Evaluación de Riesgos Nuevos Productos

EVALUACIÓN DE RIESGOS DE NUEVOS PRODUCTOS O SERVICIOS
NOMBRE DEL PRODUCTO

FECHA DE VALUACION
Justificación del Nuevo producto o servicio

¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que aplican al nuevo
1
producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
1 Completamente
2 ¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y regulaciones aplicables?
Ninguno
Bajo
Medio
1 Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales?
1 Sí sin embargo, existen controles adecuados para imedir que el producto sea utilizado para el blanqueo de capitales.
No
4 ¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo de capitales?
1 Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
5 ¿Este nuevo producto fue revisado por el área de Cumplimiento del banco?
1 Sí
No
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes reguladores, controladores o
6
terceros?
Parcialmente
1 Completamente
7 ¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por los abogados del banco?
1 Sí
No
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto o servicio han sido revisados por el área
8
de Tecnología?
1 Sí
No
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por el área de
9
Administración y Contabilidad?
1 Sí
No
10 ¿El nuevo producto o servicio fue revisado por el área de riesgo de la organización?
1 Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de la SSRP?
1 Sí Para cumplir con las rgulaciones vigentes, se someterá a la aprobación formal de la SSRP
No
12 ¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?
1 Sí Se encuentran definidos en e
No
13 ¿Los acuerdos de servicio / contratos consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una opción)
1 Montos mínimos para apertura y saldos de las cuentas
1 Confidencialidad de la información
1 Derechos y obligaciones de ambas partes
Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto o servicio? (se pude elegir más de una
1 opción):
1 Parametrización en el sistema
1 Cuanta madre y "bolsillos"
1 Canales de distribución
1 Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto o servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los siguientes aspectos?
2
1 Acuerdos de Servicio / con Telered - tarjetas clave

1 Proveedores alternativos / contenido en en Plan de Contingencia
¿ Se ha identificado el proceso de medición de la satisfacción del cliente externo para el nuevo producto / servicio?
3
1 Sí Se realizarán encuestas de satisfacción

No
¿Se ha identificado el área que velará por la calidad en la ejecución del proceso interno al incorporar el nuevo producto
4 o servicio?
1 Sí Área de Depósitos
No
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo producto / servicio?
5
1 Sí Plan de Continuidad de Negocios y Plan de Contingencia

No
Factibilidad
1 ¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto o servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
1 Positivo
Negativo
En proceso
No
2 ¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto o servicio?
1 Sí Los resultados se mantienen en el Área de Mercadeo
En proceso
No
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesaria que soporte al nuevo
3 producto o servicio?
1 Sí Se utiliza la infraestructura existente en el Banco, que ofrecerá el adecuado soporte.
No
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo producto o servicio?
4
1 Sí Se utiliza el recurso humano existete, quienes tienen los conocimientos adecuados para manejar el producto.
No
5 ¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto o servicio?
Manual
Parcialmente automatizado
1 Automatizado
6 ¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto o servicio?
1 Sí Se utilizan los canales de distrubución existentes, los cuales proporcionan un adecuado menejo.
No
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto o servicio?
7
1 Sí Se utilizan los canales de distrubución existentes, los cuales proporcionan un adecuado menejo.
No
8 ¿Se ha documentado la cadena de valor del nuevo producto o servicio?
1 Sí Definido en el procedimiento.
Parcialmente
No
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo producto o servicio?
9
1 Sí Se utiliza el recurso humano existete, quienes tienen los conocimientos adecuados para manejar el producto.
No
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán en los procesos del
10 nuevo producto o servicio?
1 Sí Se ha definido un plan de capacitación a los colaboradores que ofrecerán el producto.
No
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los procesos del nuevo
1 Sí Se utilizarán los roles y responsabilidades existentes
No
Efectividad y eficacia de la operaciones del nuevo producto o servicio
1 ¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos actuales?
1 Sí Si se ha considerado. El producto se puede manejar con la plataforma y canales existentes.

No
2 ¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?
1 Sí Definidos de acuerdo a las metas de ventas establecidas.

1 No
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para informar el estatus
3 operativo del nuevo producto o servicio?
1 Sí Se utilizarán los existentes para el manejo de los productos de ahorro.

