publicos $ 2,910,600 $ 2,965,901 $ 3,022,254 $ 3,079,676
Arriendos $ 4,200,000 $ 4,279,800 $ 4,361,116 $ 4,443,977
Dotacion $ 268,000 $ 273,092 $ 278,281 $ 283,568
Depreciación Operativa $ 13,184,530 $ 13,184,530 $ 13,184,530 $ 13,184,530
Total Costos $ 116,439,418 $ 118,401,261 $ 120,400,379 $ 122,437,480

COMPRA DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

VOLUMEN DE COMPRA
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
Guantes de seguridad 4 4 4 4
Casco de seguridad 2 2 2 2
Calzado punta de acero 2 2 2 2
Lentes de seguridad 4 4 4 4
Tapones auditivos 4 4 4 4
Respirador con filtros 2 2 2 2
Transporte 4 4 4 4
PRECIO DE COMPRA
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
Guantes de seguridad $ 10 $ 10 $ 10 $ 10
Casco de seguridad $ 15 $ 15 $ 15 $ 15
Calzado punta de acero $ 60 $ 60 $ 60 $ 60
Lentes de seguridad $ 15 $ 15 $ 15 $ 15
Tapones auditivos $5 $5 $5 $5
Respirador con filtros $ 120 $ 120 $ 120 $ 120
Transporte $ 150 $ 150 $ 150 $ 150
TOTAL EGRESOS
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
Guantes de seguridad $ 40 $ 40 $ 40 $ 40
Casco de seguridad $ 30 $ 30 $ 30 $ 30
Calzado punta de acero $ 120 $ 120 $ 120 $ 120
Lentes de seguridad $ 60 $ 60 $ 60 $ 60
Tapones auditivos $ 20 $ 20 $ 20 $ 20
Respirador con filtros $ 240 $ 240 $ 240 $ 240
Transporte $ 600 $ 600 $ 600 $ 600
Total Compras $ 1,110 $ 1,110 $ 1,110 $ 1,110
 INSTAGAS
ÓN DE LOS COSTOS DE OPERACIÓN
Año 5
$ 102,197,965
$ 582,225
$ 593,006
$ 3,138,190
$ 4,528,413
$ 288,956
$ 13,184,530
$ 124,513,286

A DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

VOLUMEN DE COMPRA
Año 5
4
2
2
4
4
2
4
PRECIO DE COMPRA
Año 5
$ 10
$ 15
$ 60
$ 15
$5
$ 120
$ 150
TOTAL EGRESOS
Año 5
$ 40
$ 30
$ 120
$ 60
$ 20
$ 240
$ 600
$ 1,110
MENU PRINCIPAL'!A1
INSTAGAS
PROYECCIÓN DE LOS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y VENTAS
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Gastos de personal $ 522,788,996 ### $ 542,843,704 $ 553,157,735 $ 563,667,732
Mantenimiento Mueble y E. $ 100,000 $ 101,900 $ 103,836 $ 105,809 $ 107,819
Servicios Publicos $ 2,910,600 $ 3,880,800 $ 3,954,535 $ 4,029,671 $ 4,106,235
Gastos papeleria y otros $ 485,000 $ 494,215 $ 503,605 $ 513,174 $ 522,924
Publicidad $ 4,500,000 $ 4,585,500 $ 4,672,625 $ 4,761,404 $ 4,851,871
Arriendo Oficina $ 3,600,000 $ 3,668,400 $ 3,738,100 $ 3,809,123 $ 3,881,497
Depreciaciones Administra $ 860,773 $ 860,773 $ 860,773 $ 860,773 $ 860,773
Total Costos $ 535,245,369 $ 546,313,575 $ 556,677,178 $ 567,237,690 $ 577,998,851
 COMPORTAMIENTO DE CARTERA

HORIZONTE DEL PROYECTO

DESCRIPCIÓN Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
Saldo Inicial $0 $ 2,057,147 $ 4,043,790 $ 5,081,811
Ventas $ 92,571,595 $ 181,970,560 $ 228,681,488 $ 278,838,137
Menos: Saldo Final (*) $ 2,057,147 $ 4,043,790 $ 5,081,811 $ 6,196,403
Ingreso por ventas
$ 90,514,448 $ 179,983,916 $ 227,643,467 $ 277,723,545

