Grupo 1

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA

Antes de abordar el tema en cuanto a la inteligencia financiera, debemos tener en cuenta
primero:
¿Que son transacciones sospechosas?
Las operaciones sospechosas son “todo las operaciones o transacciones que, de acuerdo
con la actividad a la que se dedica, resulta inusual o carente de justificación económica o
jurídica aparente.
Es decir, esas operaciones tan significativas, no responden a los patrones habituales y
carecen de fundamento económico razonable.

Unidad de Inteligencia Financiera

El movimiento de los corruptos, o el lavado de activos, o el narcotráfico, la tala ilegal de

árboles, el contrabando, la trata de personas, son prácticas que pueden ser enfrentadas y
en ello, la Unidad de Inteligencia Financiera es clave.

La Unidad de Inteligencia Financiera es una entidad que está vinculada a la

Superintendencia de Banca y Seguros, cuando por ejemplo los bancos, las notarías o las
inmobiliarias detectan, una operación sospechosa, tienen la obligación de reportar a la
Unidad de Inteligencia Financiera, con esa información UIF si puede trabajar, para
identificar cualquier cosa rara detrás de sus movimientos de dinero, luego del análisis de
la información, si es pertinente, enviará el informe al Ministerio Público, pero de cada
caso, lamentablemente la UIF va a averiguar solo hasta el 70% del caso, el resto lo
mantendrá en las sombras por el secreto bancario y tributario, no se puede levantar el
secreto bancario y quién levanta el secreto bancario?

El juez. y lo hace por pedido del fiscal de la Nación o de una comisión investigadora del
congreso por eso un proceso de esos demora muchísimo, y ya hasta entonces esas
personas ponían el dinero a buen recaudo, en la actualidad la UIF del Perú es la única
que no cuenta con ésta facultad, si la comparamos con otras legislaciones en el mundo,
algo totalmente inaceptable pues no?

La famosa OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico) no

mirará ni de reojo al Perú si no hay una real política de lucha contra el lavado de activos,
así que la pregunta sería cuanto más vamos a seguir esperando no?
¿Qué es un mercado de valor?

La bolsa de valores es un mercado como cualquier otro pero en lugar de vender

y comprar bienes y servicios, aquí se negocian activos financieros como por
ejemplo acciones de empresa, etc.

Entonces podríamos decir que el mercado de valores es básicamente el

principal mecanismo de financiamiento en cualquier economía de cualquier
país, ¿por qué? Porque tanto el gobierno como las empresas, van a buscar
recursos para financiar sus proyectos, así que van a salir a emitir ese bien, por
ejemplo acciones, con el fin de obtener recursos.

Y por otro lado están el público ahorrador, los inversionistas, que asisten a éste
mercado con el fin de obtener una ganancia, invertir su dinero y con nuestro
dinero ellos van a poder financiar sus proyectos, van a poder.