No
¿Han sido consideradas las acciones a tomar en el caso de que sea afectada la cadena de producción del nuevo
1 Sí Dependerá de cómo se va desarrollando el proeucto, que tendrá seguimiento cercano por parte de la Administración.
No
Encuesta n°
Justificación legal
1 2 3 4 5 6
del nuevo producto
1 100
2 100
3 0
4 100
5 100
6 100
7 100
8 100
9 100
10 100
11 100
12 100
13 100
1200 0 0 0 0 0
1 100
2 100
3 100
300 0 0 0 0 0
Factibilidad
1 100
2 100
3 100
4 100
5 100
6 100
7 100
8 100
9 100
10 100
11 100
1100 0 0 0 0 0
Efectividad y eficacia de la operaciones
1 100
2 100
3 100
300 0 0 0 0 0
Suma de
Puntaje Componente
Calificación
100 Justificación legal del nuevo producto 1,200.00

100 Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto 300.00
0 Factibilidad 1,100.00
100 Efectividad y eficacia de la operaciones 300.00
100 2,900.00
100
100
100
100
100
100
100
100
1200
100
100
100
300
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
1100
100
100
100
300
Cantidad de Puntaje
Media Peso
Preguntas Ponderado
13 92.31 25% 23.08

3 100.00 25% 25.00
11 100.00 25% 25.00
3 100.00 25% 25.00
30 96.67 Total 98.08
Componente: Justificación legal del nuevo producto (Peso: 25%)
N°
10
11
12
13
Componente: Caracteristicas del nuevo producto (Peso: 25%)
N°
5
Componente: Factibilidad (Peso: 25%)
N°
10
11
Componente: Efectividad y eficiencia de las operaciones (Peso: 25%)
N°
4
Componente: Justificación legal del nuevo producto (Peso: 25%)
Pregunta Puntaje
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos y/o regulaciones que aplican
100
al nuevo producto o servicio?
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes,

100
decretos y regulaciones aplicables?
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales? 0
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo

100
de capitales?
¿Este nuevo producto fue revisado por el área de Cumplimiento? 100
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a
100
todos los entes reguladores o terceros?
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados

100
por el Departamento Legal?
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo

producto/servicio han sido revisados por el área de Administración y 100
Contabilidad?
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto o servicio han

100
sido revisados por las áreas especializadas?
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por el área de Riesgo de la

100
organización?
¿Este producto/servicio cuenta con la aprobación formal de la Superintendencia
100
de Bancos, si aplica?
¿Se tienen definidos los acuerdos de servicio con los clientes? 100
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?

*Penalización por incumplimiento
*Confidencialidad de la Información 100
*Arbitraje para resolución de
conflictos
Componente: Caracteristicas del nuevo producto (Peso: 25%)
Pregunta Puntaje
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo

producto/servicio?
*Financiamiento
*Garantía 100
*Canales de
Distribución
*Servicio / Atencio al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros ¿Se han
considerado los siguientes aspectos?
*Acuerdos de servicio 100
*Proveedores
alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico o de procesos y personal)

100
para el nuevo producto?
¿Se ha identificado el área que velará por la calidad en la ejecución del proceso
100
interno al incorporar el nuevo producto o servicio?
¿Se ha determinado el proceso de medición de satisfacción del cliente externo

100
del nuevo producto o servicio?
Componente: Factibilidad (Peso: 25%)
Pregunta Puntaje
¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio? 100.00
¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio? 100.00
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software,

100.00
telecomunicaciones)?
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar
100.00
soporte al nuevo producto/servicio?
¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo

100.00
producto/servicio?
¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto/servicio? 100.00
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo

100.00
producto/servicio?
¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo

100.00
producto/servicio?
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del
100.00
nuevo producto/servicio?
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos

100.00
que participarán en los procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que
100.00
participará en los procesos del nuevo producto/servicio?
Componente: Efectividad y eficiencia de las operaciones (Peso: 25%)
Pregunta Puntaje
¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos

100
actuales?
¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo

100
producto/servicio?
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, sistemas de alerta, etc)

100
para informar el estatus operativo del nuevo producto/servicio?
¿Han sido consideradas las acciones a tomar en el caso de que sea afectada la
75
cadena de producción del nuevo producto o servicio?
Nivel de
Puntaje * Peso
Riesgo
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Crítico 0.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Nivel de
Puntaje * Peso
Riesgo
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Nivel de
Puntaje * Peso
Riesgo
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Nivel de
Puntaje * Peso
Riesgo
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Precaución 18.75
Suma de Cantidad de Indicador de
Componente Media
Calificación Preguntas Riesgo
Justificación legal del nuevo
1,200.00 13 92.31 Bajo
producto
Conceptualización y
caracteristicas del nuevo 300.00 3 100.00 Bajo
producto
Factibilidad 1,100.00 11 100.00 Bajo
Efectividad y eficacia de la
300.00 3 100.00 Bajo
operaciones
Total 2,900.00 30 96.67 Bajo

