RESUMEN DEL FINANCIAMIENTO

NOMBRE DE LA PYME PARE, SA DE CV

PRODUCTO QUE VENDE OPERADORA DE ESTACIONAMIENTOS

ESTADO CDMX AÑO DE CONSTITUCION

MUNICIPIO/DELEGACION MIGUEL HIDALGO No. AÑOS EXPERIENCIA

NOMBRE DEL ALUMNO Luis Enrique Silva

OBJETIVO DEL PLAN

Crecer la publicidad

META 300,000 mensual.

MONTO A FINANCIAR RECURSOS PROPIOS $

RECURSOS EXTERNOS $
TOTAL $

INDICADORES DE MEDICION VAN

TIR
NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA A LA QUE SOLICITARAS RECURSOS:

azteca

TASA DE INTERÉS ANUAL QUE COBRA (%) 11.09% PLAZO

Resumen del Estado de Flujo de Efectivo del escenario conservador y pesimista

Flujo de efectivo
cifras en pesos

Escenario Actual 1 2 3

Conservador Saldo final de caja $ 354,043.90 $ 372,821.28 $ 392,583.36

$ 315,485.12

Pesimista Saldo final de caja $ 315,485.12 $ 303,272.38 $ 314,050.65 $ 325,227.70

ANALISIS DE RESULTADOS

● Escenario conservador:

El escenario conservador es un 17% mayor al escenario pesimista.

● Escenario pesimista:
El escenario pesimista es un 14% menor del escenario conservador.
ENTOS

O DE CONSTITUCION 1964

AÑOS EXPERIENCIA 54

28454
90000
118454

$ 1,063,314.98

% 1.4543392967

48 MESES

4 5

$ 413,380.29 $ 435,264.76

$ 336,818.31 $ 348,837.77
 CALCULO DEL PAGO AL FINANCIAMIENTO
Mes Saldo inicio de mes interés mensual pago de interés Pago a financiamiento
$ % $ $
(a) (b) (c) =(a) (b) (d)
1 129,936 1.25% 1,630 1,077
2 127,229 1.23% 1,596 1,111
3 124,522 1.20% 1,562 1,145
4 121,815 1.18% 1,528 1,179
5 119,108 1.15% 1,494 1,213
6 116,401 1.12% 1,460 1,247
7 113,694 1.10% 1,426 1,281
8 110,987 1.07% 1,392 1,315
9 108,280 1.05% 1,358 1,349
10 105,573 1.02% 1,324 1,383
11 102,866 0.99% 1,290 1,417
12 100,159 0.97% 1,256 1,451
13 97,452 0.94% 1,223 1,484
14 94,745 0.91% 1,189 1,518
15 92,038 0.89% 1,155 1,552
16 89,331 0.86% 1,121 1,586
17 86,624 0.84% 1,087 1,620
18 83,917 0.81% 1,053 1,654
19 81,210 0.78% 1,019 1,688
20 78,503 0.76% 985 1,722
21 75,796 0.73% 951 1,756
22 73,089 0.71% 917 1,790
23 70,382 0.68% 883 1,824
24 67,675 0.65% 849 1,858
25 64,968 0.63% 815 1,892
26 62,261 0.60% 781 1,926
27 59,554 0.57% 747 1,960
28 56,847 0.55% 713 1,994
29 54,140 0.52% 679 2,028
30 51,433 0.50% 645 2,062
31 48,726 0.47% 611 2,096
32 46,019 0.44% 577 2,130
33 43,312 0.42% 543 2,164
34 40,605 0.39% 509 2,198
35 37,898 0.37% 475 2,232
36 35,191 0.34% 441 2,266
37 32,484 0.31% 408 2,299
38 29,777 0.29% 374 2,333
39 27,070 0.26% 340 2,367
40 24,363 0.24% 306 2,401
41 21,656 0.21% 272 2,435
42 18,949 0.18% 238 2,469
43 16,242 0.16% 204 2,503
44 13,535 0.13% 170 2,537
45 10,828 0.10% 136 2,571
46 8,121 0.08% 102 2,605
47 5,414 0.05% 68 2,639
48 2,707 0.03% 34 2,673
Total 90,000
O
Saldo fin de mes
$
( e) =a - ( c + d )
127,229
124,522
121,815
119,108
116,401
113,694
110,987
108,280
105,573
102,866
100,159
97,452
94,745
92,038
89,331
86,624
83,917
81,210
78,503
75,796
73,089
70,382
67,675
64,968
62,261
59,554
56,847
54,140
51,433
48,726
46,019
43,312
40,605
37,898
35,191
32,484
29,777
27,070
24,363
21,656
18,949
16,242
13,535
10,828
8,121
5,414
2,707
0
 Escenario Conservador
Supuestos:
a. El número de unidades vendidas se incrementa a partir del primer año en: 800
b.         El número de unidades vendidas se incrementa en 1% anual a partir del segundo año.
c.         Inflación de 3.7% anual impactando el precio del producto o servicio y los costos.