INSTAGAS
FLUJO DE CAJA
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
INGRESOS DE EFECTIVO
Ingreso por ventas $ 90,514,448 $ 179,983,916 $ 227,643,467
EGRESOS DE EFECTIVO
Compra de semovientes $0 $0 $0
Compra Materias Primas $ 26,942,818 $ 44,365,840 $ 55,854,258
Compra de insumos $ 1,724,814 $ 2,840,194 $ 3,575,654
Nomina Operativa $ 32,056,651 $ 33,338,917 $ 34,672,474
Costo inidrectos de fabricacion $ 5,840,120 $ 6,073,725 $ 6,316,674
Gastos Admon y Ventas $ 35,578,026 $ 37,684,167 $ 39,191,534
Pago de Impuesto de Renta $0 $ 14,183,185
Pago de Dividendos -$ 5,033,721 $ 5,759,233
Pago de deuda $ 16,883,683 $ 16,883,683 $ 16,883,683
Total egresos de Efectivo $ 119,026,111 $ 136,152,805 $ 176,436,694
Flujo Neto de efectivo Operativo -$ 28,511,663 $ 43,831,111 $ 51,206,773
Inversiónes -$ 87,996,939 -$ 4,190,000 -$ 4,190,000 -$ 4,190,000
Flujo Neto Total -$ 87,996,939 -$ 32,701,663 $ 39,641,111 $ 47,016,773
Mas: Saldo Inicial de Caja -$ 32,701,663 $ 6,939,448
Igual: Saldo Final de Caja -$ 32,701,663 $ 6,939,448 $ 53,956,221

Tasa Interna de Retorno (TIR) 21.7%

Valor Presente Neto (VPN) 115,478,318 6,939,448 86,657,883
Valor Presente Neto (Ingresos) 583,582,355
Valor Presente Neto (Egresos) 481,097,678
Relacion Beneficio Costo 1.21
O
Año 5
$ 6,196,403
$ 332,641,428
$ 7,392,032

$ 331,445,799

Año 4 Año 5

$ 277,723,545 $ 331,445,799

$0 $0
$ 68,190,763 $ 81,424,822
$ 4,365,407 $ 5,212,620
$ 36,059,373 $ 37,501,748
$ 6,569,341 $ 6,832,114
$ 40,759,195 $ 42,389,563
$ 24,925,244 $ 36,559,008
$ 10,121,160 $ 14,845,173
$ 16,883,683 $ 16,883,683
$ 207,874,166 $ 241,648,731
$ 69,849,379 $ 89,797,068
-$ 4,190,000 -$ 4,190,000
$ 65,659,379 $ 85,607,068
$ 53,956,221 $ 119,615,600
$ 119,615,600 $ 205,222,668

112,676,152
 ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
VENTAS BRUTAS $ 92,571,595 $ 181,970,560 $ 228,681,488 $ 278,838,137
Menos:
Costo de Venta $ 68,999,703 $ 89,472,976 $ 103,692,359 $ 118,877,184
Compra de semovientes $0 $0 $0 $0
Compra de materia prima $ 26,942,818 $ 44,365,840 $ 55,854,258 $ 68,190,763
Compra de insumos $ 1,724,814 $ 2,840,194 $ 3,575,654 $ 4,365,407
Nomina Operativa $ 32,056,651 $ 33,338,917 $ 34,672,474 $ 36,059,373
Costo inidrectos de fabricacion $ 5,840,120 $ 6,073,725 $ 6,316,674 $ 6,569,341
Depreciación Operativa $ 2,435,300 $ 2,854,300 $ 3,273,300 $ 3,692,300
Utilidad Bruta en Ventas $ 23,571,892 $ 92,497,584 $ 124,989,128 $ 159,960,953
Menos:
Gastos de Administración $ 36,160,826 $ 38,266,967 $ 39,774,334 $ 41,341,995
Amortización de Diferidos $ 3,076,000 $ 3,076,000 $ 3,076,000 $ 3,076,000
Utilidad Operacional -$ 15,664,934 $ 51,154,617 $ 82,138,794 $ 115,542,958
Menos: Gasto Financieros $ 9,503,669 $ 8,175,267 $ 6,607,752 $ 4,758,085
Utililidades Antes de Impuestos -$ 25,168,603 $ 42,979,350 $ 75,531,042 $ 110,784,873
Menos Provisión de Impuestos $0 $ 14,183,185 $ 24,925,244 $ 36,559,008
Utilidad Neta -$ 25,168,603 $ 28,796,164 $ 50,605,798 $ 74,225,865
Punto de Equilibrio 134,417,587 77,581,801 78,399,444 77,427,840
Punto de Equlibrio Animales 312,599 173,483 168,569 160,077
O
Año 5
$ 332,641,428

$ 135,082,604
$0
$ 81,424,822
$ 5,212,620
$ 37,501,748
$ 6,832,114
$ 4,111,300
$ 197,558,824