Peso del Puntaje
Componente Ponderado
25% 23.08
25% 25.00
25% 25.00
25% 25.00
98.08
Suma de Cantidad de Indicador de Peso del
Componente Media
Calificación Preguntas Riesgo Componente
Justificación legal del nuevo producto 1,300.00 13 100.00 Bajo 25%
Conceptualización y caracteristicas del

300.00 3 100.00 Bajo 25%
nuevo producto
Factibilidad 1,050.00 11 95.45 Bajo 25%
Efectividad y eficacia de la operaciones 200.00 3 66.67 Precaución 25%
Total 2,850.00 30 95.00 Bajo 100%

Puntaje
Ponderado
25.00
25.00
23.86
16.67
90.53
Justificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
1
aplican al nuevo producto o servicio?
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
2
regulaciones aplicables?
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para blanqueo de capitales?
Sí
No
Absolutamente
Parcialmente
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra el blanqueo de
5
capitales?
Sí
No
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
6
reguladores o terceros?
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Departame
7
Legal?
Sí
No
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido
8
revisados por el área de Seguridad de la Información?
Sí
No
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados po
9
las áreas especializadas?
Sí
No
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo
10
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de SIB?
Sí
No
Sí
No
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
13
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pu
1 elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
2 siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
3 producto / servicio?
Sí
No
Factibilidad
1 ¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
En proceso
No
2 ¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?
Sí
En proceso
No
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesa
3 que soporte al nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
4 producto/servicio?
Sí
No
5 ¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?
Manual
Automatizado
6 ¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servic
7
Sí
No
8 ¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?
Sí
Parcialmente
No
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
Sí
No
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán
10 los procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
11 procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
Sí
No
Sí
No
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
3 informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Sí
No
tificación Legal
Parcialmente
Completamente
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para blanqueo de capitales?
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra el blanqueo de
capitales?
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Departamento
Legal?

¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo de
En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de SIB?
¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?
opción)
nceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pude
elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
siguientes aspectos?
producto / servicio?
tibilidad
¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Positivo
Negativo
En proceso
¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?
En proceso
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesaria

que soporte al nuevo producto/servicio?
producto/servicio?
¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?

Manual
Automatizado
¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?
Parcialmente
producto/servicio?
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán en
los procesos del nuevo producto/servicio?
procesos del nuevo producto/servicio?
ctividad y eficacia de la operaciones

¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos actuales?
¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?
informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
1
Parcialmente
Completamente
2
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
Sí
No
Absolutamente
Parcialmente
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de Cumplimiento contra el blanqueo de
5
capitales?
Sí
No
6
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por el
7
Departamento Legal?
Sí
No
8
Sí
No
9
Sí
No
10
Sí
No
Sí
No
Sí
No
13
opción)
Financiamiento
Garantía
Sí
No
Factibilidad
En proceso
No
Sí
En proceso
No
Sí
No
Sí
No
Manual
Automatizado
Sí
No
7
Sí
No
Sí
Parcialmente
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
tificación Legal
Parcialmente
Completamente
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
capitales?
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por el
Departamento Legal?

opción)
Financiamiento
Garantía
tibilidad
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso

producto/servicio?

Manual
Automatizado
Parcialmente
producto/servicio?

1
Parcialmente
Completamente
2
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
Sí
No
Absolutamente
Parcialmente
5
capitales?
Sí
No
6
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Departame
7
Legal?
Sí
No
8
Sí
No
9
Sí
No
10
Sí
No
Sí
No
Sí
No
13
opción)
Financiamiento
Garantía
Sí
No
Factibilidad
En proceso
No
Sí
En proceso
No
Sí
No
Sí
No
Manual
Automatizado
Sí
No
7
Sí
No
Sí
Parcialmente
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
tificación Legal
Parcialmente
Completamente
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
capitales?
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Departamento
Legal?

opción)
Financiamiento
Garantía
tibilidad
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso

producto/servicio?

Manual
Automatizado
Parcialmente
producto/servicio?

1
Parcialmente
Completamente
2
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para legitimar capitales?
Sí
No
4 ¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra la legitimación de capitale
Absolutamente
Parcialmente
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra la legitimación
5
capitales?
Sí
No
6
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Consultoría
7
Jurídica?
Sí
No
8
revisados por la Vicepresidencia de Seguridad de la Información y Continuidad del Negocio?
Sí
No
9
Sí
No
10
Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de Sudeban?
Sí
No
Sí
No
13
opción)
Financiamiento
Garantía
Sí
No
Factibilidad
En proceso
No
Sí
En proceso
No
Sí
No
Sí
No
Manual
Automatizado
Sí
No
7
Sí
No
Sí
Parcialmente
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
tificación Legal
Parcialmente
Completamente
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para legitimar capitales?
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra la legitimación de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra la legitimación de
capitales?
Parcialmente
Completamente
Jurídica?

