¿Qué es el Cash Pooling?

Seleccione una:

a. Es la forma de descentralizar la gestión de tesorería en una empresa.

b. Es la forma de concentrar los saldos para obtener los fondos más centralizados posibles.

El Cash Pooling, busca centralizar los fondos.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es la forma de concentrar los saldos para obtener los fondos más
centralizados posibles.

Pregunta 2
Correcta

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Enunciado de la pregunta
El concepto de flujo de fondos supone un cambio drástico en los métodos de gestión, que
incorpora tres características básicas:
Seleccione una:

a. Dinamismo, visión global, anticipación

CORRECTO. Las tres características básicas son dinamismo, visión global y anticipación

b. Visión particular, estático y estático

c. Presente, anterior y futuro
d. Ninguna opción es correcta
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Dinamismo, visión global, anticipación

Pregunta 3
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
¿Qué es el valor futuro?
Seleccione una:

a. Es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto de dinero que mantenemos en

la actualidad o que decidimos invertir en un proyecto determinado.

CORRECTO. El valor futuro, es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto de dinero que
mantenemos en la actualidad o que decidimos invertir en un proyecto determinado.

b. Es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto de productos que mantenemos

en el futuro o que decidimos ahorrar en un proyecto determinado
c. Es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto de dinero que mantenemos en
el futuro o que decidimos guardar.
d. Ninguna es correcta
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto de dinero que
mantenemos en la actualidad o que decidimos invertir en un proyecto determinado.

Pregunta 4
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
La Gestión que se considera que debe ser el que mejor debe gestionarse por considerarse
motor de la liquidez de la Empresa ¿es la Gestión de?
Seleccione una:

a. Gestión de Pagos.
b. Gestión de Pagos y Cobros.
c. Gestión de Cobros.

Solo corresponde a la Gestión de Cobros, gestionar la venta, la entrega, la facturación, el cobro e ingreso,
por eso es considera como el motor de la liquidez de la empresa.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Gestión de Cobros.

Pregunta 5
Correcta

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Enunciado de la pregunta
Es el flujo en el que participan, básicamente, clientes y proveedores, tiene una exactitud
muy escasa puesto que las fechas de vencimiento suelen incumplirse, en unos casos
voluntariamente y en otros casos accidentalmente.
Seleccione una:

a. El flujo de fondos operativo

CORRECTO. Es el flujo de fondos operativo, en el que participan, básicamente, clientes y proveedores,

tiene una exactitud muy escasa puesto que las fechas de vencimiento suelen incumplirse, en unos casos
voluntariamente y en otros casos accidentalmente.

b. El flujo de fondos financiero

c. El flujo de fondos de compras
d. Ninguna es correcta
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El flujo de fondos operativo

Pregunta 6
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
Según el artículo,

¿La gestión de tesorería en la empresa debe tratarse de forma aislada?

Seleccione una:

a. El departamento de tesorería debe estar comunicado con el resto de departamentos de la

empresa. El responsable de tesorería debe tener conocimiento del vencimiento de las
facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de financiación, nuevos clientes,
etc., que le permitan mantener el equilibrio.

La gestión de tesorería en la empresa no debe tratarse de forma aislada. El departamento de tesorería

debe estar comunicado con el resto de departamentos de la empresa. El responsable de tesorería debe
tener conocimiento del vencimiento de las facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de
financiación, nuevos clientes, etc., que le permitan mantener el equilibrio.
b. El departamento de tesorería no debe estar comunicado con el resto de departamentos
de la empresa. El responsable de tesorería solo debe tener conocimiento del vencimiento de
las facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de financiación, etc., que le
permitan mantener el equilibrio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El departamento de tesorería debe estar comunicado con el resto de
departamentos de la empresa. El responsable de tesorería debe tener conocimiento del vencimiento
de las facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de financiación, nuevos clientes, etc.,
que le permitan mantener el equilibrio.

Pregunta 7
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
Los intereses generados en el pasado se acumulan:
Seleccione una:

a. En la capitalización simple.
b. En la capitalización compuesta.

Los intereses se sobreentienden se pagan a lo largo de la vida de la operación y además en la medida en

que se generan pasan a formar parte del capital invertido, es decir, se van acumulando para generar un
fruto (son productivos), nuevos interés sobre los obtenidos con anterioridad, invirtiéndolos al tipo de
interés inicialmente establecido.

c. En el descuento racional simple

d. En el descuento comercial simple.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: En la capitalización compuesta.

Pregunta 8
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
¿Cuándo se habla de Tesorería, se hace referencia a?
Seleccione una:

a. A la dependencia que toma decisiones, y que no se limita a realizar unas labores

administrativas de cobro y pago y a ser un apéndice de la contabilidad.
CORRECTO. La tesorería es una unidad que toma decisiones, no se limita a realizar unas labores
administrativas de cobro y pago y a ser un apéndice de la contabilidad.

b. Es el conjunto de medidas estratégicas y organizativas que afectan a los flujos monetarios

y a los resultados financieros de una empresa.
c. Es la dependencia que lleva las actas de las diferentes reuniones de la empresa
Retroalimentación
La respuesta correcta es: A la dependencia que toma decisiones, y que no se limita a realizar unas
labores administrativas de cobro y pago y a ser un apéndice de la contabilidad.

Pregunta 9
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
¿Qué se entiende por “float” bancario?
Seleccione una:

a. Un beneficio para el banco por diferencias entre fechas valor de las operaciones

Float bancario, o float propiamente dicho, se refiere exclusivamente al tiempo en el que se encuentra
pendiente de ser abonado o cobrado en una cuenta una vez que ya ha sido cargado en otra . Es decir la
diferencia entre la fecha de la operación y la fecha valor de la misma, entendiendo por fecha valor la
fecha a partir de la cual una suma está disponible o dicho de otra forma, empieza a generar intereses.

b. Una diferencia de margen en una financiación respecto al tipo de referencia

c. El margen de intermediación bancaria.
d. Número de días que el dinero permanece en la Entidad financiera.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Un beneficio para el banco por diferencias entre fechas valor de las
operaciones

Pregunta 10
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
¿Qué es el Float de las Operaciones?
Seleccione una:
a. La Gestión de Cobros. Se considera que debe ser el que mejor debe gestionarse al
entenderse que se trata del motor de la liquidez de la empresa.
b. La Gestión de Pagos, analiza la manera de optimizar el proceso de gestión de los flujos de
pago de la empresa, será suficiente con analizar los problemas y circunstancias relativos a
los fijos de cobro.
c. El Float de las Operaciones, corresponde al plazo de tiempo que se dilatar la recepción
efectiva de los fondos.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: El Float de las Operaciones, corresponde al plazo de tiempo que se dilatar la
recepción efectiva de los fondos.