$ 42,972,363
$ 3,076,000
$ 151,510,461
$ 2,575,477
$ 148,934,984
$ 49,148,545
$ 99,786,439
77,534,342
154,132
 BALANCE GENERAL PROYECTADO
PERIODO 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
ACTIVOS
Activos Corrientes
Efectivo 0 6,939,448 53,956,221 119,615,600
Cuentas Por Cobrar 2,057,147 4,043,790 5,081,811 6,196,403
Total Activos Corrientes 0 2,057,147 10,983,238 59,038,031 125,812,003
Activos No Corrientes
No Depreciables
Terrenos 0 0 0 0 0
Depreciables
Edificios 18,408,000 22,598,000 26,788,000 30,978,000 35,168,000
Equipos de Computación y Comun. 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000
Maquinaria y Equipos 15,149,000 15,149,000 15,149,000 15,149,000 15,149,000
Muebles y Enseres 2,228,000 2,228,000 2,228,000 2,228,000 2,228,000
Otros Materiales 1,481,005 1,481,005 1,481,005 1,481,005 1,481,005
Dotaciones 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000
Total Activo Fijo Depreciable (Bruto)
51,066,005 55,256,005 59,446,005 63,636,005 67,826,005
(-) Depreciación Acumulada 3,018,100 6,455,200 10,311,300 14,586,400
Total Activo Fijo Depreciable (Neto)
51,066,005 52,237,905 52,990,805 53,324,705 53,239,605
Activos Diferidos 36,930,934 33,854,934 30,778,934 27,702,934 24,626,934
TOTAL ACTIVOS 87,996,939 88,149,986 94,752,977 140,065,670 203,678,542
PASIVO Y PATRIMONIO
Pasivos Corrientes
Proveedores 0 0 0 0
Otros Pasivos Corrientes
Porción Corriente Pasivos a Largo plazo
Pasivos Financieros a Corto Plazo
Impuesto de renta por Pagar 0 14,183,185 24,925,244 36,559,008
Total pasivos Corrientes 0 0 14,183,185 24,925,244 36,559,008
Pasivos No Corrientes
Pasivos Financieros 52,798,163 45,418,150 36,709,734 26,433,804 14,308,206
Cuentas por pagar 32,701,663 0 0 0
Total pasivos No Corrientes 78,119,813 36,709,734 26,433,804 14,308,206
TOTAL PASIVOS 52,798,163 78,119,813 50,892,920 51,359,048 50,867,214
PATRIMONIO
Capital 35,198,776 10,030,173 10,030,173 10,030,173 10,030,173
Utilidades Retenidas 0 5,033,721 28,070,652 68,555,290
Utilidades del Ejercicio 0 28,796,164 50,605,798 74,225,865
TOTAL PATRIMONIO 35,198,776 10,030,173 43,860,057 88,706,623 152,811,328
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 87,996,939 88,149,986 94,752,977 140,065,670 203,678,542
 Año 5

205,222,668
7,392,032
212,614,700

39,358,000
1,800,000
15,149,000
2,228,000
1,481,005
12,000,000

72,016,005
19,280,500

52,735,505
21,550,934
286,901,138

49,148,545
49,148,545

0
0
0
49,148,545

10,030,173
127,935,982
99,786,439
237,752,594
286,901,138
 HORIZONTE DEL PROYECTO
DESCRIPCIÓN PERIODO 0 PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 PERIODO 4 PERIODO 5

Valor del crédito 52,798,163

Tasa de Interés 18.0%
Saldo de Capital 52,798,163 52,798,163 45,418,150 36,709,734 26,433,804 14,308,206
Cuota Fija 16,883,683 16,883,683 16,883,683 16,883,683 16,883,683 16,883,683
Pago Intereses 9,503,669 8,175,267 6,607,752 4,758,085 2,575,477
Abono a Capital 7,380,013 8,708,416 10,275,931 12,125,598 14,308,206
 Analisis de sencibilidad
Analisis Actual
Año 0 0 0 0 0
INGRESOS DE EFECTIVO ### ### ### ###
EGRESOS DE EFECTIVO ### ### ### ###
Flujo Neto Total ### ### ### ### ###

Pesimista
Año 0 0 0 0 0
INGRESOS DE EFECTIVO ### ### ### ###
Total egresos de Efectivo ### ### ### ###
Flujo Neto Total ### ### ### ### ###

Optimista
Año 0 0 0 0 0
INGRESOS DE EFECTIVO ### ### ### ###
EGRESOS DE EFECTIVO ### ### ### ###
Flujo Neto Total ### ### ### ### ###

Actual Pesimista optimista

Tasa Interna de Retorno (TIR) 16.8% 8.0% 11.6%
Valor Presente Neto (VPN) ### ### ###
Valor Presente Neto (Ingresos) 583,582,355 554,403,237 566,074,884
Valor Presente Neto (Egresos) 481,097,678 481,097,678 481,097,678
Relacion Beneficio Costo 1.21 1.15 1.18
 0
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95%
0
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97%
0
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