ESTADO DE RESULTADOS
Nombre de la empresa: PARE SA DE CV
(Cifra en pesos)
AÑO
CONCEPTO
Actual 1 2 3

1. Ventas totales (a x b) 765,000 867,969 909,085 952,148

a)servicio de estacionamiento 8,500 9,300 9,393 9,487
b) Precio unitario 90 93 97 100
2.- Costo de Ventas 249,600 300,000 311,100 322,611
3. Utilidad bruta (1-2) 515,400 567,969 597,985 629,537
RENTA DEL LOCAL 24,500 25,407 26,347 27,321
LUZ 8,000 8,296 8,603 8,921
TELEFONO 1,000 1,037 1,075 1,115
SALARIOS 16,000 16,592 17,206 17,843
GASOLINA 2,500 2,593 2,688 2,788
TENECIA ANUAL 10,000 10,370 10,754 11,152
VERIFICACION SEMESTRAL 600 622 645 669
4.- Gastos de operación 62,600 64,916 67,318 69,809

5. Utilidad de operación (3-4) 452,800 503,053 530,667 559,728

a) Menos= Depreciaciones 23,691 37,400 37,400 37,400
6. Utilidad antes de impuestos (5-a) 429,109 465,653 493,267 522,328
7. Impuesto a la utilidad 32% 137,315 149,009 157,845 167,145
Flujo de efectivo neto (6-7) 291,794 316,644 335,421 355,183

Razón de rentabilidad 38.14% 36.48% 36.90% 37.30%

Promedio anual

Estado de Flujo de Efectivo

Empresa:
Flujo de efectivo
cifras en pesos
Actual 1 2 3

Entradas de efectivo
Ingresos por ventas 765,000 867,969 909,085 952,148
Financiamiento con recursos externos
Financiamiento con recursos propios
a) Total de entradas de efectivo 765,000 867,969 909,085 952,148

Salidas de efectivo
Costo de ventas 249,600 300,000 311,100 322,611
Gastos de operación 62,600 64,916 67,318 69,809
Pago a financiamiento externo
Pago a financiamiento interno
Inversión de capital
Impuesto sobre la renta 137,315 149,009 157,845 167,145
b) Total de salidas de efectivo 449,515 513,925 536,263 559,565
Saldo inicial de caja 0 315,485 354,044 372,821
Entradas de efectivo 765,000 867,969 909,085 952,148
Salidas de efectivo 449,515 513,925 536,263 559,565
c) Saldo final de caja (a-b) 315,485 354,044 372,821 392,583
 , de acuerdo al objetivo y meta de la empresa.

