INSTITUTO UNIVERSITARIO DE TECNOLOGÍA VENEZUELA

MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA EDUCACIÓN SUPERIOR

LEGISLACIÓN BANCARIA Y FINANCIERA
ESPECIALIDAD BANCA Y FINANZAS
MÓDULO I
PROFESOR: ENRIQUE JESÚS REYES GÓMEZ

El sistema financiero nacional está conformado (Art 5 LOSFN)

Sector Bancario (Art. 8 LOSFN)

Sector Asegurador (Art. 9 LOSFN) 156 CNRBV
Mercado de Valores (Art. 10 LOSFN)

Órgano Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) Art 13 LOSFN

Rector Regula
Supervisa
Controla
Coordina

Instituciones Solidez
Estabilidad Desarrollo Económico
Confianza de la Nación
Impulso
Ministerio del Poder Popular de Finanzas

Competencias (OSFIN) Art 14

Integración del Directorio (OSFIN) Art 16

Ministro de Finanzas
Presidente del Banco Central
3 Directores designados por el Presidente de la
Republica

INSTRUMENTO LEGALES 1) Constitución de la República Bolivariana

de
Venezuela.
2) Ley Orgánica del Sistema Financiero
Nacional.
3) Ley Orgánica de la Administración
Financiera
del Sector Público.
4) Ley de Instituciones del Sector Bancario.
Código de Comercio
CONTENIDO

MÓDULO I:
1. Sistema Bancario Nacional,
2. Ley que los regula,
3. procedimiento de apertura de Bancos.
4. Marco Legal de depósitos y Préstamos, Contratos y Obligaciones
Mercantiles.
5. Títulos Valores,
6. El Pagare,
7. La Letra de Cambio ELEMENTOS CLASES,
8. El Cheque ELEMENTOS CLASES,
9. el endoso tipos d endoso,
10. Las Cartas de Crédito,
11. El contrato de Cuenta Corriente.

MÓDULO II:
1. Bancos Comerciales .
2. Disposiciones generales y Especiales

MÓDULO III:
1. Actividad Hipotecaria,
2. como está establecida en la ley,
3. Préstamos hipotecarios,
4. Cédulas hipotecarias.
MÓDULO IV:
1. Fideicomiso,
2. Disposiciones Generales .
ACTIVIDADES:
Modulo I:
1) Títulos Valores,
1.1 El Pagaré,
1.2 La Letra de Cambio, Elementos, Clases
1.3 El Cheque, Elementos, Clases
1.4 El Endoso, Definición, Tipos de Endoso
1.5 Las Cartas de Crédito,
1.6 El contrato de Cuenta Corriente.

Módulo II
2) Constitución de las Instituciones del sector bancario
2.1 Formas de Constitución
2.2 Modificaciones Estatutarias
2.3 Banco Universal
2.4 Instituciones Bancarias Especializadas
2.5 Casas de Cambio
2.6 Operador Cambiario Fronterizo
2.7 Instituciones bancarias
2.8 Actualización de límites del Capital Social
2.9 Instituciones Bancarias Regionales
2.10 Promoción y Funcionamiento
2.11 Impedimentos para ser accionistas
2.12 Pago de capital Social: Capital Suscrito, Capital pagado
Módulo III
3) Fideicomisos
3.1 Instituciones Autorizadas,
3.2 Obligaciones del Fiduciario
3.3 Inversiones en Moneda Extranjera
3.4 Prohibiciones del Fiduciario
3.5 Otras Prohibiciones y Limitaciones Del Fiduciario
3.6 Contabilidad
3.7 Auditorias

Módulo IV
4) Superintendencia de las instituciones del Sector Bancario
4.1 Organización
4.2 Régimen del Personal
4.3 Régimen Económico y Financiero
4.4 Atribuciones y Funciones de la Superintendencia de las instituciones del
Sector Bancario

EVALUACIÓN:

El objeto de la Unidad Curricular, es que el estudiante conozca y

maneje las leyes que regulan la actividad del sector bancario y financiero.
El Estudiante elaborará una investigación, de acuerdo a cada módulo,
las cuales se encuentran señaladas en la sección denominada actividades
La comunicaciones entre El Estudiante y El Profesor se realizaran, a
través de correo electrónico theteachereyes@gmail.com o a través del grupo
de whatsapp, creado a tal efecto, legislación bancaria y financiera