En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de Sudeban?
opción)
Financiamiento
Garantía
tibilidad
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso

producto/servicio?

Manual
Automatizado
Parcialmente
producto/servicio?

1
Parcialmente
Completamente
2
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para legitimar capitales?
Sí
No
4 ¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra la legitimación de capitale
Absolutamente
Parcialmente
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra la legitimación
5
capitales?
Sí
No
6
Parcialmente
Completamente
7
Jurídica?
Sí
No
8
Sí
No
9
Sí
No
10
Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de Sudeban?
Sí
No
Sí
No
13
opción)
Financiamiento
Garantía
Sí
No
Factibilidad
En proceso
No
Sí
En proceso
No
Sí
No
Sí
No
Manual
Automatizado
Sí
No
7
Sí
No
Sí
Parcialmente
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
Sí
No
tificación Legal
Parcialmente
Completamente
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para legitimar capitales?
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra la legitimación de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra la legitimación de
capitales?
Parcialmente
Completamente
Jurídica?

En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de Sudeban?
opción)
Financiamiento
Garantía
tibilidad
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso

producto/servicio?

Manual
Automatizado
Parcialmente
producto/servicio?

EVALUACIÓN DE RIESGOS DE NUEVOS PRODUCTOS O SERVICIOS
CUENTA DE AHORROS LA LLAVE
31 DE JULIO DE 2015
HOJA DE RESUMEN DE RESULTADOS
Peso del
Suma de Cantidad de Indicador Puntaje
Componente Media Component
Calificación Preguntas de Riesgo Ponderado
e
Justificación legal del nuevo producto 1,200.00 13 92.31 Bajo 25% 23.08
Conceptualización y caracteristicas del
300.00 3 100.00 Bajo 25% 25.00
nuevo producto
Factibilidad 1,100.00 11 100.00 Bajo 25% 25.00
Efectividad y eficacia de la operaciones 300.00 3 100.00 Bajo 25% 25.00
Total 2,900.00 30 96.67 Bajo 98.08

BAJO

Evaluación de Riesgos Nuevos Productos

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EVALUACIÓN DE RIESGOS DE NUEVOS PRODUCTOS O SERVICIOS

NOMBRE DEL PRODUCTO

Justificación del Nuevo producto o servicio

1 Acuerdos de Servicio / con Telered - tarjetas clave

1 Sí Se realizarán encuestas de satisfacción

1 Sí Plan de Continuidad de Negocios y Plan de Contingencia

1 Sí Si se ha considerado. El producto se puede manejar con la plataforma y canales existentes.

1 Sí Definidos de acuerdo a las metas de ventas establecidas.

1 Sí Se utilizarán los existentes para el manejo de los productos de ahorro.

100 Justificación legal del nuevo producto 1,200.00

13 92.31 25% 23.08

Componente: Caracteristicas del nuevo producto (Peso: 25%)

Componente: Efectividad y eficiencia de las operaciones (Peso: 25%)

¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes,

¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales? 0

¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo

¿Este nuevo producto fue revisado por el área de Cumplimiento? 100

¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados

¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo

¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto o servicio han

¿El nuevo producto/servicio fue revisado por el área de Riesgo de la

¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?

¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo

¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico o de procesos y personal)

¿Se ha determinado el proceso de medición de satisfacción del cliente externo

¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio? 100.00

¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio? 100.00

¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software,

¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo

¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo

¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo

¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos

Componente: Efectividad y eficiencia de las operaciones (Peso: 25%)

¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos

¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo

¿Se han definido canales de comunicación (reportes, sistemas de alerta, etc)

Factibilidad 1,100.00 11 100.00 Bajo

Total 2,900.00 30 96.67 Bajo

Justificación legal del nuevo producto 1,300.00 13 100.00 Bajo 25%

Conceptualización y caracteristicas del

Efectividad y eficacia de la operaciones 200.00 3 66.67 Precaución 25%

Total 2,850.00 30 95.00 Bajo 100%

¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido

En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de SIB?

¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?

¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?

¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesaria

¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?

¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?

ctividad y eficacia de la operaciones

¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?

¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido

En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de SIB?

¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?

¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?

¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesaria

¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?

¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?

ctividad y eficacia de la operaciones

¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?

¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido

En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de SIB?

¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?