O
4 5

997,251 1,044,491
9,582 9,678
104 108
334,547 346,926
662,704 697,566
28,332 29,381
9,251 9,594
1,156 1,199
18,503 19,187
2,891 2,998
11,564 11,992
694 720
72,392 75,070

590,312 622,495
37,400 37,400
552,912 585,095
176,932 187,230
375,980 397,865

37.70% 38.09%

37.44%

4 5

997,251 1,044,491
997,251 1,044,491

334,547 346,926
72,392 75,070

176,932 187,230
583,871 609,226
392,583 413,380
997,251 1,044,491
583,871 609,226
413,380 435,265
 Escenario Pesimista
Supuestos:
a. El número de unidades vendidas se incrementa a partir del primer año en: 800
b.         El número de unidades vendidas permanece constante durante los cinco años, es decir, no hay crecimiento en las ve
c.         Inflación de 3.7% anual impactando el precio del producto o servicio y los costos.

ESTADO DE RESULTADOS
Nombre de la empresa: PARE SA DE CV
(Cifra en pesos)
AÑO
CONCEPTO
Actual 1 2 3

1. Ventas totales (a x b) 765,000 793,305 822,657 853,096

a) Servicio de Estacionamiento 8,500 8,500 8,500 8,500
b) Precio unitario 90 93 97 100
2.- Costo de Ventas 249,600 300,000 311,100 322,611
3. Utilidad bruta (1-2) 515,400 493,305 511,557 530,485
RENTA DEL LOCAL 24,500 25,407 26,347 27,321
LUZ 8,000 8,296 8,603 8,921
TELEFONO 1,000 1,037 1,075 1,115
SALARIOS 16,000 16,592 17,206 17,843
GASOLINA 2,500 2,593 2,688 2,788
TENECIA ANUAL 10,000 10,370 10,754 11,152
VERIFICACION SEMESTRAL 600 622 645 669
4.- Gastos de operación 62,600 64,916 67,318 69,809

5. Utilidad de operación (3-4) 452,800 428,389 444,239 460,676

a) Menos= Depreciaciones 23,691 37,400 37,400 37,400
6. Utilidad antes de impuestos (5-a) 429,109 390,989 406,839 423,276
7. Impuesto a la utilidad 32% 137,315 125,116 130,189 135,448
Flujo de efectivo neto (6-7) 291,794 265,872 276,651 287,828

Razón de rentabilidad 38.14% 33.51% 33.63% 33.74%

Promedio anual

Estado de Flujo de Efectivo

Empresa:
Flujo de efectivo
cifras en pesos
Actual 1 2 3

Entradas de efectivo
Ingresos por ventas 765,000 793,305 822,657 853,096
Financiamiento con recursos externos
Financiamiento con recursos propios
a) Total de entradas de efectivo 765,000 793,305 822,657 853,096

Salidas de efectivo
Costo de ventas 249,600 300,000 311,100 322,611
Gastos de operación 62,600 64,916 67,318 69,809
Pago a financiamiento externo
Pago a financiamiento interno
Inversión de capital
Impuesto sobre la renta 137,315 125,116 130,189 135,448
b) Total de salidas de efectivo 449,515 490,033 508,607 527,868
Saldo inicial de caja 0 315,485 303,272 314,051
Entradas de efectivo 765,000 793,305 822,657 853,096
Salidas de efectivo 449,515 490,033 508,607 527,868
c) Saldo final de caja (a-b) 315,485 303,272 314,051 325,228
 , es decir, menos de las que se esperaba vender al año.
s decir, no hay crecimiento en las ventas.

O
4 5

884,660 917,393
8,500 8,500
104 108
334,547 346,926
550,113 570,467
28,332 29,381
9,251 9,594
1,156 1,199
18,503 19,187
2,891 2,998
11,564 11,992
694 720
72,392 75,070

477,721 495,397
37,400 37,400
440,321 457,997
140,903 146,559
299,418 311,438

33.85% 33.95%

34.47%

4 5

884,660 917,393
884,660 917,393

334,547 346,926
72,392 75,070

140,903 146,559
547,842 568,555
325,228 336,818
884,660 917,393
547,842 568,555
336,818 348,838